Guide d'investissement pour les investisseurs taïwanais en 2025 pour acheter des actions américaines ! Comparaison des frais de plateforme de trading et analyse complète du processus d'ouverture de compte

Pourquoi choisir une bonne plateforme pour acheter des actions américaines à Taïwan ?

Ces dernières années, le marché des actions américaines attire de plus en plus l’attention des investisseurs taïwanais. Tout comme pour investir dans le marché taïwanais via un courtier local, investir dans les actions américaines nécessite également de choisir une plateforme de trading adaptée. Cependant, le marché propose de nombreuses plateformes de trading d’actions américaines, avec des frais de transaction, des seuils d’ouverture de compte, et des produits variés, et un choix mal réfléchi peut entraîner des coûts inutiles.

Cet article comparera en détail les plateformes de trading d’actions américaines couramment utilisées par les investisseurs taïwanais, afin de vous aider à comprendre rapidement leurs caractéristiques et à choisir celle qui vous convient le mieux.

Deux principales méthodes pour acheter des actions américaines à Taïwan

Méthode 1 : ouvrir directement un compte chez un courtier étranger spécialisé en Crypto

Ouvrir directement un compte chez un courtier étranger, sans passer par un intermédiaire taïwanais, permet de trader des actions américaines, ETF, options, et autres produits. L’avantage de cette méthode est la diversité des produits et généralement des frais plus faibles.

Méthode 2 : utiliser le service de délégation de courtage d’un courtier taïwanais

Les investisseurs taïwanais peuvent également acheter des actions américaines via le service de délégation de leur courtier local. En résumé, le courtier taïwanais agit comme intermédiaire, passant des ordres auprès d’un courtier étranger. L’avantage est une procédure plus familière et un support client plus pratique, mais les frais de transaction sont généralement plus élevés qu’en ouvrant directement un compte.

Cinq indicateurs clés pour choisir une plateforme de trading d’actions américaines

Avant d’ouvrir un compte, l’investisseur doit évaluer plusieurs facteurs importants en fonction de sa situation :

1. Sécurité des fonds et licences réglementaires

La première considération pour l’investissement étranger est la sécurité des fonds. Vérifiez si le courtier est réglementé par des organismes officiels, comme la FINRA ou la SIPC aux États-Unis, ou l’ASIC en Australie. Si la plateforme détient ces licences, même en cas de faillite du courtier, les actifs des investisseurs sont protégés.

2. Structure des frais de transaction

Les frais varient considérablement selon la plateforme. Certains facturent par transaction, d’autres par nombre d’actions, ou proposent des commissions nulles en gagnant via le spread. Il faut calculer le coût réel en fonction de la fréquence de trading et du montant investi.

3. Produits disponibles et flexibilité

Les plateformes proposent différents types d’actions américaines. Certaines limitent les options ou interdisent la vente à découvert, d’autres supportent le trading avec effet de levier. Les investisseurs expérimentés doivent vérifier si la plateforme supporte leurs stratégies.

4. Service en chinois et support client

La fluidité de la communication en langue influence directement l’expérience de trading. Beaucoup de plateformes offrent un support client 24/7 en chinois ou une interface en chinois, ce qui est particulièrement important pour les investisseurs dont la langue maternelle est le chinois.

5. Liquidité des fonds et rapidité des dépôts/retraits

L’efficacité des opérations de dépôt et retrait influence la rotation des fonds. Des fonds rapidement crédités permettent de saisir les opportunités en temps voulu, tandis que des délais longs peuvent entraîner une crise de liquidité.

