اللوائح الجديدة للعملات المشفرة في الهند: تفسير متطلبات KYC الأخيرة ودليل التداول الممتثل

تطلب اللوائح الجديدة لمعايير معرفة عميلك (KYC) التي أصدرتها وحدة المعلومات المالية في الهند من المستخدمين إتمام خطوات متعددة للتحقق من الهوية، مثل التحقق من الوجه في الوقت الحقيقي، تتبع الموقع الجغرافي، والتحقق من خلال تحويلات بنكية صغيرة، قبل أن يتمكنوا من التداول على منصات التشفير المتوافقة. ويُعد ذلك علامة على تحول تنظيم العملات المشفرة في ثاني أكبر دولة من حيث السكان من “القيود” إلى “الإدارة المنظمة”، مما يضع أساسًا لنمو السوق الصحي على المدى الطويل.

تغييرات السياسات

كهيئة تنظيمية مسؤولة عن مكافحة غسيل الأموال ووضع قواعد معرفة العميل، أصدرت وحدة المعلومات المالية مؤخرًا إرشادات جديدة لتسجيل المستخدمين، مع تطبيق رقابة أكثر صرامة على عمليات تسجيل المستخدمين على منصات العملات المشفرة الهندية.

وفقًا لتقرير صحيفة الهند تايمز، فإن اللوائح الجديدة تلزم بورصات العملات المشفرة الخاضعة للرقابة بالتحقق من هوية المستخدمين من خلال صور سيلفي في الوقت الحقيقي والتحقق من الموقع الجغرافي. يُطلق على هذه التقنية المبتكرة “التحقق الديناميكي من الهوية”، والتي تمثل تحولًا جذريًا في موقف الهند تجاه تنظيم العملات المشفرة.

المتطلبات التقنية

نظام التحقق من الصور الذاتية في الوقت الحقيقي يستخدم برامج التعرف على الوجه المتقدمة، التي تتعقب حركات العين والرأس الدقيقة للمستخدم، وتهدف هذه المبادرة التقنية إلى منع التلاعب من خلال تقنيات التزييف العميق باستخدام الذكاء الاصطناعي لتجاوز عمليات التحقق التقليدية من KYC. بالإضافة إلى التحقق الحيوي، تتطلب اللوائح الجديدة من المنصات جمع معلومات الموقع الجغرافي وعنوان IP للمستخدم عند إنشاء الحساب، وتسجيل الطابع الزمني الدقيق لإنشاء الحساب.

تم توسيع عملية التحقق من الحساب بشكل أكبر: يتعين على البورصات الآن التحقق من صحة الحساب من خلال إرسال معاملات صغيرة إلى حسابات المستخدمين البنكية، وهذه الخطوة تُستخدم بشكل رئيسي للامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال.

التزامات المستخدم

يواجه المستخدمون الآن التزامات أكثر صرامة للتحقق من الهوية بموجب اللوائح الجديدة، حيث يتعين عليهم تقديم وثائق هوية تحمل صورة صادرة عن الحكومة، والتحقق من البريد الإلكتروني ورقم الهاتف، لإنشاء حساب على منصة تداول العملات المشفرة المسجلة. تشكل هذه السلسلة من خطوات التحقق نظام التعرف على المستخدمين الأكثر شمولية في الهند حتى الآن.

مقارنةً بعملية فتح الحساب في المؤسسات المالية التقليدية، فإن متطلبات KYC الجديدة في منصات التداول المشفرة أكثر دقة وشمولية، وتقترب من معايير الأمان المصرفية أو تتجاوزها.

خلفية الضرائب

أبلغت سلطات الضرائب الهندية خلال اجتماعها الأخير المشرعين أن العملات المشفرة والمنصات المالية اللامركزية تضعف من فعالية تنفيذ الضرائب. وأشار مسؤولو الضرائب بشكل خاص إلى أن البورصات اللامركزية، والمحافظ المجهولة، والوظائف العابرة للحدود للعملات المشفرة تجعل فرض الضرائب أمرًا بالغ الصعوبة. كما أن الاختلافات في قوانين الضرائب بين الولايات القضائية المختلفة تزيد من تعقيد قدرة فرض الضرائب على العملات المشفرة بشكل فعال.

