Clearpool (CPOOL) est un écosystème décentralisé des marchés financiers construit sur la technologie de la blockchain.

Le paysage financier assiste à l'émergence de plateformes qui combinent la finance décentralisée (DeFi), la finance centralisée (CeFi) et la finance traditionnelle (TradFi), visant à exploiter les forces de chaque secteur. Ces plateformes innovantes sont conçues pour offrir une accessibilité, une efficacité et une sécurité améliorées, s'efforçant de briser les barrières entre ces systèmes financiers distincts. En tirant parti de la technologie blockchain, elles donnent aux utilisateurs plus de contrôle sur leurs actifs financiers tout en introduisant une transparence et une flexibilité jamais vues auparavant. Parmi ces plateformes pionnières, Clearpool (CPOOL) se distingue en offrant une approche unique des marchés de capitaux décentralisés sur la blockchain.

Qu'est-ce que Clearpool (CPOOL)?

Fondé par d'anciens collègues bancaires Robert Alcorn et Alessio Quaglini, Clearpool est né d'une vision partagée d'innovation dans l'espace DeFi, exploitant leur vaste expérience dans les projets de cryptomonnaie et la finance traditionnelle. Cette vision a été davantage façonnée par une équipe de direction chevronnée, combinant l'expertise de la finance traditionnelle, des fintech, des start-ups de consommation et de la technologie blockchain.

Lancée pour répondre au besoin pressant de liquidités non garanties sur le marché DeFi, Clearpool introduit une approche révolutionnaire de la sur-collatéralisation, un obstacle majeur pour les emprunteurs institutionnels. Il permet une connexion directe entre les emprunteurs institutionnels et un réseau décentralisé de prêteurs, démocratisant l'accès aux marchés du crédit pour les investisseurs particuliers. Avec des fonctionnalités telles que des pools de liquidités pour emprunteurs uniques et un crédit tokenisé, Clearpool est un pionnier dans un système de gestion des risques on-chain, permettant une surveillance et une gestion en temps réel des risques liés aux prêts non garantis.

Le développement de la plateforme est dirigé par une équipe de développeurs de blockchain chevronnés, dont le chef du produit et de la technologie Vadim Zolotokrylin. Il est soutenu par des partenaires d'investissement majeurs tels que Sequoia Capital India et Arrington Capital. Sa feuille de route jusqu'en 2023 à 2024 comprend des jalons importants tels que l'expansion du support d'actifs, le lancement de nouvelles pools sans permission et l'introduction de Clearpool Prime, reflétant un engagement envers l'innovation et l'expansion continues.

En connectant emprunteurs et prêteurs à travers un marché sans permission, Clearpool offre une alternative convaincante aux systèmes financiers traditionnels soutenue par l'expérience approfondie des fondateurs et par des partenariats stratégiques avec des investisseurs de premier plan.

Comment fonctionne Clearpool? Prêts et coffres-forts de crédit

Clearpool opère à l'intersection de DeFiinnovation et finance traditionnelle, offrant une plateforme qui modifie significativement la façon dont les activités de prêt et d'emprunt sont menées dans l'espace crypto. Au cœur de Clearpool, il permet le prêt de crypto avec la proposition unique de gagner des intérêts composés à chaque bloc. Il offre aux prêteurs des taux d'intérêt dynamiques et ajustés au risque sans période de blocage, garantissant que la liquidité peut être retirée à tout moment. Ce modèle facilite non seulement un rendement d'auto-composition mais ouvre également la voie à un marché décentralisé qui élimine le besoin de sur-collatéralisation, ce qui est un obstacle courant dans l'écosystème DeFi.

La plateforme défend une approche à double structure pour répondre aux besoins des différents participants du marché. D'un côté, elle héberge des pools emprunteurs uniques sans permission qui permettent aux institutions d'accéder efficacement au capital à court terme. Ces pools sont alimentés par les forces du marché de l'offre et de la demande, offrant aux prêteurs DeFi des rendements ajustés en fonction du risque. En revanche, Clearpool propose une plateforme permissionnée de qualité institutionnelle pour l'emprunt et le prêt en gros, s'adressant aux participants du marché institutionnel axés sur la conformité. Cette bifurcation permet à Clearpool de servir un large éventail d'utilisateurs, des passionnés DeFi individuels aux gros acteurs institutionnels, en fournissant des solutions sur mesure qui répondent à leurs besoins spécifiques.