Tableau comparatif des plateformes de courtage étranger pour actions américaines

Selon ces indicateurs, voici une comparaison de cinq plateformes de trading d’actions américaines reconnues :

Analyse détaillée des plateformes pour acheter des actions américaines à Taïwan

InteractiveBrokers（盈透证券）

Informations de base

• Année de création : 1977
• Service en chinois : oui (mais pas de succursale physique à Taïwan)
• Dépôt minimum : 0 USD
• Frais de transaction : 0,005 USD par action fixe ou tarif progressif de 0,0005-0,0035 USD

Avantages

• La gamme de produits la plus large, incluant actions US, UK, Allemagne, Japon, Corée, etc.
• Fonctionnalités puissantes, adaptées aux traders expérimentés et gros investisseurs
• Plus le volume est élevé, plus les coûts sont avantageux, avec tarification progressive

Inconvénients

• Interface complexe, peut dérouter les débutants
• Coûts plus élevés pour petits investissements
• Nécessite un minimum de 2 000 USD pour un compte sur marge

Public cible : investisseurs expérimentés, gros investisseurs, ceux recherchant une diversité de produits

Plateforme de CFD

Informations de base

• Année de création : vers 2011 (exemple d’une plateforme)
• Service en chinois : support local
• Dépôt minimum : 50 USD
• Frais : 0 frais, spread minimum 0,01

Avantages

• Interface simple et conviviale, idéale pour débutants
• Seuil d’entrée faible, favorable aux petits investisseurs
• Pas de commission, coût via spread compétitif
• Effet de levier (1-200x), permettant de contrôler de gros investissements avec peu de capital
• Dépôts et retraits faciles, support multidevise

Inconvénients

• Limite de validité du compte démo
• Risque élevé avec le trading à effet de levier, nécessite une gestion prudente

Public cible : petits investisseurs, débutants, traders à faible coût, utilisateurs de levier

SogoTrade（索高證券）

Informations de base

• Année de création : 1986
• Service en chinois : oui
• Dépôt minimum : 0 USD
• Frais : 2,88$ par transaction pour moins de 100 actions, exempté pour plus de 2000 USD de capital

Avantages

• Ouverture de compte souvent avec des promotions importantes
• Double régulation par FINRA et SIPC

Inconvénients

• Frais de transaction relativement élevés, peu adapté aux petits portefeuilles
• Risque récent de sites de phishing, vigilance recommandée

Public cible : gros investisseurs, ceux cherchant des promotions à l’ouverture

Firstrade（第一證券）

Informations de base

• Année de création : 1985
• Service en chinois : application disponible, support en ligne limité
• Dépôt minimum : 0 USD
• Frais de transaction : sans commission, frais de retrait $25

Avantages

• Pas de seuil d’entrée, pas de solde minimum requis
• Trading sans commission
• Idéal pour les débutants souhaitant entrer rapidement

Inconvénients

• Prix en temps réel parfois retardé
• Bien que sans commission, coûts cachés via PFOF
• Support client lent, décalage horaire

Public cible : débutants cherchant un compte à faible coût et rapide

Fidelity（富達投資）

Informations de base

• Année de création : 1946
• Service en chinois : oui
• Dépôt minimum : 0 USD
• Frais : sans commission pour les investisseurs individuels

Avantages

• Trading gratuit d’actions et ETF
• Pas de frais de service récurrents

Inconvénients

• Limité à l’achat de fonds pour les investisseurs taïwanais, pas d’ouverture directe sur actions US
• Taux d’intérêt sur le crédit élevé (5,5%-9,825%)
• Restrictions pour les investisseurs taïwanais

Public cible : investisseurs taïwanais déjà ouverts dans d’autres régions, recherchant des fonds

Comparatif des services de délégation de courtage d’actions américaines par des courtiers taïwanais

Si vous préférez investir via un courtier taïwanais, voici cinq grands courtiers locaux proposant des services de délégation :

Avantages : familiarité, support client pratique, processus unifié
Inconvénients : frais souvent plus élevés que l’ouverture directe, produits limités

Quel capital faut-il pour commencer à trader des actions américaines ?

Beaucoup pensent qu’il faut payer pour ouvrir un compte, mais en réalité, ouvrir un compte dans une institution financière réglementée est généralement gratuit.

