La Corée du Sud renforce les règles sur les Crypto : des vérifications d'identité désormais requises pour tous les transferts

Source : Coindoo Titre original : La Corée du Sud renforce ses règles sur les cryptomonnaies : des vérifications d'identité désormais requises pour tous les transferts Lien original : https://coindoo.com/south-korea-tightens-crypto-rules-identity-checks-now-required-for-all-transfers/ La Corée du Sud s'est positionnée pour devenir l'un des régulateurs d'actifs numériques les plus stricts au monde, révélant des plans pour combler les lacunes qui ont permis aux criminels de transférer des fonds illicites via la cryptomonnaie.

Points Clés

• La Corée du Sud exigera une vérification d'identité pour tous les transferts de crypto, pas seulement ceux supérieurs à 1 million de won.
• Les citoyens seront bloqués pour l'envoi de fonds vers des échanges étrangers à haut risque signalés pour des préoccupations de blanchiment d'argent.
• Les dirigeants d'entreprises de crypto-monnaies seront soumis à des contrôles d'éligibilité stricts, empêchant les individus ayant des casiers judiciaires graves de devenir des actionnaires ou des dirigeants majeurs.

Lors d'un événement national de lutte contre le blanchiment d'argent à Séoul, le président de la Commission des services financiers, Lee Eok-won, a présenté la prochaine réforme comme une question de sécurité nationale plutôt que de réglementation financière routinière.

Un message mondial caché dans la réforme domestique

Lee a déclaré que les criminels apprenaient à exploiter les lacunes du système sud-coréen plus rapidement que les régulateurs ne pouvaient les combler, en particulier via des transferts de crypto-monnaie de faible valeur acheminés à travers plusieurs plateformes. Ce qui nécessitait historiquement un rapport uniquement pour les transactions supérieures à 1 million de wons s'appliquera désormais même en dessous de ce seuil. Les autorités affirment que l'intention n'est pas de restreindre les utilisateurs de crypto, mais d'arrêter le blanchiment d'argent qui se cache derrière des milliers de transferts de faible valeur.

La nouvelle position va au-delà des frontières de la Corée du Sud. Les transferts directs de crypto-monnaies vers des échanges étrangers considérés comme à haut risque seront complètement bloqués, empêchant les utilisateurs locaux de contourner la surveillance en déplaçant des actifs à l'étranger. Les régulateurs soutiennent que les contrôles internes perdent leur sens au moment où les fonds sont autorisés à échapper à des juridictions avec une faible conformité.

Un test de pression pour les dirigeants de la cryptographie

La vague de réformes n'est pas seulement destinée aux transactions : la direction des entreprises de cryptomonnaie est également scrutée. Quiconque cherchant à devenir un actionnaire majoritaire ou une figure de proue dans une entreprise d'actifs numériques sera soumis à une évaluation plus stricte. Une implication passée dans des crimes liés aux drogues, l'évasion fiscale ou d'autres infractions graves disqualifiera automatiquement les candidats. Les évaluations prendront également en compte la stabilité financière et la crédibilité sociale au sens large.

L'Unité de Renseignement Financier a confirmé une autre couche de défense : la capacité de geler des fonds liés à des crimes majeurs avant qu'ils ne quittent le pays. Plutôt que d'attendre les procédures judiciaires, les enquêteurs seront autorisés à verrouiller temporairement des comptes suspects pendant les enquêtes en cours. L'outil s'appliquera spécifiquement aux crimes considérés comme des menaces graves à l'ordre public, tels que les narcotiques et les réseaux de jeux d'argent à grande échelle.

Horaire et Impact Régional

Le plan final devrait être révélé au cours de la première moitié de l'année prochaine, suivi d'amendements à la Loi sur les informations financières privées. La Corée du Sud élargira également la coordination internationale par le biais du GAFI et des opérations conjointes avec les unités de renseignement financier d'Asie du Sud-Est. Les responsables affirment que les réformes visent à établir une référence régionale sur la manière dont les économies crypto peuvent coexister avec une prévention criminelle agressive.