Repostez le titre original：Placeholder: DeFi Fleuri, mais la Prochaine Étape pour Web3 est les Applications Non-Financières

Les réseaux blockchain publics décentralisés existent depuis ~15 ans avec les cryptoactifs associés traversant actuellement leur quatrième cycle majeur du marché. Tout au long de ces années, et surtout depuis le lancement d'Ethereum en 2015, un temps et des ressources considérables ont été consacrés à la théorisation et au développement d'applications sur ces réseaux. Bien que des progrès significatifs aient été accomplis dans le contexte des cas d'utilisation financière, d'autres types d'applications ont rencontré des difficultés, principalement en raison de la complexité de fournir des expériences utilisateur évolutives et fluides dans les contraintes imposées par la décentralisation, ainsi que de la fragmentation à travers différents écosystèmes et normes. Cependant, les avancées technologiques récentes, tant à l'intérieur qu'à l'extérieur de l'industrie de la blockchain, ont rendu une gamme plus large d'applications non seulement plus faisable, mais également plus nécessaire que jamais.

Les premières années de l'adoption de la blockchain ont été marquées par une définition plutôt étroite de leur fonction principale : permettre l'émission et le suivi sécurisés de la valeur numérique sans recourir à des intermédiaires centralisés tels que les institutions financières ou gouvernementales traditionnelles. Qu'il s'agisse de jetons fongibles natifs à la blockchain tels que le BTC et l'ETH, de représentations sur chaîne d'actifs hors chaîne tels que les monnaies nationales et les titres traditionnels, ou de jetons non fongibles (NFT) représentant des œuvres d'art, des objets de jeu ou tout autre type de produit numérique ou de collection, les blockchains suivent ces actifs et permettent à toute personne disposant d'une connexion Internet de réaliser des transactions avec eux à l'échelle mondiale sans toucher aux réseaux financiers centralisés. Étant donnée la taille et l'importance du secteur financier, en particulier dans le contexte de la numérisation, de la mondialisation et de la financiarisation croissantes, cela constitue à lui seul un cas d'utilisation suffisamment perturbateur pour justifier l'intérêt que suscitent les blockchains.

Dans ce cadre étroit, au-delà des registres d'actifs sous-jacents et des réseaux décentralisés qui les maintiennent, il existe actuellement cinq applications blockchain avec un ajustement produit-marché significatif : des applications pour émettre des jetons, des applications pour stocker des clés privées et transférer des jetons (portefeuilles), des applications pour échanger des jetons (y compris les échanges décentralisés aka DEXs), des applications pour prêter et emprunter des jetons, et des applications qui permettent des jetons avec une valeur prévisible par rapport aux monnaies fiduciaires traditionnelles (stablecoins). À l'heure actuelle, l'agrégateur de données de marché crypto populaireCoingeckoliste plus de 13 000 cryptoactifs individuels avec une capitalisation boursière combinée d'environ 2,5 billions de dollars et un volume d'échanges quotidien de plus de 100 milliards de dollars. Près de la moitié de cette valeur est concentrée dans un seul actif, le BTC, la grande majorité de l'autre moitié étant répartie sur les 500 meilleurs actifs. Mais la très longue et croissante queue de tokens, en particulier après l'inclusion des NFT, montre à quel point il y a une demande pour les blockchains en tant que registres d'actifs numériques.

Selon une estimation récente, il y a~420 millionindividus du monde entier qui détiennent des jetons de crypto, bien que ce soitprobableque bon nombre d'entre eux n'ont jamais ou très rarement interagi avec des applications décentralisées. Le principal fabricant de portefeuilles hardware Ledger a signalé que son logiciel Ledger Live a~1.5 millionutilisateurs actifs mensuels, tandis que les fournisseurs de portefeuilles logiciels populaires MetaMask et Phantom revendiquent~30 millionset~3,2 millionutilisateurs actifs mensuels, respectivement. Associés aux volumes quotidiens de DEX ~$5-10 billion,~30-35 milliards de dollarsworth of capital locked in onchain lending markets, and the ~$130 billioncapitalisation boursière des stablecoins, ces chiffres fournissent un proxy du niveau actuel d'adoption des cinq applications répertoriées ci-dessus - encore faible par rapport à la finance traditionnelle et à la fintech mais néanmoins significatif. Il est vrai que ces chiffres devraient être considérés dans le contexte d'une récente flambée des prix des cryptoactifs, mais, à mesure que les blockchains deviennent de plus en plus légitimées par la réglementation (l'approbation des ETF bitcoin au comptant et des cadres réglementaires adaptés tels queMiCAen Europe, servant d'exemples récents notables), ils sont également susceptibles de continuer à attirer de nouveaux capitaux et utilisateurs, surtout dans le contexte deintégrations croissantesavec des actifs financiers et des institutions traditionnels.

