لماذا تحتاج البورصة إلى التحقق من الهوية (KYC)؟

إذا كنت قد حاولت سابقًا فتح حساب في بورصة عملات رقمية أو حتى في بنك تقليدي، فمن المحتمل أن تصادف مصطلح KYC، والذي يمثل “اعرف عميلك”.

لكن ما هو بالضبط KYC؟ لماذا تحتاج بورصات العملات الرقمية إلى هذه المعلومات؟ كيف تحمي هذه المعلومات الأفراد الذين يرغبون في فتح حساب؟

هناك العديد من الأسئلة. دعنا نستعرض هذه النقاط ونفهم الدور الرئيسي الذي يلعبه KYC في أمان سوق العملات الرقمية، حتى تتمكن في النهاية من فهم ما هو!

ما هو KYC؟

KYC هو عملية التحقق من الهوية التي تطلبها العديد من المؤسسات المالية، بما في ذلك بورصات العملات الرقمية. الهدف منها هو تأكيد هوية العميل والتأكد من عدم مشاركته في أنشطة غير قانونية، مثل غسيل الأموال، تمويل الإرهاب أو الاحتيال.

بعبارة أخرى، يساعد KYC في حماية البورصات والمستثمرين والسوق بأكمله من استغلال العملات الرقمية في أنشطة إجرامية. تتيح هذه المعلومات لجميع الأطراف العمل بثقة أكبر.

عند الامتثال لمتطلبات KYC، يجب على المستخدمين تقديم معلومات شخصية، مثل الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، وفي بعض الحالات، حتى بيان مصدر دخلهم مباشرة. تشمل المستندات الرسمية الأخرى التي يُطلب عادةً جواز السفر، بطاقة الهوية أو إثبات الإقامة.

لماذا يعتبر إكمال KYC ضروريًا بعد التسجيل في التداول؟

مع تزايد شعبية العملات الرقمية، تزداد الحاجة إلى التنظيم. لقد بدأ الحكومات والهيئات التنظيمية حول العالم في تنفيذ ذلك، وفي معظم الحالات، يحدث ذلك عندما يبدأون في مطالبة البورصات بتنفيذ إجراءات KYC لزيادة الشفافية وتقليل مخاطر الجرائم المالية.

إليك بعض الأسباب المهمة التي تجعل من الضروري إكمال KYC بعد التسجيل:

منع الاحتيال والخداع: من المهم جدًا منع المجرمين من استخدام بورصات العملات الرقمية لارتكاب عمليات احتيال. بدون KYC، يصبح من الأسهل على الأشخاص الخبيثين فتح حسابات مجهولة متعددة لنقل مبالغ ضخمة من العملات الرقمية التي تم شراؤها بتمويل غير قانوني؛

الامتثال: تطلب الحكومات والهيئات التنظيمية من البورصات الالتزام بقوانين مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من القوانين المحلية. تطبيق KYC هو وسيلة للامتثال لهذه القواعد، وضمان بيئة أكثر أمانًا وتنظيمًا لجميع المستخدمين؛

أمان المستخدم: يساعد KYC في حماية المستخدمين أنفسهم، لأنه يحدد من يتداول على منصتهم، مما يمكن البورصة من اتخاذ إجراءات سريعة، مثل إيقاف الحسابات التي تظهر سلوكًا مشبوهًا أو منع الاحتيال. هذا يجعل البيئة أكثر أمانًا وموثوقية؛

تقليل تقلبات السوق: يمكن أن تُستخدم الحسابات المجهولة للتلاعب بأسعار العملات الرقمية من خلال أنشطة غير قانونية. من خلال طلب KYC، وفلترة الحسابات التي تخلق حجم تداول غير ضروري، تساعد البورصات على الحفاظ على استقرار السوق وعدالة أكبر لجميع المستثمرين.

بعبارة أخرى، فإن KYC ضروري لتمكين جميع الأطراف من الحصول على مزيد من المعلومات، والتركيز على تحليل بيانات التداول بدلاً من النشاط المشبوه.

ومن الجدير بالذكر أن، مع اتخاذ تدابير لتعزيز أمان البورصات، يأتي ذلك بفائدة أخرى مثيرة: زيادة السيولة، ونشاطات البورصات المحددة. هذا يخلق دورة إيجابية من الأخبار والأمان.

ما هي المستندات التي يحتاجها KYC؟

لقد ذكرنا أن المستندات المطلوبة عادة في عملية KYC، ولكن لتسهيل الأمر، سنذكرها مباشرة الآن. تختلف هذه المتطلبات من بورصة لأخرى، ولكن من الجدير بالذكر أنه في الغالب، يُطلب على الأقل واحد أو اثنين من العناصر التالية:

إثبات الهوية الرسمي: تطلب معظم البورصات من المستخدمين تقديم نسخة من إثبات الهوية الصادر عن الحكومة، مثل بطاقة الهوية، جواز السفر أو رخصة القيادة؛

صور سيلفي أو صورة حية: تطلب العديد من المنصات إجراء تصوير سيلفي أو حتى تحقق بالفيديو المباشر لضمان أن الشخص الذي يرسل المستندات هو نفسه الموجود في إثبات الهوية.

من خلال هذه العناصر، يمكن للبورصات التأكد من أن الأشخاص الذين يتعاملون معهم هم أفراد حقيقيون يمتلكون هوية قانونية، مما يعزز أمان المنصة بشكل أكبر.

كيف يحمي KYC المستخدمين من الاحتيال والخداع؟

من خلال طلب التحقق من هوية جميع المستخدمين، تخلق البورصات طبقة إضافية من الأمان. هذا يساعد على منع القراصنة والمحتالين من استغلال الحسابات الوهمية لسرقة الأموال، أو الاحتيال، أو الانخراط في أنشطة غير قانونية.

مثال يساعد على فهم تأثير KYC: إذا تمكن القراصنة من الوصول إلى حساب المستخدم، قد يصعب عليهم سحب كميات كبيرة من العملات الرقمية، لأن العديد من البورصات تتطلب عمليات تحقق جديدة قبل السماح بالسحب الكبير.

بالإضافة إلى ذلك، إذا تعرض الحساب للتهديد، يمكن للبورصة تتبع النشاط المشبوه بسرعة أكبر، لأنها تعرف هوية المستخدم.

نقطة مهمة أخرى هي منع المجرمين من استخدام حسابات مجهولة متعددة لغسل الأموال. من خلال KYC، يمكن للبورصات مراقبة المعاملات المشبوهة وإبلاغ السلطات المختصة، مما يحمي السوق من مثل هذه الأنشطة. **$ELIZAOS **$UXLINK $LINEA