Monnaie virtuelle emballée sous un haut rendement : étape par étape, les investisseurs deviennent complices

Récemment, une plateforme d'investissement et de gestion de patrimoine nommée "Xin Kang Jia" a suscité beaucoup de discussions sur les réseaux sociaux. Selon les rumeurs, cette plateforme a attiré environ 2 millions d'investisseurs, avec un montant total impliqué de 13 milliards de yuans. Après que les fonds de la plateforme n'ont pas pu être retirés, des informations indiquent que le fondateur de la société se serait échappé à l'étranger.

D'un point de vue commercial, Xin Kang Jia usurpe le nom d'une plateforme d'échange agréée à l'étranger, se présentant sous le prétexte d'investissement en monnaie virtuelle, attirant les consommateurs avec des rendements élevés. La plateforme promet un rendement quotidien de 1 % et développe massivement ses filiales en offrant des récompenses élevées, en fixant un taux de partage en fonction du nombre de membres en ligne. Même lorsque la plateforme ne peut déjà plus honorer ses engagements, certains utilisateurs continuent de rejoindre. Ce type de fraude, qui n'est pas vraiment nouveau, voit encore de nombreux consommateurs participer en connaissance de cause des risques.

Tentation de rendements élevés et "recolte" secondaire

De nombreux investisseurs ont rapporté qu'en suivant la promotion de la plateforme, les investisseurs pouvaient obtenir un rendement quotidien de 1 % sur le capital en participant à des investissements en or et en pétrole à l'étranger, mais les fonds investis ne peuvent pas être retirés dans un délai d'un mois. De plus, en recommandant de nouveaux utilisateurs et en ajoutant des positions, les investisseurs peuvent récupérer leur capital à court terme, voire réaliser des gains de plusieurs dizaines de fois.

Cependant, le 25 juin, la plateforme a soudainement rencontré une situation où les retraits étaient impossibles. La plateforme a affirmé que "la société a été reconnue par les autorités de régulation pour évasion fiscale, et tous les fonds des comptes ont été gelés". Par la suite, la plateforme a proposé un soi-disant plan de "taxation", exigeant que les utilisateurs paient "des impôts" équivalents à 10% de leur montant de position pour pouvoir retirer, et les frais de retrait pouvant atteindre 50%. Ce plan a été considéré comme le dernier "coup de grâce" porté aux investisseurs par la plateforme.

Avertissements dans plusieurs régions, l'entité opérante a déjà été radiée.

Avec l'évolution de la situation, plusieurs polices locales ont publié des avertissements sur les risques. Le bureau de la police de Taojiang, dans la province du Hunan, a indiqué que cette plateforme usurpait le nom de la Bourse de l'or et des marchandises de Dubaï (DGCX) pour attirer des fonds, prétendant être une succursale chinoise de la bourse DGCX sans autorisation ni qualification pertinente, et promettant des rendements élevés. Ce comportement est suspecté d'être une fraude de collecte de fonds.

En fait, dès octobre 2024, les autorités de régulation de plusieurs régions telles que le Sichuan, le Guangdong, le Jiangxi et le Hunan avaient déjà émis des alertes sur les risques concernant Xin Kang Jia, soulignant que cette plateforme menait un système de Ponzi par le biais d'une structure de marketing de réseau.

Une enquête montre que Xinkangjia développe principalement ses sous-membres par le biais de "récompenses de parrainage direct" et de "commissions d'équipe". La plateforme est divisée par "quatre grandes zones" géographiques, développe des membres hors ligne, organise des réunions périodiques et fait de la promotion dans des groupes WeChat, détermine le niveau et le pourcentage de partage en fonction du nombre de membres de l'équipe, avec un total de 9 niveaux.

Il est à noter que l'entité opérante de Xinkangjia, la société Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd., a déjà demandé l'annulation de son enregistrement auprès de l'autorité d'enregistrement en raison de "décision de dissolution" le 18 mai 2025.

Connaître la loi et enfreindre les règles implique des responsabilités, éloignez-vous des "jeux d'aveuglement"

Des experts de l'industrie soulignent que des arnaques de type fonds comme Xin Kang Jia ne sont pas rares. Ces plateformes utilisent généralement des lieux de trading virtuels et développent des membres hors ligne, menant des activités d'investissement en ligne comprenant des "spot" "futures" "or" "pétrole" "forex", et utilisent des monnaies virtuelles pour transférer des fonds.

Il convient de rester vigilant, car certains participants, malgré la connaissance des risques, continuent d'agir avec un esprit de chance, espérant pouvoir se retirer à temps pour réaliser des gains. Ce comportement est appelé dans l'industrie "jeu de la stupidité". Cependant, les experts juridiques avertissent que même si l'on n'est pas un "membre clé" de l'organisation, une participation active atteignant une certaine ampleur peut également constituer un "crime commun". Même en réalisant des bénéfices, on peut faire face à des risques juridiques liés aux gains illégaux.

Pour les investisseurs ordinaires, la clé pour déterminer si une plateforme d'investissement est fiable réside dans : avant d'investir, il est essentiel de clarifier la destination des fonds, leur utilisation, l'entité de régulation et le responsable en cas de problème. Si ces quatre questions ne reçoivent pas de réponses claires, il convient de se tenir éloigné de telles plateformes. Dans la vie quotidienne, il ne faut jamais faire confiance aveuglément aux soi-disant "opportunités d'investissement" dont la conformité n'est pas claire, sous prétexte de "premier arrivé, premier servi".