La finance décentralisée (DeFi) a révolutionné notre façon d'interagir avec les services financiers en offrant des alternatives plus rapides, moins chères et plus accessibles à la finance traditionnelle. Un tel projet DeFi est Nexus Mutual, qui vise à fournir une plateforme d'assurance décentralisée offrant une couverture contre les défaillances de contrats intelligents, les piratages d'échanges et d'autres risques propres à l'écosystème blockchain. Dans cet article, nous plongerons dans l'histoire, le fonctionnement et les avantages de Nexus Mutual, ainsi que du jeton NXM, son jeton d'utilité natif.

Qu'est-ce que Nexus Mutual ?

Nexus Mutual est un protocole d'assurance décentralisé qui exploite la blockchain Ethereum pour offrir une couverture pour divers risques de contrats intelligents. C'est une mutuelle auto-gérée et détenue par les membres qui permet aux utilisateurs de regrouper leurs fonds et de souscrire collectivement des polices d'assurance. En éliminant le besoin de fournisseurs d'assurance traditionnels, Nexus Mutual vise à fournir une alternative plus transparente et rentable pour les utilisateurs qui ont besoin d'une couverture d'assurance. Nexus Mutual permet également aux utilisateurs de participer au processus de souscription, ce qui leur permet de gagner des récompenses pour évaluer correctement les risques.

Histoire de Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual a été fondée en 2017 par Hugh Karp, un ancien actuariel qui a reconnu le besoin de couverture d'assurance dans l'écosystème DeFi en croissance rapide. Après avoir passé des années à travailler dans l'industrie traditionnelle de l'assurance, Karp a remarqué le manque de solutions d'assurance pour les technologies blockchain. Avec l'adoption croissante de cette technologie, les risques associés sont également devenus plus évidents, surtout parce qu'ils sont différents du système financier traditionnel, et il n'existait pas de produits d'assurance pour les couvrir.

Karp croyait que l'assurance était un élément vital d'un système financier bien fonctionnant et que l'écosystème DeFi avait besoin de solutions d'assurance pour croître et devenir plus stable. Par conséquent, il a fondé Nexus Mutual pour fournir une plateforme décentralisée permettant aux utilisateurs de partager et de mutualiser les risques de manière plus rentable, transparente et sécurisée.

En mai 2018, Nexus Mutual a lancé son offre initiale d'adhésion, permettant aux utilisateurs de devenir membres et de participer au processus de souscription. Ces membres pouvaient gagner des récompenses en évaluant correctement les risques et en fournissant du capital pour le pool de souscription mutuelle. En octobre de la même année, la plateforme avait levé plus de 2 millions de dollars de financement initial pour soutenir son développement et sa croissance.

En septembre 2019, Nexus Mutual a lancé son premier produit, qui est une couverture de contrat intelligent offrant une protection contre les défaillances de contrats intelligents. Le produit a été bien accueilli par la communauté DeFi, et à la fin de 2019, la société avait souscrit plus de 3 millions de dollars de couverture de contrats intelligents. Depuis lors, la plateforme s'est étendue pour proposer d'autres produits d'assurance, notamment une couverture pour les dépositaires, une couverture personnelle et une couverture d'échange, afin de répondre aux besoins croissants de l'écosystème DeFi.

Alors que l'écosystème DeFi continue de croître et d'évoluer, Nexus Mutual vise à fournir une plateforme fiable et digne de confiance qui offre une couverture d'assurance contre les risques uniques à l'industrie de la blockchain. Avec sa structure détenue par les membres et ses opérations transparentes, Nexus Mutual est bien positionné pour devenir un acteur majeur sur le marché de l'assurance décentralisée.

Comment fonctionne Nexus Mutual? DAO et Évaluation des Risques

Nexus Mutual offre une plateforme d'assurance décentralisée qui permet aux utilisateurs de regrouper leurs fonds et de fournir une couverture contre divers risques dans l'écosystème DeFi. Il offre un certain nombre d'options différentes:

DAO

Nexus Mutual opère en tant qu'organisation autonome décentralisée (DAO), ce qui signifie que ses membres la gouvernent à travers un processus décisionnel décentralisé. Elle est conçue pour être transparente, décentralisée et sans confiance.

Le DAO est composé de membres qui détiennent des jetons NXM, qui leur donnent des droits de vote et la possibilité de participer au processus de gouvernance, ainsi que de proposer des changements à la plateforme, de voter sur des propositions et de prendre des décisions qui affectent la direction de l'organisation.

