10 plateformes DeFi à surveiller en 2025

Auteur : Alan Draper

Traduction : Baihua Blockchain

Le monde financier était plutôt stable. Puis sont apparus les finances décentralisées (DeFi). Tout a changé. DeFi a déjà réécrit les règles du jeu grâce au prêt décentralisé et à la propriété. Ils semblent capables de transformer de nombreux aspects de notre quotidien.

Aujourd'hui, nous allons plonger dans le monde des principales plateformes DeFi. Aave, Lido, Compound, Uniswap. Nous examinerons leurs services, principes, sécurité. Et nous essaierons de comprendre comment choisir ce qui vous convient.

Meilleures plateformes DeFi - aperçu rapide. Nous donnerons un commentaire sur chaque plateforme. Nous vous aiderons à comprendre leurs caractéristiques. Notre objectif est simple : vous fournir des informations pour un choix éclairé.

1. Lido Finance — la meilleure plateforme de staking DeFi, reliant plus de 100 applications.

Lido Finance — une plateforme décentralisée axée sur le staking. Gérée par un DAO. Toutes les décisions sont prises par les détenteurs de jetons LDO par vote ouvert.

La plateforme est réputée pour sa haute sécurité. Lido se spécialise dans le staking d'Ethereum, en particulier sur stETH. Ce jeton est utilisé pour le versement des récompenses. Il est possible d'annuler le staking à tout moment et de recevoir de l'ETH au ratio 1:1.

Lido permet désormais de staker MATIC via stMATIC. Pas de blocage des actifs. Tout est non-custodial.

Vous voulez détenir du stETH ? Lido a connecté plus de 100 applications pour diverses finalités. Prêt, garantie, beaucoup d'autres choses. Récemment, Lido étend ses services. Il n'est pas exclu d'ajouter de nouveaux actifs en plus de l'ETH. La diversité attire les utilisateurs.

Services DeFi : staking Valeur totale bloquée : 30,82 milliards de dollars

2. Aave — la meilleure plateforme DeFi pour le prêt avec l'une des plus longues durées de fonctionnement.

Aave — leader dans le domaine de la DeFi. Propose un prêt de crypto-monnaie. Ici, vous pouvez gagner des revenus passifs en plaçant des jetons AAVE (4,60% par an), GHO (5,30%) et ABPT (jusqu'à 11,70%).

Aave prend en charge environ 30 cryptomonnaies dans le cadre de son service de prêt. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI, LINK... La liste est impressionnante.

Aave est connu pour ses innovations. Lancé en 2017. Depuis, il a beaucoup grandi. Ce n'est pas le plus grand TVL, mais il a le plus grand volume de transactions dans le domaine DeFi.

Entièrement non-custodial. Ouvert. Géré par la communauté. Les emprunteurs et les prêteurs définissent eux-mêmes les conditions via des contrats intelligents. Fin 2024 a vu le lancement d'Aave V3 sur zkSync Era. Les transactions sont devenues plus efficaces.

Services DeFi : prêt, staking Valeur totale bloquée : 25 milliards de dollars.

3. Uniswap — la plus grande plateforme de trading décentralisée et la meilleure plateforme DeFi pour le trading.

Uniswap est actuellement la plus grande plateforme de trading décentralisée sur le marché. Elle est en tête du trading DeFi avec plus de 1500 paires de trading.

Cette puissante plateforme propose de nombreux services. Échange de tokens. Revenus grâce à la fourniture de liquidité. Création de dApp avec le protocole Uniswap. S'intègre avec plus de 300 applications : portefeuilles, dApp, agrégateurs.

Uniswap n'est pas la plus grande plateforme DeFi dans l'ensemble. Mais dans le domaine du trading décentralisé, elle est sans concurrence. Les utilisateurs échangent sans intermédiaires via des smart contracts. De manière transparente. Récemment, la plateforme a amélioré la fourniture de liquidités et l'expérience utilisateur. En particulier à travers le modèle V3 avec des pools concentrés.

Apprendre à trader sur Uniswap est assez simple. Le site est pratique. Le design est compréhensible. La plateforme ajoute constamment de nouveaux tokens. Vous voulez élargir votre portefeuille avec de nouvelles cryptomonnaies ? Jetez un œil aux nouveautés populaires sur Uniswap.

Services DeFi : trading et prêt Valeur totale bloquée : 5,69 milliards de dollars.