Mais les jetons, les portefeuilles, les DEX, les prêts et les stablecoins ne sont que la pointe de l'iceberg (financier) en ce qui concerne les applications pouvant être construites sur des blockchains universellement programmables. Une façon de mesurer l'adoption des blockchains non seulement en tant que simples registres d'actifs améliorés, mais aussi en tant que substituts plus généraux aux bases de données centralisées et aux plateformes d'applications web serait d'exclure de l'analyse ces cinq applications. Avec la population mondiale de développeurs qui approche ~30 million, il est à noter que, selon la plus récenteRapport sur les développeurs de cryptopar Electric Capital, il y a encore moins de 25 000 développeurs actifs par mois construisant sur des blockchains publiques, dont seulement ~7 000 à temps plein. Ces chiffres suggèrent que les blockchains sont actuellement loin de rivaliser avec les plates-formes logicielles traditionnelles en ce qui concerne l'attraction des développeurs. Cependant, le nombre de développeurs ayant au moins 2 ans d'expérience en crypto a augmenté cinq années de suite, l'industrie dispose de multiples écosystèmes spécifiques à chaque réseau avec plus de 1 000 contributeurs chacun, et a attiréPlus de 90 milliards de dollars de financement en capital-risqueau cours des 6 à 7 dernières années. Bien qu'il soit vrai que la grande majorité de ces financements aient été dirigés vers le développement de l'infrastructure sous-jacente de la blockchain et des services financiers décentralisés (DeFi) - l'épine dorsale de l'économie naissante onchain - il y a également eu un intérêt considérable pour des cas d'utilisation où l'utilité d'application principale est non financière, tels que l'identité en ligne, les jeux, les réseaux sociaux, la chaîne d'approvisionnement, les réseaux IoT et la gouvernance numérique, pour n'en citer que quelques-uns. Dans quelle mesure ces types d'applications ont-elles été couronnées de succès dans le contexte des blockchains de contrats intelligents les plus matures et les plus largement utilisés?

Il existe trois principales mesures qui peuvent être utilisées comme proxy du niveau d'intérêt pour des blockchains et des applications spécifiques : adresses actives quotidiennes, transactions quotidiennes et frais quotidiens payés. Un avertissement important à la lecture de ces mesures est qu'elles peuvent toutes être artificiellement gonflées assez facilement et représentent donc l'estimation la plus généreuse possible de l'adoption organique. Selon un agrégateur de données onchainArtémis, au cours de la période de 12 mois écoulée, six réseaux se distinguent sur ces trois critères (chaque réseau se classant parmi les six premiers en termes d'au moins deux d'entre eux) : BNB Chain, Ethereum, Protocole NEAR, Polygon (PoS), Solana et Réseau TRON. Quatre de ces réseaux (BNB, Ethereum, Polygon, TRON) utilisent une version duMachine virtuelle Ethereum (EVM) et ainsi bénéficier de l'outilage étendu et des effets de réseau autour de Solidity, le langage de programmation créé spécifiquement pour l'EVM. NEAR et Solana ont leurs propres environnements d'exécution natifs, tous deux basés principalement sur Rust, qui - bien que plus complexes - présentent divers avantages en termes de performances et de sécurité par rapport à Solidity, ainsi qu'un écosystème florissant en dehors de l'industrie de la blockchain.

L'activité Onchain sur les six réseaux est fortement concentrée avec les 20 meilleures applications, au-delà desquelles le nombre d'adresses actives quotidiennes (une approximation exagérée du nombre d'utilisateurs actifs quotidiens) tombe à quelques milliers, voire à quelques centaines, selon le réseau. En mars 2024, lors d'une journée typique, les 20 meilleures applications représentent jusqu'à 70 à 100 % de l'activité sur les trois mesures considérées, Tron et NEAR affichant la plus forte concentration, et Ethereum et Polygon la plus faible. Sur tous les réseaux, les 20 meilleures applications se composent principalement d'applications liées à la tokenisation, aux portefeuilles et aux primitives DeFi de base (échange, prêt, stablecoins), avec aucune ou seulement quelques applications (0 à 4 par réseau) qui ne relèvent pas de ces trois catégories. À l'exception des ponts permettant de transférer de la valeur entre différents blockchains et des places de marché pour échanger des NFTs (tous deux devant peut-être être inclus dans les catégories de transfert d'actifs et d'échange), les rares exceptions restantes sont généralement des applications de jeu ou sociales. Cependant, dans cinq des six cas, la part de ces applications dans l'activité globale du réseau est faible (moins de 20 % dans le meilleur des cas pour Polygon, mais généralement inférieure à 10 %). La seule exception est Near, mais son utilisation est extrêmement concentrée avec seulement deux applications (Kai-Ching et Sweat) représentant ~75 à 80 % de toute l'activité Onchain, et moins de 10 applications au total comptant plus de 1 000 adresses actives quotidiennes.

