تحليل "فتح الصندوق" للأصول التشفيرية في الاتحاد الأوروبي وتأثيرها

في منتصف يناير 2024، اقترحت الاتحاد الأوروبي، كأول منطقة قضائية في العالم تضع إطارًا تنظيميًا شاملاً للتشفير، مرة أخرى إضافة قيود صارمة على تحويلات التشفير والمحافظ الخاصة في قواعد تنظيم مكافحة غسل الأموال. في 23 مارس، نفذ البرلمان الأوروبي والمجلس رسميًا هذه الفكرة كأحدث "أمر فتح الصندوق" لمكافحة غسل الأموال.

لمحة عامة عن "فتح الصندوق" لأحدث أصول التشفير في الاتحاد الأوروبي

الهدف الرئيسي من "شهادة فتح الصندوق" هو القضاء على عدم الكشف عن الهوية في معاملات التشفير، من أجل تنظيم غسل الأموال، والتهرب الضريبي، والتحويلات غير القانونية للأصول. تشمل اللوائح الرئيسية ما يلي:

1. يُحظر استخدام محافظ التشفير الذاتية التي لا يمكن تحديد هويتها لإجراء أي مدفوعات داخل نطاق السلطة القضائية للاتحاد الأوروبي.
2. يتعين على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.

تهدف هذه القاعدة الجديدة بشكل أساسي إلى مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير (VASP).

يشمل مشروع قانون مكافحة غسل الأموال الجديد تدابير أخرى:

• يُمنع دفع النقد غير المعلن الذي يتجاوز 3000 يورو في المعاملات التجارية.
• حظر كامل للدفع النقدي الذي يتجاوز 10000 يورو.
• يتعين على الكيانات المعنية بقطاع السلع الفاخرة التحقق من هوية العملاء والاحتفاظ بها.
• تعزيز الرقابة على مجالات غسل الأموال عالية المخاطر مثل كرة القدم المهنية.

تحليل تأثير "开盒令"

سيكون لهذا الإجراء التنظيمي تأثيرات إيجابية وسلبية واضحة، ومن المتوقع أن يكون له تأثير كبير على صناعة الأصول الرقمية العالمية.

الجوانب الإيجابية:

• ليس الحظر الكامل للعملات المشفرة، بل يتطلب استخدامها والاستثمار فيها في بيئة عامة ومراقبة.
• وضع الأساس لسياسات الضرائب المحتملة على الأصول التشفيرية في المستقبل.
• مقارنةً بالحظر الكامل، فإن هذه طريقة تنظيمية أكثر مرونة.

الجوانب السلبية:

• ألغى ميزات الخصوصية في العملات الرقمية، مما قد يؤثر على حقوق المستخدمين في التصرف بأصولهم.
• جعل سلطات الرقابة المركزية التقليدية تتغلغل أكثر في مجتمع الأصول التشفيرية.
• قد يدفع بعض المستخدمين إلى الانتقال إلى أصول التشفير الأخرى غير المنظمة.
• يفرض على VASP التزامات KYC ثقيلة.

نطاق تطبيق "فتح الصندوق"

حاليًا، "فتح الصندوق" يستهدف بشكل رئيسي تداول العملات المشفرة، ولم يتم تحديده بعد ليشمل الأصول المشفرة الأخرى. قد يكون ذلك بسبب:

1. سوق الأصول التشفيرية الأخرى صغير نسبيًا ولم يصبح بعد أداة رئيسية لتبيض الأموال أو التهرب الضريبي.
2. تحتفظ الاتحاد الأوروبي بموقف حذر فيما يتعلق بالتشريعات المتعلقة بتنظيم الأصول التشفيرية، ولا ترغب في إدخال التقنيات الناشئة ضمن تنظيم صارم في وقت مبكر.

الخاتمة

على الرغم من أنه سيكون هناك فترة انتقالية مدتها ثلاث سنوات بعد إعلان "مفتاح صندوق"، إلا أنه في الواقع لم يعد بالإمكان استخدام المحافظ الذاتية لإجراء مدفوعات مشفرة مجهولة في نطاق الولاية القضائية للاتحاد الأوروبي. في هذا الصدد، تختلف الآراء داخل الصناعة. يعتقد بعض الخبراء أن هذا قد ينتهك الحقوق الأساسية للمواطنين، بينما يرى آخرون أنه يجب الحكم على مزاياه وعيوبه بناءً على تأثير التنفيذ اللاحق.

بغض النظر عن ذلك، فإن الاتحاد الأوروبي كأول جهة قضائية رئيسية تحاول تنظيم الأصول المشفرة بشكل شامل، فإن أسلوبه يستحق الانتباه. إن تطوير صناعة الأصول المشفرة في المستقبل يعتمد إلى حد كبير على جهود المشاركين في الصناعة معًا لتشكيل آلية فعالة للرقابة الذاتية، بهدف الوصول إلى توافق مع الهيئات التنظيمية ودفع الصناعة نحو التنمية الصحية.