ما هو المتداول؟ ما هي الأنواع التي تناسبك وما هي مفتاح الربح؟

كلمة “متداول” تُعرض بشكل شائع في صناعة التمويل، لكن ليس الجميع يفهم المعنى العميق لها. ستوضح هذه المقالة الالتباسات وتشرح بالتفصيل حول أن تكون متداول محترف بالإضافة إلى المسار الذي يؤدي إلى النجاح في سوق المال.

من هو المتداول وما الذي يفعله

في سياق سوق المال، المتداول هو الشخص الذي يقوم بشراء وبيع الأصول المالية، مثل الأسهم، السندات، السلع، والعملات الأجنبية، بهدف تحقيق أرباح من فرق السعر. الاختلاف الرئيسي بين المتداول والمستثمر هو فترة الاحتفاظ بالأصل؛ فالمستثمر عادة يحتفظ على المدى الطويل، بينما يفضل المتداولون إجراء عمليات قصيرة الأجل للاستفادة من تقلبات السوق.

في الواقع، قد يعمل هؤلاء الأشخاص لصالح مؤسسات مالية، مثل البنوك أو صناديق التحوط، أو يداولون كمحترفين مستقلين.

أنواع المتداولين: التصنيف حسب الاستراتيجية والمدة

التداول اليومي (تداول اليوم)

الخبراء في هذا الأسلوب يفتحون ويغلقون مراكز خلال نفس اليوم، للاستفادة من تحركات الأسعار القصيرة الأمد. الميزة هي عدم التعرض لمخاطر الأخبار التي تحدث بين عشية وضحاها، لكن العيب هو الحاجة إلى رأس مال مرتفع، وحسابات ذات قيمة منخفضة.

السكالبينج (تجنب الخسائر)

هو التداول عدة مرات خلال فترة زمنية قصيرة جدًا لجني أرباح صغيرة أو كبيرة. يتطلب فهمًا عميقًا للتحليل الفني، والتحكم في العواطف، وسرعة الاستجابة.

التداول بالموجة (التداول بالموجة)

الاحتفاظ بالمراكز من عدة أيام إلى أسابيع للاستفادة من الاتجاهات المتوسطة. غالبًا ما يستخدم خبراء هذا الأسلوب التحليل الاتجاهي وأنماط الرسوم البيانية كأدوات رئيسية.

تداول الزخم (تداول الزخم)

يتبع اتجاه السوق، فإذا كان الزخم صاعدًا، يبيع لتحقيق أرباح أعلى، وإذا كان هابطًا، يشتري بسعر أقل.

التداول بالمراكز (الاحتفاظ بالمراكز)

يحتفظ بالمراكز لفترات طويلة، غير مهتم بالتقلبات بين الحين والآخر، وينتظر حدوث أحداث مهمة ليبدأ في تعديل مواقعه.

التداول الأساسي (التداول وفقًا للعوامل الأساسية)

يعتمد على البيانات الإخبارية، والعوامل الاقتصادية، وغيرها من المعلومات لتحليل الدخول أو الخروج من المراكز.

التداول الفني (التداول وفقًا للتحليل الفني)

يستخدم الرسوم البيانية، والمؤشرات، والأدوات التحليلية الأخرى لاتخاذ القرارات. يتطلب مهارة في قراءة الرسوم البيانية وفهم الإشارات المختلفة.

أن تكون متداولًا محترفًا: الأهداف والطرق

الهدف الأساسي للمتداول هو الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، باستخدام أدوات متعددة مثل التحليل الأساسي، والتحليل الفني، والتحليل الكمي، للتنبؤ باتجاه السوق بدقة أكبر.

أن تصبح متداولًا محترفًا لا يقتصر على العمل بدوام كامل؛ فالكثيرون يختارون أن يكونوا محترفين جانبيين لزيادة الدخل. سواء كان ذلك بشكل كامل أو جزئي، المهم هو تقليل المخاطر والتخطيط المالي بشكل دقيق.

المفاهيم الخاطئة الشائعة

“سأصبح غنيًا خلال بضعة أشهر”

هذه من المفاهيم الخاطئة الأكثر خطورة. التداول يتطلب وقتًا، وصبرًا، وتعليمًا، وتجربة متعددة. لا يوجد طريق مختصر للنجاح.

“يجب أن أتداول يوميًا لتحقيق الأرباح”

غير صحيح. كل نمط من أنماط التداول له مزاياه. بعض المتداولين قد يكتفون بعدد 2-3 عمليات أسبوعيًا، ومع ذلك يحققون أرباحًا.

