Guide d'introduction à l'investissement en actions américaines en 2025 : Analyse complète de la comparaison entre les courtiers taïwanais et les plateformes internationales

Vous souhaitez investir en actions américaines mais ne savez pas comment choisir votre courtier ? En tant qu’investisseur taiwanais, vous avez en réalité deux options : passer par la ré-autorisation via un courtier taiwanais ou ouvrir directement un compte international. Cet article vous aidera à clarifier chaque option et à trouver la plateforme de trading qui vous convient le mieux.

À savoir avant d’ouvrir un compte : la structure des coûts du trading US

Beaucoup pensent qu’ouvrir un compte en actions américaines coûte de l’argent, mais ce n’est pas le cas. L’ouverture chez une institution financière réglementée est généralement gratuite, les vrais frais étant liés aux opérations de trading.

Il est possible d’acheter au minimum 1 action en bourse américaine, contrairement à la bourse taïwanaise où il faut acheter par lot de 1000 actions. Par exemple, pour Facebook, si le prix actuel est de 631 dollars, vous pouvez acheter 1 action pour 631 dollars. Mais si vous souhaitez réduire la pression financière, il existe une autre méthode : le trading par CFD (Contrat pour la Différence), qui utilise l’effet de levier pour participer au marché américain avec moins de capital.

Les coûts des CFD se décomposent principalement en trois parties : spread, commissions, frais de nuit. Le spread est la différence entre le prix d’achat et de vente, la commission dépend de la plateforme, et les frais de nuit sont calculés en fonction de la durée de détention. Choisir la bonne plateforme peut réduire considérablement ces coûts.

Solution de ré-autorisation chez un courtier taiwanais

Si vous souhaitez investir en bourse américaine dans un environnement familier, la ré-autorisation via un courtier taiwanais est une bonne option. Cela signifie que votre courtier taiwanais passe des ordres auprès d’un courtier étranger en votre nom. Voici quelques acteurs principaux :

Yuanta Securities

Fondé en 1961, c’est un acteur historique à Taïwan, avec le plus grand nombre d’agences. La commission pour la ré-autorisation en actions américaines est de 0,5% à 1%, avec un minimum de 35 dollars. Pour les achats périodiques, la commission maximale est de 1 dollar.

Fubon Securities

Créé en 1988, il supporte la liaison avec plus de 40 banques, facilitant les dépôts et retraits (limité aux actions taïwanaises). La commission sur actions américaines n’est que de 0,25%, sans limite minimale. La méthode d’achat périodique est à 0,2%.

KGI Securities

Également fondé en 1988, il regroupe comptes actions taïwanaises, étrangères et fonds, avec une ouverture de compte rapide. La commission pour la ré-autorisation est de 0,5% à 1%, avec un minimum de 39,9 dollars. La méthode périodique coûte 1 dollar taïwanais par transaction.

Cathay Securities

Créé en 1988, il supporte aussi la gestion multi-comptes et la liaison avec plusieurs banques. La commission est de seulement 0,2%, avec un minimum de 3 dollars. La méthode périodique coûte 0,16%.

Mega Securities

Fondé en 1989, il est un peu plus petit mais possède une particularité : il a été le premier à proposer un prix de 0,1 dollar par action, avec un minimum de 1 dollar par transaction. La méthode périodique est à 0,25%.

Comparatif approfondi des plateformes internationales

Pour plus de variété et de coûts réduits, ouvrir un compte directement chez un courtier international est aussi une option. Voici 5 acteurs majeurs :

) 1. Interactive Brokers (IB)
Service en chinois : oui, mais pas de succursale physique à Taïwan

Frais de trading :

• Fixe : 0,005$ par action
• Escalier : 0,0005$ à 0,0035$ par action (selon volume mensuel)

Avantages principaux :

• Fonctionnalités puissantes, idéal pour investisseurs professionnels
• Frais avantageux pour gros volumes
• Large gamme d’actifs (actions, ETF, fonds, obligations, options, futures, forex, etc.)

