RÉGLEMENTATION | La Banque centrale du Nigeria lève l'interdiction de 2021 sur 18 entreprises pour « transactions en Crypto » et l'affaiblissement du Naira

Selon plusieurs rapports locaux, la Banque centrale du Nigeria a levé les interdictions sur plusieurs acteurs de la fintech et du forex qui avaient été interdits pendant la période d'interdiction des crypto-monnaies en 2021.

La Banque centrale du Nigeria (CBN) a ordonné aux banques de lever une restriction de post-interdiction de débit imposée sur les comptes bancaires de 440 particuliers et entreprises. Une restriction de post-interdiction de dette signifie que toutes les transactions de débit, y compris les DAB et les chèques, sur les comptes ont été bloquées mais peuvent recevoir des entrées.

La circulaire a été émise par A.M. Barau au nom du Directeur de la Supervision Bancaire de la Banque centrale, demandant aux banques d'informer les clients respectifs d'un certain développement. Cependant, la circulaire n'a pas fourni de raisons spécifiques pour cette action prise par la banque centrale.

La liste des entités affectées comprend :

• Bamboo Systems Technology Limited
• Escale Oil & Gas Limited
• Rise Vest Technologies Limited
• Chaka Technologies Limited
• AbokiFX Limited
• Nairabet International
• Northwood Energy Services
• Proport Marine Limited

et divers autres.

La circulaire indique :

“Vous êtes par la présente invité à lever la restriction de Post-No-Debit imposée sur les comptes des clients bancaires ci-dessous à notre demande.”

En 2021, la Banque centrale du Nigeria (CBN) a donné des instructions aux banques, leur ordonnant de geler les comptes de 18 entreprises. Ces entreprises couvraient un large éventail d'industries, y compris les bureaux de change, les entreprises de construction, les sociétés d'investissement, les services de blanchiment d'argent et les sociétés immobilières.

Les 18 entreprises ont vu leurs comptes bancaires dégelés par la banque centrale.

En septembre 2021, alors que la Banque centrale ressentait la pression d'une monnaie locale qui s'affaiblissait, nous avons rapporté le gel des comptes bancaires appartenant à 4 startups d'investissement, à savoir :

• Risevest
• Bamboo
• Trove
• Chaka

En 2021, la Banque centrale a accusé les startups d'utiliser des devises provenant du marché forex nigérian pour acheter des obligations/actions étrangères en violation d'une disposition de la Banque centrale émise en 2015.

En conséquence des transactions forex auxquelles les entreprises étaient impliquées, la banque a déclaré que les entreprises affaiblissaient la Naira par rapport aux dollars américains, d'où la nécessité de bloquer 15 de leurs comptes pendant 180 jours. Elles ont également été accusées de traiter des cryptomonnaies.

De plus, dans une déclaration sous serment, la banque a affirmé que les plateformes violaient les lois sur le commerce du Nigéria, y compris le traitement de la cryptomonnaie en contravention de la politique de la Banque centrale.

En septembre 2021, l'agrégateur de taux de change, AbokiFX, a également été contraint de suspendre ses opérations après avoir été accusé par le gouverneur de l'époque, Godwin EMefiele, de manipuler les taux. La plateforme a déclaré qu'elle ne négocie pas de forex et qu'elle ne crée pas les taux et qu'elle n'a donc pas le pouvoir de manipuler les taux. Elle a déclaré qu'elle ne publie que les informations qu'elle obtient des BDCs (Bureau de Change) et des revendeurs de taux parallèles.

Emefiele a été suspendu en tant que gouverneur de la Banque centrale par le nouveau président, Bola Tinubu, en juin 2023.

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