Guide d'investissement en cryptomonnaies : quelles sont les cryptomonnaies à investir ? Analyse complète des stratégies de sélection

Nécessité de l’allocation en Crypto dans le contexte du marché

À une époque où la volatilité des actifs financiers mondiaux s’intensifie, en plus des outils traditionnels de couverture, les actifs numériques deviennent progressivement une composante importante du portefeuille. Grâce à leur forte liquidité, leur facilité de transaction à l’échelle mondiale, etc., les Crypto attirent de plus en plus l’attention des investisseurs. Cependant, face à des milliers de Crypto, comment choisir précisément les actifs valant l’investissement devient une préoccupation pour beaucoup.

Cet article analysera en profondeur les caractéristiques des Crypto à considérer pour l’investissement, la logique d’investissement des principales monnaies en termes de capitalisation, ainsi que des stratégies de trading pratiques et des conseils de gestion des risques.

La logique centrale du choix d’investissement en Crypto

Une maxime classique circule sur le marché : « En marché haussier, investir dans des altcoins pour des rendements élevés ; en marché baissier, privilégier les monnaies principales pour survivre. » La logique profonde de cette stratégie est la suivante :

La stratégie en cycle haussier vise à maximiser les gains. Les altcoins, avec leur faible capitalisation, peuvent voir leur prix fortement augmenter lorsqu’ils attirent l’attention du marché, tandis que les monnaies principales, en raison de leur taille importante, ont un potentiel de croissance plus limité.

La stratégie en cycle baissier consiste à protéger prioritairement le capital. Les monnaies principales, bénéficiant d’un fort consensus du marché et d’une liquidité suffisante, sont peu susceptibles de devenir zéro, contrairement aux altcoins qui comportent un risque élevé et peuvent être éliminés brutalement lors d’un marché en déclin.

Ainsi, la première considération pour un investisseur doit être la position macroéconomique du cycle actuel du marché, puis seulement évaluer la notoriété, le volume de transactions, la liquidité, la volatilité et le potentiel d’application de chaque Crypto.

Matrice de Crypto à surveiller à long terme

Selon les données de marché les plus récentes, les Crypto suivantes, en raison de leur taille de marché, de leur consensus et de leur fondamentaux, sont largement considérées comme ayant une valeur d’investissement :

Bitcoin(BTC), en tant que pion des actifs cryptographiques, a une capitalisation en circulation de 173,998 milliards de dollars, représentant 55,10% du marché, avec une part en circulation de 95,08%. Sa conception rare (limite à 21 millions) combinée au mécanisme de réduction de moitié tous les 4 ans crée un puissant mécanisme de contrôle de l’inflation, avec un taux d’inflation récent inférieur à 0,80%. Après l’approbation du ETF spot en 2024, l’afflux de capitaux institutionnels s’accélère, renforçant son statut d’actif de couverture.

Ethereum(ETH), avec une capitalisation de 35,234 milliards de dollars, détient 11,15% du marché. Son avantage clé réside dans son écosystème complet de contrats intelligents, attirant les développeurs à y construire des applications, créant ainsi une demande réelle d’utilisation. La valeur totale des actifs bloqués atteint 93,1 milliards de dollars, en tête de toutes les blockchains publiques. Le volume de transactions ETH atteint souvent 60-70% de celui du BTC, et le lancement du ETF spot apporte un soutien favorable au marché.

XRP(XRP), avec une capitalisation de 17,142 milliards de dollars. La relation de partenariat profond entre Ripple et des institutions financières mondiales lui confère une crédibilité institutionnelle. Son débit de transaction atteint 500-700 TPS, bien supérieur aux 7 TPS du BTC, ce qui en fait une option idéale pour les paiements transfrontaliers d’entreprise.

BNB(BNB), avec une capitalisation de 11,582 milliards de dollars, une part en circulation de 68,87%. En tant que jeton de l’écosystème de la plateforme d’échange principale, ses cas d’usage sont nombreux et sa liquidité de marché suffisante.

SOL(SOL) a une grande capitalisation, étant surnommé « solution de remplacement d’Ethereum » grâce à son architecture performante. Sa conception permet une capacité de traitement théorique de 65 000 TPS, avec une vitesse opérationnelle réelle de 3 000-4 000 TPS, bien supérieure aux 15-30 TPS d’Ethereum. Le coût d’une transaction unique est seulement de 0,00025 USD, ce qui lui confère un avantage en termes de rapport qualité-prix.

DOGE(DOGE), avec une capitalisation de 2,14 milliards de dollars et un volume en circulation de plus de 168 milliards de pièces. Son prix est souvent influencé par la notoriété de figures clés, avec une volatilité relativement élevée, offrant plus d’opportunités de spéculation à court terme.

ADA(ADA), avec une capitalisation de 1,297 milliard de dollars et un taux de circulation de 81,46%. En tant que projet de blockchain publique, ses fondamentaux et ses progrès techniques sont des moteurs clés.

TAO(Bittensor), au prix actuel de 212,40 dollars. Sa particularité réside dans la fusion profonde de l’intelligence artificielle et de la blockchain, construisant un marché de services d’apprentissage automatique, bénéficiant pleinement de la croissance rapide de la technologie AI. Sa conception s’inspire de la limite de 21 millions de Bitcoin et du mécanisme déflationniste.

Chainlink(LINK), actuellement à 12,12 dollars. Son réseau Oracle connecte la blockchain aux données réelles hors chaîne, fournissant une infrastructure essentielle pour les contrats intelligents, avec une valeur d’application concrète.

