Source de l'image : https://www.saffron.finance/

Introduction

Le jeton SAFFRONFI est la cryptomonnaie native de Saffron Finance, une plateforme de gestion des risques décentralisée opérant dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Ce protocole innovant permet aux utilisateurs de personnaliser les profils de risque et de rendement lorsqu'ils fournissent de la liquidité à diverses plateformes DeFi. En segmentant les pools de liquidité en différentes tranches, Saffron Finance permet aux investisseurs de choisir l'exposition au risque qui correspond à leurs objectifs financiers.

Construit sur la blockchain Ethereum, le jeton SAFFRONFI sert à plusieurs fins, y compris la gouvernance, le jalonnement et l'accès à des tranches d'investissement spécifiques. Au 20 février 2025, le jeton a une capitalisation boursière de 2,68 millions de dollars et une offre totale de 100 000 jetons. De plus, il est activement échangé sur des grandes bourses telles que Gate.io.

Vue d’ensemble et origine du projet

Saffron Finance est un protocole d'échange de risques pair à pair qui permet à ses utilisateurs (c'est-à-dire aux fournisseurs de liquidité) de personnaliser leur profil de risque et de rendement via l'utilisation des tranches de pool SFI.

Lancé en octobre 2020 par le fondateur pseudonyme « Psykeeper », Saffron Finance est conçu pour fournir aux fournisseurs de liquidités des expositions risque/rendement personnalisables et dynamiques sur les pools avec lesquels ils choisissent d’interagir. Le protocole fonctionne comme un intermédiaire entre les fournisseurs de liquidités et les protocoles de prêt, où les fournisseurs de liquidités peuvent allouer des liquidités par le biais de diverses tranches SFI.

Le jeton natif du protocole, le jeton SAFFRONFI, est utilisé pour le jalonnement afin d’accéder à des tranches spécifiques ainsi que pour les décisions de gouvernance. Avec la prochaine version de Saffron V2, les détenteurs de SAFFRONFI auront également droit à des frais de protocole.

Principales caractéristiques du jeton SAFFRONFI

1. Modèle de tranchage des risques - La plateforme segmente les pools de liquidité en tranches senior, junior et mezzanine, offrant des options de risque et de récompense variées.
2. Les détenteurs de SAFFRONFI peuvent participer à la gouvernance du protocole en proposant et en votant sur les mises à jour.
3. Jalonnement et récompenses - Les utilisateurs peuvent miser des jetons SAFFRONFI pour gagner des récompenses et des avantages supplémentaires.
4. Répartition des frais de protocole - Les détenteurs de jetons SAFFRONFI reçoivent une partie des frais générés par le protocole.
5. Compatibilité multiplateforme - Le protocole interagit avec diverses plateformes de prêt, maximisant l'utilité de la liquidité.
6. Gestion automatisée des actifs – Le système ajuste dynamiquement les profils de risque et les taux d’intérêt en fonction des conditions du marché en temps réel.

Fondateurs de Saffron Finance

Saffron Finance a été fondée par un développeur anonyme connu sous le nom de Psykeeper. Le succès du projet a été porté par sa communauté décentralisée, les contributeurs améliorant continuellement le protocole. La structure de gouvernance garantit que les détenteurs de SAFFRONFI ont un droit de regard direct sur l'évolution de la plateforme.

Principes et architecture

Le protocole Saffron Finance est conçu pour résoudre le problème clé de la gestion des risques dans la finance décentralisée. Il repose sur le principe selon lequel les fournisseurs de liquidité devraient avoir la capacité de choisir leur exposition au risque préférée lors du dépôt de fonds.

• Tranche Senior (Faible risque, faible récompense) - Premier à recevoir des paiements, protégé contre les risques de défaut.
• Tranche mezzanine (risque modéré, rendement modéré) – Niveau intermédiaire avec une exposition équilibrée au risque et au rendement.
• Tranche Junior (Risque élevé, Rendement élevé) - Potentiel de rendement le plus élevé mais premier à absorber les pertes.