Au cœur du mécanisme de prêt de Clearpool se trouvent les cpTokens, qui représentent la liquidité fournie à un pool spécifique et accumulent des intérêts à chaque bloc. Ces tokens incarnent le profil de risque de l'emprunteur du pool et peuvent être échangés à tout moment, garantissant ainsi une flexibilité pour les prêteurs. Les taux d'intérêt sur Clearpool sont ajustés dynamiquement en fonction de l'offre et de la demande au sein de chaque pool, favorisant un écosystème équilibré où les taux reflètent les conditions du marché en temps réel.

Passant de la discussion sur les solutions de prêt novatrices de Clearpool, il est pertinent de présenter les Credit Vaults. Cette fonctionnalité à venir vise à révolutionner davantage les capacités d'emprunt et de prêt de la plateforme. Les Credit Vaults sont conçus pour améliorer la fonctionnalité de Clearpool en offrant des couches supplémentaires de sécurité et d'efficacité dans la gestion des actifs numériques, promettant une évolution significative dans les offres de la plateforme.

Source: clearpool.finance

Crédit Vaults

Les Credit Vaults de Clearpool marquent un pas en avant dans la finance décentralisée en offrant une solution de prêt qui répond aux besoins des prêteurs et des emprunteurs avec une flexibilité sans précédent. Les prêteurs se voient offrir des TAEG potentiellement meilleurs, bénéficiant d'un plus grand contrôle sur leurs investissements grâce à la fonction innovante des demandes de retrait. Les emprunteurs profitent de l'adaptabilité des Credit Vaults, qui répondent à une gamme de besoins financiers avec des prêts perpétuels, des taux fixes et l'option de remboursements totaux à tout moment.

Le processus d'intégration pour les emprunteurs reste rationalisé, grâce aux protocoles de intégration établis de Clearpool, qui incluent MLA, KYC et évaluations gérées par Credora. Cela garantit un équilibre entre l'accessibilité et la conformité, que ce soit pour des Coffres de Crédit sans permission ou avec permission.

Lancés sur le réseau Avalanche, les Credit Vaults ont élargi les horizons du prêt DeFi en permettant aux emprunteurs de définir leurs conditions, attirant ainsi une base de prêteurs plus diversifiée. Cette innovation favorise non seulement des APY de prêt plus élevés, mais contribue également à une augmentation des volumes de prêt et, par conséquent, des revenus du protocole.

En essence, les Credit Vaults enrichissent l'écosystème Clearpool en associant un accès convivial à la sécurité robuste et à la flexibilité demandées par le paysage DeFi actuel. Ce développement marque une avancée significative vers l'amélioration de la fonctionnalité et de l'attrait des plateformes de prêt décentralisées, promettant une innovation continue et une croissance au sein du secteur.

Source: clearpool.finance

Cas d'utilisation de Clearpool

Clearpool introduit une approche intéressante de la finance décentralisée, remodelant le paysage du prêt et de l'emprunt grâce à sa plateforme unique. Cet écosystème innovant prend en charge une variété de cas d'utilisation qui répondent aux besoins nuancés à la fois des emprunteurs et des prêteurs dans l'espace crypto :

• Emprunt institutionnel : Clearpool permet aux institutions d'accéder à une liquidité non garantie sans les exigences de garantie traditionnelles. Cela ouvre de nouvelles voies de financement pour les entreprises cherchant à tirer parti des actifs cryptographiques pour la croissance ou les besoins opérationnels.
• Génération de rendement pour les prêteurs: Les investisseurs et les prêteurs à la recherche de rendements attractifs peuvent prêter leurs actifs cryptographiques à des institutions vérifiées. La plateforme offre des taux d'intérêt dynamiques et ajustés en fonction du risque, offrant une alternative compétitive aux produits d'épargne et d'investissement traditionnels.
• Pools sans autorisation et Pools avec autorisation : Clearpool répond à une large gamme d'appétits pour le risque et aux besoins de conformité en offrant des pools sans autorisation pour les prêts généraux et des pools avec autorisation répondant aux normes de conformité de qualité institutionnelle. Cette flexibilité garantit qu'un large public peut participer aux prêts et emprunts DeFi.

