ما هو اللوت - كشف وراء الصيغة التي يستخدمها المتداولون المحترفون يوميًا

للمتداولين المبتدئين الذين دخلوا عالم السوق المالي حديثًا، غالبًا ما يواجهون حيرة بشأن حجم اللوت. يعتقد الكثيرون أن اللوت هو رقم يمكن تحديده حسب الرغبة، فبعضهم يختار 0.01 لوت خوفًا من المخاطر، وآخرون يضغطون على 1.0 لوت على أمل الثراء السريع. لكن الحقيقة أن اللوت لا يُختار بناءً على المزاج، بل هو حساب يعتمد على علم إدارة المخاطر. اليوم سنوضح سر اللوت بشكل واضح، لنساعدك على فهم لماذا هو مهم لنجاحك في التداول.

استكشاف عالم اللوت - لماذا هو مهم لنجاحك

قبل أن نتحدث عن ماهية اللوت، يجب أن نفهم المشكلة الأساسية التي أدت إلى ظهور مفهوم اللوت.

في سوق الفوركس، نحن لا نشتري سلعًا حقيقية، بل نتداول سعر الصرف بين العملات. التغير في سعر السوق يُقاس بأرقام دقيقة جدًا، حيث نستخدم وحدة تسمى “بيپ” (نسبة مئوية في النقطة). على سبيل المثال، إذا تحرك زوج EUR/USD من 1.0850 إلى 1.0851، فهذا يمثل حركة بمقدار 1 بيپ، وتقدر قيمته بحوالي 0.0001 دولار.

تخيل أنك تتداول بمقدار وحدة واحدة من اليورو، حتى لو تحرك السعر 100 بيپ، فإن الربح سيكون فقط 0.01 دولار، وهو مبلغ ضئيل جدًا، ويصعب تحقيق أرباح ذات معنى من خلاله.

لهذا السبب، أنشأ السوق والوسطاء مفهوم “الوحدة القياسية” (Standardized Unit) لمساعدة التداولات الصغيرة على التجمع لتكوين أرباح أو خسائر ذات معنى. هذا المفهوم هو ما يُعرف باللوت.

العملات الرئيسية واللوت - علاقة يكثر المبتدئون الوقوع في فخها

وفقًا للمعايير الدولية، يُعرف اللوت بأنه 1 لوت قياسي يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية (Base Currency).

أكثر ما يربك المبتدئين هو فهم معنى “العملة الأساسية”. فهي الرقم الأول في زوج العملات دائمًا.

• عند تداول 1 لوت من EUR/USD، فهذا يعني أنك تتحكم في 100,000 يورو (EUR)، وليس 100,000 دولار.
• عند تداول 1 لوت من USD/JPY، فهذا يعني أنك تتحكم في 100,000 دولار أمريكي (USD).
• عند تداول 1 لوت من GBP/USD، فهذا يعني أنك تتحكم في 100,000 جنيه إسترليني (GBP).

فهم هذه النقطة بعمق هو المفتاح لحساب المخاطر بشكل صحيح.

أنواع اللوت: قياسي، ميني، ميكرو، نانو - اختيارك يعكس استراتيجيتك

عندما يكون حجم اللوت القياسي 100,000 وحدة، فهذا يتطلب رأس مال كبير، لذا اخترع السوق أنظمة تقسيم اللوت إلى أحجام أصغر، بحيث يمكن للمستثمرين من جميع المستويات المالية الوصول إلى السوق، كما يساعد ذلك على إدارة المخاطر بدقة أكبر.

أنواع اللوت الشائعة هي:

اللوت القياسي (Standard Lot)

• الحجم: 1.0 لوت
• الوحدات: 100,000 وحدة
• قيمة نقطة (بيپ) في EUR/USD تقريبًا: 10 دولارات
• مناسب لـ: المتداولين المحترفين، الصناديق الاستثمارية، أو المؤسسات فقط

اللوت المصغر (Mini Lot)

• الحجم: 0.1 لوت (عشر اللوت القياسي)
• الوحدات: 10,000 وحدة
• قيمة نقطة (بيپ): حوالي 1 دولار
• مناسب لـ: المتداولين المتوسطين، الذين لديهم فهم ثابت للسوق ورأس مال مناسب

اللوت الميكرو (Micro Lot)

• الحجم: 0.01 لوت (مائة من اللوت القياسي)
• الوحدات: 1,000 وحدة
• قيمة نقطة (بيپ): حوالي 0.10 دولار
• مناسب لـ: المبتدئين، وهو الحجم الآمن للبدء بالتداول الحقيقي، ويمكن استخدامه لاختبار الاستراتيجيات

