Titre original : « Sujets clés de la conformité Web3 | Démantèlement par la police du Hunan d’un réseau de blanchiment de cryptomonnaie impliquant 23,5 millions de dollars — Analyse approfondie des infractions de blanchiment d’argent : tactiques, défense et conformité ! »

Au cours des dix dernières années, l’avènement du Web3, fondé sur la technologie blockchain, a bouleversé en profondeur le secteur financier. Si cette révolution encourage l’innovation, elle génère inévitablement des formes de criminalité financière d’une grande complexité. L’anonymat, la liquidité mondiale et la décentralisation des actifs numériques font de ces derniers des outils privilégiés pour le blanchiment d’argent contemporain. Les stablecoins, et en particulier l’USDT (Tether), se sont imposés comme la « devise forte » des flux illicites internationaux grâce à leurs spécificités.

Le dossier récent du Hunan, où les autorités ont démantelé un réseau de blanchiment par USDT représentant près de 23,5 millions de dollars, révèle une menace accrue : des organisations criminelles spécialisées exploitent désormais les stablecoins pour blanchir les fonds liés aux jeux d’argent transfrontaliers, à la fraude téléphonique et à d’autres infractions internationales, en opérant via des circuits noirs extrêmement sophistiqués et discrets. Cet article offre une analyse structurée de l’origine et du cadre juridique du blanchiment d’argent, un examen approfondi des techniques de blanchiment dans le Web3 — centré sur l’USDT — et une réflexion sur les stratégies de défense pénale et la gestion des risques de conformité.

Évolution du blanchiment d’argent et défis du Web3 : clés de compréhension

Le terme « blanchiment d’argent » puise ses origines dans la criminalité organisée américaine du début du XX^e siècle, où les malfrats utilisaient des laveries pour masquer des gains illicites sous couvert d’activité commerciale légale. L’objectif essentiel est d’effacer toute trace du lien entre des fonds criminels et leur source d’origine, pour les faire paraître légitimes.

Au plan international, le blanchiment d’argent repose généralement sur trois phases :

1. Placement : Introduction dans le système financier des fonds illicites. Aujourd’hui, cela se traduit souvent par leur conversion en actifs virtuels tels que l’USDT via des transactions OTC.

2. Empilement : Dissimulation de la provenance des fonds par des transferts complexes, à plusieurs niveaux. Les technologies Web3 accélèrent ce processus grâce aux migrations sur la blockchain, aux mixeurs et aux ponts inter-chaînes.

3. Intégration : Remise des sommes blanchies au bénéficiaire final sous forme d’actifs présentés comme légitimes — par exemple, retrait à l’étranger, achat immobilier ou acquisition de NFT, ou encore présentation comme rendement d’investissement.

Le défi du Web3 : la prolifération des stablecoins. Contrairement au Bitcoin (BTC) ou à l’Ethereum (ETH), l’USDT et les autres stablecoins sont arrimés aux monnaies fiat (majoritairement le dollar), ce qui supprime leur volatilité. Ils sont donc parfaitement adaptés à la conservation de valeur, aux transferts importants et aux règlements dans le cadre d’activités illicites. Grâce à sa stabilité, l’USDT permet d’éviter les risques de change tout en profitant pleinement de la rapidité et de la résistance au traçage de la blockchain.

Cadre légal chinois et interprétations judiciaires

Un filet juridique renforcé

Le droit pénal chinois encadre les infractions liées aux actifs virtuels dans trois textes principaux. Il est crucial pour les professionnels du Web3 d’en comprendre les différences :

(1) Article 191 : Blanchiment d’argent

Cette disposition constitue le principal fondement des poursuites. Sa mise en œuvre dépend du caractère de l’infraction initiale : le prévenu doit avoir « sciemment » traité des fonds issus de l’une des sept infractions suivantes :

Stupéfiants, criminalité organisée, terrorisme, contrebande, corruption/prise illégale d’intérêts, atteinte à l’ordre financier et fraude financière.

Évolution doctrinale : le « blanchiment personnel ». Depuis l’amendement XI du Code pénal en 2021, l’auteur de l’une de ces infractions qui blanchit ses gains (ex. conversion en USDT) est passible d’une poursuite distincte pour blanchiment, avec cumul des peines.

(2) Article 312 : Dissimulation ou couverture des profits criminels

Si l’infraction initiale n’entre pas dans les sept cas précités, ce texte s’applique. Les fonds tirés de jeux d’argent en ligne, de fraudes non financières, de schémas pyramides ou de streaming illicite et blanchis via USDT sont alors qualifiés en « dissimulation/couverture » — qualification désormais la plus courante dans les affaires d’USDT.

(3) Article 287-2 : Assistance à la cybercriminalité

En cas de « point running » par USDT, un rôle secondaire (transactions modestes, « fermiers de cartes », courtiers OTC débutants) et une connaissance imprécise de l’activité criminelle conduisent à des poursuites sur ce fondement.

