ما هو المنتج الذي يتم تداوله عبر العقود مقابل الفروقات (CFD)؟ هل يجب على المبتدئين معرفته؟

إذا فكرت في الاستثمار ولكن لديك مبلغ قليل وترغب في المضاربة على تغير أسعار الأصول المختلفة مثل الذهب والفوركس أو البيتكوين، ربما سمعت مصطلح “CFD” لكنك لست متأكدًا من فهمه تمامًا

هذه المقالة ستساعدك على فهم ما هو عقد الفروقات (CFD) ولماذا هو مناسب جدًا للمتداولين الذين يحبون ذلك

CFD: ما هو عقد الفروقات؟

عقد الفروقات أو CFD هو أداة مشتقة تسمح لك بالتداول لتحقيق أرباح من تغير السعر دون امتلاك الأصل الحقيقي على الإطلاق

هو عقد بينك وبين الوسيط يحدد أنه: إذا ارتفع السعر عن سعر الشراء، تربح؛ وإذا انخفض، تخسر

مثال بسيط: إذا كان سعر الذهب 1000 دولار للأونصة، وتوقع أن يرتفع إلى 1100 دولار خلال الأسبوع

• إذا اشتريت الذهب الحقيقي، ستحتاج إلى 1000 دولار مع تكاليف التخزين
• إذا اشتريت CFD باستخدام رافعة مالية 1:100، فقط **$10 تودع الهامش$990 **، وسيقوم الوسيط بـ “اقتراض” الباقي $100 عندما يصل الذهب إلى 1100 دولار، تغلق الصفقة → تربح $10 دولار( من استثمار بقيمة )دولار( = عائد 1000%

أين يتم احتجاز الأموال أثناء تداول CFD؟

هناك تكاليف يجب مراعاتها عند التداول:

1. السبريد )Spread( - الفرق بين سعر الشراء )ask( وسعر البيع )bid(

• مثال: شراء اليورو مقابل الدولار عند 1.1236، وبيعه عند 1.1235 → السبريد = 1 نقطة
• هذه هي تكلفة الدخول والخروج

2. العمولة - بعض الوسطاء يفرضونها، والبعض الآخر لا )تعويضًا عن السبريد العالي(

3. رسوم التبييت )Overnight Fee### - إذا تركت الصفقة مفتوحة لليلة بعد الساعة 16:00 بتوقيت تايلاند، ستدفع فائدة

كيف تحقق أرباحًا من CFD: شراء أم بيع؟

( استراتيجيتان رئيسيتان لتداول CFD

الشراء الطويل )فتح مركز شراء( - توقع أن يرتفع السعر

• مثال: شراء BTC عند 45,000 دولار → إغلاق عند 47,000 دولار = ربح 2,000 دولار

**البيع القصير )فتح مركز بيع$50 ** - توقع أن ينخفض السعر

• مثال: بيع الذهب عند 2000 دولار → إغلاق عند 1950 دولار = ربح (لكل عقد)

الفرق الرئيسي: في الاستثمار المباشر (مثل الأسهم)، تربح فقط من ارتفاع السعر، لكن CFD يتيح لك الربح من الانخفاض أيضًا!

الرافعة المالية والهامش: هل هي حيوانات حقيقية أم خيالية؟

الرافعة المالية (Leverage) = القدرة على التداول بكميات كبيرة باستخدام مبلغ صغير من أموالك

• 1:100 تعني أنك تتداول بمبلغ 100,000 دولار بأموال 1,000 دولار فقط

الهامش (Margin) = المبلغ الذي يجب أن تودعه كضمان مع الوسيط

• الرافعة 1:100 تعني هامش 1% من حجم التداول
• الرافعة 1:200 تعني هامش 0.5% (أقل)

نمط الهامش: إذا كنت تتداول لوت كامل من الفوركس (100,000 وحدة)

• عادةً تحتاج إلى 100,000 دولار، لكن مع رافعة 1:100، فقط 1,000 دولار!

⚠️ لكن احذر: إذا ارتفع السعر بنسبة 1% فقط، عند شراء مركز طويل باستخدام رافعة 1:100، ستحقق ربحًا بنسبة 100%! وإذا انخفض بنسبة 1%، ستخسر 100% = إغلاق الحساب

لماذا يحب المتداولون CFD؟

✅ استثمار منخفض المخاطر - الهامش المنخفض يساعد المبتدئين على البدء بألفات قليلة

✅ الربح من الصعود والهبوط - يمكن تحقيق أرباح من انخفاض السعر (بيع على المكشوف)

✅ سوق مفتوح 24/5 - يمكن التداول في سوق الفوركس صباحًا، ظهرًا، مساءً

✅ منتجات متنوعة - الفوركس، الذهب، النفط، المؤشرات، الأسهم، العملات الرقمية على منصة واحدة

✅ مرونة في حجم العقد - يمكنك التداول من 0.01 لوت إلى 1 لوت أو أكثر حسب رغبتك

✅ حماية محفظة الأسهم الحقيقية - إذا كنت تملك أسهم في فيسبوك بقيمة 1000 دولار، وتخشى انخفاضها، يمكنك فتح مركز CFD قصير بقيمة 1000 دولار. عندما تنخفض الأسهم الحقيقية، CFD يحقق أرباحًا → يعوض الخسارة

