L'autorité de régulation européenne impose des règles strictes aux fournisseurs de Crypto 🔍

L'Autorité bancaire européenne vient de Goutte quelques directives importantes. Elles visent les services de paiement et les fournisseurs d'actifs cryptographiques concernant les mesures restrictives de l'UE sur les transferts 🌐

D'ici septembre 2025, ces fournisseurs doivent disposer de systèmes de filtrage. Ils doivent respecter leurs obligations en vertu du règlement 2023/1113. Il remplace l'ancienne règle de 2015. On dirait que l'UE rattrape enfin le "Travel Rule" du GAFI que de grandes juridictions utilisent déjà 📋

Que doivent faire les gens de la crypto maintenant ?

• Vérifiez tout. La taille n'a pas d'importance 🔎
• Obtenez des identifiants des deux côtés de tout transfert 👥
• Déterminez quoi faire avec des informations incomplètes 📝
• Écrivez tout cela dans leur matériel de Gestion des Risques 🛡️

L'EBA n'y est pas allé par quatre chemins. Mauvaises contrôles ? Vous êtes confronté à des problèmes juridiques et de réputation. Assez surprenant à quel point ils ont été directs. Et une mise en œuvre incomplète pourrait laisser des personnes passer à travers les mailles des mesures de protection de l'UE. Pas bon pour la stabilité financière 🚨

Ces règles ne sont pas aléatoires. Elles font partie de cette grande refonte de l'AML/CFT de 2021. Les règles ont été adoptées en juin dernier. Tout entre en vigueur pleinement le 30 décembre 2025 📅

Pour les fournisseurs de crypto qui opèrent en Europe, ce n'est plus un choix. Jouez selon ces règles ou ne jouez pas du tout 🌍🔐