(4) Normes judiciaires : démonstration de l’intention « sciemment »

L’enjeu est d’établir l’intention du prévenu. Les tribunaux s’appuient sur des indices objectifs, particulièrement dans les dossiers USDT :

1. Prix hors norme : Dans l’affaire du Hunan, l’USDT était acheté avec une prime de 0,8 RMB — interprétée comme commission de blanchiment, preuve forte d’intention.

2. Transactions atypiques : Utilisation fréquente de messageries cryptées étrangères (Telegram), demandes de portefeuilles nouveaux ou tiers, refus de procédure KYC.

3. Origine des fonds anormale : Fonds fragmentés, complexes ou en rotation rapide.

Blanchiment d’argent Web3 et rôle déterminant de l’USDT

Dans le Web3, le blanchiment allie tactiques classiques et technologie de pointe. L’USDT en est le pivot.

(1) Pourquoi l’USDT est le choix privilégié des criminels

L’USDT domine le blanchiment pour plusieurs raisons :

1. Stabilité de la valeur : Indexé sur le dollar, l’USDT est insensible à la volatilité. Le blanchiment nécessite du temps ; éviter les variations du marché crypto en fait l’outil de couverture idéal.

2. Liquidité et acceptation mondiale : Stablecoin le plus échangé, l’USDT est accepté globalement — sur les plateformes, OTC, dark web, sites illégaux. C’est le « dollar numérique ».

3. Transferts rapides et peu coûteux à l’international : Contrairement aux virements ou banques clandestines, le mouvement d’USDT sur la blockchain est immédiat, sans contrainte horaire ni géographique.

4. Multi-chaînes et TRC20 : L’USDT est présent sur plusieurs blockchains ; USDT TRC20 sur Tron est privilégié pour ses frais bas et sa rapidité auprès des filières criminelles.

(2) Transactions OTC et « point running » : canal principal du blanchiment USDT

Les opérations OTC fiat-USDT — en particulier via les groupes « U merchant » — sont les principales voies du blanchiment. Les réseaux criminels créent des plateformes de « point running » avec des batteries de comptes frontaux pour transformer rapidement du cash en USDT.

Étude de cas : réseau de blanchiment USDT de 23,5 millions de dollars au Hunan

Ce dossier illustre le blanchiment transfrontalier par USDT, fusion de pratiques « point running » classiques et de cryptomonnaie :

Infraction initiale : jeux d’argent étrangers, fraude téléphonique (« boss »).

Modèle de blanchiment à quatre niveaux :

Niveau 1 (Placement) : Dépôt des fonds sales sur des comptes frontaux domestiques.

Niveau 2 (Empilement) : Les « runners » dispersent et transmettent les fonds sur des comptes de second rang par transferts en cascade.

Niveau 3 (Isolation physique) : Les « drivers » retirent du cash à l’aube, effaçant les traces numériques.

Niveau 4 (Conversion et intégration) : Les « mules » livrent le cash à une banque clandestine ou un broker OTC. L’opérateur OTC verse instantanément l’équivalent en USDT sur le portefeuille étranger. Ainsi, les fonds RMB nationaux sont convertis en actifs numériques internationaux.

Ici, le réseau a payé une prime de 0,8 RMB par USDT — révélatrice de la « prime de risque » du service de blanchiment et preuve d’intention.

(3) Techniques de blanchiment USDT spécialisées

1. Modèle « Acceptor/Changer » : Courant sur les plateformes de jeux et paiements illicites transfrontaliers, où des experts opèrent la conversion fiat/USDT. Les acceptors reçoivent des espèces douteuses, convertissent en USDT, puis liquident en fiat.

2. Numérisation des banques clandestines : Les banques clandestines traditionnelles utilisent désormais l’USDT pour leurs règlements internationaux. Les clients paient en RMB, la banque crédite l’USDT directement à l’étranger, assurant séparation totale et rapidité.

3. Blanchiment par « recharge lente » : Des plateformes proposent des remises sur recharges (payer 80 pour obtenir 100 € de crédit téléphonique) ; le paiement outre va au blanchisseur, qui utilise le montant équivalent en fonds illicites pour la recharge. L’usager devient acteur du circuit à son insu.

4. Blanchiment commercial (TBML) via USDT : Création de contrats fictifs et paiements USDT pour déplacer les fonds à l’étranger.

(4) Canaux émergents de blanchiment

1. DeFi et ponts inter-chaînes : Utilisation de pools de liquidité DeFi pour des échanges instantanés ; ponts inter-chaînes pour transférer l’USDT entre réseaux et compliquer la traçabilité.

2. Mixeurs et cryptomonnaies privées : Mixeurs qui brouillent les historiques ; conversion en cryptomonnaies confidentielles (ex. Monero) pour masquer l’activité.

3. Blanchiment via NFT : Transactions fictives sur NFT pour gonfler artificiellement les prix, ou achat à prix élevé de NFT peu valorisés pour transférer des fonds.

Stratégies de défense : droit pénal et blanchiment Web3

Pour les personnes mises en cause pour blanchiment via USDT ou infractions associées, la défense repose sur la rupture de la chaîne probatoire, en particulier en matière d’intention et de preuve technique.

