Le marché des devises Forex : mon point de vue subjectif

Le Forex est un marché incroyablement vaste qui surpasse tous les autres en termes de volume et de liquidité. Je suis souvent confronté à ce monstre, et je le dirai franchement : même si vous ne tradez pas, ce marché influence toujours votre vie, que vous le vouliez ou non. La valeur de votre monnaie change constamment, et cela se reflète sur les prix de tout ce qui vous entoure.

Je me souviens qu'il y a un an, je suis allé à l'étranger et j'ai échangé de l'argent dans un bureau de change — c'est là que j'ai vraiment ressenti comment ces taux frappent le portefeuille ! Maintenant, voyons ce chaos monétaire.

Qu'est-ce que le Forex en réalité ?

Le Forex est simplement l'achat et la vente de devises. Lorsque vous échangez des roubles contre des dollars dans une banque, vous utilisez des taux qui dépendent directement de ce qui se passe sur ce marché.

Le taux de change est déterminé par une multitude de facteurs : l'économie, la politique, les taux d'intérêt et même l'humeur des grands acteurs. C'est pourquoi le Forex est si vivant et imprévisible.

Sur ce marché, il y a deux types de commerce : les transactions économiques ordinaires et la spéculation. Les entreprises ont besoin de changer des devises pour le commerce international. Quant aux spéculateurs... eh bien, ces gars-là veulent simplement profiter des fluctuations des taux, en jouant sur les mouvements de prix à court terme.

Pour une personne ordinaire, il peut être difficile d'entrer sur ce marché. Sans un capital important ou des fonds empruntés, le trading à court terme et l'arbitrage deviennent presque inaccessibles. Il n'est donc pas surprenant que la majorité des volumes soient assurés par de grandes banques et des organisations financières.

Paires de devises — la base de tout

L'essence du Forex réside dans les paires de devises. Nous prenons deux devises, nous observons leur rapport. La première est la devise de base, la seconde est la devise cotée.

Par exemple, la paire GBP/USD montre combien de dollars coûte une livre. Si vous voyez la valeur 1,3809, cela signifie qu'on donne 1,3809 dollars pour 1 livre. Les traders appellent cette paire "le câble" en raison des anciennes lignes télégraphiques entre Londres et New York.

Les paires les plus populaires incluent USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF et EUR/USD. Ce sont les "majeurs" — les principales paires de devises avec les plus grands volumes de trading.

Pourquoi les gens prennent-ils des risques sur le Forex ?

Bien sûr, le marché est nécessaire pour les opérations économiques ordinaires. Mais pour des traders simples comme moi, le Forex est attrayant pour plusieurs raisons :

• Il est possible d'utiliser un effet de levier et de trader des montants bien supérieurs à son capital réel
• On peut commencer avec relativement peu d'argent, contrairement aux actions
• On peut trader presque 24 heures sur 24, ce qui est parfait pour les oiseaux de nuit comme moi.
• Le marché est très liquide, avec une différence minimale entre les prix d'achat et de vente
• Il existe une multitude d'outils tels que les options et les contrats à terme pour différentes stratégies.

Où tout cela se passe-t-il ?

Contrairement aux actions qui se négocient sur des bourses centralisées, le marché des devises est réparti dans le monde entier. Vous pouvez négocier directement par le biais de transactions de gré à gré ou via un vaste réseau de banques.

La régulation de ce tourbillon mondial d'argent est un vrai casse-tête. Différents pays, différentes règles. Et oui, certains traders en profitent, s'en allant vers des juridictions moins régulées.

Les principaux centres de trading sont New York, Londres, Tokyo et Sydney. Vous trouverez toujours un courtier qui vous aidera à trader, où que vous soyez.

Qu'est-ce qui rend le Forex si spécial ?

Le Forex est très différent des autres marchés :

• Couverture énorme : 180 devises à travers le monde !
• Liquidité folle et volumes de trading
• Les prix sont influencés par tout : des décisions des banques centrales aux tweets des politiciens.
• Le marché est ouvert presque 24 heures sur 24, cinq jours par semaine
• Le profit peut être minime sans de grands volumes de commerce

Comment je trade sur le Forex

Le moyen le plus simple est d'acheter une paire de devises et de la conserver. Par exemple, vous achetez des euros dans la paire avec le dollar. Si l'euro augmente, vous vendez et prenez votre bénéfice.

