في 31 مايو 2024، أعلنت PayPal أن عملتها المستقرة، PayPal USD (PYUSD)، الآن متاحة على سلسلة الكتل Solana. يشكل هذا نقطة مهمة أخرى بعد إطلاق PayPal الأولي لـ PYUSD على شبكة الإيثريوم الرئيسية في أغسطس من العام الماضي. هذه الخطوة لا توفر فقط للمستخدمين طريقة دفع جديدة وفعالة ولكنها توفر أيضًا نقطة مرجعية هامة لاتجاهات المستقبل في صناعة الدفع.

سابقا، بينما كتابة تقارير حول المدفوعات عبر الويب3وخلال مناقشات مع شركات الصناعة، كان السؤال الدائم: هل المدفوعات بالعملات المستقرة ضرورية حقًا؟ مع إطلاق PYUSD على سولانا، قدمت PayPal إجابة عملية بخصوص حرية الدفع:

"يريد الناس أن يدفعوا كما يرغبون، لكن شبكات الدفع الحالية غير كافية. يمكن للعملات الرقمية تلبية هذه الاحتياجات وتكون عملية. لذلك، كشركة تكنولوجيا مالية ملتزمة بتعزيز الابتكار في مجال الدفع، نقدم حلاً للدفع بالعملات المستقرة لتلبية رغبة الناس الحالية في الدفع المرن."

سيحاول هذا المقال تحليل السبب وراء توجه PayPal نحو العملات المشفرة، وحل الدفع بالعملة الثابتة الذي تم إطلاقه بـ PYUSD على منصة Solana، والتطور نحو اعتماد PYUSD على نطاق واسع. نأمل في تقديم رؤى صناعية ونرحب بالمزيد من النقاش والتبادل.

1. لماذا جذبت PayPal انتباهها إلى العملات المشفرة؟

باعتبارها رائدة عالمية في مجال الدفع، تمتلك PayPal أكثر من عشرين عامًا من الخبرة في مجال الدفع العالمي. خلال هذين العقدين، جنبًا إلى جنب مع نضوج التجارة الإلكترونية، لم تقم PayPal فقط بتأسيس نفسها كمصدر للثقة، وتوفير ضمانات المعاملات للمستخدمين، ولكنها أيضًا ساهمت في تعزيز اعتماد شبكات الدفع الرقمية عبر الإنترنت (الدفع الرقمي).

كانت الغاية الأصلية لـ PayPal دائمًا هي نفسها - تعزيز الابتكار في الدفع وتمكين الجميع من الدفع كما يرون. ومع ذلك، حتى الآن، تم بناء الابتكارات في الدفع على البنية التحتية المالية الأساسية نفسها التي ظهرت مع انتشار الإنترنت. على الرغم من أن الصناعة كانت تسعى لتوفير معاملات عالمية وفورية وسلسة، إلا أن الواقع غالباً ما يكون أقل من ذلك:

أوقات تسوية الدفع عبر الإنترنت لا تزال طويلة (متوسطها 2-3 أيام في الولايات المتحدة)، حيث تحتاج الأسواق والبنوك ومقدمو الخدمات إلى أيام عمل للتشغيل، مما يمتد أوقات التسوية بشكل أكبر. يجد أرباب العمل صعوبة في دفع أجر القوى العاملة الموزعة بشكل متزايد. يواجه السكان العالميون المتزايدين صعوبة في إجراء تحويلات مالية عابرة للحدود بكفاءة وبتكلفة معقولة. تعاني الشركات كثيرًا من هذا التعقيد، ويواجه المستهلكون في كثير من الأحيان انتظارًا طويلًا في بيئة الدفع السريعة التي يجب أن تكون بالنسبة لهم.

باختصار، لا يستطيع الناس اليوم دفع بالطرق التي يرغبون فيها. هذا هو السبب في أن PayPal حول انتباهها إلى عملة مشفرة؛ الجواب بسيط: إنها تلبي الاحتياجات وعملية.

تقنية العملات المشفرة وتقنية سلسلة الكتل تقرب الناس من تحقيق رغباتهم في الدفع: دفعات سريعة ورخيصة وعالمية. يمكن أن تساعد جيل جديد من البنية التحتية المالية/الدفع في خدمة باي بال على أفضل وجه ممكن ل40 مليون مستخدم لديها، مما يتيح للجميع الدفع بالطريقة التي يرغبون بها.