Les coûts principaux viennent de l’achat des actions. À Taïwan, une transaction standard concerne 1000 actions, alors qu’aux États-Unis, la plus petite unité est une seule action. Par exemple, si une action vaut 600 USD, il faut 600 USD en cash pour l’acheter, ou moins si on utilise un effet de levier.

Trading traditionnel en actions vs trading CFD

Outre le trading classique, le CFD (contrat pour différence) est une méthode populaire pour investir dans les actions américaines. Le CFD utilise la marge et l’effet de levier pour permettre de contrôler des positions plus importantes avec moins de capital.

Les coûts principaux du trading CFD incluent :

• Spread : différence entre prix d’achat et de vente, principal coût
• Commission : certains plateformes facturent un pourcentage ou un montant fixe
• Frais de nuit : pour les positions maintenues overnight, calculés comme : volume × contrat × prix d’ouverture × pourcentage de frais de nuit

Certaines plateformes n’appliquent pas de commission et offrent des spreads compétitifs, réduisant ainsi le coût total.

Outils et fonctionnalités utiles sur une plateforme de trading d’actions américaines

Les plateformes modernes offrent non seulement le trading, mais aussi divers outils d’analyse pour aider à prendre des décisions éclairées :

Analyse de stratégies de trading

Propose des stratégies à court et moyen terme basées sur l’analyse technique et fondamentale

Opinions et informations de marché

Avis d’experts et prévisions de tendances pour aider à jauger le sentiment du marché

Calendrier économique

Indique les annonces économiques importantes, jours de fermeture, discours de banques centrales, etc.

Actualités en temps réel

Mises à jour rapides sur Forex, matières premières, Crypto, indices boursiers

Cours en temps réel et graphiques

Données de cotation sans délai et graphiques techniques pour analyser précisément les tendances

Indice de sentiment du marché

Montre la proportion de positions longues et courtes, reflétant l’attitude des investisseurs

Outils de gestion des risques

Inclut ordres stop-loss/take-profit, trailing stop, pour limiter pertes ou sécuriser profits

Comment ouvrir un compte sur une plateforme de trading d’actions américaines ?

La majorité des investisseurs taïwanais optent aujourd’hui pour une ouverture en ligne, simple et gratuite. Voici un processus typique en trois étapes :

Étape 1 : Créer un compte Remplir des informations de base : email, mot de passe, choisir la devise (USD/AUD, etc.). Certains plateformes permettent de se connecter via Facebook ou Google.

Après cette étape, vous pouvez obtenir un compte démo avec des fonds virtuels (par exemple 50 000 USD), pour vous familiariser sans risque.

Étape 2 : Compléter les informations et passer la vérification KYC Pour ouvrir un vrai compte, il faut fournir votre pays de résidence, nom réel, type et numéro de pièce d’identité, date de naissance, téléphone, etc.

La plateforme réalise une vérification KYC (Know Your Customer) pour assurer la conformité. La procédure peut se faire en ligne, et en cas de doute, contacter le support en chinois.

Étape 3 : Déposer des fonds et commencer à trader Dépôt via Skrill, Poli, Visa, Mastercard ou virement bancaire. La plateforme propose souvent plusieurs centaines de produits : actions, ETF, indices, Forex, Crypto, etc.

Conseils finaux pour les investisseurs taïwanais achetant des actions américaines

Choisir une plateforme de trading d’actions américaines n’est pas une décision figée, mais doit évoluer selon vos besoins.

Principe clé : clarifiez votre style d’investissement (court terme ou long terme), votre capital, et vos produits souhaités, puis comparez en termes de sécurité, coûts, et services.

Rappel important : lors d’investissements à l’étranger, privilégiez les plateformes réglementées et évitez les sites de phishing. Ne suivez pas aveuglément la tendance, mais choisissez selon votre profil.

Que vous optiez pour une ouverture directe à l’étranger ou une délégation via un courtier taïwanais, faites vos recherches et évaluez rationnellement pour réussir votre investissement.