أفضل الصناديق المتداولة تحت 20 دولارًا: أعلى الصناديق أداءً للمستثمرين الباحثين عن القيمة

صناديق الاستثمار المتداولة أصبحت أكثر شعبية بشكل متزايد للمستثمرين الأفراد والمؤسسات الذين يسعون للحصول على تعرض متنوع لمختلف قطاعات السوق. من بين الآلاف من خيارات الصناديق المتداولة، تمثل الصناديق التي تتداول بأقل من 20 دولارًا للسهم فئة مميزة تستحق فحصًا أدق. توفر هذه البدائل المعقولة سعرًا فريدًا من حيث الوصول، وإمكانات النمو، وبناء المحافظ الاستثمارية. مع تذبذب السوق الذي يخلق نقاط دخول مغرية، حصلت عدة صناديق تتداول بأقل من 20 دولارًا على تقييمات قوية من شركات الأبحاث استنادًا إلى ممتلكاتها الأساسية ومسارات أدائها.

لقد فتحت ظروف السوق الحالية فرصًا كبيرة للمستثمرين المستعدين لاستكشاف هذا القطاع. لقد حددنا خمسة صناديق تتداول بأقل من 20 دولارًا وتحمل تقييمات عالية من المحللين، كل منها يلبي أهدافًا استثمارية مختلفة — من استقرار الأسهم الكبيرة إلى التعرض للتكنولوجيا الناشئة إلى توليد الدخل.

لماذا تهم الصناديق المتداولة ذات الأسعار المعقولة في سوق اليوم

غالبًا ما تقدم الانخفاضات السوقية أكثر الفرص جاذبية للمستثمرين على المدى الطويل. عندما تتضخم التقييمات وتتداول الصناديق الراسخة بأسعار منخفضة، يمكن حتى لجزء صغير من رأس المال أن يتراكم ليصبح مراكز ذات أهمية مع مرور الوقت. تمثل الصناديق التي تتداول بأقل من 20 دولارًا فئة مثيرة للاهتمام بشكل خاص، لأنها تزيل أحد الحواجز الرئيسية أمام الاستثمار القائم على الصناديق: الحاجة إلى رأس مال كبير مقدمًا.

هذه الأدوات ذات الأسعار المنخفضة ليست بطبيعتها أكثر خطورة أو أقل جودة من نظيراتها ذات الأسعار الأعلى. بدلاً من ذلك، يعكس سعرها عوامل مثل تاريخ إنشاء الصندوق، أو قاعدة الأصول، أو ببساطة تكوين المؤشر الأساسي. هذا التمييز مهم للمستثمرين الذين يقيمون استراتيجيات بناء المحافظ.

ثلاث مزايا مقنعة لصناديق تتداول بأقل من 20 دولارًا

القدرة على التحمل ومرونة المحفظة

أسعار الأسهم المنخفضة تتيح للمستثمرين بناء مراكز ذات معنى برأس مال محدود. يمكن لمستثمر يخصص 10,000 دولار أن يشتري أكثر من 500 سهم من صندوق يتداول بأقل من 20 دولارًا، أو يوزع على عدة صناديق بأقل من 20 دولارًا لتحقيق تنويع أوسع، في حين أن نفس المبلغ قد يشتري فقط 100 سهم من صندوق بقيمة 100 دولار. تتيح هذه المرونة تصميم محفظة أكثر تفصيلًا وأسهل في إعادة التوازن بين المراكز.

إمكانات الربح بالنسبة المئوية

يمكن أن يترجم انخفاض سعر السهم المطلق إلى أرباح نسبية أعلى عند ارتفاع الأسعار. حركة بقيمة دولار واحد في صندوق بقيمة 20 دولار تمثل ربحًا بنسبة 5%، مقارنة بنسبة 1% لصندوق بقيمة 100 دولار يحقق نفس الحركة بالدولار. بالنسبة للمستثمرين الباحثين عن القيمة، توفر هذه العلاقة الرياضية زيادة في الرافعة على تعافي السوق.

تنويع القطاع بميزانية معتدلة

تعمل الصناديق التي تتداول بأقل من 20 دولارًا بشكل فعال كعناصر بناء لمحافظ متنوعة. يمكن للمستثمرين بناء تعرض لعدة قطاعات — التكنولوجيا، الطاقة، المالية، الرعاية الصحية — دون استثمار مبالغ كبيرة في أي مركز واحد، مما يخلق مرونة وإدارة للمخاطر.

