هل ستتفوق هاتان السهمان على مؤشر S&P 500 خلال العقد القادم؟

عندما يتعلق الأمر ببناء الثروة على المدى الطويل، يعرف معظم المستثمرين أن السوق العامة عادةً ما تحقق عوائد جيدة على مدى فترة 10 سنوات. لكن تجاوز ذلك المعيار—أي التفوق على مؤشر S&P 500—يتطلب اختيار الشركات المناسبة في الوقت المناسب. سهمان حاليًا يستحقان المراقبة هما SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) و Fiverr (NYSE: FVRR)، كل منهما موجه للاستفادة من اتجاهات صناعية مميزة وقوية.

اللعبة في مجال التكنولوجيا المالية: لماذا قد تربح SoFi بشكل كبير

SoFi Technologies برزت كمختصة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، تجمع بين مزايا البنوك الرقمية أولاً وتوسيع سريع لنظامها البيئي من الخدمات المالية. إليك ما يجعلها جذابة للمستثمرين على المدى الطويل:

قاعدة أعضاء متزايدة ومزايا رقمية

تواصل الشركة جذب فئات عمرية أصغر تفضل بشكل أساسي الحلول عبر التطبيقات على البنوك التقليدية ذات الفروع. ك بنك إلكتروني بالكامل، تستفيد SoFi من تحول هيكلي في كيفية إدارة الناس لأموالهم. لاتجاهات العضوية ظلت إيجابية، مما يشير إلى أن القيمة الأساسية المقترحة تتوافق مع السوق المستهدف.

توسيع النظام البيئي كمحرك إيرادات

نجحت SoFi تاريخيًا من خلال إضافة خدمات جديدة إلى قاعدة أعضائها الحالية. تشمل المبادرات الحالية التحويلات المالية الدولية والعودة إلى تداول العملات الرقمية—وهي مجالات ذات إمكانات نمو كبيرة. يخلق هذا النهج من البيع العابر لمنتجات متعددة لنفس العملاء اقتصاديات وحدة قوية ويقلل من تكاليف الاستحواذ.

عامل مخاطر الركود

بالطبع، توجد تحديات. قد يضغط الانكماش على أعمال الإقراض الخاصة بـ SoFi، والتي تظل محرك إيرادات حاسم. على الرغم من هذا التحدي، تبدو الرياح المعاكسة الهيكلية قوية بما يكفي لتبرير الاحتفاظ بالسهم حتى عام 2035.

لعبة اقتصاد العمل الحر: فرصة Fiverr المدعومة بالذكاء الاصطناعي

Fiverr تدير أكبر سوق مستقل في العالم، تربط الشركات بالمقاولين المستقلين. على الرغم من أن السهم كان أداؤه ضعيفًا في السنوات الأخيرة، إلا أن هناك عدة عوامل تشير إلى انتعاش مهم قادم.

من تباطؤ جائحة إلى تسارع الذكاء الاصطناعي

تراجع النمو في الإيرادات مع عودة الطلب بعد جائحة كورونا. ومع ذلك، حققت Fiverr ربحية مستدامة—وهي سمة من سمات نماذج الأعمال المستدامة. والأهم من ذلك، أن المنصة تشهد الآن طلبًا هائلًا على خدمات الذكاء الاصطناعي مع سعي كل منظمة لاعتماده.

لماذا تختار الشركات الصغيرة Fiverr لمواهب الذكاء الاصطناعي

يمكن للشركات الكبرى توظيف خبراء ذكاء اصطناعي مكلفين بدوام كامل. الشركات الصغيرة لا تستطيع ذلك. هنا تأتي قيمة Fiverr—تقدم وصولًا فعالًا من حيث التكلفة لمواهب الذكاء الاصطناعي بدون التزامات طويلة الأمد. مع تسارع اعتماد الذكاء الاصطناعي عبر الصناعات، ستتوسع هذه الحالة الاستخدامية فقط.

محرك النمو المزدوج

تستفيد Fiverr من موجتين: النمو الهيكلي لاقتصاد العمل الحر نفسه، والطلب الهائل على خدمات الذكاء الاصطناعي على المدى القصير. تخلق هذه الاتجاهات المتداخلة سيناريو قوي لتفوق السوق خلال العقد القادم.

مقارنة بين الاثنين: طرق مختلفة، نفس النتيجة

SoFi تستفيد من الرياح المعاكسة في التكنولوجيا المالية وتوسع اعتماد الخدمات المالية، خاصة بين الأصول الرقمية. ينمو من خلال تعميق العلاقات مع العملاء الحاليين والاستحواذ على حصة سوقية من البنوك التقليدية.

Fiverr، بالمقابل، تستفيد من نضوج اقتصاد العمل الحر وبدء ثورة الذكاء الاصطناعي. ينمو من خلال زيادة حجم المعاملات وتحقيق أرباح من المهارات الناشئة.

ما يشتركان فيه: كلا الشركتين موجهتان نحو صناعات ذات نمو دائم، وكلاهما يمتلك مزايا تنافسية حقيقية، وكلاهما يمكن أن يحقق عوائد تتفوق بشكل كبير على S&P 500 خلال العشر سنوات القادمة.

المنظور التاريخي: متى يهم اختيار الفائزين

فكر في هذا: المستثمرون الذين اشتروا Netflix بناءً على قائمة التوصيات في ديسمبر 2004 بمبلغ 1000 دولار، كان من الممكن أن يروا استثمارهم ينمو إلى 513,353 دولار. الذين اشتروا Nvidia في أبريل 2005 بمبلغ 1000 دولار، حققوا عوائد بقيمة 1,072,908 دولار. هذه ليست تذاكر يانصيب—إنها أمثلة على ما يحدث عندما تتعرف على شركات تحويلية مبكرًا.

على الرغم من أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، إلا أن متوسط العائد التاريخي لاستراتيجيات اختيار الأسهم وصل إلى 965%، متفوقًا بشكل كبير على عائد S&P 500 البالغ 195%. المفتاح هو تحديد الشركات التي تمتلك فعليًا القدرة على تعطيل صناعاتها.

لا تضمن SoFi ولا Fiverr هذه النتائج. كلاهما يحمل مخاطر. لكن للمستثمرين المستعدين للانتظار لمدة عقد، كلاهما يستحق النظر الجدي كمرشحين لتجاوز أداء السوق بشكل كبير.