Fusion de l'IA et de la Finance décentralisée : de la négociation basée sur l'intention à l'évolution de DeFAI

En janvier 2025, les résultats très attendus du hackathon Solana AI ont été annoncés. Au cours de la compétition de 15 jours, plus de 400 projets ont participé. Finalement, le projet de type DeFi, The Hive (BUZZ), a remporté le prix et a gagné 60 000 dollars.

The Hive est un réseau d'agents DeFi modulaire et interopérable construit sur Solana. Il utilise une architecture Swarm, capable de traiter automatiquement des transactions, des mises, des prêts et d'autres opérations complexes de Finance décentralisée via les commandes de chat des utilisateurs. Ce projet a été créé par un développeur qui a remporté de nombreux prix dans diverses compétitions techniques.

Le succès de The Hive a de nouveau ravivé l'intérêt pour le secteur DeFAI, dont la capitalisation boursière a atteint un moment 2,7 milliards de dollars, bien qu'elle soit ensuite retombée à environ 800 millions de dollars. Ce concept DeFAI a été proposé par le fondateur d'un projet réputé, et vise à combiner la finance décentralisée (DeFi) avec la technologie de l'intelligence artificielle (IA) pour simplifier les processus complexes de DeFi, permettant ainsi aux utilisateurs ordinaires d'accéder facilement aux services DeFi.

De l'intention de trader à l'évolution de la Finance décentralisée

The Hive n'est pas le premier projet DeFAI, et la combinaison de la Finance décentralisée et de l'IA n'est pas une nouveauté. Dès 2023, les discussions autour de l'IA et de la "négociation d'intention" sont devenues un sujet brûlant dans la communauté blockchain. "Intention" fait référence à un ensemble de contraintes déclaratives, permettant aux utilisateurs de déléguer la création de transactions à un réseau de participants tiers spécialisés, tout en conservant un contrôle total sur le processus.

Le processus traditionnel de trading inter-chaînes est complexe, impliquant plusieurs étapes et points de décision. Avec le trading par intention, les utilisateurs n'ont qu'à exprimer leur objectif, par exemple "acheter autant de BUZZ que possible avec 1 000 USDC, au moins 30 000". L'application qui traite l'intention peut alors effectuer tous les calculs et transactions, ne montrant à l'utilisateur que le résultat final.

Cependant, la construction de la couche d'intention fait face à de nombreux défis. Tout d'abord, il faut un langage capable d'exprimer n'importe quelle intention tout en n'étant pas trop complexe. Ensuite, des intentions infiniment exprimées peuvent être difficiles à résoudre ou à vérifier sur la chaîne, et des intentions floues peuvent également générer davantage de MEV.

Plusieurs projets tentent de construire une couche d'intentions, mais la plupart en sont encore au stade conceptuel et nécessitent souvent l'introduction d'un langage de domaine spécifique, ce qui peut affecter l'expérience utilisateur. Par conséquent, l'idée d'utiliser une interface interactive similaire à ChatGPT pour convertir l'expression en langage naturel des utilisateurs en langage d'intention standard a émergé. L'essor des agents AI a rendu cette conception réaliste.

Un agent IA est un programme intelligent capable de prendre des décisions de manière autonome et d'exécuter des tâches en fonction de l'environnement, des entrées et des objectifs prédéfinis. Il a la capacité de traiter des informations, d'apprendre, de prendre des décisions et d'exécuter des actions, et peut percevoir son environnement, raisonner et stocker des expériences passées pour un usage futur.

Dans le cadre des scénarios de trading d'intention, l'Agent AI est intégré au niveau d'intention, interprétant les expressions en langage naturel des utilisateurs et générant un langage standard pour communiquer avec le solveur. Avec l'évolution de la technologie, l'Agent AI a même remplacé complètement le niveau d'intention, donnant naissance au concept de DeFAI.

L'Agent IA peut non seulement servir de solveur plus intelligent, mais aussi intégrer des fonctionnalités telles que des bases de connaissances, des analyses de tokens, des publications sur les réseaux sociaux, élargissant ainsi considérablement les cas d'utilisation du trading d'intention. Basé sur l'architecture Swarm, l'Agent IA peut également permettre la collaboration entre plusieurs Agents pour traiter des tâches plus complexes.

Les fonctionnalités et la mise en œuvre de DeFAI

Actuellement, les applications DeFAI permettant d'effectuer des transactions d'intention sur le marché incluent Griffain, Hey Anon, Orbit, The Hive et Neur. Parmi elles, The Hive est entièrement gratuit et open source, nous l'utiliserons comme exemple pour présenter les fonctionnalités de DeFAI.

L'interface de The Hive est principalement basée sur une boîte de discussion, prenant en charge plusieurs LLM et offrant quatre modules fonctionnels : tendances des jetons, staking, trading et connaissances. Les utilisateurs peuvent exprimer leurs intentions en langage naturel, comme "Échanger 1000 $USDC contre $BUZZ sur Solana", et le système appellera l'Agent approprié pour exécuter l'opération.

The Hive peut également analyser les tendances des tokens, fournir des conseils de trading et répondre aux questions liées à la Finance décentralisée. La dernière version a également ajouté une page de tokens, affichant les cryptomonnaies populaires et les flux de fonds intelligents, ce qui est très utile pour certains groupes d'utilisateurs.

D'un point de vue technique, The Hive définit sept agents principaux, y compris les agents de portefeuille, de staking, de marché, de trading, de connaissance, d'analyse de tokens et de liquidité. La logique centrale est d'analyser les entrées des utilisateurs via LLM, de sélectionner l'agent approprié, puis d'organiser le flux de travail par le cadre de l'agent AI, et enfin de renvoyer le résultat d'exécution à l'utilisateur.

Résumé

Web3 fait face depuis longtemps à des critiques concernant une mauvaise expérience utilisateur, ce qui entrave l'adoption à grande échelle d'applications innovantes telles que la Finance décentralisée. L'émergence des "transactions intentionnelles" offre une solution à ce problème en permettant aux utilisateurs de définir les résultats en chaîne souhaités, confiant ainsi le travail technique complexe à des résolveurs tiers qui interagissent directement avec le réseau et les protocoles.

L'émergence de DeFAI a révolutionné ce processus en le simplifiant considérablement. En utilisant la technologie AI pour fournir une interface en langage naturel, elle permet aux utilisateurs de réaliser des transactions et de gérer la Finance décentralisée de manière plus intuitive, améliorant ainsi considérablement l'expérience sur la chaîne et créant une valeur réelle pour les utilisateurs.

DeFAI a le potentiel de transformer complètement le paradigme d'interaction de Web3, permettant même aux utilisateurs peu familiarisés avec la blockchain et la Finance décentralisée de participer à la vague Web3. Avec les avancées technologiques continues, nous pouvons nous attendre à voir naître davantage d'applications innovantes, propulsant ainsi la popularité et le développement de Web3.