لذلك، بعد مرور أكثر من عقد على ظهور العملات المشفرة وتكنولوجيا البلوكشين، وصلت PayPal مرة أخرى إلى لحظة حرجة في تاريخ الدفع، تشبه فترة الإنترنت في أوائل الألفية، مليئة بالإمكانيات والفرص. تمامًا كما جلبت PayPal الدفعات عبر الإنترنت في وقت سابق، فإنها الآن تقدم الدفعات على السلسلة القائمة.

(flywheeldefi.com/article/paypal-steps-on-chain-with-pyusd)

2. مشكلة الدفع العالمية تحتاج إلى تحسين

مسارات الدفع الحالية وبروتوكولات نقل المعلومات (مثل ACH و SEPA و SWIFT) تشكل شبكة الدفع العالمية. تمكننا من إجراء معاملات بكميات كبيرة عبر المناطق والمناطق الزمنية، مما يضمن سلاسة نسبية في عمليات الدفع. ومع ذلك، تجبرنا تقنيات الدفع الحالية على التنازل بين سرعة تسوية الدفع والكفاءة من حيث التكلفة. على سبيل المثال:

• حركة الأموال تتكبد رسومًا، ويجب أن تكون هناك تعاون مرتب مسبقًا ومتطلبات سيولة بين الوسطاء.
• ساعات التشغيل (أيام العمل) ومعالجة الدفعات عبر المناطق الزمنية تعني أنه قد يستغرق تسوية المدفوعات عدة أيام.
• تكافؤ تسوية الصفقات يتعثر في تلبية متطلبات المعاملات الصغيرة عالية التردد.

ومع ذلك، بالنسبة للكبار، لا نختار بين الإثنين؛ نريد كليهما - تسويات فعالة بتكاليف منخفضة.

الناس يريدون الدفع بشكل أسهل. الشركات ترغب في دفع مورديها دون القلق بشأن أوقات التسوية. الأفراد يرغبون في تحويل الأموال إلى أفراد العائلة البعيدين دون رسوم مرتفعة وانتظار طويل. البنية التحتية المالية الحالية لا تستطيع تلبية الحاجة إلى المعاملات السريعة بسرعة، وPayPal لا ترغب في أن يفقد المستخدمون قيمتهم في هذه العملية الانتظارية.

اليوم، تقدم عملة مشفرة وتكنولوجيا بلوكشين مسار دفع جديد يمكن أن يبسط عملية تسوية الدفع، مما يجعل الدفع سريعًا ورخيصًا وسهل الوصول.

لذلك، نحتاج إلى الاستفادة من تقنيات الدفع بالعملات المشفرة والبلوكتشين لمعالجة مشاكل الدفع التقليدية: 1) أوقات تسوية بطيئة؛ 2) تكاليف معاملات عالية؛ و 3) عدم التوافق مع المناطق غير المصرفية والمفتوحة التي لا يمكن للنظام المالي الحالي تغطيتها على نطاق واسع.

3. حل الدفع بالعملة المستقرة لشركة PayPal

(العملة المستقرة لـ PayPal لديها الإمكانية لقيادة صناعة العملات المشفرة نحو الرئيسيّة)

العملات المستقرة عملات رقمية مصممة للحفاظ على قيمة مستقرة، مرتبطة عادة 1:1 بعملة فاتية مثل الدولار الأمريكي. على عكس العديد من العملات المشفرة التي تظهر تقلبات سعرية كبيرة، مما يجعلها غير مناسبة للدفع اليومي (على سبيل المثال، تقلبات البيتكوين الكبيرة داخل اليوم)، تهدف العملات المستقرة إلى حل هذه المشكلة من خلال توفير الاستقرار. إنها تقدم مزايا مزدوجة من الاستقرار اليومي المنخفض وفوائد تكنولوجيا سلسلة الكتل - الكفاءة والكفاءة التكلفة والوصول العالمي.

عملة PayPal الثابتة، PYUSD، تمثل حلاً جديدًا للدفع مصمم لتحقيق الابتكار في تكنولوجيا التمويل للجيل القادم. مبنية على الخبرة الواسعة لـ PayPal في صناعة المدفوعات واستفادة من تقنية سلسلة الكتل سولانا ذات الأداء العالي، تمكن PYUSD من التسويات الفورية الفعالة، وتقليل تكاليف المعاملات، وضمان أمان عالي، ودعم المدفوعات العالمية بشكل حقيقي.

