مستقبل DeFi و Web3

سيعتمد نجاح DeFi و Web3 على التطورات المستمرة في تكنولوجيا البلوكشين بالإضافة إلى إرادة الأفراد والمنظمات لتبني هذه النماذج الجديدة. على الرغم من أن المستقبل لا يزال غير مؤكد، إلا أن الإمكانيات التأثير الإيجابي كبيرة.

بالنسبة لـ DeFi، يبدو أن هناك اتجاهًا متزايدًا للابتكار في هذا المجال، مع إدخال منتجات وخدمات مالية جديدة لديها القدرة على تغيير التمويل التقليدي. يشمل ذلك التبادلات اللامركزية، وزراعة العوائد، والستيبلكوين. كما يتم إعطاء المزيد من الاهتمام لتبني المستخدمين وإمكانية الوصول، مما يُتوقع أن يعزز النمو الإضافي للنظام البيئي المالي اللامركزي.

في الوقت نفسه، من المتوقع أن تلعب Web3 دورًا مهمًا في مستقبل الإنترنت. توفر البنية التحتية اللامركزية عددًا من المزايا مقارنةً بالأنظمة المركزية التقليدية، بما في ذلك زيادة الأمان والخصوصية وملكية البيانات. من المتوقع أيضًا أن يؤدي تطوير تكنولوجيا Web3 إلى إنتاج جيل جديد من التطبيقات اللامركزية التي تسمح بإنترنت أكثر عدلاً وانفتاحًا.

DeFi مقابل Web3: مقارنة بين مختلف الخصائص

تستخدم Web3 تقنية blockchain لإنشاء إنترنت أكثر عدلاً. كانت الرؤية الأولية للإنترنت هي أن تكون لامركزية ويمكن الوصول إليها من قبل الجميع، لكن للأسف فقدت هذه الرؤية بسبب تحول الويب إلى مركزية متزايدة. DeFi هي في الأساس النسخة الخاصة بـ Web3 من نظام مالي أكثر شفافية.

بدون إذن

يستخدم مصطلح "بدون إذن" لأنه لا توجد قيود على المشاركة في هذه الشبكة. يمكن لأولئك الذين يشاركون القيام بذلك دون أي قيود أو عوائق.

الفرق بين DeFi و Web3 يكمن في التنفيذ وكيفية استخدام المطورين لهما. تم بناء DeFi بشكل أساسي على blockchain ويستخدم لتمكين الخدمات المالية دون سلطة مركزية.

Web3 هو مصطلح أوسع يشمل DeFi وتقنيات لامركزية أخرى، مثل DApps، الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT)، و DAO.

لامركزية

يشير اللامركزية إلى القدرة على العمل دون السيطرة من قبل وسطاء مركزيين. تم تصميم كل من DeFi وWeb3 ليكونا لامركزيين. Web3 هو جهد لبناء شبكة لامركزية ومفتوحة، خالية من المركزية، باستخدام بروتوكولات الند للند. وبالمثل، يستخدم DeFi تكنولوجيا البلوكشين لإجراء المعاملات دون الاعتماد على كيانات مركزية مثل البنوك.

التشغيل البيني

مصطلح "قابلية التشغيل البيني للبلوكشين" يصف قدرة سلاسل الكتل المختلفة على التواصل. وهذا يسمح لها بتبادل البيانات والأصول المرمزة والتقنيات الأخرى بحرية.

في العالم المركزي، يسمح هذا بالوصول السهل إلى بيانات الشخص عبر تطبيقات مختلفة بفضل البيانات المخزنة مركزيًا. يمكن لخدمات DeFi الموجودة في شبكة blockchain المشتركة أن تعمل معًا.

كاستوديان

فيما يتعلق بالتحكم في الوصاية، فإن تطبيقات DeFi عمومًا غير وصائية، مما يعني أن المستخدمين يحتفظون بالمفاتيح الخاصة للأموال والأصول الخاصة بهم، مما يمنحهم السيطرة والملكية الكاملة.

على العكس من ذلك، يمكن أن تكون تطبيقات Web3 أيضًا غير وصائية، اعتمادًا على التطبيق المعين، ولكن قد تكون بعض التطبيقات أيضًا وصائية، حيث يحتفظ طرف ثالث بالمفاتيح الخاصة ويتحكم في الأصول.

