Analyse des risques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est : étude des flux de fonds off-chain
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds off-chain dans cette région, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, une étude d'analyse basée sur un échantillon de 10 000 adresses de blockchain a récemment été lancée. Cette étude a suivi et marqué les chemins de flux de fonds risqués de différents types, révélant un degré de risque inattendu dans les modèles de circulation des cryptoactifs.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région a rapidement augmenté, avec des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs estimés.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le grand nombre de travailleurs transfrontaliers dans la région fait des cryptoactifs un moyen de paiement transfrontalier pratique et largement utilisé.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est, la plupart des régions n'ayant pas encore mis en place un cadre réglementaire clair, ce qui entraîne un certain risque de conformité dans le flux de capitaux.
Analyse des échantillons et principales découvertes
Situation de la libre circulation des fonds
L'analyse montre qu'environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, pour un montant total de 14,84 milliards de dollars, ce qui reflète une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation.
L'association avec les industries noires et grises
Plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées aux industries illicites, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds vers les adresses restantes, le pourcentage d'adresses à risque associées aux industries illicites a augmenté à 16,82 %. Cela signifie qu'au sein de dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, des millions d'utilisateurs pourraient être exposés à des risques de transactions financières, directement ou indirectement, avec les industries illicites.
Analyse des flux de fonds et des risques de l'industrie noire et grise
Typologie des adresses des industries noires et grises
L'étude classifie les adresses étroitement liées aux industries noires et grises en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les principales catégories à haut risque comprennent :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Bureau de change clandestin : utilisé pour le transfert illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes d'escroquerie : impliquant des investissements frauduleux, des systèmes de Ponzi, des arnaques aux jeux, des arnaques aux cochons, etc.
Ces types d'adresses à haut risque concernent plus de 240 entités spécifiques des industries noir et gris.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Plus de 10 millions de dollars de fonds ont été directement transférés vers des adresses liées à des bureaux de change clandestins, avec un nombre total de transactions atteignant plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars ont été clairement dirigés vers des plateformes de jeux d'argent en ligne.
Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été introduits sur une plateforme de fraude.
Ces flux de fonds révèlent la complexité et l'insidiosité des activités de l'industrie noire et grise, l'anonymat des Cryptoactifs et leur caractère transfrontalier facilitent le transfert de fonds illégaux et les activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sous sanctions
Proportion des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noires et grises ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions concernées étant le double de celles dirigées vers des banques souterraines, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui montre que les plateformes sanctionnées restent la principale source d'entrée de fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de jetons
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le Trésor américain l'a inscrit sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume d'échanges a clairement diminué, montrant l'efficacité des sanctions dans la suppression de ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion sur les causes
Anonymat des cryptoactifs et haute liquidité : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile la traçabilité des fonds illégaux lorsqu'ils circulent off-chain. Même s'il existe des moyens techniques pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours dissimuler leur direction grâce à des techniques telles que le mélange de jetons.
Absence de cadre réglementaire dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des cryptoactifs dans les pays de cette région ne sont pas encore perfectionnées, ce qui augmente le risque de flux de fonds transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente vis-à-vis des cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures réglementaires actives.
Environnement socio-économique : Dans certains pays d'Asie du Sud-Est, le niveau de développement économique est relativement bas et l'écart entre les riches et les pauvres est important, ce qui a conduit de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne à faire de cet endroit leur base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui les empêche d'identifier rapidement les comportements malveillants ou les risques de blanchiment.
Conclusions et recommandations
Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux off-chain, il est conseillé de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, lutter contre les activités illicites de fonds off-chain grâce à la coopération internationale, et établir un cadre clair de régulation des monnaies virtuelles en fonction des conditions nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques off-chain et augmentent leur capacité à identifier et prévenir les fonds issus des industries noires et grises.
Favoriser l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi off-chain et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de Big Data et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter avec précision contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de Cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité off-chain.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux à l'avenir. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en promouvant l'innovation technologique, nous espérons réduire progressivement les flux de capitaux illégaux off-chain et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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probably_nothing_anon
· 08-06 10:32
Que faire face aux activités illégales?