وفقًا لقانون الضرائب على الدخل الهندي، فإن أرباح مبيعات العملات المشفرة تخضع لضريبة بنسبة 30%، مع السماح للمستخدمين بخصم تكلفة الأساس من الأرباح. لا يمكن لمتداولي العملات المشفرة في الهند تحقيق خسائر ضريبية، مما يعني أنهم لا يستطيعون استخدام الخسائر الناتجة عن مبيعات العملات المشفرة الأخرى لتعويض الأرباح من معاملات مختلفة.

تأثير السوق

يمتلك الهند أكثر من 1.4 مليار نسمة، ويشير هذا التحول في التنظيم إلى اقتراب سوق العملات المشفرة العالمي من تغييرات كبيرة. قد يؤدي الامتثال الكامل في السوق الهندية إلى موجة جديدة من الاستثمارات في العملات المشفرة، خاصةً بالنسبة للمنصات والمشاريع التي تلتزم باللوائح.

مع توحيد وتشدّد عملية تسجيل المستخدمين، من المتوقع أن يتحسن مستوى الشفافية والمصداقية في سوق العملات المشفرة الهندي، مما يخلق بيئة تنظيمية ضرورية لدخول المستثمرين المؤسساتيين ورؤوس الأموال الكبيرة. بالنسبة للمستخدمين العاديين، على الرغم من أن عملية التسجيل أصبحت أكثر تعقيدًا، إلا أن مستوى أمان التداول وحماية الحسابات سيزداد بشكل ملموس، مما يقلل من مخاطر سرقة الهوية والمعاملات الاحتيالية.

مسار الامتثال

في مواجهة إطار تنظيم العملات المشفرة المتطور في الهند، يصبح إكمال عملية تسجيل الحساب بسلاسة مسألة حاسمة. إليك الخطوات الرئيسية:

الخطوة الأولى هي إعداد وثائق إثبات الهوية كاملة، بما في ذلك وثائق الهوية الصادرة عن الحكومة التي تحتوي على صورة، والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف الفعّال، ومعلومات الحساب البنكي، وجهاز قادر على إجراء التحقق من الوجه في الوقت الحقيقي.

اختيار منصة تداول متوافقة مع اللوائح أمر بالغ الأهمية، ويجب على المستخدمين الهنود أن يفضلوا تلك التي أعلنت علنًا عن التزامها بأحدث متطلبات KYC من وحدة المعلومات المالية، مثل Gate وغيرها من البورصات العالمية المتوافقة.

أثناء عملية التسجيل، يحتاج المستخدمون إلى إكمال التحقق من الوجه الديناميكي في الوقت الحقيقي وفقًا لتعليمات النظام، مع التأكد من وجود إضاءة جيدة أثناء التصوير، واتباع التعليمات لإجراء حركات الرأس والعين الضرورية.

توقعات السوق

يعكس تعزيز متطلبات KYC في الهند موقف البلاد تجاه تنظيم العملات المشفرة والأصول الرقمية، وهي واحدة من أكبر الأسواق المحتملة على مستوى العالم. مع استمرار تطور البيئة التنظيمية العالمية للعملات المشفرة، قد يصبح مسار التنظيم في السوق الهندي نموذجًا يُحتذى به في الاقتصادات الناشئة الأخرى. قد تؤدي إجراءات KYC و AML الصارمة إلى تباطؤ نمو المستخدمين على المدى القصير، لكنها ستؤسس أساسًا أكثر استقرارًا لسوق العملات المشفرة الهندي، وتجذب المزيد من المؤسسات المالية التقليدية والمستثمرين المحافظين للمشاركة.

بالنسبة لبورصات العملات المشفرة العالمية، فإن تعديل عمليات KYC بسرعة لتلبية المتطلبات التنظيمية الخاصة بالهند سيكون عاملًا رئيسيًا للحفاظ على تنافسيتها في هذا السوق المهم.

مع التنفيذ الكامل للوائح الجديدة، يقف سوق العملات المشفرة الهندي عند مفترق طرق بين التنظيم والتوسع. ستكتسب منصات التداول التي تقدم تجربة متوافقة وسلسة ميزة تنافسية في هذا التحول. وفي خضم إعادة هيكلة الصناعة المدفوعة بالتنظيم، سيكون المستفيدون النهائيون هم منظومة التشفير بأكملها، والمستخدمون الباحثون عن بيئة تداول آمنة وشفافة.