Tout ce qui précède reflète l'héritage des premières années du développement de la blockchain, et renforce davantage leur proposition de valeur fondamentale en tant que registres d'actifs numériques. La critique commune des blockchains comme étant dépourvues d'applications est clairement infondée dans la mesure où leur fonction principale est la financiarisation programmable et le règlement sécurisé de la valeur tokenisée. L'émission d'actifs, les portefeuilles, les DEX (ou, les échanges de manière plus générale), les protocoles de prêt et les stablecoins ont un ajustement produit-marché si fort simplement parce qu'ils sont étroitement alignés sur ce but. Étant donné la logique commerciale relativement simple et les boucles de rétroaction positives solides à travers les cinq, il n'est pas surprenant que la première génération des principales blockchains de contrats intelligents tendent à être fortement dominées par des applications qui servent cet ensemble restreint de cas d'utilisation financiers. Et étant donné que de nombreuses utilisations proposées pour les applications blockchain avec une utilité non financière sont finalement également liées à la tokenisation et à la financiarisation, il est possible que ces cinq applications financières dominent les principales blockchains polyvalentes à long terme.

Mais où cela laisse-t-il les blockchains en termes de leur vision plus ambitieuse de servir de plates-formes d'application généralisées? Depuis des années, deux des plus grands défis pour l'industrie de la cryptographie ont été (1) la mise à l'échelle des blockchains (tant en termes de débit que de coût) et (2) la réalisation d'une expérience utilisateur facile sans sacrifier la décentralisation et les garanties de sécurité de l'infrastructure sous-jacente. Dans le contexte de la mise à l'échelle, une distinction est souvent faite entre plusintégréversus plusmodulairearchitectures, Solana étant généralement utilisée comme exemple du premier, et Ethereum avec son écosystème croissant de réseaux Layer-2 généraux et spécifiques aux applications (rollups) montrant le second. En réalité, les deux approches ne sont pas mutuellement exclusives et il y a un chevauchement considérable et une pollinisation croisée entre elles. Mais le point le plus important est que - selon que les applications en question nécessitent un état partagé et une composabilité maximale avec d'autres applications, ou se soucient moins de l'interopérabilité transparente tout en ayant beaucoup à gagner d'une pleine souveraineté sur leur gouvernance et leur économie - les deux sont maintenant des options éprouvées pour mettre à l'échelle les blockchains.

Il y a aussi des avancées majeures en cours pour améliorer l'expérience de l'utilisateur final des applications blockchain. Plus précisément, grâce à des techniques telles queabstraction de compte,abstraction de chaîne,agrégation de preuves, etvérification du client léger, il existe désormais des moyens de surmonter en toute sécurité certains obstacles majeurs de l’expérience utilisateur qui affligent la crypto depuis des années : devoir stocker des phrases de récupération privées, exiger des jetons spécifiques au réseau pour payer les frais de transaction, options limitées pour la récupération des comptes et dépendance excessive à l’égard des fournisseurs de données tiers, en particulier dans le contexte de la navigation entre plusieurs blockchains indépendantes. Combiné à la liste croissante de stockage de données décentralisé, de calcul hors chaîne vérifiable et d’autres services backend pour améliorer les capacités des applications onchain, le cycle actuel et à venir de développement d’applications démontrera si les blockchains s’installeront dans leur rôle principal d’infrastructure financière mondiale ou serviront de quelque chose de beaucoup plus générique. Compte tenu de la longue liste de cas d’utilisation au-delà de la DeFi qui bénéficieraient d’une plus grande résilience et d’un contrôle plus centré sur l’utilisateur des données et des transactions, telles que l’identité et la réputation en ligne, l’édition, les jeux, l’infrastructure physique telle que les réseaux sans fil et IoT (DePin), la science décentralisée (DeSci) et la résolution du problème de l’authenticité dans un monde de contenu numérique de plus en plus généré par l’IA, Ce dernier a toujours été convaincant en théorie. Cela devient maintenant faisable dans la pratique.

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1. Cet article est repris de [Gate.io]espace réservé], avec le titre original “Placeholder: DeFi is Thriving, but the Next Step for Web3 is Non-Financial Applications.” Les droits d'auteur appartiennent à l'auteur original [Mario Laul]. Si vous avez des objections à cette réimpression, veuillez contacter le Équipe Gate Learn, qui traitera rapidement la question selon les procédures pertinentes.

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