كيف يؤثر الذكاء الاصطناعي على التمويل اللامركزي: الوعود والأوهام

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يعزز بشكل محتمل شفافية ولامركزية التمويل اللامركزي (DeFi). التحليل التنبئي، أتمتة العقود الذكية، التصنيف الائتماني وتطبيقات أخرى تبدو واعدة جدًا. لكن يجب أن نكون واقعيين في أهداف الذكاء الاصطناعي، ونتجنب تقليل المساءلة واتخاذ القرارات البشرية بشكل غير ضروري، ونتجنب وضع أهداف عالية جدًا لتحقيق أرباح سهلة.

مقدمة

الذكاء الاصطناعي هو أحد أكثر التقنيات إثارة في نظر الجمهور. يبدو أن الذكاء الاصطناعي لديه القدرة على تغيير جميع جوانب حياتنا، بما في ذلك صناعة البلوكشين والعملات المشفرة.

لكن علينا أن نكون عقلانيين. على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي يبعث على الأمل، إلا أنه أيضًا يغرر الناس ببعض الأوهام. فقط من خلال تحديد أماكن الابتكار المحتملة يمكننا تنفيذ تقنيات الذكاء الاصطناعي بنجاح.

إمكانات الذكاء الاصطناعي في DeFi

لنبدأ بتعريف هذين المصطلحين. DeFi هو نظام بيئي لتطبيقات التمويل اللامركزي المبنية على شبكات البلوكشين. تشمل منتجات DeFi عمليات الإقراض والاقتراض، منتجات السيولة، ومنصات التداول المركزية(DEX).

وفقًا لقاموس أكسفورد، يُعرف الذكاء الاصطناعي بأنه “قدرة الحواسيب أو الآلات الأخرى على أداء أو محاكاة سلوك ذكي”. من التطبيقات الشائعة للذكاء الاصطناعي في التمويل أو التداول برامج كشف الاحتيال، روبوتات التداول، وحتى روبوتات الدردشة.

ما الذي يربط بين هذين التقنيتين؟

من الظاهر أن الذكاء الاصطناعي وDeFi يمكن أن يغيرا النظام المالي التقليدي من خلال الكفاءة، الشفافية، وإمكانية الوصول. غير أن DeFi يغير المنتجات التي يمكن للجميع الوصول إليها، بينما يؤثر الذكاء الاصطناعي على طرق تفاعلنا مع هذه المنتجات.

يبدو أن الذكاء الاصطناعي لديه فرصة لتحسين قدرات اتخاذ القرار وإدارة المخاطر في DeFi. لكن كيف سيكون ذلك في النهاية؟ نحن نتطلع إلى منتجات وخدمات مالية جديدة تعتمد على الذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى خوارزميات التداول وآليات السوق.

كيف يمكن تطبيق الذكاء الاصطناعي في DeFi؟ التحليل التنبئي

يستخدم التحليل التنبئي تقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات التاريخية وتطبيق النماذج الإحصائية، بهدف التنبؤ بنتائج السوق المستقبلية. مع مرور الوقت، يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا تحسين قدراته التنبئية من خلال التعلم الآلي. بشكل مبسط، يشبه ذلك قيام الذكاء الاصطناعي بتحليل فني وأساسي نيابة عن المتداولين.

لقد تم تطبيق أدوات الذكاء الاصطناعي منذ زمن في مجال العملات المشفرة والتمويل، ونحن نرى أيضًا آفاق التداول الآلي وإدارة المحافظ في مجال DeFi.

أتمتة العقود الذكية

من الممكن أن يعزز الذكاء الاصطناعي فعالية العقود الذكية من خلال الأتمتة. على سبيل المثال، يمكن لبروتوكولات الإقراض أن تستخدم أدوات الذكاء الاصطناعي لمراقبة مستويات ضمانات المقترض باستمرار، والتنبؤ بحالات التخلف عن السداد قبل وقوعها. ثم يتم إبلاغ نتائج المراقبة إلى بروتوكول الإقراض. في هذه الحالة، يقوم الذكاء الاصطناعي بتنفيذ وظائف يصعب على العقود الذكية تنفيذها.