✅ سحب الأموال بسرعة (T+0) - يمكنك إغلاق الصفقة فورًا، بدون انتظار T+1 أو T+2 كما في الأسهم

المخاطر: دائمًا هناك من يبتكر طرقًا للربح

⚠️ الرافعة المالية ذات حدين - توسع الأرباح، وتوسع الخسائر أيضًا. بعض المتداولين يستخدمون 1:1000 → ويشعرون بالثقة المفرطة

⚠️ مخاطر خارج السوق - العديد من وسطاء CFD، وبعضهم يخدع العملاء. يجب اختيار من هو مسجل لدى الجهات الرقابية ###ASIC، FCA، CIMA وغيرها###

⚠️ خسائر كبيرة وسريعة - مع الرافعة، تحرك 2-3% في السعر قد يؤدي إلى إغلاق الحساب

⚠️ تكاليف مخفية - السبريد، رسوم التبييت، العمولة، قد تتراكم وتؤثر على الأرباح بسرعة

10 نصائح للنجاة في تداول CFD

1. تعلم أولاً

الرافعة هي العامل الرئيسي، لذا يجب الدراسة بعمق. الخبرة من الحساب التجريبي أفضل من الحقيقي

2. ضع خطة قبل فتح المركز

هل تعرف: كم تريد أن تأخذ من الربح؟ كم دقيقة ستتابع الرسوم البيانية؟ ما هو إشارة الدخول/الخروج؟

3. التزم باستراتيجيتك

اختر التحليل الفني أو الأساسي، وادرسه جيدًا. لا تغير استراتيجيتك يوميًا

$250 4. تحليل السوق بشكل صحيح التحليل الفني = دراسة الرسوم البيانية القديمة، رسم خطوط الدعم والمقاومة، التدريب المستمر التحليل الأساسي = متابعة الأخبار الاقتصادية، البنوك المركزية، بيانات التوظيف

5. حساب حجم المركز بوضوح

قبل الشراء، يجب معرفة: رأس المال الكلي × نسبة المخاطرة = الهامش مثال: 5000 دولار × 5% = ###لكل عملية تداول### ← الحد الأقصى للمخاطرة

6. دائمًا استخدم وقف الخسارة

أداة وقف الخسارة تساعد على إغلاق تلقائي إذا تحرك السعر ضدك، لمنع خسارة الحساب

$100 7. ابدأ صغيرًا وتوسع مع الثقة جرب تداول 0.1 لوت أو حجم صغير، وكرر 10-20 مرة حتى تتقن

8. راقب محفظتك يوميًا

استغرق 5-10 دقائق، هل هناك أرباح أو خسائر؟ هل تحتاج إلى تعديل؟

( 9. لا “تزيد التداول” عند الخسارة القاعدة القديمة: من يخسر غالبًا يحاول تعويض الخسارة بسرعة، ويزيد حجم التداول، مما يؤدي إلى خسائر أكبر 👉 تأكد أن هذه هي أسوأ طريقة تؤدي إلى نفاد الحساب

) 10. تمرن باستخدام حساب تجريبي أولاً تقريبًا جميع الوسطاء يوفرون حسابات تدريبية بأموال افتراضية 10,000-100,000 دولار، استخدمها بشكل كامل

تداول CFD عبر الإنترنت 2024: خيارات جيدة

هناك العديد من الجهات التي تبيع وتشتري CFD بشكل رسمي في السوق

ميزات جيدة:

• مرخصة من جهات رقابية (تنظيم واضح)
• رسوم مناسبة (سبريد تنافسي)
• منصة سهلة الاستخدام (MT4، MT5، تطبيقات جيدة$50
• الحد الأدنى للإيداع منخفض )مثل (وما فوق)

اختر بعناية، ولا تتسرع

الخلاصة: لمن يناسب CFD؟

تم تصميم CFD لـ:

• 🎯 من يرغبون في التداول القصير والمضاربة
• 🎯 المستثمرون المستعدون للمخاطرة العالية لتحقيق عوائد مرتفعة
• 🎯 الأشخاص الذين لديهم رأس مال كافٍ، ويريدون التداول بكميات كبيرة

أما غير مناسب لـ:

• ❌ المستثمرون الراضون عن المدى الطويل، ويبحثون عن استقرار مالي
• ❌ الأشخاص غير الملمين بالسوق ادرس جيدًا قبل البدء
• ❌ من لا يستطيعون السيطرة على عواطفهم عند الخسارة

ختامًا: CFD يتيح للمخاطرة العالية أن تكون ممكنة بأموال قليلة، لكن “النجاة” تعتمد على معرفتك، وانضباطك، وإدارة المخاطر الخاصة بك

🔴 احذر: الاستثمار ينطوي على مخاطر، وقد تخسر أموالك بالكامل، لذا استثمر وتمرن على الحساب التجريبي قبل استخدام أموالك الحقيقية