أفضل خمسة صناديق تتداول بأقل من 20 دولارًا تستحق النظر

صندوق ستواب الأمريكي للأسهم الكبيرة (SCHX) — أساس الشركات الكبرى

السعر الأخير: 19.60 دولار | تصنيف المحللين: زاكز رقم 2 (شراء)

للمستثمرين الباحثين عن تعرض لأكبر الشركات الأمريكية، يوفر صندوق ستواب الأمريكي للأسهم الكبيرة وصولًا مباشرًا إلى 752 حصة تمثل كامل سوق الأسهم الأمريكية ذات القيمة السوقية الكبيرة. يتتبع الصندوق مؤشر داو جونز للأسهم الأمريكية الكبيرة، مع عدم تجاوز أي مركز 6% من الأصول.

تكوين القطاع يعكس تعرضًا واسعًا للاقتصاد الأمريكي، مع تخصيص 31.9% للقطاع التكنولوجي، يليه مراكز مهمة في المالية، والسلع الاستهلاكية، والرعاية الصحية. هيكل الرسوم منخفض جدًا — 3 نقاط أساس سنويًا — مما يجعله فعالًا من حيث التكلفة للمراكز الأساسية في المحفظة. مع أصول إدارة بقيمة 45.3 مليار دولار، يوفر SCHX حجمًا وسيولة. شهد الصندوق تراجعًا كبيرًا من ذروات أوائل 2025، مما يخلق فرصة دخول ملحوظة للمستثمرين الباحثين عن القيمة.

صندوق جلوبال إكس للحوسبة السحابية (CLOU) — تعرض لنمو التكنولوجيا

السعر الأخير: 18.31 دولار | تصنيف المحللين: زاكز رقم 2 (شراء)

انتشار الذكاء الاصطناعي وانتقال عبء العمل الحاسوبي يواصلان دفع الطلب على بنية الحوسبة السحابية. تتوقع تحليلات السوق أن يصل قطاع الحوسبة السحابية العالمي إلى 912.77 مليار دولار في 2025، مع نمو سنوي مركب متوقع بنسبة 21.20% حتى 2034 — متفوقًا بشكل كبير على النمو الاقتصادي العام.

يستوعب صندوق جلوبال إكس للحوسبة السحابية هذا الاتجاه الدائم من خلال holding 37 شركة مستفيدة من اعتماد السحابة، بما في ذلك مزودو البرمجيات كخدمة، ومنصات البنية التحتية، ومشغلو الخدمات المدارة، وصناديق الاستثمار العقاري لمراكز البيانات. لا يتجاوز أي من الحيازات 5.3% من تكوين الصندوق، مما يضمن تنويعًا مهمًا ضمن موضوع الحوسبة السحابية.

بتكلفة 68 نقطة أساس سنويًا، يظل هيكل الرسوم معقولًا للتعرض الموضوعي. يمتلك الصندوق أصولًا بقيمة 276.6 مليون دولار، وشهد تقلبات تتماشى مع استراتيجيات التكنولوجيا ذات النمو العالي. تراجع من ذروات 2025 جعل CLOU جذابًا للمستثمرين ذوي تحمل مخاطر أعلى وأفق استثماري يمتد لسنوات.

صندوق جيتس الأمريكي للطيران (JETS) — فرصة تعافي دوري

السعر الأخير: 17.37 دولار | تصنيف المحللين: زاكز رقم 1 (شراء قوي)

تتداول صناعة الطيران حاليًا عند تقييمات مضغوطة تاريخيًا. مع مضاعف P/E يبلغ 6.48 مقارنة بـ 16.69 لمؤشر S&P 500، تقدم القطاع قيمة استثنائية للمستثمرين المتوقعين تعافيًا دوريًا. يتوقع محللو القطاع نمو الأرباح بنسبة 9.8% هذا العام، مما يشير إلى إمكانات توسع في المضاعف مع استمرار التعافي.

يوفر صندوق جيتس الأمريكي للطيران تعرضًا متنوعًا لـ 58 شركة طيران ومصنعًا عالميًا عبر مؤشر جيتس العالمي للطيران. الرسوم السنوية 60 نقطة أساس، وهي قياسية لصناديق القطاع الخاصة. يمتلك الصندوق أصولًا بقيمة 641.8 مليون دولار وحصل على أعلى تصنيف من زاكز، مما يعكس الثقة في جاذبية القطاع. أدى انخفاض كبير منذ أوائل 2025 إلى خلق سيناريو مخاطر ومكافأة مغرٍ للاستثمار التكتيكي.

