Finance décentralisée: l'évolution d'un paradigme complexe à simple

Récemment, une start-up nommée Glider a levé 4 millions de dollars, dirigée par une célèbre société de capital-risque. Cette entreprise vise à simplifier le processus d'investissement en chaîne et à abaisser les barrières à l'entrée pour participer à la Finance décentralisée. Ce financement reflète que, avec le développement de nouvelles technologies telles qu'Intent et les grands modèles de langage, le domaine de la Finance décentralisée est confronté à des opportunités de restructuration et de simplification.

Glider provient d'un projet entrepreneurial interne d'une certaine entreprise à la fin de 2023. Au départ, c'était un outil de robotique en chaîne qui permet de combiner différentes étapes d'opération pour simplifier le processus d'investissement des utilisateurs. Bien que l'aide à la gestion financière des utilisateurs ne soit pas une nouveauté, Glider essaie de réinventer ce domaine de la manière suivante :

1. Intégrer les outils DeFi existants, y compris les protocoles leaders de chaque secteur.
2. Permettre aux utilisateurs de construire et de partager des stratégies d'investissement, prenant en charge le suivi des investissements et le trading par copie.

Cependant, les produits impliquant des flux de fonds des utilisateurs sont toujours sensibles. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils ne peuvent pratiquement pas accepter que la décentralisation augmente les risques de sécurité. C'est aussi l'une des raisons importantes pour lesquelles les produits basés sur la blockchain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés.

Dès 2020, des projets similaires ont tenté de simplifier les stratégies de Finance décentralisée, mais n'ont finalement pas réussi à retenir les utilisateurs. La principale raison en est que les stratégies de rendement sur la chaîne sont publiques, et il est difficile pour les petits investisseurs de rivaliser avec les gros, rendant difficile la capture d'opportunités de rendement élevé.

Actuellement, nous entrons dans l'ère de la gestion d'actifs pour tous. Bien que les riches continuent de privilégier des outils traditionnels tels que les ETF, les ETF sur chaîne émergent progressivement. De la présentation des calculs APY aux marchés stratégiques en fonctionnement continu, tout indique une demande du marché pour ce type de produit. Cependant, en raison de la transparence sur chaîne, il est difficile de maintenir à long terme l'unicité et l'efficacité des stratégies.

À l'avenir, la mise en chaîne des actifs générateurs de revenus pourrait devenir une tendance importante. Ces dernières années, les actifs du monde réel RWA( connaissent un développement rapide. Que ce soit des types d'actifs complexes ou des stratégies DeFi variées, tout cela pousse les utilisateurs des échanges à migrer vers la chaîne. Certains projets innovants ont déjà prouvé la viabilité de la liquidité et de la mise en chaîne des actifs.

Dans l'ensemble, les outils de finance décentralisée (DeFi) passent de la complexité à la simplicité. Bien que l'introduction de l'IA ait apporté de nouvelles opportunités, elle pose également des défis, tels que la répartition des responsabilités. À l'avenir, la séparation des flux d'informations et de fonds, ainsi que la création de communautés stratégiques UGC, pourraient être des axes de développement dans ce domaine. Malgré les défis persistants, les cryptomonnaies, en tant qu'espace d'innovation ouvert, continueront à prospérer.

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