اللوت النانوي (Nano Lot)

• الحجم: 0.001 لوت (ألف من اللوت القياسي)
• الوحدات: 100 وحدة
• قيمة نقطة (بيپ): حوالي 0.01 دولار
• مناسب لـ: الدراسة والتعلم، ويشبه التداول في حساب تجريبي لكنه بأموال حقيقية بقليل

الوسطاء الرائدون مثل Mitrade يختارون اللوت الميكرو (0.01 لوت) كحجم بداية، لأنه مرن ويتيح تدريبًا مناسبًا، مع مخاطر منخفضة، لكنه يظل يخلق ضغطًا نفسيًا ضروريًا للتعلم. أما النانوي، فربما لا يخلق ضغطًا كافيًا لعملية التعلم.

المشكلة الحقيقية - اللوت الكبير يبعدك عن أحلامك

هنا يكمن جوهر الموضوع. قيمة كل بيپ تعتمد على حجم اللوت الذي تختاره.

العلاقة بسيطة: كلما زاد حجم اللوت، زادت القوة سواء في الربح أو الخسارة.

بالنسبة لأزواج العملات التي يكون الدولار فيها هو العملة الثانية، يمكننا تلخيص:

• تداول 1.0 لوت قياسي (100,000 وحدة):
  حركة 1 بيپ = ربح/خسارة حوالي 10 دولارات
• تداول 0.1 لوت مصغر (10,000 وحدة):
  حركة 1 بيپ = حوالي 1 دولار
• تداول 0.01 لوت ميكرو (1,000 وحدة):
  حركة 1 بيپ = حوالي 0.10 دولار

لننظر في دراسة حالة تظهر مدى خطورة اللوت الكبير.

دراسة حالة: نتائج مختلفة بناءً على حجم اللوت

افترض أن متداولين، أحدهما يُدعى Champ (يتمكن من السيطرة على نفسه)، والآخر Rish Risk (يحمي محفظته)، كلاهما يملكان 1000 دولار، ويريان إشارة جيدة على رسم بياني لـ EUR/USD، ويقرران شراء، مع وضع وقف خسارة وجني أرباح على بعد 50 بيپ.

لكن الاختلاف هو في حجم اللوت:

• Champ يضغط على 1.0 لوت قياسي (كل بيپ = 10 دولارات)
• Rish Risk يضغط على 0.01 لوت ميكرو (كل بيپ = 0.10 دولار)

السيناريو 1: إذا كانت الصفقة ناجحة (السعر ارتفع 50 بيپ)

• Champ: ربح = 50 بيپ × 10 دولارات = 500 دولار، ليصبح الرصيد 1500 دولار
• Rish Risk: ربح = 50 بيپ × 0.10 دولار = 5 دولارات، ليصبح الرصيد 1005 دولارات

من النظرة السريعة، يبدو أن Champ أكثر ذكاءً، لأنه حقق ربحًا أكبر بنسبة 50%، بينما Rish Risk ربحه 0.5%.

السيناريو 2: إذا كانت الصفقة خاطئة (السعر انخفض 50 بيپ)

• Champ: خسارة = 50 بيپ × 10 دولارات = 500 دولار، ليصبح الرصيد 500 دولار
• Rish Risk: خسارة = 50 بيپ × 0.10 دولار = 5 دولارات، ليصبح الرصيد 995 دولار

هنا، وضع Champ في مشكلة، إذ أن خسارته تساوي نصف رأس ماله، وإذا تكرر الخطأ، قد يُفلس. أما Rish Risk، فبإمكانه أن يخسر حوالي 200 مرة قبل أن يفقد كامل رأس ماله.

هذه الحالة تظهر بوضوح أن اختيار حجم لوت كبير (الذي يُسمى الإفراط في التداول) هو أسرع طريق للفشل، بغض النظر عن استراتيجيتك.

النتيجة الأساسية: حجم اللوت ليس قرارًا لتحقيق أرباح، بل هو قرار لإدارة المخاطر.

المعادلة السحرية التي يحتفظ بها المحترفون سرًا

بعد أن فهمت لماذا حجم اللوت الصحيح هو بمثابة حياة، السؤال التالي هو: “كيف أختار الحجم المناسب؟”

المتداولون المحترفون لا يختارون عشوائيًا، بل لديهم نظام حساب ثابت، هدفه تحديد “المخاطرة الثابتة” (Fixed Risk) التي يوافقون عليها مسبقًا. على سبيل المثال: “في هذه الصفقة، لن أتحمل خسارة أكثر من 2% من رأس مالي”.

