تحديد نسبة المخاطر / العائد

ما هو نسبة المخاطر / المكافأة؟

يُظهر معدل المخاطر / المكافأة كم يمكن للمستثمر أن يربح من استثمار مقابل كل سنت يخاطر به. يُستخدم معدلات المخاطر / المكافأة في كثير من الأحيان لمقارنة العوائد المتوقعة من استثمار مع كمية المخاطرة التي يستغرق الحصول على تلك العوائد. يُظهر معدل المخاطرة إلى العائد المثالي أقل مخاطرة لمبلغ معين من الفوائد المحتملة.

فكر في المثال التالي: استثمار بنسبة مخاطرة إلى مكافأة تبلغ 2:5 يشير إلى أن المستثمر على استعداد لتحمل مخاطرة قدرها $2 مقابل الفرصة للحصول على ربح قدره $5. ينبغي للمستثمر التوقع استثمار $3 مع إمكانية الحصول على $5 كمقابل إذا كانت نسبة المخاطرة/المكافأة هي 3:5.

كيف يتم حسابه؟

لحساب نسبة المخاطر والمكافأة، يجب على المستثمرين أولاً تحديد مدى خطورة الصفقة. بعد تحديد المخاطر، يحتاجون إلى تحديد المكافآت المتوقعة التي سيحصلون عليها بعد تحمل المخاطر الكامنة لفقدان الأموال التي استثمروها. وأخيرًا، بعد تحديد المخاطر الكامنة والمكافآت المتوقعة، سيتم حساب نسبة المخاطر والمكافأة عن طريق قسمة المخاطر الكامنة على المكافآت المتوقعة في التداول. يتم قسمة الفائدة المحتملة من الاستثمار على الخسارة المحتملة للوصول إلى نسبة المخاطر والمكافأة.

الصيغة لحساب نسبة المخاطرة/المكافأة هي:

نسبة المخاطر / المكافأة = المخاطر المحتملة في التداول / المكافآت المتوقعة

نسبة المخاطر / المكافأة ستكون 4:1 (400/100)، مما يعني أن الربح المحتمل أربع مرات أكبر من الخسارة المحتملة إذا كان المستثمر يفكر في الاستثمار في عملة معماة معينة مع ربح محتمل قدره 400 دولار وخسارة محتملة قدرها 100 دولار.

ومع ذلك، من الأهمية بمكان أن نتذكر أن سوق العملات المشفرة غير مستقر تمامًا ومعرض لتغييرات كبيرة وسريعة في الأسعار. فمن الأهمية بمكان القيام بدراسة وتحليل عميق قبل الاستثمار في العملات المشفرة واستخدام نسبة المخاطرة / المكافأة كأحد الأدوات بين العديد من الأدوات عند اتخاذ قرار استثماري.

لماذا هذا مهم؟

نسبة المخاطر/المكافأة أمر حاسم لأنها تمكّن المستثمرين من تقدير المكافآت والمخاطر المحتملة للاستثمار. من خلال تحليل النسبة، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات أكثر تميزًا بشأن ما إذا كانوا سيستثمرون أم لا ويمكنهم أيضًا تحديد مستوى الاستثمار المناسب بناءً على قدرتهم على تحمّل المخاطر. يمكن أيضًا استخدام النسبة لتحليل الفرص الاستثمارية المختلفة والعثور على تلك التي تحمل أكبر إمكانية للربح بأقل قدر من المخاطرة.

تقييم فرص الاستثمار

استخدام نسبة المخاطر / المكافأة لمقارنة خيارات الاستثمار

يمكن للمستثمرين تقييم الربحية المحتملة لمختلف المشاريع واتخاذ قرارات مستنيرة حول مكان وضع أموالهم من خلال حساب نسبة المخاطرة/المكافأة لكل فرصة استثمارية.