Le processus de gouvernance est basé sur un système de vote quadratique, qui accorde plus de poids aux membres détenant un plus grand nombre de jetons NXM, garantissant que le processus décisionnel est démocratique et représentatif des intérêts de la majorité des membres. Nexus Mutual utilise également un système de contrats intelligents pour automatiser le processus de gouvernance. Ces contrats garantissent que les propositions sont exécutées automatiquement une fois approuvées par les membres, éliminant le besoin d'intermédiaires et assurant que c'est un processus sécurisé et efficace.

Le DAO de Nexus Mutual est conçu pour être transparent, avec toutes les décisions de gouvernance et propositions enregistrées sur la blockchain, permettant aux membres de passer en revue le processus de décision, et minimisant les risques liés à la fraude et aux intérêts d'une seule partie.

Évaluation des risques

L'évaluation des risques est un aspect critique de la plateforme Nexus Mutual, car elle est la base pour déterminer les primes que les membres paient et le montant de la couverture qu'ils reçoivent. Ce processus implique d'analyser les risques potentiels associés à chaque smart contract ajouté à la plateforme et de lui attribuer un score.

Pour déterminer le score de risque, Nexus Mutual utilise une combinaison de processus d'évaluation automatisés et manuels. Le processus automatisé utilise des algorithmes d'apprentissage automatique pour analyser le code du contrat intelligent et identifier les vulnérabilités potentielles ou les risques de sécurité. Le processus manuel implique une équipe d'experts qui examinent le code du contrat intelligent et effectuent une analyse supplémentaire pour identifier les risques potentiels.

Une fois le processus d'évaluation des risques terminé, un score est attribué au contrat intelligent, déterminant les primes que les membres paient pour la couverture. Des scores de risque plus élevés se traduisent par des primes plus élevées.

Pour garantir que son évaluation des risques reste efficace et à jour, Nexus Mutual a mis en place un comité des risques chargé de superviser le processus. Ce comité est composé de membres élus par le DAO et ayant l'expertise et l'expérience nécessaires pour analyser les risques liés aux contrats intelligents.

Principales fonctionnalités de Nexus Mutual : produits de couverture

Source : Nexus Mutual - Acheter une couverture

Couverture de jeton de rendement

La couverture du token de rendement de Nexus Mutual offre une sauvegarde cruciale aux investisseurs contre les défaillances de tout protocole associé à leur token générateur de rendement, spécifiquement limité au réseau Ethereum. Cette couverture offre un mécanisme de protection robuste, permettant aux investisseurs de réduire les risques associés aux éventuelles défaillances de protocole qui pourraient entraîner la perte de leurs investissements.

En acquérant la Couverture de jeton de rendement, les investisseurs peuvent profiter d'un sentiment de sécurité, sachant qu'ils disposent d'un filet de sécurité fiable pour les protéger des événements défavorables susceptibles d'impacter les performances et la valeur de leurs jetons porteurs de rendement sur le réseau Ethereum. Avec la Couverture de jeton de rendement de Nexus Mutual, les investisseurs peuvent explorer en toute confiance les opportunités passionnantes offertes par les jetons porteurs de rendement tout en veillant à ce que leurs investissements soient protégés contre les défaillances de protocole au sein de l'écosystème Ethereum.

Un exemple de cette fonctionnalité est le Couverture de jetons de rendement, conçu pour protéger les jetons porteurs de rendement des utilisateurs en cas de décollage significatif de la valeur. Avec cette couverture en place, si la valeur de leur jeton porteur de rendement diminue de plus de 10 %, ils ont la possibilité de réclamer jusqu'à 90 % de leurs pertes. Le processus implique d'échanger leur jeton porteur de rendement contre un paiement de réclamation, aidant à atténuer les risques financiers potentiels associés à la dévaluation du jeton.

Couverture de protocole

Le Protocol Cover est conçu pour protéger les utilisateurs du protocole contre des pertes financières importantes causées par des défaillances dans divers aspects tels que le code du protocole, la conception économique, la mise en place de la gouvernance ou les oracles. Cette couverture vise à offrir aux investisseurs la tranquillité d'esprit, en sachant que leurs investissements sont à l'abri des circonstances imprévues qui pourraient avoir un impact négatif sur les performances ou la stabilité du protocole.