بيوسد هي أداة مبنية على تقنية البلوكشين لتخزين قيمة مستقرة مرتبطة 1: 1 بالدولار الأمريكي، لمعالجة التحديات في صناعة الدفع العالمية. يمكن للمستخدمين الأمريكيين المؤهلين شراء وبيع وإرسال واستقبال بيوسد، واستخدامه للمدفوعات داخل نظام PayPal البيئي، مستفيدين من فوائده لإجراء معاملات سلسة:

• Dentro de los ecosistemas de PayPal y Venmo, los usuarios pueden comprar y transferir PYUSD de forma fluida, lo que facilita depósitos y retiros sin problemas.
• يمكن استخدام PYUSD كوسيلة دفع للمعاملات عبر الإنترنت مع ملايين من تجار PayPal في جميع أنحاء العالم. بالإضافة إلى ذلك، يدعم PYUSD المدفوعات النقدية عبر الحدود من نظير إلى نظير (P2P) على Xoom، أداة تحويل الأموال الدولية لـ PayPal.
• خارج نظام PayPal، يمكن استخدام PYUSD على بورصات العملات المشفرة مثل Crypto.com ومحافظ مثل Phantom.
• تقدم PYUSD تطبيقات مبتكرة متنوعة، مثل تقديم أداة تمويل سريعة ومنخفضة التكلفة لمشاريع مثل Mesh واستثمارات أخرى ذات مخاطر.

PYUSD تقوم ببناء سيناريو عمل تشبه العملات الثابتة الحقيقية، وتقدم للمستهلكين الرئيسيين والتجار تجربة دفع بدون احتكاك وموثوقة كما يتوقعون.

4. المسار التطوري لدفع عملة PayPal المستقرة نحو اعتماد واسع النطاق

استنادًا إلى خبرة PayPal القريبة من 20 عامًا في مجال الامتثال الدفع العالمي وأعلى معايير الامتثال لـ PYUSD، يمكن لتوظيف PayPal + PYUSD ترقية معاملات العملات المستقرة السابقة إلى مدفوعات العملات المستقرة الحقيقية التي نحتاج حقًا إليها.

منذ بدايتها، كانت مسؤولية PayPal ليست فقط لتسهيل عمليات الدفع ولكن أيضًا لإدخال ونشر تقنية جديدة - الدفع الرقمي - التي أصبحت الآن شائعة في حياتنا. يمكن أن توفر هذه التجربة الناجحة توجيهات قيمة ورؤى مبتكرة لإطلاق مدفوعات PYUSD stablecoin. على وجه الخصوص، يقسم PayPal تطور الاعتماد الشامل إلى ثلاث مراحل:

• الوعي؛
• الأداة المدفوعة (الأداة)؛
• الوجود.

4.1 مقدمة المفهوم تجلب الصحوة المعرفية (الوعي من خلال المقدمة).

كما ذُكر سابقًا، الدفعات شائعة ومتأصلة بعمق في العادات والتقاليد، لذلك يجب أن تكون عملية التحول تدريجية وثابتة؛ فالتغييرات مثل هذه لا تحدث في ليلة وضحاها. إدخال طريقة دفع جديدة يتطلب تحولًا سلوكيًا وتكنولوجيًا أو ماليًا.

الخطوة الأولى نحو الانتشار الشامل هي الصحوة المعرفية - ببساطة تقديم الناس إلى حقيقة وجود تكنولوجيا جديدة. في هذه المرحلة، الذين يتبنون التكنولوجيا مبكرًا هم الجمهور المستهدف، وهم حاملو عملات التشفير - مجموعة تمثل حوالي 15% من السكان العالمي وسهلة نسبيًا للوصول إليهم. ولهذا السبب قامت PayPal بإطلاق PYUSD على منصة Ethereum بحلول نهاية عام 2023، لضمان أن يصبح متبنو التكنولوجيا مبكرًا على علم.

اليوم ، يغطي إطلاق PYUSD على Solana ، ثاني أكبر blockchain من حيث القيمة السوقية المعروفة بأدائها العالي ، المجتمع الأكثر استباقية ومشاركة داخل النظام البيئي للتشفير ، مما يشير إلى العالم أن "PYUSD هنا".

علاوة على ذلك، يصل تكامل PYUSD مع تطبيقات PayPal و Venmo إلى أكثر من 100 مليون مستخدم في الولايات المتحدة وحدها. ستتضمن الجهود المستقبلية توسيع تأثير PYUSD خارج نظام PayPal من خلال التعاون مع بورصات العملات المشفرة وشركاء الدفع.