يمكن التحقق منه بشكل تشفيري

تم تصميم سلاسل DeFi وأنظمة blockchain Web3 لتكون غير قابلة للتغيير، مع سجلات السلسلة التي يتم التحقق منها من خلال التشفير. لا يساعد ذلك فقط في جعل النظام أكثر شفافية وأمانًا، ولكنه يجعل أيضًا من المستحيل تزوير سجلات blockchain.

نظام الاقتصاد وإدارة الحوكمة

كل من DeFi و Web3 يستخدمان تجزئة الأصول وآليات الحوكمة اللامركزية لاقتصادهما. من خلال استخدام تقنية إثبات الحصة (PoS)، توفر بعض منصات البلوكشين و DeFi للمستخدمين فرصة للمشاركة في تطوير المنصات في المستقبل.

الأصول الرقمية ذات طبيعة كسورية، يمكن تقسيمها، ومتاحة للشراء بمبلغ قليل يصل إلى $1. هذا قد أثار اهتمامًا جديدًا من المستخدمين الجدد الذين كانوا سابقًا غير مهتمين بالتداول بسبب الحواجز العالية التي يُعتقد أنها تعيق الدخول.

ملخص DeFi مقابل Web3 مدرج في الجدول أدناه:

كيف يحقق Web3 الربح لـ DeFi؟

تكنولوجيا Web3 تعزز الخصائص اللامركزية والآمنة لـ DeFi، مما يتيح الثقة والشفافية وإمكانية الوصول الأكبر في النظام المالي.

مع تزايد شعبية العملات المشفرة، يبحث المزيد من الأفراد عن طرق للمشاركة في النظام، سواء من خلال امتلاك أو تداول أو بيع العملات المشفرة أو إنشاء مشاريع العملات المشفرة.

زاد الاهتمام المتزايد تجاه البلوكشين وWeb3 من تسريع تطوير البلوكشين وWeb3. ومع ذلك، لا يزال هناك الكثير الذي يتعين القيام به. يُعتبر Web3 مستقبل الإنترنت وقد يغير طريقة عمل المال.

ستكون القدرة على التعامل مع حجم المستهلكين المحتملين الذين يرغبون في دعم DeFi والمعاملات الرقمية واحدة من مزايا Web3. كل عام، يرتفع عدد مستخدمي الإنترنت بشكل كبير. يمثلون 5.07 مليار شخص في عام 2022، أو 63% من سكان العالم. وبالتالي، بمجرد أن ينتقل المستخدمون إلى Web3 بدلاً من Web2، سيزداد عدد المشاركين في DeFi أيضًا.

بالإضافة إلى ذلك، فإن زيادة شعبية استخدام الأصول الرقمية كوسيلة للدفع تساعد الأجيال الشابة والجديدة على التكيف مع الحياة بدون نقود. مع سرعة تكيف التكنولوجيا، من المحتمل أن تصبح Web3 وDeFi جزءًا من حياتنا اليومية في المستقبل القريب.

ما هو DeFi وكيف يعمل؟

التمويل اللامركزي هو نوع من أنظمة التمويل التي تعمل بشكل مستقل عن السلطات المركزية، مثل البنوك، وتتيح للمستخدمين إجراء معاملات مالية مباشرة مع بعضهم البعض. وهذا يشمل المعاملات من نظير إلى نظير (P2P) مثل القروض والإقراض التي تحكمها العقود الذكية.

DeFi هو مبادرة لمواجهة المؤسسات المركزية، مثل الحكومات أو البنوك، التي تعتبر أنها تمتلك سيطرة كبيرة جداً على بياناتنا وأصولنا. يهدف DeFi إلى أن يكون بلا إذن بقدر ما يسمح لجميع المستخدمين بالمشاركة في النظام، ولا يحتاج المعاملات إلى تفويض من المؤسسات.

تتمتع DeFi بخصائص متأصلة أخرى: الشفافية؛ مما يسمح بأن تكون جميع المعاملات تحت إشراف جميع أعضاء النظام.

يتكون نظام DeFi البيئي من العناصر التالية:

الطبقة 1

Layer 1 هو الشبكة الأساسية أو البلوكتشين الذي يتم بناء الرموز والبروتوكولات والتطبيقات والعقود الذكية الخاصة بـ DeFi عليه. إيثريوم، بيتكوين، سلسلة BNB الذكية، وبولكادوت هي أمثلة على شبكات layer 1.

