بعض الناس يلعبون هذه المجموعة من الأمور ضمن سلسلة صناعية، ما يسمى "حاضنة الأعمال". العملية في الواقع بسيطة جدا: أولا تسجيل شركة، إنشاء تدفق عمل زائف، توظيف بعض الموظفين الذين لا يأتون فعليا للعمل، دفع رواتب شهرية لكن إرجاعها جميعا، وحتى الممثل القانوني يدفع مقابل المال. عندما يتم جمع كل المعلومات، وعندما يحين الوقت، قم ببيع المشروع الوهمي لأشخاص بحاجة ماسة إلى القروض.

ما هي قوة هذه الخدعة؟ جميع المواد تبدو مكتملة، ملفات الشركة، المياه الجارية، الموظفون، الأشخاص القانونيون جميعها متاحة، لكنها في الواقع مقالات ورقية. عندما يتم التحقق من نظام الموافقة المصرفية، لا يوجد أي عيب على الإطلاق. والنتيجة هي: يتم الموافقة على القرض، ووصل المال، لكن الشركة لا تملك أي قدرة على السداد على الإطلاق.

يفكر الكثيرون ببساطة عندما يتم استدعاؤهم: أليس الأمر فقط أنهم لا يسددون، المشكلة الكبيرة هي أن يتم رفع دعوى قضائية. لكن الواقع أكثر جدية بكثير. معلومات قرض وهمية للغش على المال، لم يعد هذا نزاعا مدنيا، هذا ما يسمى**الاحتيال على القروض**، وهو فعل إجرامي. ليس عليك فقط سداد الديون، بل عليك أيضا تحمل المسؤولية الجنائية. العواقب أكثر خطورة مما كان متوقعا.

لذا في الدائرة المالية، من الأهم أن نتعرف على هذه الروتينات أكثر من أي شيء آخر.