من نجاحاتها السابقة، يفهم PayPal أن تحقيق قبول واسع النطاق لآلية دفع جديدة يتطلب استيقاظ إدراكي كخطوة أساسية أولى.

4.2 التكامل يحقق فائدة الدفع (الفائدة من خلال التكامل).

الخطوة التالية في اعتماد تقنيات الدفع الجديدة هي تحقيق فائدة الدفع - تحويل الوعي الإدراكي الأولي إلى فائدة دفع عملية في الحياة اليومية، تمامًا كما فعلت PayPal بالبداية عندما استفادت من eBay لتأسيس نفسها كمنصة موثوقة للمعاملات الآمنة بين الغرباء.

اليوم، يطالب الناس بالمدفوعات السريعة والرخيصة. في حين أن إطلاق PayPal لـ PYUSD على شبكة Ethereum الرئيسية قدم رؤية مهمة، إلا أنها لم تلبِ كل المعايير المطلوبة لـ PYUSD لتحقيق مهمتها كأداة دفع رقمية للأعمال— فعالة وفعّالة من حيث التكلفة وعالمياً.

لذلك، تحول PYUSD إلى Solana لتحقيق الفائدة الخاصة بالدفع.

（PayPal تطلق عملة مستقرة بالدولار الأمريكي على سولانا: فصل جديد في المدفوعات عبر سلسلة الكتل）

سولانا هو شبكة بلوكشين عالية الأداء مصممة للتمويل والمدفوعات وبرامج الولاء وغيرها، وهي واحدة من أكثر البلوكشينات اعتمادا. في الربع الرابع من عام 2023، بلغ متوسط عدد المعاملات 40.7 مليون مع 2500 مطور نشط في النظام البيئي لها. علاوة على ذلك، توفر شفافية بلوكشينها وقابليتها للبرمجة وقابليتها للتكامل فرصا هامة وتأثيرات شبكية كبيرة.

تقدم سولانا سرعات تسوية أسرع بكثير لـ PYUSD ، وتكاليف معاملات أقل ، وقدرة توسيع أكبر ، ودعم شبكة عالمية مقارنة بسلاسل الكتل الأخرى. من خلال الاستفادة من مزايا سولانا ، يمكن للمستخدمين تحقيق فعالية الدفع حقًا عند استخدام PYUSD:

• التسوية الفورية: تُسوَّى معظم معاملات PYUSD بكفاءة في غضون ثوانٍ.
• تكاليف المعاملات المنخفضة: تكلفة المعاملات على سلسلة كتل سولانا تكلف بضعة سنتات فقط، بغض النظر عن مبلغ المعاملة.
• نهاية العملية: لا يحتاج التجار إلى القلق بشأن إلغاء العمليات من قبل العملاء بسبب عدم كفاية الأموال أو أسباب أخرى.
• التوافر على مدار الساعة: العمليات متاحة على مدار الساعة طوال أيام السنة، 365 يومًا في السنة.
• التوافق: يمكن استخدام PYUSD خارج نظام PayPal، مما يتيح التوافق مع بوابات وشبكات ومحافظ أخرى.
• القابلية للبرمجة والتركيب: تم تطوير PYUSD على معيار الرمز المتبع على نطاق واسع SPL. وهذا يعني أن أي منتج يدعم هذا المعيار يدعم تلقائيًا PYUSD. يحظى المطورون بحرية التجربة والبناء سواء داخل أو خارج نظام PayPal. يمكن للمستهلكين والتجار والمؤسسات الاستمتاع بمجموعة كبيرة من تجارب المطورين من الطرف الثالث، باستخدام PYUSD لحالات الدفع والاستخدامات المالية.
• قاعدة مستخدمي PayPal الكبيرة: يتوفر PYUSD للعملاء المؤهلين الحاليين في الولايات المتحدة.

لذلك، سيسهم إطلاق PYUSD على Solana في تعزيز قبول المدفوعات باستخدام العملات المستقرة على المدى الطويل. سينتقل هذا العملية PYUSD من مرحلة الوعي المعرفي إلى فعالية دفع عملية.

مع توفر PYUSD على شبكتي Ethereum وSolana، سيجذب المزيد من المطورين وشركاء النظام البيئي. بالاقتران مع فائدة تطبيقات PayPal وVenmo، سيقدم PYUSD للمستخدمين مزيدًا من الحالات العملية وسهولة الاستخدام.