التبادل اللامركزي

التبادل اللامركزي (DEX) هو منصة حيث يمكن للمستخدمين شراء وبيع وتبادل الأصول الرقمية دون تدخل نظام مركزي أو طرف ثالث مخول. بدلاً من المنظمات المركزية، فإن العقود الذكية (العقود التي تنفذ نفسها المعبر عنها في كود الكمبيوتر) تأخذ مكانها.

مجمع ومحفظة

المجمع هو واجهة لامركزية تتيح للمستخدمين إدارة الأصول عبر منصات الزراعة لعائدات مختلفة لتعظيم الأرباح. على سبيل المثال، Gate و 1inch هما مجمعان يقدمان الوصول إلى السيولة. في Gate، يمكن للمرء تبادل الرموز من محفظة إلى أخرى بنقرة واحدة، مما يسمح للمستخدمين بالتنقل بين المنصات المركزية واللامركزية.

السوق اللامركزية

بدلاً من البورصات، تتيح الأسواق اللامركزية للمستخدمين إجراء معاملات من نظير إلى نظير مع بعضهم البعض دون الحاجة إلى وسيط.

ما هو Web3 وكيف يعمل؟

لقد تغيرت طريقة تفاعل الناس مع التكنولوجيا، وخاصة في مجال المالية، بشكل كبير مع تطور الإنترنت على مر الزمن. تُعرف مراحل هذا التطور بـ Web1 و Web2 و Web3.

كان Web1 في الواقع هو النسخة الأولى من الإنترنت من التسعينيات حتى الألفينيات. كانت مواقع الويب تتكون في الغالب من صفحات HTML ثابتة وغير تفاعلية. لم يتم إنشاء أي بنية تحتية لدعم المعاملات المالية.

الويب 2 هو عصر بدأت فيه الإنترنت تصبح أكثر تفاعلية. إنه عصر يتميز بالتطبيقات المحمولة ووسائل التواصل الاجتماعي واستهلاك المحتوى عبر الإنترنت. أصبحت المعاملات النقدية على الإنترنت ممكنة.

ومع ذلك، في ذلك الوقت، ظهرت بعض ثغرات الأمان، بما في ذلك انتهاكات خصوصية البيانات وهجمات قراصنة كبيرة. كان الناس متعبين من الثقة بمعلوماتهم الشخصية لدى جهات ثالثة فقط ليكتشفوا لاحقاً أنها تبيعها.

تدخل Web3 لمعالجة المشكلات الأساسية التي تواجه Web2. بدلاً من الاعتماد على الشركات، توفر Web3 للمستخدمين شعورًا بالملكية من خلال تقنية blockchain. مع اللامركزية في المقدمة، شهدت Web3 ظهور Bitcoin (BTC) والعملات المشفرة الأخرى، والتطبيقات اللامركزية (DApps)، وDeFi.

مع Web3، سيكون لدى المستخدمين السيطرة على بياناتهم مرة أخرى من خلال تكنولوجيا البلوكشين والتخزين اللامركزي. سيكون لديهم أيضًا حرية كاملة بشأن الأطراف التي ستحصل على حق الوصول إلى معلوماتهم.

هل DeFi جزء من Web3؟

DeFi هو نظام مالي ظهر في Web3 يوفر أشكال جديدة من القيمة والفائدة غير الموجودة في الأنظمة المالية التقليدية.

الويب 3 هو نموذج جديد للإنترنت. يعتمد على استخدام تكنولوجيا البلوكتشين لجعل الإنترنت أكثر عدلاً ولامركزية من خلال منح المستخدمين السيطرة على بياناتهم وهوياتهم وأموالهم الخاصة.

التمويل اللامركزي (DeFi) هو نظام مالي نشأ في Web3 يوفر أشكالًا جديدة من القيمة والفائدة غير الموجودة في النظام المالي التقليدي. الفرق الرئيسي بين Web3 و DeFi هو أن DeFi مبني على منصات العقود الذكية الموجودة، مثل Ethereum، بينما Web3 مبني على الإنترنت نفسه.

في الأساس، تُعتبر DeFi والإنترنت اللامركزي (Web3) مجالين مختلفين ولكن مرتبطين من الابتكار التكنولوجي. كلاهما ينطوي على إنشاء نسخ بديلة من الإنترنت أو التمويل التي تكون أكثر لامركزية وأمانًا من نظيراتها المركزية.