La plateforme de Clearpool révolutionne l'écosystème DeFi en comblant le fossé entre les mécanismes financiers traditionnels et le monde florissant du prêt crypto. En offrant des solutions sur mesure pour les emprunts institutionnels, la génération de rendement et les pools de liquidité conformes, Clearpool démocratise l'accès à la finance, favorisant l'innovation et la croissance dans l'espace des actifs numériques.

Qu'est-ce que la pièce CPOOL ?

CPOOL est le jeton d'utilité de Clearpool, facilitant la gouvernance de la plateforme, les récompenses et la fourniture de liquidité. Son offre maximale est plafonnée à 1 milliard d'unités, dont 450 millions (45%) sont déjà en circulation (avril 2024).

Les détenteurs de CPOOL sont habilités à voter sur des décisions de protocole cruciales, y compris l'inscription de nouveaux emprunteurs. Ce processus est essentiel car il permet aux participants de gagner des CPOOL supplémentaires grâce à un programme de récompenses incitatives, alignant ainsi les intérêts de la communauté avec la croissance et la sécurité du protocole.

Staker du CPOOL est une condition préalable pour les emprunteurs cherchant à être mis sur liste blanche, créant un environnement axé sur les parties prenantes qui garantit que les utilisateurs du protocole sont directement impliqués dans sa gouvernance et son évolution. Pour les fournisseurs de liquidités, le staking du CPOOL non seulement améliore les taux d'intérêt des pools, mais les récompense également avec du CPOOL supplémentaire, rendant l'environnement de prêt plus attractif et compétitif.

La tokenomie de Clearpool est conçue pour soutenir et développer l'écosystème du protocole grâce à un programme de rachat. Une partie des revenus du protocole est allouée à l'achat de CPOOL sur le marché ouvert, ce qui soutient la valeur du jeton et garantit un approvisionnement continu en récompenses. L'allocation des jetons CPOOL est structurée pour soutenir la croissance et la durabilité de l'écosystème de Clearpool, avec un approvisionnement total réparti dans divers segments :

• Récompenses: 20%
• Réserves: 17.17%
• Liquidité : 15%
• Équipe : 15%
• Écosystème : 10,15%
• Partenariats: 10%
• Tour privé : 9%
• Tour de semis : 3,33%
• Tour public : 0.35%

Source: docs.clearpool.finance

Cette stratégie de distribution est conçue pour inciter à la participation, garantir la sécurité et le développement du protocole, favoriser les partenariats tout en récompensant l'équipe et les premiers investisseurs pour leur contribution au succès de la plateforme.

L'intégration de CPOOL dans les solutions de prêt de Clearpool, des pools sans permission aux pools permissionnés, ainsi que son rôle dans la gouvernance et le système d'incitation, souligne son utilité au sein de la plateforme. Il est essentiel pour équilibrer les besoins de liquidité du protocole avec le désir d'offrir des rendements compétitifs, garantissant que Clearpool reste une destination de premier plan pour le prêt et l'emprunt DeFi.

Fonctionnalités principales de Clearpool

Clearpool redéfinit le paysage de la finance décentralisée en intégrant des fonctionnalités innovantes destinées aux participants institutionnels et de détail. Cette plateforme DeFi comble le fossé entre la finance traditionnelle et le monde en plein essor des actifs numériques, offrant une flexibilité et une sécurité inégalées.