Plateforme Blockchain

Le jeton SAFFRONFI est un jeton ERC-20 construit sur la blockchain Ethereum. La fonctionnalité de contrat intelligent d’Ethereum permet à Saffron Finance d’automatiser la distribution des fonds, de gérer les structures de tranches et d’exécuter efficacement les rendements ajustés au risque.

Mise à niveau de Saffron V2 et composants clés

La mise à niveau Saffron V2 a introduit plusieurs composants clés :

• Saffron KCC : Une suite d’outils et de contrats conçus pour améliorer les fonctionnalités de la KuCoin Community Chain (KCC), y compris le convertisseur Saffron, le fonds d’assurance, l’adaptateur Mojito v2, le modito auto compounder, le pool v2, le NFT de position et le jeton de position.
• Saffron Staking V2 : Un contrat de staking ERC-20, adapté du contrat MasterChef de Sushiswap, visant à encourager les pools tels que le staking d’actifs uniques SFI, SFI/ETH Uniswap V2 et SFI/ETH Sushiswap. La gouvernance supervise la distribution des récompenses SFI, le contrat étant conçu pour être conclu lorsque le plafond SFI de 100 000 jetons est atteint.
• Mécanisme de gouvernance : La gouvernance au sein de Saffron Finance est gérée par la communauté, les détenteurs de jetons SAFFRONFI proposant et votant sur les changements de protocole. Le processus de gouvernance comprend plusieurs étapes, y compris des contrôles de température et des contrôles de consensus, afin d’assurer une discussion approfondie et un consensus avant la mise en œuvre.

Date de lancement et étapes importantes

• Octobre 2020 – Lancement officiel de Saffron Finance.
• Novembre 2020 - La première version des pools de tranchage des risques est entrée en service.
• Mars 2021 - Saffron Finance a introduit son modèle de gouvernance, permettant aux détenteurs de SAFFRONFI de voter.
• Août 2022 - Saffron V2 a été publié, améliorant les mécanismes de pool de liquidité.
• Février 2025 – SAFFRONFI a atteint une capitalisation boursière de 2,68 millions de dollars avec une offre totale de 100 000 unités.

Raisons du développement

Saffron Finance a été développé pour résoudre les problèmes fondamentaux de l'espace DeFi :

• Éliminer les barrières de risque - Le tranchage permet aux investisseurs averses au risque de participer.
• Fourniture de liquidité optimisée - Les fonds sont alloués de manière plus efficace grâce à des pools structurés.
• Gouvernance décentralisée - les détenteurs de SAFFRONFI influencent les mises à niveau du protocole.

Avantages de la participation des utilisateurs

1. Fournisseurs de liquidité - Gagnez des rendements optimisés en fonction des préférences de risque.
2. Les stakers - Verrouillez les jetons SAFFRONFI pour obtenir des récompenses passives.
3. Participants à la gouvernance - Votez sur les propositions qui façonnent l'avenir du protocole.
4. Les bénéficiaires des frais - Les détenteurs de SAFFRONFI reçoivent une partie des frais de protocole.

Tarification et Tokenomics

Source de l'image :https://www.gate.io/trade/SAFFRONFI_USDT

• Approvisionnement total : 100 000 safran
• Capitalisation boursière (au 20 février 2025) : 2,68 millions de dollars
• Offre en circulation : Environ 95 000 jetons
• Inscriptions en bourse : Disponible sur Gate.io
• Utilitaire : gouvernance, mise en jeu, fourniture de liquidité et distribution des frais du protocole

Conclusion

Le jeton SAFFRONFI reste une partie essentielle de la gestion des risques DeFi, offrant des modèles d'investissement structurés pour les fournisseurs de liquidité. Avec une sécurité basée sur Ethereum, une structure de gouvernance solide et une innovation continue, Saffron Finance continue de fixer de nouveaux repères dans l'investissement décentralisé ajusté en fonction du risque.

Le trading de cryptomonnaies comporte des risques importants, notamment la perte potentielle de capital, la volatilité du marché et les incertitudes réglementaires. Tradez de manière responsable et effectuez des recherches approfondies avant d'investir.