Inconvénients :

• Interface complexe, difficile pour débutants
• Coûts relativement élevés pour petits investissements

Fondé en 1977, il supporte les dépôts à partir de 0 dollar, avec un compte de marge (minimum 2000$). Les frais sont dégressifs avec le volume, mais il y a des frais tiers. Très adapté aux investisseurs professionnels souhaitant trader sur plusieurs marchés internationaux.

) 2. Mitrade
Service en chinois : oui, support local à Taïwan

Frais de trading :

• 0 frais, spread variable, minimum 0,01

Avantages principaux :

• Interface simple, conviviale pour débutants
• Coût d’entrée très faible, idéal pour petits investisseurs
• Ouverture de position à 0,01 lot sur actions US, levier ajustable jusqu’à 200x
• Large gamme d’actifs (actions, ETF, crypto, forex, indices, matières premières)

Inconvénients principaux :

• Compte démo valable seulement 3 mois

Mitrade est une plateforme CFD adaptée aux débutants, avec plus d’un million d’utilisateurs dans le monde. Fondée en 2011, elle supporte l’ouverture de comptes dans plusieurs pays. Son point fort : dépôt minimum très faible (50 dollars) et mode sans commission.

Régulation : autorisée par CIMA (licence SIB 1612446) et ASIC (licence AFSL 398528)

Actifs disponibles : actions, indices, forex, or, pétrole, crypto, ETF

Effet de levier : ajustable jusqu’à 200x, permettant de contrôler de grandes positions avec peu de capital

Dépôts/retraits : supporte le NTD. Si le dépôt total est inférieur à 10 000$, un retrait gratuit par mois, puis 5$ par retrait ; si supérieur à 10 000$, deux retraits gratuits par mois, puis 5$.

) 3. SogoTrade（索高证券）
Service en chinois : oui

Frais de trading :

• Moins de 100 actions : 2,88$ par ordre
• Plus de 2000$ d’investissement : commission nulle

Analyse :
Frais plus élevés pour les petits investisseurs, mieux adapté aux gros portefeuilles. Fondé en 1986, supporte le chinois, pas de minimum d’ouverture. Offre souvent des promotions attractives. Cependant, pour petits montants, le coût peut être élevé.

Avertissement : récemment, des sites de phishing ont été signalés, utilisez uniquement les canaux officiels pour ouvrir un compte.

) 4. Firstrade（第一证券）
Service en chinois : oui, application disponible mais pas de support en ligne en temps réel

Frais de trading :

• Sans commission
• Retrait : 25$

Avantages principaux :

• Facile pour débuter
• Large gamme d’actifs (actions, ETF, options, fonds communs)
• Sans dépôt minimum, sans solde minimum

Inconvénients :

• Prix en temps réel parfois retardé
• Frais cachés liés à PFOF (Payment for Order Flow)
• Support client lent, décalage horaire

Fondé en 1985, supporte l’ouverture dans plusieurs pays, mais le support en chinois est limité aux heures de l’Est américain.

5. Fidelity（富达投资）

En Taiwan : uniquement pour le trading, pas d’ouverture de compte

Frais de trading : gratuits

Avantages principaux :

• Investisseurs individuels sans frais
• Pas de frais récurrents (téléphone, courtier, etc.)
• Trading gratuit d’actions et ETF

Limitations clés :

• Peut acheter des fonds uniquement, pas ouvrir de compte actions US
• Taux de financement élevé (5,5% à 9,825%)

Fondée en 1946, elle supporte l’ouverture en Chine continentale, Hong Kong, Singapour, mais pas très adaptée pour les utilisateurs taïwanais.

Tableau comparatif des frais des courtiers internationaux

Comment choisir sans se faire avoir ?

Avant de choisir un courtier pour investir en actions américaines, posez-vous ces cinq questions :

1. Comment garantir la sécurité de mes fonds ?
L’essentiel est de vérifier si le courtier est régulé par une autorité reconnue. Aux États-Unis, la FINRA et la SIPC, en Australie l’ASIC. Ces organismes garantissent la protection de vos actifs en cas de faillite du courtier.