4.3 عملة مستقرة التدفقات شائعة من خلال الاستيعاب (الوجود في كل مكان من خلال الاستيعاب)

المرحلة النهائية من اعتماد أي تقنية دفع جديدة هي الانتشار الشامل، حيث تدمج التقنية بسهولة في الحياة اليومية. في هذه المرحلة، يستخدم الناس التقنية الجديدة بسهولة دون أي وعي - فقط يدفعون كما يرغبون.

قامت PayPal بجعل الدفع الرقمي وسيلة للأفراد والشركات في أكثر من 200 دولة لنقل الأموال بشكل آمن وموثوق وموحد، وتعمل كطريقة دفع نقطية بين الأفراد وبين الشركات وبين العملاء التجاريين، والتي أصبحت شائعة مع تقدم العولمة الرقمية.

5. حالات استخدام الدفع بالعملة المستقرة PYUSD على سولانا

تحويل الأحلام إلى واقع، والسماح للناس بالدفع كما يحلو لهم، يتجاوز المجرد شعارات. دعونا نستكشف بعض السيناريوهات العملية حيث يكون PYUSD له تأثير.

5.1 عبر الحدود نظير لنظير (P2P) تحويلات

اليوم، الروابط الاقتصادية بين الأفراد على الصعيد العالمي أقرب من أي وقت مضى. ومع ذلك، تمثل تحويلات الأموال عبر الحدود بين الأفراد سوقًا كبيرًا ومتناميًا باستمرار مليئًا بالفرص. وصلت التحويلات الرسمية إلى البلدان ذات الدخل المنخفض والمتوسط ​​بحجم 669 مليار دولار في عام 2023 (بيانات البنك الدولي)، ومع ذلك، هذه التحويلات ليست رخيصة.

مع PYUSD ، يمكن للمرسلين استخدام محفظة Solana لتحويل الأموال مباشرة إلى المستلمين ، والتسوية على الفور تقريبا وبتكلفة قريبة من الصفر. حتى بالنسبة للمستلمين الذين ليس لديهم محفظة Solana ، يمكن للمرسلين التعاون مع مزودي خدمة الدفع PYUSD لتقليل تكاليف خدمات التحويلات عبر الحدود. يربط مقدمو خدمات الدفع PYUSD بالبنوك الشريكة المحلية للوصول إلى شبكات النقد الورقي ، مما يتيح للمستلمين تحويل PYUSD بسهولة إلى ودائع مصرفية أو نقد ، وبالتالي الاستمتاع بخدمات تحويل الأموال العالمية منخفضة التكلفة شبه الفورية.

5.2. نقل الأعمال التجارية إلى الأعمال (B2B)

نظرًا لتعقيد عمليات الدفع عبر الحدود التي تشمل العديد من الوسطاء وشبكات البنوك المراسلة الدولية، قد تستغرق معظم عمليات الدفع B2B عدة أيام للتسوية. بالإضافة إلى ذلك، واعتمادًا على طريقة تحويل الأموال عبر الحدود، يمكن أن تكون تكاليف الدفع مرتفعة.

من خلال الاستفادة من الميزات القابلة للبرمجة لـ PYUSD ، يمكن للشركات بناء خدماتها لإنشاء طرق نقل عابرة للحدود بتكلفة منخفضة تقريبًا على الفور مع متطلبات تقنية منخفضة نسبيًا. يمكن للفرق أيضًا إنشاء عقود ذكية لإدارة تدفق PYUSD بين الحسابات ، مما يعزز من سرعة ودقة مدفوعات الموردين (أو أي مدفوعات B2B أخرى تخضع لاتفاقيات العقود).

وعلاوة على ذلك، لا يتطلب اعتماد PYUSD للتحويلات بالضرورة من الشركات الاحتفاظ بـ PYUSD أو التفاعل مباشرة معه. يمكن لمزودي خدمات الدفع تطوير حلول الدفع B2B التي تقدم تجربة عملة فيات للمستخدمين النهائيين.

5.3. المدفوعات العالمية (B2C)

يمكن لـ PYUSD تقليل تعقيد المدفوعات العالمية بشكل كبير. بدلاً من التنقل من خلال شبكات معقدة تشمل حسابات بنوك إقليمية فريدة، وعملات مختلفة، وبنوك وسيطة، وسكك محفظة رقمية، يمكن إرسال PYUSD إلى أي عنوان محفظة متوافق.

