Le fondateur de Celsius condamné à 12 ans de prison pour fraude après avoir déclaré que la plateforme était "plus sûre qu'une banque"

Un tribunal de New York a condamné Alex Mashinsky, le fondateur et PDG de la plateforme de cryptomonnaie Celsius Network LLC, à 12 ans de prison pour fraude sur les marchandises et les valeurs mobilières, selon le Département de la Justice des États-Unis.

Détails de la condamnation et impact financier

L'Ukrainien Mashinsky, 59 ans, a été reconnu coupable de fraude en valeurs mobilières et de manipulation de marché suite à l'effondrement de Celsius en juillet 2022. La faillite a laissé les clients dans l'incapacité d'accéder à des actifs d'une valeur de 4,7 milliards de dollars, tandis que Mashinsky lui-même a réussi à retirer $8 millions avant l'échec de la plateforme.

En plus de la peine de prison, le tribunal a ordonné à Mashinsky de payer une amende de 50 000 $ et a confisqué plus de $48 millions d'actifs obtenus illégalement.

"Alex Mashinsky a trompé les investisseurs de détail en promettant de garder leurs 'actifs numériques' plus en sécurité qu'une banque, alors qu'en réalité, il utilisait ces actifs pour faire des paris risqués et remplir ses propres poches. Au final, Mashinsky a gagné des dizaines de millions de dollars, tandis que ses clients ont perdu des milliards," a déclaré le procureur Jay Clayton.

Clayton a ajouté : "Les investisseurs américains méritent mieux. L'argument en faveur de la tokenisation et de l'utilisation des actifs numériques est solide, mais cela ne constitue pas une licence pour tromper."

Modèle commercial et effondrement

Fondée en 2017, Celsius a fonctionné comme une plateforme de prêt crypto qui promettait un accès facile aux prêts et des taux d'intérêt élevés pour les déposants. Le modèle économique consistait à prêter des tokens à des investisseurs institutionnels dans l'attente de profiter de l'écart de taux d'intérêt.

La plateforme s'est effondrée en juillet 2022 lorsque les clients ont commencé à retirer des dépôts au milieu de la chute des prix des cryptomonnaies. Avant son dépôt de bilan, Celsius avait recherché de l'aide auprès de la plateforme d'échange de cryptomonnaies FTX, qui a elle-même déposé son bilan plus tard cette année-là, contribuant à un grave effondrement du marché des cryptomonnaies.

Procédures judiciaires

Lors du procès, les procureurs ont démontré que Mashinsky avait falsifié les résultats financiers de Celsius, mettant en danger les fonds des clients en raison de taux de marché non divulgués et de prêts non garantis, malgré le fait de positionner l'entreprise comme une banque moderne offrant un stockage sécurisé pour les actifs crypto.

Mashinsky a admis avoir trompé les clients de 2018 à 2022 et a confirmé la manipulation illégale des prix du jeton natif CEL de Celsius en vendant des jetons à des prix gonflés.

Contexte du marché

Bien que la défense de Mashinsky ait pointé du doigt l'effondrement catastrophique du marché des cryptomonnaies en mai et juin 2022 comme la principale raison de l'échec de Celsius, l'affaire représente l'une des plusieurs poursuites judiciaires pour fraude très médiatisées dans l'industrie de la crypto. À titre de comparaison, Sam Bankman-Fried, fondateur de la plateforme d'échange de cryptomonnaies FTX, a reçu une peine de 25 ans de prison pour fraude.

L'affaire Celsius met en lumière les préoccupations réglementaires persistantes concernant la transparence, la gestion des risques et la protection des actifs des clients sur les plateformes de crypto-monnaie, renforçant l'importance d'une diligence raisonnable approfondie lors de la sélection des fournisseurs de services d'actifs numériques.