كيف تحارب التقنيات الجديدة عمليات الاحتيال المعقدة في مجال العملات الرقمية

المصدر: كويندو العنوان الأصلي: كيف تكافح التقنيات الجديدة الاحتيالات المعقدة في العملات المشفرة الرابط الأصلي:

منذ أن تم اختراع العملات المشفرة، كان حاملو العملات المشفرة عرضة لعمليات الاحتيال والدعاية الكاذبة. مع تطور التكنولوجيا وتوسع قاعدة المستخدمين، أصبحت عمليات الاحتيال في العملات المشفرة أكثر تطوراً وأصعب في المكافحة.

مؤخراً، أصبحت عمليات الاحتيال المرتبطة بالذكاء الاصطناعي الأكثر شيوعاً، حيث تقدم الذكاء الاصطناعي بشكل كبير في بضع سنوات فقط. ومن المثير للاهتمام، أنه يتم أيضاً استخدام الذكاء الاصطناعي لمحاربة ومنع الاحتيال. تستخدم شركات أمان blockchain نماذج الذكاء الاصطناعي لرصد السلوك المشبوه وتحذير العملاء بمجرد اكتشافهم.

مشهد التهديدات: عمليات احتيال أكثر ذكاءً، وخسائر أكبر

وفقًا للخبراء، بلغت خسائر الاحتيال في العملات المشفرة حوالي $4 مليار في عام 2024. وقد بدأت هذه كاحتيالات تصيد وتطورت مع مرور الوقت، مدفوعةً باختراع التزييف العميق والأتمتة.

يستخدم المحتالون أصواتًا مقلدة — غالبًا أصوات الرؤساء التنفيذيين أو المشاهير — لخداع المستخدمين غير المتمرسين في تحويل الأموال. تعمل المؤسسات، بدءًا من منصات العملات المشفرة إلى بورصات العملات المشفرة، على توعية مستخدميها حول الاحتيالات، لكن هذه الاحتيالات لا تزال تحدث.

التكنولوجيا لإنقاذ

تظل الوعي لدى المستخدمين أفضل وسيلة لمكافحة الاحتيال، ولكن التقدم في التكنولوجيا قد أفضى أيضًا إلى تدابير يمكن أن تساعد في منع الخسائر المحتملة.

الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في الوقت الفعلي

تستند أنظمة كشف الاحتيال إلى الذكاء الاصطناعي لاكتشاف الشذوذ بمجرد حدوثها. تعتمد هذه الأنظمة على الشبكات العصبية البيانية وخوارزميات التعلم الآلي لرسم العلاقة بين المستخدم والمحفظة الخاصة به. بهذه الطريقة، يمكن للنظام اكتشاف ما إذا كان المستخدم يقوم بإجراء معاملات غير عادية.

يمكن للذكاء الاصطناعي تحديد هذا السلوك وإيقاف المعاملات. وبالتالي، يمكنه تنبيه المستخدم وانتظار تأكيد إضافي قبل السماح بالتحويل. حتى مع وجود هذه التدابير، لا يزال الأمر متروكًا للمستخدم لإدراك الاحتيال واتخاذ القرار الصحيح بعد أن تم تحديد سلوكه.

تحليلات البلوكشين وكشف المخاطر السلوكية

قدمت شركات البلوكشين مفهومًا يسمى تقييم المخاطر القائم على السلوك. تُستخدم هذه الأنظمة لتحديد المحافظ المرتبطة بالممثلين السيئين وتتبع سرعة المعاملات، وأنماط الهيكلة، والحركة غير العادية عبر السلسلة. بذلك، يتم الإشارة إلى المعاملة عالية المخاطر بغض النظر عن مدى إقناع عملية الاحتيال بواسطة الذكاء الاصطناعي.

تساعد هذه الطريقة السلطات أيضًا في تتبع العملات المشفرة المسروقة. يمكن للجهات القانونية ربط الأموال من الاحتيال الأولي بالنقد الذي تم تحويله في أماكن أخرى. غالبًا ما تكون عمليات الاحتيال عالمية النطاق، ويتم صرف الأموال المسروقة في بورصة في الخارج.

التكامل التكنولوجي التنظيمي والمؤسسي

الآن بعد أن أصبحت العملات الرقمية مستخدمة على نطاق واسع، بدأت الحكومات والهيئات التنظيمية في اللحاق بالاحتيال. وقد شكلت الهيئات التنظيمية مؤخرًا وحدات لمحاربة هذه الأنواع من الجرائم على وجه الخصوص.

الزيادة المستمرة في الجهود التنظيمية تواجه ردود فعل متباينة من مستخدمي العملات المشفرة. يشعر البعض أن الصناعة أصبحت أكثر أمانًا الآن وأن هناك سلطات يمكنهم التوجه إليها في حال حدوث احتيال. بينما يعتقد آخرون أن الغرض الأساسي من العملات المشفرة كان الهروب من التنظيم الحكومي.

كشف التزييف العميق وتحليل العقود الذكية

التزييف العميق هو الطريقة الأكثر شيوعًا لعمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة، على الأقل في الآونة الأخيرة. يعود ذلك جزئيًا إلى أن التكنولوجيا التي تتيح مثل هذه الاحتيالات قد تحسنت مؤخرًا وأصبحت متاحة على نطاق واسع. الأدوات المستخدمة لمنع عمليات الاحتيال بالتزييف العميق تعتمد أيضًا على أحدث التقنيات، مثل البيانات الوصفية، وحركات الوجه، وتعديل الصوت. عندما يتم دمجها مع أدوات تحليل العقود الذكية مثل تلك التي تكشف عن مخططات بونزي، والفخاخ، ووظائف الأبواب المزيفة، فإنها توفر دفاعًا متكاملًا.

التحديات والقيود

حتى مع كل الابتكارات التكنولوجية، لا تزال هناك حدود لمنع الاحتيال. هناك أيضًا إيجابيات كاذبة تمنع معاملات المستخدمين حتى عندما لا يوجد سبب لذلك. يميل المحتالون إلى التطور بمجرد ظهور طريقة حماية جديدة، وهي لعبة قط وفأر بينهم وبين مطوري الأمن.

في النهاية، الحلقة الضعيفة دائماً هي المستخدمون أنفسهم لأنهم هم الذين يتم خداعهم من قبل المحتالين. لا توجد تقنية يمكن أن تمنع مثل هذه المشاكل بشكل كامل، وعلي مستخدمي العملات المشفرة ممارسة الحس السليم.

للتلخيص

تزداد عمليات الاحتيال في العملات المشفرة من حيث النطاق والتعقيد، وكذلك التكنولوجيا المستخدمة لمكافحتها. في السنوات الأخيرة، تم استخدام مقاطع الفيديو المزيفة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي لخداع المستخدمين وإجبارهم على إجراء معاملات. كما يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لمنع هذه المحاولات من خلال اكتشاف الحسابات التي تقوم بإجراء تحويلات مشبوهة.

تساعد بعض الجهود التنظيمية وكالات إنفاذ القانون على تتبع الأموال الناتجة عن المعاملات الاحتيالية. يشعر بعض المستخدمين أن هذا تدخل حكومي مفرط في عالم العملات المشفرة، الذي كان من المفترض أن يكون مستقلاً. تظل اليقظة من قبل المستخدمين أفضل وسيلة لمنع الاحتيال، حتى مع التحسينات في التكنولوجيا.