Analyse complète des sept grandes plateformes de Finance décentralisée stake 🚀

Les staking de cryptoactifs sont devenus la pierre angulaire de l'industrie du Blockchain. Cela a créé un pont entre la sécurité du réseau et la participation des investisseurs. En 2025, l'écosystème de staking sera devenu plus mature. Les utilisateurs auront plus de choix. Grâce au staking, vous pouvez non seulement soutenir le réseau Blockchain, mais aussi gagner de l'argent en restant tranquille 💰

Les trois grands avantages du stake

1. Renforcer la sécurité du réseau 🛡️ Le staking consiste à verrouiller des cryptoactifs pour soutenir le fonctionnement de la blockchain. Dans un réseau PoS, les validateurs confirment les transactions en fonction du montant staké. Ainsi, les intérêts de chacun sont étroitement liés à la santé du réseau.

2. Gagner des revenus passifs 💸 Le stake est assez séduisant. Pas besoin de surveiller le marché tous les jours pour obtenir des jetons supplémentaires. Actuellement, le rendement annualisé sur le marché est d'environ 4 à 7 %. Certains projets peuvent même atteindre un APY de 8 à 15 %, ce qui semble plutôt bien.

3. Re-stake des applications d'extension 🔄 Le re-staking vous permet de réutiliser vos actifs. C'est un peu comme avoir plusieurs portions d'un même plat. Par exemple, sur la plateforme EigenLayer, l'ETH ou les jetons de staking liquide que vous staker peuvent être utilisés à plusieurs endroits.

Concepts clés du stake DeFi

Contrats intelligents et contrats de stake : protocoles exécutés automatiquement. Pas d'intervention humaine.

Récompenses de stake : nouveaux jetons frappés et partage des frais. Revenus doubles.

Mécanisme de punition : faire le mal entraînera une "réduction". Auto-protection du réseau.

DeFi stake vs staking centralisé

• Propriété des actifs : Dans DeFi, vous avez la clé privée, sur une plateforme centralisée, vous devez céder le contrôle.
• Transparence : DeFi totalement transparent, les plateformes centralisées ont un peu d'opérations en boîte noire.
• Sécurité : DeFi a moins d'intermédiaires, le risque peut être un peu moindre.
• Mécanisme d'opération : un participant direct, une gestion centralisée
• Courbe d'apprentissage : Pour être honnête, la DeFi est encore assez difficile à maîtriser.

Détails sur les sept principales plateformes de stake DeFi

1. Lido Finance 🌊

Lido est le leader du staking liquide. Il résout les deux principaux problèmes du staking traditionnel : le blocage des actifs et le seuil élevé. Après avoir staké de l'ETH, vous recevrez du stETH, ce qui vous permet de gagner des récompenses de staking tout en pouvant échanger à tout moment. Une conception plutôt intelligente.

Caractéristiques principales :

• Staking liquide : les actifs ne sont pas verrouillés
• Gouvernance décentralisée : gestion DAO, un sentiment plus démocratique
• Multiples mesures de sécurité : faire fonctionner les nœuds par des professionnels, audits réguliers
• Intégration DeFi étendue : stETH est presque partout utilisé

Actifs supportés :

• ETH devient stETH
• MATIC devient stMATIC
• SOL, DOT et KSM ont tous des produits correspondants

Fonctionnalité du jeton LDO :

• Gouvernance : avoir voix au chapitre
• Incitation : récompenser les contributeurs

À la fin de l'année 2024, Lido a verrouillé près de 40 milliards de dollars. Sa popularité est énorme. Son module de staking communautaire permet à quiconque de devenir un opérateur de nœud, rendant le réseau plus décentralisé 🔥

2. Pendle Finance 📈

Pendle est un peu spécial. Il a tokenisé les revenus futurs et permet également le trading. C'est un peu comme vendre séparément les intérêts. Cela a permis d'introduire certaines pratiques de la finance traditionnelle dans le domaine de la DeFi.

Principales caractéristiques :

• Tokenisation des rendements : dividende en jeton (PT) et jeton de rendement (YT)
• AMM spécialisé : conçu pour ce type d'actifs spéciaux
• vePENDLE gouvernance : verrouiller des jetons apporte des avantages supplémentaires

Actifs supportés :

• Jeton de staking liquide de l'écosystème Ethereum
• Stablecoin
• Divers actifs générant des revenus

Fonctionnalité des jetons PENDLE :

• Verrouiller pour devenir vePENDLE et participer à la prise de décision
• Augmenter le retour du pool
• Partager les revenus du protocole, un bon traitement

Pendle a maintenant verrouillé plus de 5 milliards de dollars. Il peut être utilisé avec de nombreux protocoles DeFi. Disponible sur Ethereum et Arbitrum 🚀

3. EigenLayer 🔗

L'idée d'EigenLayer est géniale. Elle a inventé le concept de "re-staking". L'ETH ou les jetons que vous stakez peuvent à nouveau fournir une garantie pour d'autres services. Un seul staking, une valeur multiple.