Différences de caractéristiques d’investissement entre monnaies principales et altcoins

Les dix premières Crypto par capitalisation sont généralement considérées comme des monnaies principales, les autres comme des altcoins. Il existe une différence essentielle dans leurs caractéristiques d’investissement :

Caractéristiques des monnaies principales : grande taille de marché, forte liquidité, consensus élevé, résistance à la chute. En marché baissier, les capitaux tendent à sortir des altcoins pour se concentrer sur les monnaies principales, rendant la probabilité de zéro de ces dernières très faible. Pour ceux qui planifient un investissement sur un cycle complet de 4 ans, les monnaies principales sont une option relativement sûre.

Caractéristiques des altcoins : volatilité élevée, risque accru, prix facilement manipulable. Les nouveaux altcoins sont souvent contrôlés par leurs développeurs ou plateformes d’échange, ce qui peut entraîner des pertes pour les investisseurs ordinaires en cas de manipulation ou de chute.

Rôle des stablecoins

Les stablecoins comme USDT et USDC, indexés à 1:1 sur le dollar, ont une volatilité très faible (généralement inférieure à 1%), rendant difficile la réalisation de gains par simple détention. Leur fonction principale est de servir de réserve de valeur liquide, permettant une allocation rapide vers d’autres actifs lors d’opportunités de marché.

Pratique du trading en Crypto

L’entrée par fiat est la méthode la plus courante pour les débutants. Le processus standard comprend : choisir une plateforme → créer un compte → vérification d’identité → liaison du paiement → achat de stablecoins → trading entre Crypto. La méthode la plus sûre consiste à acheter des USDT ou USDC via fiat, puis échanger contre la Crypto cible.

Le trading OTC est plus flexible, mais nécessite de vérifier la réputation du contrepartie. La meilleure pratique est la transaction en face-à-face pour garantir la sécurité des fonds.

La gestion psychologique et stratégique pour le long terme

L’investissement à long terme semble simple (acheter et ne pas toucher), mais sa mise en œuvre exige une forte discipline psychologique. Lors d’une hausse, la cupidité pousse à prendre des profits prématurés ; lors d’une baisse, la peur peut conduire à couper ses pertes. Même avec des Crypto de grande capitalisation, ces fluctuations psychologiques peuvent détruire la stratégie initiale.

Les mesures efficaces incluent :

• Définir clairement ses objectifs de trading et s’y tenir
• Combiner stratégies à court et long terme, en répartissant ses fonds sur différentes plateformes ou comptes
• Transférer ses actifs à long terme dans un portefeuille physique pour réduire la tentation de surveiller constamment
• Établir des seuils de stop-loss clairs pour éviter des pertes illimitées

Différences entre investisseurs débutants et avancés

Les débutants doivent privilégier une stratégie d’allocation à long terme, car le trading à court terme nécessite une stratégie systématique, une gestion précise des positions et une bonne discipline psychologique. La gestion à long terme est plus accessible, il suffit de maîtriser les opérations de base et la compréhension de la capitalisation des Crypto.

Les investisseurs conservateurs peuvent se concentrer sur BTC et ETH, qui ont la position la plus stable.

Les investisseurs en croissance peuvent, en plus de BTC et ETH, allouer modérément à DOGE, ADA, SOL, etc., en établissant un système de gestion des risques complet.

Ne pas croire à l’idée qu’un altcoin à bas prix peut faire fortune en atteignant 0,01 dollar. Ces monnaies risquent soit de devenir zéro, soit de suivre cette trajectoire. Échanger des Crypto à forte capitalisation contre des tokens de faible qualité conduit souvent à une double perte.

La sauvegarde de la sécurité des actifs

Après une longue période de accumulation en marché baissier, si un compte est piraté, la perte peut être irréparable. Par conséquent :

• Les comptes d’échange doivent avoir un mot de passe fort et activer la double authentification
• Les utilisateurs de portefeuille doivent bien conserver leur clé privée ou phrase de récupération
• Éviter d’autoriser des portefeuilles sur des DAPP non sécurisés
• Mettre à jour régulièrement les logiciels de sécurité, se méfier des attaques de phishing

Conseils finaux pour la prise de décision d’investissement

Face à un marché en constante évolution, la liste des Crypto valant l’investissement évolue également. Des altcoins autrefois en top 10 comme Filecoin, Luna, Polkadot ont finalement disparu, ce qui montre la brutalité du marché et l’efficacité du mécanisme de filtrage.

Quelle que soit la Crypto choisie, il faut suivre ces principes :

1. Choisir la répartition selon sa capacité de tolérance au risque
2. Clarifier si l’objectif est à long terme ou à court terme
3. Mettre en place un stop-loss pour éviter des pertes illimitées
4. Évaluer régulièrement les fondamentaux de ses positions
5. Ne pas rechercher la perfection dans la prévision du marché, mais une stratégie exécutable

Conserver ses Crypto principales à long terme, sans surveiller constamment, permet d’économiser du temps, de l’énergie et des frais de transaction. En utilisant des produits dérivés à effet de levier, le risque s’amplifie, et les débutants doivent faire preuve d’une prudence extrême.

Finalement, la liste des Crypto valant l’investissement évoluera avec le marché, mais la méthodologie de sélection et la discipline de gestion des risques restent constantes. Seule une approche systématisée permet de naviguer avec succès dans la vague des Crypto.