أهمية تحليل الارتفاعات والانخفاضات المحتملة

يجب على المستثمرين تقييم الأرباح والخسائر المحتملة لكل استثمار لتقييم نسبة المخاطرة / المكافأة بشكل مناسب. إن فهم الكامل لفرص الاستثمار، بما في ذلك الأصل الأساسي، وظروف السوق، والمخاطر المحتملة، ضروري لهذا. قبل بدء أي موقف تداول وفتحه، يجب أن يكون لديك استراتيجية في الاعتبار، وهذه الأداة مفيدة للغاية من حيث التنبؤ وإدارة رأس المال الخاص بك.

المخاطر المتضمنة في استثمار قد تؤثر على نسبة المخاطرة مقابل العائد. يقدم الاستثمارات عالية المخاطر غالبًا مكاسب محتملة أكبر ولكن أيضًا خسائر محتملة أكبر. عند تقييم احتماليات الاستثمار واختيار الكمية المناسبة من المخاطر لخطتك الاستثمارية، يجب على المستثمرين فهم الارتباط بين المخاطرة والعائد.

إدارة المخاطر باستخدام نسبة المخاطر / المكافأة

تحديد المستوى المناسب من المخاطر لاستراتيجية الاستثمار الخاصة بك

أثناء اختيار الدرجة المناسبة من المخاطر لخطة الاستثمار الخاصة بك، يجب على المستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار أهداف استثمارهم وقدرتهم على تحمل المخاطر والآجال الزمنية. يمكن للمستثمرين فحص هذه المعايير لتحديد مقدار المخاطر التي هم على استعداد لقبولها ثم تعديل خياراتهم الاستثمارية وفقًا لذلك.

تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت في أهداف الاستثمار على المدى الطويل

لتحقيق أهداف الاستثمار على المدى الطويل، يجب على المستثمرين العمل على تحقيق توازن بين المخاطر والعوائد. وهذا يتضمن الاستثمار في الفرص التي تحمل فائدة محتملة تتناسب مع درجة المخاطر المتحملة. يستطيع المستثمرون تخصيص أموالهم بشكل أفضل من خلال استخدام نسبة المخاطرة/المكافأة لتقييم الفرص الاستثمارية.

ضبط قرارات الاستثمار استنادًا إلى تغيرات السوق

لضمان أن تكون خيارات الاستثمار متوافقة مع التحولات في الأوضاع السوقية، خاصة في السوق الاحترافي، الذي يكون متقلبًا بشكل كبير، يجب إعادة تقييم النسبة باستمرار. عندما تتغير الظروف السوقية، قد تتغير المخاطر والفوائد المترتبة على الاستثمارات المختلفة. وهذا يعني أن اللاعبين قد يحتاجون إلى تغيير كيفية استثمارهم وإعادة تقييم المخاطر والمكاسب.

الاحتياطات التي يجب اتخاذها

سوء استخدام نسبة المخاطر / المكافأة: الأخطاء الشائعة والافتراضات الخاطئة

المستثمرون في كثير من الأحيان يرتكبون الخطأ في الاعتماد فقط على نسبة المخاطر / المكافأة عند استخدامها لتوجيه قرارات الاستثمار الخاصة بهم. يمكن للنسبة أن تقدم معلومات مفيدة حول فرصة الاستثمار المحتملة ومخاطرها، لكن يجب استخدامها بالاشتراك مع تحاليل وأبحاث أخرى.

سوء الفهم الشائع الآخر هو الفكرة التي تقول أن نسبة المخاطرة / المكافأة العالية دائمًا أفضل. قد تشير النسبة العالية إلى فرصة استثمار مربحة بالإمكان، ولكنها قد تشير أيضًا إلى مزيد من الخطر. قبل اتخاذ أي قرارات استنادًا إلى نسبة المخاطرة / المكافأة، يجب على المستثمرين تقييم تحمل المخاطر بعناية وأهداف الاستثمار الخاصة بهم.

