توثيق KYC: الشر الضروري في الصناعة المالية

"اعرف عميلك" - ثلاث كلمات بريئة أصبحت لعنة في وجودي في عالم تداول العملات الرقمية. دعني أخبرك ماذا تعني توثيق KYC حقًا في مشهد المال اليوم، خاصة بالنسبة لنا الذين نتنقل في مياه العملات الرقمية.

أتذكر أول مواجهة لي مع متطلبات توثيق KYC عندما حاولت سحب الأموال من حساب التداول الخاص بي. ما كان ينبغي أن يكون عملية بسيطة تحول إلى تجربة غ invasive تطلب كل شيء باستثناء سجلات أسناني. يُزعم أن ذلك من أجل "الأمان"، لكنه يشعر أحيانًا أكثر مثل المراقبة.

توثيق KYC ظهر في أواخر العقد الأول من القرن الحادي والعشرين عندما كانت البنوك تغرق في الاحتيال وفضائح غسل الأموال. بدلاً من إصلاح أنظمتهم المعطلة، نقلوا العبء إلى العملاء - مما جعلنا نتجاوز عقبات لإثبات أننا لسنا مجرمين. كم هو مريح بالنسبة لهم.

تشمل الوظائف المفترضة لتوثيق KYC:

1. التحقق من الهوية - لأنه على ما يبدو، بريدي الإلكتروني وكلمة المرور والتحقق الثنائي غير كافية
2. مراقبة السلوك المالي - إنهم يراقبون ما تشتريه وتبيعه
3. منع الأنشطة غير القانونية - ومع ذلك، لا تزال المؤسسات المالية الكبرى تُكتشف بانتظام وهي تسهل غسل الأموال

لقد اعتمدت صناعة العملات المشفرة هذه الممارسات على مضض أيضًا. تقوم منصات التداول بتنفيذ عمليات تحقق متعددة الطبقات تتطلب بطاقات الهوية الحكومية، وإثبات العنوان، وأحيانًا حتى البيانات البيومترية. كل ذلك مع وعد بأنه "للحماية الخاصة بك." صحيح.

لقد تطورت التكنولوجيا وراء توثيق KYC مع حلول الذكاء الاصطناعي والبلوكشين لمحاولة جعل العملية أقل صعوبة. لكن دعونا نكون صادقين - لا يزال يمثل حاجزًا كبيرًا للدخول ويتعارض بشكل أساسي مع الرؤية الأصلية للتمويل اللامركزي.

عند استخدام أي منصة رئيسية، ستواجه إجراءات توثيق KYC الخاصة بهم:

• التحقق من البريد الإلكتروني/الهاتف
• تقديم الهوية الحكومية
• التحقق من العنوان
• أحيانًا حتى مكالمات الفيديو مع موظفي الدعم

توثيق KYC أصبح واقعاً لا مفر منه في عالمنا المالي. بينما قد يمنع بعض الاحتيال، يجب أن نتساءل عما إذا كان التخلي عن خصوصيتنا ومعلوماتنا الشخصية يستحق الأمن المزعوم الذي يوفره. بعد كل شيء، في نظام خالٍ من الثقة حقاً، أليس ينبغي أن يكون القانون هو الشيفرة؟