“كلما زادت عمليات التداول، زادت الأرباح”

حجم التداول ليس العامل الرئيسي. فهم السوق، وإدارة المخاطر، واتخاذ القرارات المناسبة أهم بكثير.

“لا أحد يعرف مستقبل السوق، الكل يخمن”

صحيح. لا توجد أداة يمكنها التنبؤ بالمستقبل بشكل مؤكد. ما يمكننا فعله هو تحليل التاريخ لاستنتاج الاتجاهات.

أمثلة على متداولين عالميين وما نتعلمه منهم

جورج سوروس

حقق أكثر من 1,000 مليون دولار من خلال تحليل البيانات الاقتصادية بشكل عميق، وتجنب المخاطر الكبيرة إلا عندما يكون واثقًا.

الدروس: البحث الدقيق والحفاظ على رأس المال هو الأساس.

آندي كريجر

مشهور باتخاذ القرارات الحاسمة، ومعرفة توقيت الشراء والبيع بدقة، وإدارة عواطفه بشكل ممتاز.

الدروس: السيطرة على العواطف واختيار الأوقات بحكمة.

بيل ليبشوتز

يحب التداول وفقًا للاتجاه، ويستفيد من تقلبات السوق، ويخصص وقتًا كبيرًا للتحليل قبل كل عملية تداول.

الدروس: الحذر في التحليل يبني الثقة والأرباح.

جيم سيمونز

يستخدم المعرفة الرياضية والخوارزميات في التداول، وحقق نتائج مذهلة.

الدروس: تقبل التكنولوجيا والعلم يتعارض مع التداول.

بروس كوفنر

خبير في إدارة المخاطر المالية والعاطفية، يعرف كم يختار من حجم التداول لتجنب خسائر كبيرة.

الدروس: إدارة المخاطر هي جوهر التداول على المدى الطويل.

من يمكنه أن يكون متداولًا

أي شخص يمكنه أن يصبح متداولًا، لكن النجاح يعتمد على عوامل رئيسية، مثل:

المعرفة والمهارات

يجب أن تفهم السوق، والأدوات المالية، والتحليل بشكل عميق.

خطة تداول ثابتة

بدون خطة، لا يوجد اتجاه. يجب أن يكون لديك قواعد، وتلتزم بها بدقة.

استراتيجيات إدارة المخاطر

يجب أن تعرف كيف تستخدم أوامر وقف الخسارة وأوامر جني الأرباح بشكل مناسب.

الذكاء العاطفي

القدرة على الحفاظ على التركيز، وهو ما يميز الناجحين عن الفاشلين.

المتداول المبتدئ مقابل المحترف: الاختلافات

المبتدئ

• الاستعداد للتعلم: اختيار الدورات عبر الإنترنت، قراءة الكتب، والتدريب على حساب تجريبي.
• تخصيص الوقت: فهم أوقات عمل السوق المختلفة للتداول بكفاءة.
• التخطيط الدقيق: عدم التصرف بشكل عشوائي، بل وجود خطة قبل التداول.

المحترف

• التعلم المستمر: البحث المستمر، ودراسة جوانب متعددة للسوق.
• تطوير استراتيجيات خاصة: فهم عميق للرسوم البيانية، والمؤشرات، والاتجاهات.
• إدارة التداول اليومي: اتخاذ القرارات والتكيف مع ظروف السوق بشكل فوري.

كيف تحقق الأرباح كمُتداول

1. حدد نمطك الخاص

تمرن حتى تعرف أي نمط يناسبك، مثل التداول اليومي، السكالبينج، أو التداول بالموجة.

2. إتقان استراتيجيات محددة

لا حاجة لمعرفة كل شيء، فقط إتقان 1-2 استراتيجيات، مثل تنويع المخاطر، وضع أوامر وقف الخسارة، وأوامر الحد.

3. الأرباح الأولية للمبتدئين

ابدأ ببطء، وقم بقياس الأرباح والخسائر بعد كل 30 عملية، لتجنب اتخاذ قرارات سريعة جدًا.

4. إدارة العواطف

النجاح غالبًا يأتي من إدارة العواطف بشكل جيد، وليس من الذكاء فقط.

الخلاصة

المتداول المحترف ليس هو الذي يربح بسرعة، بل هو الذي يختار التعلم المستمر، والتكيف، والانضباط. طرق الدخول تختلف من شخص لآخر، لكن الدروس الأساسية تظل ثابتة: التعلم، والممارسة، وإدارة المخاطر، والصبر. إذا كنت مستعدًا للبدء، فابدأ بالتعليم الأساسي، واستخدم حسابًا تجريبيًا لاختبار استراتيجياتك بدون مخاطر حقيقية. النجاح في سوق المال يأتي من التحضير الجيد، وليس من الحظ.