ماذا يعرف المليارديرات عن استراتيجية الضرائب: الدرس $1 مليار من أغنى أغنياء أمريكا

الإقامة في الولاية ليست مجرد مسألة طقس—إنها تتعلق بكمية أموالك التي تحتفظ بها. أصبحت هذه الحقيقة واضحة بشكل صارخ عندما قام رجل أعمال ملياردير بارز بنقل مقر إقامته بشكل استراتيجي للقضاء على عبء ضريبي كبير. من خلال الانتقال من ولاية تفرض ضرائب على الأرباح الرأسمالية بشكل مكثف إلى ولاية بدون ضريبة دخل على مستوى الولاية، قلل هذا رجل الأعمال من مسؤوليته الضريبية بحوالي $1 مليار في سنة واحدة. يثير هذا التحرك أسئلة مهمة: كم دفع جيف بيزوس فعلاً من الضرائب، وماذا يمكن للأمريكيين العاديين أن يتعلموا من مثل هذه الاستراتيجيات؟

الأرقام وراء الاستراتيجية

الرياضيات بسيطة لكنها لافتة. عندما انتقل هذا الشخص إلى فلوريدا في أوائل 2024 وقام بعد ذلك بتسييل أسهم بقيمة 13.6 مليار دولار—وهو أول بيع كبير لأسهمه منذ يناير 2022—كانت التداعيات الضريبية هائلة. لو بقي في ولايته السابقة، لكانت ضرائب الأرباح الرأسمالية وحدها ستصل إلى حوالي $954 مليون. بدلاً من ذلك، من خلال تأسيس إقامته في ولاية لا تفرض ضرائب على الأرباح الرأسمالية، أعاد توجيه تلك المليارات نحو تراكم الثروة الشخصية بدلاً من خزائن الدولة.

لم يكن ذلك صدفة. التوقف عن بيع الأسهم لمدة تقارب السنتين كان مرتبطًا مباشرة بتنفيذ ولايته السابقة لضرائب على الأرباح الرأسمالية بنسبة 7% على الاستثمارات طويلة الأجل التي تتجاوز 250,000 دولار. وعندما اختفى هذا العيب الضريبي عبر الانتقال، استؤنفت مبيعات الأسهم.

لماذا تهم الضرائب على مستوى الولاية أكثر مما يدرك معظم الناس

يقلل معظم الأمريكيين من شأن كيف يشكل الموقع الجغرافي عبء الضرائب مدى الحياة. وفقًا لتحليل حديث، يدفع الأمريكي العادي حوالي 524,625 دولارًا ضرائب على مدى حياته—لكن هذا الرقم يختلف بشكل كبير حسب الولاية. سكان المناطق ذات الضرائب العالية يدفعون مبالغ أكبر بكثير: متوسط ضرائب ولاية نيوجيرسي على مدى الحياة هو 987,117 دولارًا، بينما في ولايات ذات ضرائب أقل مثل ويست فيرجينيا، المتوسط هو 358,407 دولارًا. هذا فرق يزيد عن 600,000 دولار لنفس مدة الحياة.

تعود الفروقات إلى مصادر متعددة: معدلات ضريبة الدخل، معاملة الأرباح الرأسمالية، ضرائب الممتلكات، ضرائب المبيعات، وسياسات ضرائب التركات. بينما تفرض بعض الولايات ضرائب على هذه جميعها، تفرض أخرى ضرائب بشكل مكثف، خاصة على دخل الاستثمارات ونقل الأصول.

متى يكون الانتقال منطقيًا ماليًا

يمكن أن يقلل الانتقال الاستراتيجي إلى ولاية ذات مزايا ضريبية من الالتزامات الضريبية بنسبة تتراوح بين 8-16% وفقًا للتحليل المالي، رغم أن القرار يتطلب تقييمًا دقيقًا يتجاوز معدلات الضرائب فقط.

عوامل يجب مراعاتها قبل أي انتقال:

• ضرائب الممتلكات وتكاليف السكن (غالبًا أعلى في ولايات بدون ضرائب دخل)
• ضرائب المبيعات والضرائب الانتقائية
• متطلبات تأمين المنزل
• فرص سوق العمل ومسار الوظيفة
• جودة المدارس والبنية التحتية
• المناخ وتفضيلات نمط الحياة

تشير الأبحاث إلى أن الأفراد ذوي الدخل العالي—خصوصًا الذين يمتلكون محافظ استثمارية كبيرة، أو مصالح تجارية، أو أرباح رأسمالية—يستفيدون أكثر من الإقامة ذات الضرائب المُحسّنة. أما الذين يكسبون أجورًا معتدلة أو يعتمدون بشكل رئيسي على وظائف W-2، فيرون فائدة ضئيلة، حيث أن عبء الضرائب لديهم يأتي بشكل رئيسي من الدخل وليس من زيادة رأس المال.

الواقع العملي للأمريكيين العاديين

بينما يمكن للمليارديرات تحسين وضعهم عبر الانتقال، يواجه الأمريكيون العاديون حسابات مختلفة. التوفير الضريبي الذي يصل إلى $1 مليار للأثرياء الفاحشين يأتي من مزايا محددة: أرباح رأسمالية هائلة على حصص الأسهم المركزة، القدرة على الانتقال بدون قيود وظيفية، والبنية التحتية المتطورة للتخطيط الضريبي.

بالنسبة للأسر النموذجية، غالبًا ما تعمل حسابات الانتقال بشكل مختلف. تكاليف الانتقال، عوامل نمط الحياة، واعتبارات الأسرة غالبًا ما تفوق مدخرات الضرائب المحتملة. ومع ذلك، بالنسبة للعمال عن بُعد، رواد الأعمال الذين يمتلكون أعمالًا متنقلة، أو أولئك في مرحلة تراكم الثروة، فإن عامل الضرائب يستحق دراسة جدوى جدية عند اتخاذ قرار الانتقال.

حالة جيف بيزوس توضح مبدأ أساسيًا: كم خفض جيف بيزوس فعلاً من تعرضه الضريبي من خلال التخطيط الاستراتيجي؟ حوالي $1 مليار. نفس المبدأ—تحسين الكفاءة الضريبية ضمن الأطر القانونية—ينطبق على جميع مستويات الثروة، رغم أن الحجم والتعقيد يختلفان بشكل كبير. الفرق ليس في نوع الاستراتيجية، بل في الوصول إلى تخطيط متطور ومرونة في تنفيذه.