(1) Axe principal : contester la notion de « connaissance »

Au vu de la spécificité des transactions USDT, la défense doit prouver que le prévenu ignorait la provenance illicite des fonds et que les transactions étaient conformes aux pratiques OTC courantes.

1. Argumentation sur les pratiques commerciales :

Explication du prix : Pour les accusations de « achat haut/vente bas », démontrer par preuves l’application des primes de liquidité, des lois de l’offre et de la demande ou des risques liés aux gros montants pour contrer la qualification simpliste de « commission ».

Normes sectorielles : Prouver que l’usage des messageries cryptées et les transactions fréquentes sont courants sur l’OTC, et ne constituent pas une volonté de fraude.

2. Défense KYC : Démontrer la réalisation de vérifications KYC rigoureuses (identité, relevés bancaires, attestation sur la provenance), preuve de diligence et réfutation de l’aveuglement volontaire.

3. Défense de la compétence technique : Déterminer si le prévenu comprenait réellement les schémas complexes de blanchiment, ou s’il n’a pu identifier l’origine faute d’informations suffisantes.

(2) Qualification des infractions : blanchiment vs dissimulation/complicité cybercriminelle

Le blanchiment d’argent étant plus sévèrement puni que la dissimulation ou l’assistance, distinguer les qualifications est fondamental.

1. Nature du crime initial : Si l’accusation ne peut rattacher l’infraction à l’une des sept infractions majeures ou établir la connaissance du prévenu, exiger une requalification en dissimulation.

2. Rôle et degré d’intention : En cas de conscience partielle ou de rôle mineur dans la conversion USDT, plaider l’assistance ou la complicité simple.

(3) Analyse et contestation de la preuve technique

Les poursuites liées à l’USDT s’appuient sur les preuves électroniques, notamment les données analysées sur la blockchain.

1. Légalité et intégrité : Examiner la méthodologie de collecte et de conservation des données et clés privées pour garantir la conformité.

2. Validité analythique : S’appuyer sur des experts pour contester les outils de scoring blockchain (adressage, notation des risques), en insistant sur les flux USDT sur ERC-20 et TRC-20.

3. Fongibilité et contestation de la « pollution » : Difficile de prouver la responsabilité des destinataires en aval pour des fonds « contaminés » après de multiples mélanges ; questionner leur connaissance réelle.

La conformité avant tout : gestion des risques pour acteurs Web3

Dans un contexte réglementaire exigeant, la conformité devient la base pour les professionnels et sociétés Web3 manipulant de forts volumes d’USDT.

(1) Contrôles de risques individuels et OTC (« U merchant »)

1. Refuser le « point running » : Ne jamais louer/prêter ses cartes bancaires ou portefeuilles USDT ; éviter tout risque de devenir une mule.

2. Prudence face aux transactions anormales, pièges « recharge lente » : Écarter les opérations à des prix incohérents ; surveiller les mouvements USDT sous couvert de retard de paiement, faux ordres ou intermédiaires douteux.

3. KYC/KYT strict : Les brokers OTC doivent imposer une vérification d’identité et d’origine légale stricte, refuser les comptes non appariés, contrôler les adresses USDT entrantes pour éliminer les fonds suspects.

(2) Conformité des projets Web3 et VASP

1. Politiques AML/CFT complètes : Déployer des mesures conformes au GAFI et adaptées aux risques spécifiques.

2. Analyse on-chain : Exploiter des outils RegTech performants pour filtrer en temps réel les adresses, détecter les liens avec le dark web, les listes de sanctions ou les mixeurs, bloquer les USDT contaminés.

3. Conformité en matière de données et vie privée : Respecter les lois sur la protection des données lors de la collecte d’informations ; privilégier les technologies préservant la confidentialité, comme le machine learning fédéré ou le calcul multipartite, pour l’analyse des risques.

4. Application de la Travel Rule : Veiller à la transmission exacte des informations entre expéditeur et destinataire sur chaque transfert d’actif virtuel, en suivant les exigences réglementaires mondiales.

Conclusion

Le Web3 offre d’immenses perspectives, mais la place de l’USDT met le risque de blanchiment au premier plan. L’exemple du Hunan atteste que, malgré la rapidité des innovations, la lutte contre le blanchiment se renforce et le traçage blockchain s’affine.

La réussite dans le Web3 suppose la maîtrise du droit, une conformité robuste et un bannissement des circuits illicites. L’innovation n’est pas un crime — c’est l’usage délictueux qui l’est. En cas de risque juridique, il convient de solliciter des avocats spécialisés en droit pénal et blockchain, aptes à élaborer des stratégies ciblées pour défendre vos intérêts.

Avis :

1. Ce texte est republié de [Web3 Compliance Research Group], titre original « Sujets clés de la conformité Web3 | Démantèlement par la police du Hunan d’un réseau de blanchiment de cryptomonnaie impliquant 23,5 millions de dollars — Analyse approfondie des infractions de blanchiment d’argent : tactiques, défense et conformité ! » Droits d’auteur détenus par [Maître Zhang Yonghai]. Pour toute demande relative à cette republication, contactez l’équipe Gate Learn pour résolution immédiate.
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