وبالإضافة إلى ذلك، يسمح استفادة من عقود بيوسد الذكية القابلة للبرمجة للشركات بتأمين عمليات الدفع بشكل أكثر كفاءة، مما قد يمكن تمكين عمليات دفع الرواتب في الوقت الحقيقي وغيرها من المعاملات الآلية.

5.4. الصفقات الصغيرة

نظرًا لرسوم المعاملات العالية، تواجه أنظمة معالجة الدفع التقليدية صعوبة في دعم المعاملات ذات القيمة الصغيرة. ونتيجة لذلك، غالبًا ما تقوم المنصات التي تتعامل مع المعاملات الصغيرة بدمج المدفوعات، مما ينطوي على هندسة دفع معقدة، ويزيد من المخاطر ويعيق المنصات عن قبول المعاملات الدقيقة.

ومع ذلك، ستمكّن PYUSD على سولانا من منصات التجار بسهولة من التعامل مع المعاملات الصغيرة في الوقت الفعلي القريب وبتكاليف منخفضة. دعم المعاملات الصغيرة يفتح أمامها حالات استخدام متنوعة مثل التبصيم، وشراء الألعاب داخل اللعبة، ودفع رسوم صغيرة لمنشئي المحتوى بناءً على المشاهدات أو القراءات.

5.5. دفع Web3

العديد من تجار Web3، مثل أسواق NFT ومنصات الألعاب المبنية على التقنية البلوكشين، يفتقرون إلى الاتصال بالحسابات المصرفية التقليدية المعتادة ويحتاجون إلى حلول دفع غير تخزينية قوية. PYUSD + PayPal يمكن أن تلبي هذه الاحتياجات بشكل فعال.

6. الكتابة في النهاية

صرح جوزيه فرنانديز دا بونتي، كبير نائب الرئيس للبلوكتشين والعملات المشفرة والعملات الرقمية في PayPal: إن إنشاء PayPal USD يهدف إلى ثورة التجارة مرة أخرى من خلال توفير طريقة دفع سريعة وبسيطة ورخيصة للموجة القادمة من تطوير الاقتصاد الرقمي. يعمل تقديم PYUSD على سلسلة كتل سولانا على تحقيق هدفنا بمزيد من إيجاد عملة رقمية ذات قيمة ثابتة مصممة خصيصاً للأعمال والمدفوعات.

منذ إطلاقها على إيثريوم العام الماضي، عملت PYUSD بشكل هادئ نسبياً، في الغالب داخل تطبيق PayPal الخاص بها. مع إطلاقها الأخير على سولانا، سواء كانت تفتح آفاقًا جديدة أم تغوص بعمق في الاستكشاف، شيء واحد واضح: تطبيق قاتل محتمل للويب3 قد وصل، وهو المدفوعات!

كما ناقشنا في السابقتقرير بحث حول الدفع عبر الويب3، فرصة كبيرة للعملات المشفرة قد لا تكمن فقط في النظر إليها على أنها عملات، بل كبديل جديد لطرق الدفع. تحمل عمليات الدفع مهمة كبيرة في تقديم جسر يسهل عبوره بين نظام العملات المشفرة داخل السلسلة ونظام العملات الورقية خارج السلسلة. من خلال التمويل بالرموز الذي يمكنه تمكينه تكنولوجيا السلسلة، تكتسب الأنظمة النقدية التقليدية قيمة جديدة، متغلبة على العقبات السابقة التي بدت غير قابلة للتجاوز. يمكن أن تغير هذه التحولات بشكل كبير اقتصاد العالم بشكل دائم.

بيان:

1. هذه المقالة مستمدة منتيك فلو، العنوان الأصلي هو "تحليل منطق الدفع بالعملة المستقرة في بايبال والتطور نحو الاعتماد الشامل", حقوق النسخ تنتمي إلى الكاتب الأصلي [سوف 阿望]، إذا كان لديك أي اعتراض على إعادة الطبع، يرجى التواصل معفريق تعلم جيت، سيتعامل الفريق مع ذلك في أقرب وقت ممكن وفقا للإجراءات ذات الصلة.

2. تنويه: تعبر الآراء والآراء المعبر عنها في هذه المقالة فقط عن آراء الكاتب الشخصية ولا تشكل أي نصيحة استثمارية.

3. تتم ترجمة النسخ الأخرى من المقال بواسطة فريق Gate Learn ولم يتم ذكرها فيGate.io، قد لا يتم تكرار المقال المترجم أو توزيعه أو ارتكاب الانتحال.