الكشف عن عمليات الاحتيال في DeFi

تُعقد هوية خدمات DeFi بشكل مجهول، مما يصعب التعرف على عمليات الاحتيال، لكن يمكن للذكاء الاصطناعي أن يكتشفها من خلال مراقبة الاتجاهات في مجموعات البيانات الكبيرة. على سبيل المثال، يمكن استخدام تقنيات التحليل البياناتي للكشف عن حجم التداولات المزيفة أو سلوكيات تصفية الأصول المشبوهة.

تسهيل عمليات الإقراض والاقتراض عبر التصنيف الائتماني

كجزء من الروح الأساسية لـDeFi، فإن المنتجات اللامركزية تتطلب تقريبًا أقل تدخل بشري من المقرضين. ومع ذلك، هذا يعني أن دخول سوق DeFi، مثل الإقراض بالعملات المشفرة، يكون منخفض العتبة أو حتى بدون عتبة.

يمكن للمقرضين عبر عمليات الإيداع أن يقدموا أسعارًا أفضل للمستخدمين الذين لديهم سجل سداد موثوق به، استنادًا إلى التصنيف الائتماني. ومع ذلك، فإن إدخال عوامل بشرية قد تكون متحيزة في نظام التصنيف هذا قد يقوض جانب اللامركزية.

واحدة من الطرق لمواجهة ذلك هي استخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل المحافظ والسجلات التاريخية للمقترضين وتقييم قدرتهم على السداد.

الاستشارات الاستثمارية وإدارة المحافظ

يعتقد المتداولون والمستثمرون في سوق DeFi أن المستشارين الآليين لديهم مستقبل واعد. يمكن لتجربة المستخدم التفاعلية أن تيسر التعلم من التحليل الفني، والتحليل الأساسي، والتحليل التنبئي المتقدم. مع شفافية المعاملات على معظم سلاسل الكتل، تتوفر كميات هائلة من البيانات التي يمكن للذكاء الاصطناعي تحليلها واستخدامها.

هل هناك آثار سلبية لدمج الذكاء الاصطناعي مع DeFi؟

من منظور كبير، يمكن أن نرى بعض الفخاخ المحتملة للذكاء الاصطناعي. لا شك أن الذكاء الاصطناعي قد يقلل من الحاجة إلى العمل البشري في بعض المهام، مما قد يؤدي إلى فقدان بعض الوظائف، وحتى تقليل المساءلة إلى حد ما. زيادة غموض التنظيم بسبب طبيعة DeFi المجهولة الهوية، بالإضافة إلى العمليات غير البشرية، يعقد الأمور أكثر.

كما ينبغي أن نأخذ في الاعتبار المشاكل التي قد تنشأ من تدريب الذكاء الاصطناعي باستخدام بيانات محدودة. بالمقارنة مع الأسواق التقليدية، لا تزال العملات المشفرة، خاصة DeFi، في مراحلها الأولى، ولا توجد بيانات طويلة الأمد تدعم بناء وجهة نظر متوازنة عن السوق ككل.

إضافة أدوات جديدة ينطوي أيضًا على مخاطر أمنية. نقاط الدخول لأدوات الذكاء الاصطناعي، وأثناء وصولها إلى البيانات والمحافظ، يمكن أن توفر للمتسللين نقاط هجوم إضافية. بالإضافة إلى أدوات الذكاء الاصطناعي مفتوحة المصدر، غالبًا ما تكون أدوات أخرى من تطوير شركات خاصة أو أفراد. مدى أمان هذه الأدوات يعتمد بشكل كامل على مدى قوة التدابير الأمنية التي يضعها المطورون.

كما ينبغي أن نأخذ في الاعتبار أن إدخال أدوات ذكاء اصطناعي مطورة بشكل خاص قد يعرض اللامركزية للخطر. طريقة عمل هذه الأدوات غير شفافة، وقد لا تكون على دراية كاملة بالتحديثات أو الوصول الذي تتيحه. إذا توقف المطورون عن دعم تقنية الذكاء الاصطناعي، فقد تصبح أدواتك في النهاية غير قابلة للاستخدام.