صندوق جلوبال إكس للأرباح الفائقة الأمريكية (DIV) — استراتيجية توليد الدخل

السعر الأخير: 16.54 دولار | تصنيف المحللين: زاكز رقم 2 (شراء)

للمستثمرين الذين يركزون على تدفق نقدي ثابت، توفر استراتيجيات توزيع الأرباح استقرارًا للمحفظة وزيادة العائد عندما يكون ارتفاع أسعار الأسهم غير ممكن. يستهدف صندوق جلوبال إكس للأرباح الفائقة الأمريكية أعلى 50 مركزًا يحقق عائدًا مرتفعًا من خلال مؤشر إندكس للأرباح الفائقة الأمريكية ذات التقلب المنخفض، مما يجمع بين توليد الدخل وخصائص تقلب أقل.

يحافظ الصندوق على تخصيصات مهمة لقطاعات عالية العائد تقليديًا: الطاقة، والعقارات، والمرافق، والسلع الأساسية. تميل هذه الشركات الراسخة إلى مقاومة أكبر خلال فترات عدم اليقين السوقي. رسوم الصندوق 45 نقطة أساس سنويًا، ويُدير أصولًا بقيمة 605 ملايين دولار. أدى تراجع من ذروات أواخر 2025 إلى زيادة جاذبيته للمخصصين للدخل.

صندوق موتلي فول نيكست إندكس (TMFX) — اختيار النمو في الشركات الصغيرة

السعر الأخير: 15.93 دولار | تصنيف المحللين: زاكز رقم 2 (شراء)

يقدم صندوق موتلي فول نيكست إندكس تعرضًا لأسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة المختارة عبر عملية أبحاث الأسهم الخاصة بموتلي فول. يحتفظ الصندوق بـ192 مركزًا فرديًا، دون أن يتجاوز أي منها 2% من الأصول — مما يضمن تنويعًا مهمًا عبر الأوراق المالية الموصى بها.

يعكس توزيع القطاعات توجهًا نحو النمو، مع تمثيل التكنولوجيا بنسبة 25.9% من الصندوق، يليه الصناعات، والسلع الاستهلاكية، والرعاية الصحية. الرسوم السنوية 50 نقطة أساس، ويعكس البحث النشط والإدارة في استراتيجية المؤشر. مع أصول بقيمة 26.3 مليون دولار، يظل TMFX صندوقًا أصغر، لكنه جذب مستثمرين يبحثون عن وصول إلى اختيارات الشركات الصغيرة المختارة. أدت الانخفاضات الأخيرة إلى تحسين التقييمات داخل محفظة الصندوق.

فهم المخاطر والاعتبارات

على الرغم من أن الصناديق التي تتداول بأقل من 20 دولارًا تقدم مزايا مميزة، إلا أنه يجب على المستثمرين أن يدركوا وجود مخاطر مهمة. يمكن أن يؤدي انخفاض سعر السهم إلى زيادة التقلبات بالنسبة المئوية، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا انخفضت الحيازات الأساسية. بالإضافة إلى ذلك، تواجه الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة احتمالية أعلى لمحاولات التلاعب بالسعر وقيود السيولة.

قد يكون للصناديق ذات القاعدة الأصولية الصغيرة حجم تداول محدود، مما يوسع فروق العرض والطلب ويزيد من تكاليف التداول. علاوة على ذلك، تعمل بعض الصناديق الصغيرة أو المتخصصة بإشراف أقل صرامة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات مقارنة بالصناديق ذات الأسهم الكبيرة، مما يجعل البحث والتمحيص أكثر أهمية.

يتطلب الاستخدام الناجح للصناديق التي تتداول بأقل من 20 دولارًا حجم مراكز مدروس، وأهداف استثمار واضحة، وقبول مخاطر القطاع أو توقيت السوق المرتبط بأي استراتيجية مركزة.

اختيار الصناديق المناسبة

يتطلب تحديد أفضل الصناديق التي تتداول بأقل من 20 دولارًا مطابقة خصائص الصندوق مع الأهداف الاستثمارية الشخصية. قد يفضل المستثمرون القيميون صندوق SCHX للحصول على تعرض أساسي للأسهم الكبيرة، بينما قد ينظر المستثمرون الباحثون عن النمو إلى تركيز CLOU على التكنولوجيا. يمكن لمستثمري الدخل استكشاف DIV لتوزيعات الأرباح، في حين قد يقيّم المتداولون التكتيكيون JETS لفرصتها الدورية أو TMFX لإمكانات النمو في الشركات الصغيرة.

كل صندوق يأتي بخصائص مخاطر وعائد فريدة، وهياكل رسوم، وأغراض استراتيجية. من خلال تقييم هذه الخيارات وفقًا لجدولك الزمني الاستثماري، وتحمل المخاطر، واستراتيجية بناء المحفظة، يمكنك تحديد الصناديق التي تتداول بأقل من 20 دولارًا التي تخدم أهدافك في بناء الثروة في ظل ظروف السوق الحالية.