4. MakerDAO — plateforme de prêt avec le stablecoin DAI.

MakerDAO — une grande plateforme décentralisée pour la garantie de collatéral sur Ethereum. En substance, il s'agit de prêt de cryptomonnaie. Les utilisateurs créent des CDP en utilisant ETH ou d'autres actifs Ethereum comme collatéral.

L'objectif principal de MakerDAO est simple. Maintenir le stablecoin DAI lié au dollar américain. DAI est l'un des stablecoins les plus populaires au monde.

MKR — le jeton natif de la plateforme. Utilisé pour les paiements d'intérêts. Lorsque le CDP est liquidé, les DAI et MKR payés sont détruits. La communauté discute activement des changements dans la gouvernance. Ils améliorent la gestion des risques et les stratégies de garantie.

MakerDAO est réputé pour sa sécurité et sa transparence. Son lien étroit avec DAI lui a valu une place dans cette liste. La plateforme est stable malgré les fluctuations du marché.

Services DeFi : prêt Valeur totale bloquée : 4,93 milliards de dollars.

5. Instadapp — accès facile aux protocoles DeFi.

Instadapp — application DeFi sur Ethereum. Conçu pour une interaction facile avec d'autres protocoles DeFi.

Son "niveau intellectuel DeFi" permet d'utiliser différentes plateformes au même endroit. Il n'est pas nécessaire de télécharger des applications séparées pour le staking, le prêt ou d'autres opérations.

Instadapp propose un ensemble complet d'outils : Instadapp Lite et Pro, le portefeuille Avocado, la plateforme Fluid pour le prêt. Étrangement, la version Pro est complètement gratuite.

La plateforme n'a pas encore attiré un large public. On ne sait pas vraiment pourquoi. Elle travaille à l'amélioration de l'interface et des fonctionnalités. Peut-être que la faible popularité explique le TVL modeste.

Services DeFi : prêt, staking Valeur totale bloquée : 2,85 milliards de dollars

6. Compound — plateforme de prêt avec un fort soutien des stablecoins.

Compound.finance — marché de prêt de cryptomonnaies décentralisé. Selon les dernières données, il couvre 16 marchés. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC et d'autres.

L'ajout de USDT et USDC montre un excellent soutien aux stablecoins pour le prêt.

Compound fonctionne sur Ethereum. Il prend en charge le prêt basé sur des garanties. Les taux d'intérêt sont avantageux. Ils dépendent de l'offre et de la demande. Sa taille est inférieure à celle de Curve ou Maker, mais sa valeur pour les utilisateurs est considérable.

Le token natif COMP permet de participer à la gouvernance du protocole. Les propositions sont publiées sur le site. Les utilisateurs votent.

Services DeFi : prêt Valeur totale bloquée : 2,45 milliards de dollars.

7. Curve Finance — DEX axé sur le trading des stablecoins.

Curve Finance — plateforme DeFi pour le trading, le prêt et les emprunts. Elle est rapidement devenue un leader dans le trading des stablecoins. Elle se distingue parmi ses concurrents. Vous recherchez des frais bas et un minimum de slippage ? Curve est fait pour vous.

La plateforme utilise l'AMM pour maintenir la parité des stablecoins. Le trading n'influence presque pas les prix. Curve maintient la liquidité automatiquement. Achète et vend des actifs. Gagne sur les spreads.

Les dépôts dépassent 1,84 milliard de dollars. Le volume quotidien des échanges est généralement supérieur à 100 millions. Pour une plateforme lancée en 2020, ce n'est pas mal.

Curve a un design web étrange mais mémorable. Il a l'air démodé. Les fonctionnalités sont modernes, Web3.

Services DeFi : prêt, trading. Valeur totale bloquée : 1,84 milliard de dollars

8. Balancer — plateforme DeFi offrant une gestion automatisée de portefeuille.

Balancer — ensemble de produits AMM. Plateforme de trading décentralisée avec des algorithmes pour le trading de tokens. Au lieu de trader avec des traders, les transactions se font via AMM.

La plateforme permet de gagner un revenu passif via des pools de rendement. Actuellement, Balancer compte plus de 240 000 fournisseurs de liquidité. Le chiffre n'est pas énorme, mais la croissance est rapide.

Balancer crée différents pools de liquidité avec plusieurs jetons. Cela permet une gestion automatisée de portefeuille. Récemment, la plateforme a amélioré l'interaction entre les pools et les capacités de gestion.

Services DeFi : trading, gestion d'actifs Valeur totale bloquée : [данные отсутствуют]