يستخدم عدد من المؤشرات الإضافية من قبل التجار والمستثمرين لاتخاذ قرارات مستنيرة بالإضافة إلى نسبة المخاطر والمكافأة. إليك بعض أمثلة على ذلك:

• المتوسطات المتحركة: يُستخدم المتوسط المتحرك في كثير من الأحيان لتحديد اتجاهات السوق. يمكن استخدام المتوسطات المتحركة، جنبًا إلى جنب مع نسبة المخاطرة/المكافأة، من قبل التجار لتحديد نقاط الدخول والخروج في تداول معين.
• مؤشر القوة النسبية: مؤشر القوة النسبية (RSI) هو مقياس ذات زخم يقيس سرعة وتغير حركات السوق. يمكن للمتداولين استخدام مؤشر القوة النسبية لتأكيد اتجاه وحساب نسبة المخاطرة/المكافأة للصفقة.
• Bollinger Bands: Bollinger Bands are a technical analysis tool used to gauge volatility. Traders can detect possible breakout trades by using Bollinger Bands in conjunction with the risk/reward ratio.
• استرداد فيبوناتشي: هذا هو إجراء شهير يستخدمه التجار لتحديد مستويات الدعم والمقاومة المحتملة. يمكن للتجار تحديد فرص الدخول والخروج المحتملة للتجارة عن طريق استخدام استرداد فيبوناتشي بالتزامن مع نسبة المخاطرة/المكافأة.
• Moving Average Convergence Divergence (MACD): الMACD هو مؤشر زخم يستخدمه المتداولون لاكتشاف احتمالات عكس الاتجاه. يمكن للمتداولين استخدام الMACD جنبًا إلى جنب مع نسبة المخاطرة/المكافأة لتأكيد الاتجاه وتحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة للتداول.

فهم القيود المفروضة على النسبة في اتخاذ القرارات الاستثمارية

يجب على المستثمرين أن يكونوا على علم بقيود نسبة المخاطر / المكافأة. على سبيل المثال، لا يتم أخذ احتمال حدوث نتيجة معينة أو المتغيرات الخارجية مثل التغييرات في ظروف السوق أو التغييرات التشريعية في الاعتبار من قبل هذا المؤشر.

أيضًا، قد لا تكون جميع أنواع الاستثمار متوافقة مع النسبة المئوية. باستخدام نسبة المخاطر/المكافأة، قد يكون من الصعب معرفة المخاطرة والمكافأة لبعض الأصول، مثل العقارات أو رأس المال الخاص، لأن هذه الأسواق تتأثر بأمور خارجة عن سيطرتها.

استنتاج

في النهاية، ينطوي النجاح مع نسبة المخاطر / المكافأة على نهج منهجي ومستنير لاختيار الاستثمارات. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، يجب على المستثمرين إجراء دراسة وتحليل عميق، وعند الضرورة، يجب عليهم التشاور مع خبراء ماليين للحصول على المساعدة.

أيضًا، يجب على المستثمرين أن يكونوا م disciplinمين في نهجهم للاستثمار، ملتزمين بخطتهم على الرغم من الاضطرابات السوقية أو الخسائر العابرة. قد يزيد المستثمرون من عوائدهم المحتملة ويحققون أهدافهم الاستثمارية على المدى الطويل من خلال اعتماد وجهة نظر طويلة الأمد وممارسة الانضباط في اختياراتهم الاستثمارية.

في الختام، نسبة المخاطرة / المكافأة هي أداة قيمة للمستثمرين الذين يحاولون تحقيق أقصى ربح ممكن مع تقليل تعرضهم للمخاطر. يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات ذكية حول مكان وضع أموالهم عن طريق حساب النسبة لكل استثمار محتمل ومقارنتها.

ومع ذلك، من الأساسي أن نضع في اعتبارنا أن هناك عوامل أخرى يجب مراعاتها عند تقييم فرص الاستثمار بالإضافة إلى نسبة المخاطرة / المكافأة. لفهم الأصل الأساسي بشكل صحيح، والظروف السوقية، والمخاطر المحتملة، يحتاج المستثمرون أيضًا إلى إجراء دراسة وتحليل إضافيين.