ما هي الأفكار غير الواقعية حول أدوات الذكاء الاصطناعي في DeFi؟

على الرغم من أن دمج الذكاء الاصطناعي مع DeFi يفتح فرصًا جديدة، إلا أنه من الضروري أن نكون واقعيين. للاستفادة الكاملة من أدوات الذكاء الاصطناعي في DeFi، يجب على المطورين التركيز على الأماكن التي يمكن أن يكون فيها للذكاء الاصطناعي تأثير فعلي. معظم الأوهام التي ظهرت في القطاع المالي التقليدي أصبحت واضحة الآن، ومن السهل التعرف عليها أيضًا في مجال DeFi.

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحل محل القرارات البشرية

عند استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي، يبقى الإدخال البشري ضروريًا دائمًا. يجب أن يتلقى المستخدمون تدريبًا لاستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي بشكل صحيح، فهذه عملية معقدة جدًا، وليست مجرد وضع أدوات الذكاء الاصطناعي في السوق بدون توجيه.

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحل جميع مشاكل DeFi

على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يعزز الشفافية واللامركزية في DeFi، إلا أنه ليس علاجًا سحريًا لكل مشاكله. تطبيق الذكاء الاصطناعي على كل مشكلة محتملة ليس فعالًا، بل قد يسبب المزيد من المشاكل.

أنظمة التداول بالذكاء الاصطناعي أكثر ربحية

يكفي أن تنظر إلى أنظمة التداول المركزية الحالية(CEX) لتدرك أن الأمر ليس كذلك. للأنظمة القائمة على الذكاء الاصطناعي مزايا، لكن لا يمكن ضمان أنها ستولد أرباحًا أكثر.

الذكاء الاصطناعي سيقضي على الحاجة إلى الثقة في DeFi

لقد أصبح DeFi إلى حد كبير غير موثوق به، لكن في بعض الحالات، لا بد من وجود “ثقة”. لا ينبغي للذكاء الاصطناعي أن يحاول استبدال البحث الواسع عن مصداقية فريق المشروع أو المؤسسين.

مستقبل الذكاء الاصطناعي في DeFi؟

في المستقبل، من المؤكد أن الذكاء الاصطناعي سيحقق اختراقات ثورية. ومع ذلك، لا يمكننا التأكد من أن هذا الاختراق سينطبق على DeFi. من الواضح أن الذكاء الاصطناعي لديه القدرة على جعل الخدمات المالية أكثر سهولة وكفاءة، ويجب أن يكون هذا هدفنا.

من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين كفاءة وفعالية أنظمة DeFi في التنبؤ، وإدارة المخاطر، والأتمتة اليومية، يمكننا تحقيق ذلك. كما يمكننا استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين تجربة المستخدم وأمان المستخدمين.

لكن لا ينبغي أن نتوقع تحقيق أرباح سريعة ومضاعفة. إذا كنت تتوقع أرباحًا فورية من خلال الذكاء الاصطناعي، فستكون مخطئًا. التركيز على إمكانيات الذكاء الاصطناعي ليس من أجل تحقيق أرباح أكبر، بل لزيادة إمكانية وصول المستخدمين إلى التمويل وحرية الاختيار، وهو أمر أكثر واقعية بكثير.

الخاتمة

لا شك أن الذكاء الاصطناعي لديه إمكانات كبيرة في مجال DeFi. يمكن للذكاء الاصطناعي أن يغير طريقة تفاعلنا مع DeFi من خلال أتمتة العمليات المالية إلى التنبؤات السوقية الأكثر دقة.

على الرغم من أن مستقبل الذكاء الاصطناعي في DeFi واعد، إلا أنه من الضروري تجنب بعض الأفكار غير الواقعية. مع تطور مجال DeFi المستمر، يجب على مجتمع العملات المشفرة أن يظل يقظًا عند تطبيق الذكاء الاصطناعي، ويبحث عن الفرص، ويتجنب المفاجآت. **$YFI $ETHFI **$FIDA