Principal

Clearpool Prime sert de place de marché de qualité institutionnelle, garantissant la conformité KYC & AML sur l'ensemble de son réseau mondial pour l'emprunt et le prêt en gros d'actifs numériques. Cette plateforme permet aux emprunteurs institutionnels d'accéder à la liquidité sans garantie, offrant aux prêteurs des opportunités de rendement avec des contreparties de haute qualité. Le cadre de contrat intelligent non-custodial de Prime garantit la sécurité et la conformité des transactions, facilitant un trading efficace et un règlement instantané. Accessible exclusivement aux institutions whitelisted sur Polygon, Prime représente une avancée significative dans le domaine de la DeFi, offrant une liquidité profonde et une infrastructure robuste post-trade.

Source: clearpool.finance

Credora

Au cœur du mécanisme de confiance de Clearpool se trouve Credora (anciennement X-Margin), un outil complet d'évaluation des risques de crédit. Ce système permet la liste blanche des emprunteurs en évaluant leur solvabilité grâce à une analyse détaillée englobant les opérations, la stabilité financière et la surveillance des risques en temps réel. Les évaluations de crédit de niveau institutionnel de Credora facilitent un environnement de prêt transparent et sécurisé au sein de Clearpool, permettant aux fournisseurs de liquidité de prendre des décisions éclairées et de gérer efficacement les risques. Ce cadre non seulement renforce la sécurité de la plateforme, mais favorise également un écosystème DeFi plus fiable et axé sur la croissance.

Source : medium.com/credora

Pont

Le pont Clearpool illustre l'engagement de la plateforme en matière d'interopérabilité et de flexibilité, permettant le transfert transparent des jetons CPOOL entre Ethereum, Polygon et des réseaux de blockchain supplémentaires. Cette fonctionnalité garantit que les fournisseurs de liquidité et les détenteurs de jetons peuvent gérer efficacement leurs actifs à travers différents écosystèmes de blockchain, améliorant ainsi la convivialité et l'accessibilité de la plateforme. Avec une technologie sécurisée et auditée étayant le pont, Clearpool garantit un processus sûr et simple pour les utilisateurs souhaitant tirer parti des avantages des opérations multichaînes.

Source: clearpool.finance

En conclusion, l'intégration de Prime, Credora et du Bridge par Clearpool témoigne de son engagement à fournir un écosystème DeFi sécurisé, conforme et efficace. Ces fonctionnalités améliorent collectivement l'attrait de la plateforme pour un large éventail d'utilisateurs, des emprunteurs institutionnels aux prêteurs individuels, positionnant Clearpool comme une force pionnière dans l'évolution de la finance décentralisée.

Est-ce que CPOOL est un bon investissement?

Bien que Clearpool présente un mécanisme robuste et innovant dans l'espace DeFi, notamment pour le prêt et l'emprunt institutionnels, son adoption massive future reste incertaine. La plateforme est principalement ciblée sur les entreprises ayant accès à de nombreuses solutions similaires qui n'impliquent pas nécessairement la technologie de la blockchain. Ce contexte suggère que, malgré son potentiel, l'adoption généralisée et le succès de CPOOL en tant qu'investissement dépendent de sa capacité à se différencier et à offrir une valeur supérieure par rapport aux alternatives traditionnelles et basées sur la blockchain existantes.

Comment posséder CPOOL?

Pour posséder CPOOL, vous pouvez utiliser les services d'une bourse de cryptomonnaie centralisée. Commencez par créer un compte Gate.io, et faites vérifier et financer. Ensuite, vous êtes prêt à suivre les étapes pour acheter CPOOL.

Actualités sur Clearpool

Le 2 avril 2024, Clearpool a annoncé sur sa chaîne Medium un nouveau partenariat avec Banxa, un important fournisseur mondial d'infrastructures fintech. Banxa a lancé le premier Clearpool Credit Vault sur le réseau Avalanche, offrant une solution de prêt innovante avec des fenêtres de remboursement plus courtes. Il s'agit d'une étape significative pour les prêts DeFi, attirant les fintechs et les sociétés de paiement à la recherche de taux stables et de liquidité. Le partenariat souligne l'engagement de Clearpool à étendre son écosystème DeFi, en fournissant des solutions financières flexibles répondant aux besoins dynamiques de l'économie numérique.

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