المال الافتراضي包装下的高息 تضليل：一步步让投资者沦为共犯

في الآونة الأخيرة، أثار منصة استثمارية تُدعى "鑫慷嘉" جدلاً واسعًا على وسائل التواصل الاجتماعي. ووفقًا للتقارير، جذب هذا المنصة حوالي 2 مليون مستثمر، وبلغت المبالغ المعنية 130 مليار يوان. بعد أن تعذر سحب الأموال من المنصة، وردت أنباء تفيد بأن مؤسس الشركة قد فر إلى الخارج.

من منظور نموذج الأعمال، قامت شركة شينكانغيا بانتحال صفة بورصات مرخصة في الخارج، متظاهرةً بأنها تستثمر في المال الافتراضي، لجذب المستهلكين بعوائد مرتفعة. تعهدت المنصة بمعدل ربح يومي يبلغ 1%، ووسعت قاعدة مستخدميها بشكل كبير من خلال تقديم مكافآت كبيرة وتحديد نسب توزيع الأرباح بناءً على عدد الأعضاء في الشبكة. وحتى في ظل عدم قدرة المنصة على السداد، لا يزال هناك مستخدمون ينضمون. وراء هذا التضليل الذي ليس بجديد، يوجد عدد كبير من المستهلكين الذين يعلمون بالمخاطر لكنهم يواصلون المشاركة.

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟

إغراء العوائد العالية و"الحصاد" الثاني

أفاد عدد من المستثمرين أنه وفقًا لترويج المنصة، يمكن للمستثمرين من خلال المشاركة في استثمارات الذهب والنفط في الخارج الحصول على عائد يومي بنسبة 1% من رأس المال، لكن الأموال المستثمرة لا يمكن سحبها خلال شهر. بالإضافة إلى ذلك، من خلال توصية مستثمرين جدد، وزيادة المراكز، يمكن للمستثمرين في فترة قصيرة استرداد أموالهم، وحتى تحقيق عوائد تصل إلى عشرات الأضعاف.

ومع ذلك، في 25 يونيو، ظهرت فجأة حالة عدم القدرة على سحب الأموال من المنصة. ادعى مسؤولو المنصة "أن الشركة تم تحديدها من قبل الجهات التنظيمية بأنها تهربت من الضرائب، وتم تجميد جميع أموال الحسابات". بعد ذلك، قدمت المنصة ما يسمى بخطة "الضرائب"، حيث طالبت المستخدمين بدفع "الضرائب" بنسبة 10% من مبلغ المراكز للسماح بسحب الأموال، وكانت رسوم السحب تصل إلى 50%. واعتبر هذا الاقتراح آخر جولة من "حصاد" المنصة للمستثمرين.

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟

تحذيرات متعددة الأماكن، الكيان المشغل قد تم حذفه بالفعل

مع تطور الأحداث، أصدرت العديد من الشرطة المحلية تحذيرات من المخاطر. وأشارت إدارة الشرطة في محافظة تاو جيانغ بمقاطعة هونان إلى أن المنصة تستخدم اسم بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) لجذب الأموال، في حين أنها ليست مخولة أو لديها المؤهلات ذات الصلة، وتدعي زوراً أنها فرع من DGCX في الصين، وتعد بعوائد مرتفعة. هذا السلوك يشتبه في كونه احتيالاً لجمع الأموال.

في الواقع، منذ أكتوبر 2024، أصدرت هيئات الرقابة في العديد من المناطق مثل سيتشوان، قوانغدونغ، جيانغشي، وهونان تحذيرات من المخاطر بشأن XinKangJia، حيث أشاروا إلى أن هذه المنصة تعمل من خلال هيكل تسويقي لإجراء تضليل.

أظهرت التحقيقات أن شين كانغ جيا تطور خطوطها الرئيسية بشكل رئيسي من خلال "مكافآت الدفع المباشر" و"عمولات الفريق". يقوم النظام بتقسيم المناطق وفقًا ل"الأربع مناطق الكبرى"، ويعمل على تطوير الأعضاء عبر الأنشطة المباشرة، وتنظيم اجتماعات دورية والترويج عبر مجموعات WeChat، ويتم تحديد المستوى ونسبة المشاركة بناءً على عدد أعضاء الفريق، مع وجود 9 مستويات.

من الجدير بالذكر أن الكيان المشغل لشركة شينكانغجيا، وهي شركة قويتشو شينكانغجيا لخدمات البيانات الكبيرة، قد قدمت طلبًا لإلغاء التسجيل إلى هيئة التسجيل بسبب "قرار الحل" في 18 مايو 2025.

من يعرف الخطأ يجب أن يتحمل المسؤولية، ابتعد عن "لعبة الحماقة"

أشار المتخصصون في الصناعة إلى أن مخططات الأموال مثل "زينكانغ جيا" ليست نادرة. عادةً ما تستخدم هذه المنصات أماكن تداول افتراضية وتطوير الأعضاء خارج الإنترنت، حيث تقوم بتنفيذ أنشطة استثمارية عبر الإنترنت تشمل "السوق الفورية" و"العقود الآجلة" و"الذهب" و"النفط" و"العملات الأجنبية"، وتستخدم المال الافتراضي لتحويل الأموال.

من المهم أن نكون حذرين، حيث إن بعض المشاركين يدركون المخاطر لكنهم لا يزالون يشاركون بدافع من الأمل في تحقيق الربح والقدرة على الانسحاب في الوقت المناسب. تُعرف هذه السلوكيات في الصناعة باسم "لعبة السذج". ومع ذلك، يحذر الخبراء القانونيون أنه حتى لو لم يكن الشخص "عضوًا رئيسيًا" في المنظمة، فإن المشاركة النشطة وتحقيق حجم معين قد يشكل "جريمة مشتركة". حتى لو تم تحقيق الأرباح، قد يواجه الشخص مخاطر قانونية تتعلق بالعائدات غير المشروعة.

بالنسبة للمستثمرين العاديين، فإن مفتاح判断 ما إذا كانت منصة الاستثمار موثوقة أم لا هو: قبل استثمار الأموال، هل يمكن تحديد وجهة الأموال، واستخدامها، والجهة المنظمة، وكذلك جهة تحمل المسؤولية في حالة حدوث مشكلة. إذا لم يتم الحصول على إجابات واضحة على هذه الأسئلة الأربعة، ينبغي الابتعاد عن هذه المنصات. في الحياة اليومية، يجب عدم الثقة بشكل أعمى بما يسمى "فرص الاستثمار" التي لا تتضح فيها الجوانب القانونية و"الاستثمار المبكر لتحقيق الربح".

! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