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GateUser-afe07a92
· 08-06 10:32
Il n'est pas surprenant que l'argent sale soit élevé.
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retroactive_airdrop
· 08-06 10:29
à la fois noir et gris
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AirdropHunterKing
· 08-06 10:28
Après tant d'années de trading, il est normal d'avoir seulement ce petit flux de fonds illicites, non ?
Voir l'originalRépondre0
Hash_Bandit
· 08-06 10:07
vieil mineur de 2013... j'ai déjà vu ce film, SEA ressemble juste aux jours de la route de la soie pour être honnête
Analyse des risques de flux de fonds en chaîne sur le marché des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est : 16,82 % liés à l'industrie noire et grise
Analyse des risques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est : étude des flux de fonds off-chain
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds off-chain dans cette région, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, une étude d'analyse basée sur un échantillon de 10 000 adresses de blockchain a récemment été lancée. Cette étude a suivi et marqué les chemins de flux de fonds risqués de différents types, révélant un degré de risque inattendu dans les modèles de circulation des cryptoactifs.
Aperçu du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est
En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est élevée, et avec la généralisation de l'internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région a rapidement augmenté, avec des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs estimés.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le grand nombre de travailleurs transfrontaliers dans la région fait des cryptoactifs un moyen de paiement transfrontalier pratique et largement utilisé.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptoactifs varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est, la plupart des régions n'ayant pas encore mis en place un cadre réglementaire clair, ce qui entraîne un certain risque de conformité dans le flux de capitaux.
Analyse des échantillons et principales découvertes
L'analyse montre qu'environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, pour un montant total de 14,84 milliards de dollars, ce qui reflète une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation.
Plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées aux industries illicites, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds vers les adresses restantes, le pourcentage d'adresses à risque associées aux industries illicites a augmenté à 16,82 %. Cela signifie qu'au sein de dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, des millions d'utilisateurs pourraient être exposés à des risques de transactions financières, directement ou indirectement, avec les industries illicites.
Analyse des flux de fonds et des risques de l'industrie noire et grise
L'étude classifie les adresses étroitement liées aux industries noires et grises en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les principales catégories à haut risque comprennent :
Ces types d'adresses à haut risque concernent plus de 240 entités spécifiques des industries noir et gris.
Ces flux de fonds révèlent la complexité et l'insidiosité des activités de l'industrie noire et grise, l'anonymat des Cryptoactifs et leur caractère transfrontalier facilitent le transfert de fonds illégaux et les activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sous sanctions
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noires et grises ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions concernées étant le double de celles dirigées vers des banques souterraines, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui montre que les plateformes sanctionnées restent la principale source d'entrée de fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le Trésor américain l'a inscrit sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume d'échanges a clairement diminué, montrant l'efficacité des sanctions dans la suppression de ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion sur les causes
Anonymat des cryptoactifs et haute liquidité : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile la traçabilité des fonds illégaux lorsqu'ils circulent off-chain. Même s'il existe des moyens techniques pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours dissimuler leur direction grâce à des techniques telles que le mélange de jetons.
Absence de cadre réglementaire dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des cryptoactifs dans les pays de cette région ne sont pas encore perfectionnées, ce qui augmente le risque de flux de fonds transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente vis-à-vis des cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures réglementaires actives.
Environnement socio-économique : Dans certains pays d'Asie du Sud-Est, le niveau de développement économique est relativement bas et l'écart entre les riches et les pauvres est important, ce qui a conduit de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne à faire de cet endroit leur base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui les empêche d'identifier rapidement les comportements malveillants ou les risques de blanchiment.
Conclusions et recommandations
Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux off-chain, il est conseillé de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, lutter contre les activités illicites de fonds off-chain grâce à la coopération internationale, et établir un cadre clair de régulation des monnaies virtuelles en fonction des conditions nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques off-chain et augmentent leur capacité à identifier et prévenir les fonds issus des industries noires et grises.
Favoriser l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi off-chain et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de Big Data et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter avec précision contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de Cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité off-chain.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux à l'avenir. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en promouvant l'innovation technologique, nous espérons réduire progressivement les flux de capitaux illégaux off-chain et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.