Source : Nexus Mutual - Acheter une couverture

Couverture du Gardien

La couverture du gardien est une fonctionnalité offerte par Nexus Mutual qui offre une protection aux membres qui détiennent des actifs numériques dans des comptes de garde, dans lesquels les actifs sont détenus par un tiers, tel qu'une bourse de cryptomonnaie, plutôt que d'être directement contrôlés par le propriétaire du compte.

La couverture du gardien permet aux membres d'acheter une couverture pour leurs actifs numériques détenus dans des comptes de garde. Les membres doivent détenir des jetons NXM pour acheter une couverture de gardien, qui est utilisée comme garantie pour sécuriser la couverture. Une fois qu'un membre a acheté une couverture de gardien, il sera protégé contre toute perte financière résultant d'une violation de sécurité ou d'une perte de ses actifs numériques.

Le montant de la couverture qu'un membre reçoit est déterminé par la quantité de jetons NXM qu'il détient et leur prix actuel. La couverture est également soumise à une limite de paiement maximale, qui est déterminée par le Comité des Risques et est basée sur la perte potentielle maximale estimée associée au compte de garde.

En cas de violation de la sécurité ou de perte d'actifs dans le compte de garde, les membres peuvent soumettre une demande de remboursement de toutes les pertes financières qu'ils ont subies à la suite de l'incident. Cette demande est ensuite examinée par le Comité des risques, qui détermine si elle est valide et le montant de la compensation qui doit être versée.

Qu'est-ce que le jeton NXM ?

Le jeton NXM est un élément crucial de l'écosystème de Nexus Mutual, servant à une gamme de fonctions qui facilitent ses opérations d'assurance décentralisée, et agit comme garantie pour la couverture au sein du protocole. NXM est également utilisé pour la gouvernance au sein de l'écosystème de Nexus Mutual, à travers lequel les détenteurs de jetons ont le droit de voter sur des décisions clés liées aux opérations de la plateforme, y compris les modifications apportées aux processus d'évaluation des risques et de couverture.

Le jeton NXM est construit sur la blockchain Ethereum et est un jeton standard ERC-20, ce qui signifie qu'il est entièrement compatible avec les portefeuilles Ethereum et peut être facilement échangé sur les bourses de cryptomonnaies.

Une des caractéristiques uniques du jeton NXM est sa capacité à être misé dans le protocole. Cela implique de verrouiller des jetons dans un contrat intelligent pour une période prédéterminée en échange de récompenses sous forme de jetons NXM supplémentaires. Sa fonctionnalité et sa flexibilité en font un actif précieux pour les membres de la plateforme cherchant à garantir une couverture et à participer aux processus de décision.

Nexus Mutual (NXM) est-il un bon investissement?

Investir dans les jetons Nexus Mutual (NXM) peut être une opportunité potentiellement lucrative, mais comme pour tout investissement, il est important de prendre en compte les facteurs qui pourraient influencer la valeur du jeton et la performance du marché.

Une chose importante à considérer est la demande globale de produits d'assurance décentralisés sur le marché des cryptomonnaies. Alors que cette industrie continue de croître et de mûrir, le besoin d'une couverture d'assurance fiable et sécurisée devient de plus en plus apparent, stimulant la demande de jetons NXM, ce qui pourrait entraîner une augmentation de leur valeur.

Cependant, comme c'est le cas avec chaque type d'investissement, il existe également des risques associés à l'investissement dans NXM. Comme toutes les cryptomonnaies, la valeur de NXM est soumise à la volatilité du marché et peut être affectée par toute une série de facteurs externes tels que les changements réglementaires ou les développements technologiques dans la blockchain.

Malgré ces risques, investir dans NXM a le potentiel d'être une opportunité rentable. En tant que composante clé de l'écosystème de Nexus Mutual, il remplit plusieurs fonctions et offre flexibilité et utilité à ses utilisateurs. Cependant, il est important d'évaluer soigneusement les risques et opportunités associés à l'investissement dans ce jeton avant de prendre toute décision.

Comment posséder NXM ?

Posséder NXM est possible en passant par une bourse de cryptomonnaies centralisée. La première étape consiste à créer un compte Gate.ioet complétez le processus KYC. Une fois que vous avez ajouté des fonds à votre compte, consultez les étapes pour acheter NXM sur le marché au comptant ou sur le marché des dérivés.