ثلاثة أشياء يجب توفرها قبل فتح الصفقة

قبل تطبيق المعادلة، عليك تجهيز المعلومات التالية:

1. رأس المال في الحساب (Account Equity) — مثلاً 5000 دولار
2. نسبة المخاطرة المسموح بها لكل صفقة (Risk Percentage) — مثلاً 1-3%، يفضل 2%
3. وقف الخسارة (Stop Loss) — المسافة بين نقطة الدخول ووقف الخسارة، تقاس بـ Pips، مثلاً 50 بيپ

المعادلة الأساسية للنجاح

حجم اللوت = (رأس المال × نسبة المخاطرة) ÷ (وقف الخسارة بـ Pips × قيمة نقطة لوت واحد)

هذه المعادلة، رغم أنها قد تبدو معقدة في البداية، إلا أنها تحول طريقة تفكيرك من مبتدئ إلى محترف.

• المبتدئ يسأل: “كم لوت أريد أن أتداول؟”
• المحترف يسأل: “إذا كانت الصفقة خاطئة، أين سيكون حد الخسارة؟ كم أريد أن أخسر؟”

عندما تجيب على هذين السؤالين، ستعرف مباشرة حجم اللوت المناسب.

مثال 1: حساب حجم اللوت لـ EUR/USD

المعطيات

• رأس المال: 10,000 دولار
• المخاطرة: 2% (أي 200 دولار)
• وقف الخسارة: 50 بيپ
• قيمة نقطة لوت قياسي: 10 دولارات

الحساب

Lot Size = 200 ÷ (50 × 10) = 200 ÷ 500 = 0.4 لوت

النتيجة: يمكنك التداول بحجم 0.4 لوت، بحيث إذا وصل السعر إلى وقف الخسارة، ستخسر 200 دولار، أي 2% من رأس مالك.

مثال 2: حساب حجم اللوت للذهب (XAUUSD)

المعطيات

• رأس المال: 5000 دولار
• المخاطرة: 2% = 100 دولار
• وقف الخسارة: 50 نقطة (50 نقطة تعني 0.50 دولار في سعر الذهب)
• قيمة نقطة لوت قياسي: 1 دولار

الحساب

Lot Size = 100 ÷ (50 × 1) = 100 ÷ 50 = 2 لوت

لكن، في سوق الذهب، عادةً يتم حساب حجم اللوت بناءً على أونصة، فمثلاً:

• 1 لوت قياسي = 100 أونصة
• وقف الخسارة 50 نقطة تعني 0.50 دولار لكل أونصة، فإجمالي الخسارة = 50 × 0.50 = 25 دولار
• إذن، حجم اللوت = 100 ÷ (50 × 1) = 2 لوت، بحيث يكون الخسارة 100 × 0.50 = 50 دولار، وهو يتوافق مع نسبة المخاطرة.

اللوت في أصول مختلفة - لماذا هو مختلف؟

العديد من المتداولين الذين يتداولون عبر أصول متعددة يظنون أن حجم اللوت نفسه يمكن استخدامه في جميع الأسواق، لكن الحقيقة أن حجم العقد (Contract Size) يختلف تمامًا.

• 0.1 لوت في الفوركس: يتحكم في 10,000 يورو
• 0.1 لوت في الذهب (XAUUSD): يتحكم في 10 أونصات
• 0.1 لوت في النفط (WTI): يتحكم في 100 برميل

قيم المخاطر والأرباح تختلف بشكل كبير، واستخدام نفس حجم اللوت في جميع الأسواق بدون فهم حجم العقد هو طريق للفشل.

جدول يوضح حجم العقود في أسواق مختلفة

الخلاصة - من التخمين إلى الحساب

اللوت ليس مجرد رقم تكتبه وتنتظر أن يحقق لك ثروة، بل هو أداة إدارة مخاطر قوية جدًا.

اختيار حجم اللوت الصحيح أهم من تحديد نقطة الدخول المثالية، لأنه يحدد قدرتك على الاستمرار، والبقاء في السوق، وجمع الأرباح على المدى الطويل، أو الدخول في دائرة الإفلاس.

ابدأ بتغيير طريقة تفكيرك اليوم:

• توقف عن السؤال: “كم لوت أحتاج لأصبح ثريًا بسرعة؟”
• ابدأ بالسؤال: “إذا كانت الصفقة خاطئة، كم لوت يمكنني تحمله دون أن أُفلس، وأظل أتمكن من التداول مرة أخرى؟”

عندما تتغير طريقة تفكيرك، لن يكون اللوت مجرد رقم، بل سيكون أداة ذكية لإدارة رأس مالك، وهو الفرق بين المتداول المبتدئ الذي يفشل، والمتداول المحترف الذي ينجح.