2. Quels produits puis-je trader ?
Les plateformes ont des gammes différentes. Certaines limitent les options ou interdisent la vente à découvert. Définissez précisément vos besoins avant de choisir.

3. Les coûts sont-ils acceptables ?
Ne regardez pas seulement les frais de transaction, mais aussi les frais de retrait, de nuit, et autres coûts cachés. Les petits investisseurs doivent faire attention à la structure tarifaire.

4. Le service en langue locale est-il suffisant ?
Si vous n’êtes pas à l’aise en anglais, cela peut compliquer la résolution de problèmes. Privilégiez une plateforme avec support en chinois ou une équipe locale.

5. La rapidité des dépôts et retraits ?
Une lenteur dans la gestion des fonds peut impacter votre trading, surtout en marché volatile. C’est un point crucial.

Trois étapes pour ouvrir un compte rapidement (exemple avec Mitrade)

La majorité des investisseurs taiwanais optent pour l’ouverture en ligne, gratuite et pratique. Voici comment faire en trois étapes avec Mitrade :

Étape 1 : Créer un compte
Visitez le site officiel, cliquez sur “Créer un compte”, renseignez votre email, mot de passe, choisissez la devise de base (USD/AUD, etc.). Vous pouvez aussi connecter via Facebook ou Google.

Mitrade propose deux types de comptes : démo et réel. Après l’inscription, vous avez un compte démo avec 50 000$ virtuels pour tester la plateforme sans risque.

Pour passer en compte réel, il suffit de compléter la vérification en ligne : renseignez votre pays de résidence, nom, type et numéro de pièce d’identité, date de naissance, téléphone, etc. La plateforme effectue une vérification KYC. Étant régulée en Australie, elle peut communiquer en chinois ou en anglais.

Étape 2 : Déposer des fonds
Supporte Skrill, Poli, Visa, MasterCard, virement bancaire, etc.

Étape 3 : Commencer à trader
Mitrade offre près de 400 instruments financiers : actions, indices, forex, or, crypto, ETF, etc. Choisissez selon votre stratégie.

Quels outils pour optimiser votre investissement en actions US ?

Une fois la plateforme choisie, utilisez ses outils d’analyse pour améliorer votre trading. Avec Mitrade, par exemple, vous avez accès gratuitement à :

Stratégies de trading : basées sur l’analyse fondamentale et technique, pour prévoir les tendances et prendre des décisions éclairées.

Opinions de marché : analyses d’experts sur les actifs populaires, reflétant le sentiment du marché.

Calendrier économique : événements clés impactant les prix, comme publications de données, vacances, discours importants, avec indication de leur importance.

Actualités en temps réel : couvrant forex, matières premières, crypto, indices, analyse technique, économie, actualités nationales, pour suivre l’actualité du marché.

Cotation en direct : sans délai, avec divers outils graphiques pour visualiser les tendances sur différentes périodes.

Indice de sentiment : synthèse des positions longues et courtes, pour jauger l’attitude générale du marché.

Gestion des risques : outils de stop-loss, take-profit, et trailing stop. Le trailing stop permet de faire suivre le prix pour sécuriser les gains ou limiter les pertes sans surveiller constamment.

En résumé

Le principe pour choisir un courtier en actions US est simple : définir ses besoins et son style d’investissement, puis comparer la sécurité, les coûts et la qualité du service.

Les investisseurs taiwanais ont deux voies principales :

• Pour la simplicité et la commodité → opter pour la ré-autorisation via un courtier taiwanais, mais avec des coûts plus élevés
• Pour la réduction des coûts et la diversité → ouvrir directement un compte international, en étant prêt à apprendre un peu plus

Dans tous les cas, faites vos devoirs avant d’investir : la connaissance du marché étranger est moins intuitive que pour la bourse locale, et vous dépendez entièrement de la compétence de votre courtier.

Passez à l’action dès maintenant : inscrivez-vous, déposez des fonds, et commencez à trader pour ouvrir votre voyage d’investissement international en trois étapes.