Schéma Ponzi d'IcomTech : 8,4 millions escroqués et 5 millions en restitution

Cinq dirigeants d'IcomTech font face à des peines historiques pour avoir escroqué des investisseurs avec de fausses promesses cryptographiques. Le tribunal fédéral de Californie vient d'ordonner de payer 5,1 millions de dollars en restitution et amendes.

Les numéros de l'escroquerie

• 8,4 millions de $ fraudés entre 2018-2019
• 2,8% de retour quotidien promis (numéro rouge total)
• 1,2 millions de $ en actifs saisis
• 10 ans de prison pour David Carmona (leader) et David Brend
• 5 ans pour Marco A. Ruiz Ochoa

Comment fonctionnait la tromperie

IcomTech vendait l'illusion d'une plateforme de trading crypto automatisée utilisant un jeton propriétaire appelé “Icoms”. Les investisseurs croyaient que leurs fonds étaient destinés à l'exploitation minière et au trading. La réalité : de l'argent directement pour des voyages de luxe, des voitures de sport et des dépenses personnelles.

Le modèle classique qui se répète

La CFTC a enquêté depuis 2023 après des dénonciations massives. L'affaire expose un cycle que l'on voit constamment dans les escroqueries crypto :

1. Promet des rendements impossibles (2.8% par jour = 900% par an)
2. Convaincre les premiers investisseurs (qu'ils reçoivent bien quelque chose)
3. Il te demande de recruter des amis (effet réseau)
4. Colapse lorsque de nouveaux investissements freinent

Qui a perdu son argent

Deux autres exécutifs (Juan Arellano Parra et Moses Valdez) ont reçu des amendes et une interdiction permanente d'activités réglementées par la CFTC. Mais voici le point amer : bien qu'ils aient récupéré 1,2 million de dollars, la plupart des victimes ne reverront pas leur argent.

Le takeaway

Si quelque chose promet 2.8% par jour en crypto, ce n'est pas un investissement. C'est une pierre tombale avec votre nom dessus qui attend. Ce jugement est satisfaisant sur le plan judiciaire mais tardif pour ceux qui ont perdu leurs économies.