Principales caractéristiques :

• Mécanisme de répétition de stake : réutilisation des actifs
• Sécurité partagée : il n'est pas nécessaire que chaque application établisse son propre validateur
• Services personnalisables : Vous pouvez choisir en fonction de votre appétit pour le risque.

Actifs supportés :

• ETH et divers jetons de stake liquide
• Les actifs inter-chaînes fonctionnent aussi

Fonctionnalité du jeton EIGEN :

• Participer à la décision
• Récompense supplémentaire

EigenLayer permet aux stakers ETH de "faire d'une pierre deux coups". L'efficacité du capital a été améliorée, et l'écosystème Ethereum peut également mieux s'étendre ⚡

4. Rocket Pool 🚀

Rocket Pool a abaissé le seuil d'entrée. Pour devenir valideur, il suffit de 16ETH, au lieu des 32ETH standards. Il émet du rETH représentant votre stake et vos récompenses.

Caractéristiques principales :

• Seuil bas : 16ETH suffit pour devenir un nœud
• Décentralisé : les nœuds sont dispersés partout
• Sécurisé et fiable : les contrats intelligents garantissent

Actifs pris en charge :

• ETH converti en rETH, juste ce type

Fonctionnalités du jeton RPL :

• Les opérateurs de nœuds doivent détenir des RPL en tant que garantie.
• Peut participer à la gouvernance

Rocket Pool se concentre sur le staking décentralisé d'Ethereum. Le rendement annuel est d'environ 3 à 4 %. Si vous n'avez pas beaucoup d'ETH, vous pourriez aimer ça 🌕

5. StaFi Protocol 🛡️

StaFi souhaite résoudre le problème de la mise en gage multi-chaînes. Il prend en charge la mise en gage d'actifs sur différents réseaux Blockchain tout en maintenant la liquidité. Après la mise en gage, vous recevrez des rToken représentant vos droits.

Principales caractéristiques :

• Cross-chain : plusieurs chaînes sont supportées, c'est assez pratique
• Liquidité : le rToken peut être échangé librement
• Validation distribuée : non centralisée

Actifs soutenus :

• Actifs de diverses chaînes comme ETH, DOT, SOL

Fonctionnalités du jeton FIS :

• Participer à la prise de décision
• Les validateurs doivent staker

StaFi a trouvé sa place dans le domaine du staking inter-chaînes. Si vous détenez des actifs de plusieurs chaînes, cela pourrait vous intéresser 💫

6. Marinade Finance 🌊

Marinade se concentre sur l'écosystème Solana. En stakant des SOL, vous obtenez des mSOL, ce qui vous permet de gagner des récompenses de staking tout en participant à la DeFi. Il y a aussi des récompenses supplémentaires en jetons MNDE, offrant un double revenu.

Caractéristiques principales :

• Exclusif à Solana : service pour SOL
• Double récompense : revenus de stake plus minage
• Délégation décentralisée : réduction des risques

Actifs supportés :

• SOL devient mSOL, juste un type

Fonctionnalités du jeton MNDE :

• Participer au Marinade DAO
• Récompense supplémentaire

Marinade est très important dans l'écosystème Solana. Son algorithme de sélection de validateurs est assez intelligent, équilibrant sécurité et rendement 🔥

7. Ankr Stake 🔗

Ankr prend en charge le staking sur plusieurs chaînes. Elle émet des jetons comme aETH, aMATIC, etc. En particulier, elle propose à la fois des staking traditionnels et des obligations de staking liquide (LSBs), offrant plus de choix.

Principales caractéristiques :

• Support multi-chaînes : de nombreux réseaux PoS peuvent être utilisés.
• Produits variés : il y a des produits traditionnels et innovants.
• Infrastructure professionnelle : haute fiabilité des nœuds

Actifs supportés :

• Plusieurs actifs tels que ETH, BNB, MATIC

Fonctionnalité du jeton ANKR :

• Participer à la prise de décision
• Récompenses supplémentaires pour les stakers

Ankr, grâce à son infrastructure de nœuds puissante, offre aux différents investisseurs plusieurs choix de stake. Cela semble très professionnel ⚡

Résumé

En 2025, l'écosystème de staking DeFi sera assez riche. Des staking liquides à la tokenisation des rendements, en passant par le re-staking, il y aura vraiment beaucoup de choix.

Le rendement du staking ETH est stable entre 5 et 8 %, d'autres réseaux PoS peuvent être plus élevés. Le staking DeFi peut être l'une des sources de revenus à faible risque sur le marché des cryptoactifs. Cependant, il est important de choisir la plateforme qui vous convient en fonction de votre situation. Après tout, les besoins de chacun sont différents 🌟