J'utilise souvent l'effet de levier pour augmenter mon capital de trading. Il y a aussi des options et des contrats à terme - ils permettent d'acheter ou de vendre des devises à un prix fixe dans le futur.

L'un des moyens intéressants de gagner de l'argent est de jouer sur les différences de taux d'intérêt. Les banques centrales fixent des taux d'intérêt différents, ce qui crée des opportunités de profit. En échangeant de l'argent et en le plaçant dans une banque étrangère, il est parfois possible de gagner plus qu'à domicile.

Mais je préviens : il faut prendre en compte toutes les commissions et les frais cachés. Souvent, les opportunités d'arbitrage sont si faibles que toute commission inattendue engloutira tout le bénéfice !

Pips - les plus petits mouvements de prix

Un pip est le changement minimum de prix d'une paire de devises. Pour la plupart des paires, c'est 0,0001. Par exemple, si la paire GBP/USD passe de 1,3000 à 1,3001, c'est un pip.

Pour les paires avec le yen japonais, le pip standard est de 0,01.

Certains courtiers divisent encore plus les prix en ajoutant des "pipettes" - un chiffre décimal supplémentaire.

Lots dans le trading sur le Forex

Sur le marché des devises, on négocie par lots — des volumes standard de devises :

• Lot standard : 100 000 unités
• Mini-lot : 10 000 unités
• Micro-lot : 1 000 unités
• Nano-lot : 100 unités

Il est pratique de calculer le profit avec des lots. Si vous avez acheté un lot standard EUR/USD et que le prix a augmenté d'un pip, vous avez gagné 10 dollars. Avec une augmentation de dix pips, vous avez gagné 100 dollars.

L'effet de levier — un jouet dangereux

Le Forex est réputé pour son faible rendement sur les transactions ordinaires. Pour augmenter les bénéfices, il est nécessaire d'augmenter le volume de trading. Et c'est là qu'un effet de levier entre en jeu.

L'effet de levier permet d'emprunter auprès d'un courtier avec un petit dépôt. Par exemple, un effet de levier de 10x transforme vos 10 000 dollars en 100 000 pour le trading.

Mais attention ! Si le cours va à l'encontre de vos attentes, les pertes seront également multipliées par 10. Avec un effet de levier de 50x, un petit mouvement de prix suffit à faire perdre tous vos investissements.

Je me suis moi-même brûlé avec ça - lorsque je traduisais l'EUR/USD avec un grand effet de levier, la chute brutale de la monnaie européenne a failli anéantir mon compte. J'ai dû rapidement ajouter de l'argent pour la marge.

Couverture - assurance contre les imprévus

Dans un monde de devises flottantes, les taux changent constamment. Et si les spéculateurs se réjouissent de la volatilité, les entreprises ont besoin de stabilité.

Les entreprises couvrent souvent les risques en utilisant des contrats à terme ou des contrats d'options. Un contrat à terme oblige à négocier à un taux déterminé à l'avenir, tandis qu'une option donne le droit ( mais pas l'obligation) d'effectuer un échange à un prix fixe.

Arbitrage sur la différence des taux d'intérêt

Mon type de trading préféré est le jeu sur la différence des taux d'intérêt. Étant donné que les taux d'intérêt varient dans le monde entier, il est possible d'utiliser ces différences pour couvrir le risque de change.

Par exemple, si le taux dans la zone euro est de 1 % et aux États-Unis de 2 %, vous pouvez tirer profit de cette différence tout en vous protégeant contre les fluctuations de taux de change grâce à un contrat à terme.

Oui, le profit sera inférieur à celui que vous auriez obtenu en investissant simplement dans une monnaie à rendement plus élevé sans couverture. Mais en contrepartie, vous vous garantissez un revenu certain, indépendamment des fluctuations du marché.

Le Forex est une alternative fascinante aux actions et aux cryptomonnaies pour ceux qui s'intéressent à l'économie mondiale. Oui, pour les petits investisseurs, ce marché peut sembler inaccessible, mais les courtiers en ligne l'ont rendu beaucoup plus accessible.

N'oubliez pas que la plupart des stratégies sur le Forex comportent un risque élevé. Surtout si vous utilisez un effet de levier, comme la plupart des traders. Soyez prêt à ce que votre compte puisse être liquidé en un clin d'œil en cas de circonstances défavorables !