AgentFi : un nouveau paradigme de rendement des stablecoins

AgentFi, en tant que nouvelle approche fusionnant "AI + DeFi", propose aux utilisateurs de DeFi une solution d代理 intelligent qui n'exige pas une surveillance constante et qui optimise automatiquement. Dans un contexte où les stratégies de rendement des stablecoins se diversifient mais où l'énergie des utilisateurs est limitée, cette innovation technologique ouvre de nouvelles possibilités pour la participation des utilisateurs dans le monde de DeFi.

Différences entre DeFAI et AgentFi

DeFAI utilise principalement l'IA comme outil d'aide à la décision, pour l'optimisation des stratégies, l'analyse des données, etc. AgentFi, en revanche, utilise des agents IA comme principaux exécutants, capables de raisonner, de décider et d'effectuer des opérations de trading de manière autonome. AgentFi adopte le modèle "de l'intention au résultat", où l'utilisateur n'a qu'à exprimer son objectif, et le système peut alors élaborer et exécuter la stratégie.

Actuellement, il n'y a pas beaucoup de projets AgentFi qui se concentrent réellement sur le monde DeFi natif à la crypto. Après sélection, nous pouvons diviser les principaux projets en plusieurs catégories :

• Optimisation des rendements des stablecoins
• Stratégie de portefeuille/Mining de liquidité
• Exécution des transactions on-chain

Présentation du projet Giza

Giza est un projet d'infrastructure blockchain axé sur la construction de "agents AI vérifiables". Il propose le concept de "finance cognitivo-différente", qui vise à résoudre les goulets d'étranglement cognitifs des participants humains en introduisant des agents AI comme nouvelles interfaces, restructurant ainsi l'intelligence et la structure du marché.

L'architecture de Giza comprend une couche d'abstraction sémantique, une couche d'exécution décentralisée et une couche d'autorisation par procuration. Son processus d'exécution par procuration implique quatre étapes clés : le traitement des demandes, l'interaction des protocoles, la validation de l'exécution et le retour des résultats.

ARMA : Optimisation des rendements des stablecoins de Giza par des agents intelligents

ARMA est un agent intelligent d'optimisation des rendements de stablecoin lancé par Giza, actuellement déployé sur le réseau Base. Il possède les caractéristiques suivantes :

• Planification de stratégies intelligentes
• Système d'optimisation APR
• Mécanisme de capitalisation automatique
• Logique d'échange intelligent

ARMA assure la sécurité des fonds des utilisateurs grâce à trois niveaux de protection : des comptes intelligents sécurisés, des mécanismes de contrôle d'accès et un système de gestion des risques. Sa structure de frais est transparente, ne prélevant que 10 % de frais de succès sur les bénéfices réellement générés.

Modèle économique du jeton Giza

Giza a récemment publié les détails de son modèle économique de jetons :

• La FDV initiale est de 70 millions de dollars.
• Aucun déblocage pour l'équipe et les investisseurs lors du TGE
• $GIZA est utilisé pour la validation des mises, le contrôle des permissions, la gouvernance et les incitations.
• Mécanisme de rachat de jetons et de redistribution
• Adoptez un mécanisme de double mise et une conception basée sur le temps.

Giza a également lancé le système d'incitation Giza Points System, encourageant les utilisateurs, les développeurs et les membres de la communauté à participer à la construction de l'écosystème.

Analyse des investissements et risques

L'ARMA de Giza est l'un des rares projets AgentFi disposant de produits réels et d'une exécution en boucle fermée sur la chaîne. Il adopte la voie de développement "produit avant jeton", en contraste avec de nombreux projets conceptuels. Cependant, le modèle AgentFi est encore à un stade précoce, avec une forte volatilité et un caractère expérimental.

Logique d'investissement :

• Récit d'innovation par les paradigmes
• Utilité des produits en avance
• Opportunités de rendement élevé à un stade précoce

Risques potentiels :

• La construction de la confiance des utilisateurs est encore à ses débuts
• Risques de sécurité superposés dans des systèmes complexes
• Le chemin de libération de la valeur du jeton n'est pas clair

En résumé, AgentFi représente le paradigme de la prochaine étape de la fusion "IA + DeFi", offrant aux utilisateurs de DeFi des solutions d'agents intelligents automatisées. Bien qu'il soit encore à un stade précoce, cela pourrait représenter une opportunité pour les utilisateurs et les bâtisseurs prêts à s'engager dans les technologies émergentes, marquant le début de l'ère de la finance des agents.