جريمة العملات المشفرة | فقدت بنك كيني أكثر من 500 مليون كينيا (~4 مليون دولار ) في اختراق نظام تكنولوجيا المعلومات المتطور الذي يشمل غسيل الأموال باستخدام عملة USDT.

خسرت إحدى البنوك الكبرى في كينيا أكثر من 500 مليون شلن كيني ( تقريبًا 4 ملايين دولار ) بعد أن قام مجموعة من المقاولين بالتلاعب بأنظمة تكنولوجيا المعلومات في المؤسسة لسرقة الأموال من خلال إنشاء محافظ غير مصرح بها وقنوات العملات المشفرة.

وفقًا للتقارير، حصل المقاولون – الذين كانوا مشغولين في ترقية البنية التحتية – على وصول غير قانوني إلى نظام إدارة بطاقات البنك. استغلوا المنصة لإنشاء بطاقات افتراضية وربطها بمحافظ موبايل، حيث تم نقل الأموال من خلالها عبر سلسلة من المعاملات المعقدة، بما في ذلك تحويلات العملات المشفرة.

تشير التحقيقات الأولية إلى أن المشتبه بهم استخدموا طريقة غسل أموال معروفة الآن تتضمن Tether (USDT)، وهي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار معروفة بدورها في تسهيل التحويلات السريعة والسرية عبر الحدود. يُعتقد أن الأموال المسروقة تم تحويلها إلى عملة مشفرة وإرسالها عبر محافظ خارجية، مما يجعل تتبعها واستردادها أمرًا صعبًا للغاية.

هذه الحالة تعكس اتجاهًا متزايدًا في كينيا وما وراءها، حيث يتم استخدام USDT بشكل متزايد لتعتيم أثر الأموال غير المشروعة.

في الأشهر الأخيرة، أفادت BitKE كيف تم استخدام Tether بنشاط خلال الاحتجاجات المناهضة للحكومة في كينيا لدعم الناشطين وتمويل اللوجستيات، متجاوزة القنوات المصرفية الرسمية. بينما يُظهر هذا الاستخدام فائدة العملات المستقرة للوصول، فإنه يسلط الضوء على الطبيعة المزدوجة لأدوات التشفير – حيث تقدم كل من التمكين والإمكانية للإساءة.

أطلقت مديرية التحقيقات الجنائية (DCI) تحقيقاً شاملاً وتعمل مع فريق الأمن الداخلي للبنك وخبراء الأمن السيبراني لتتبع الأثر الرقمي الذي تركه المجرمون. ومن المقرر أن تكون الاعتقالات وشيكة.

يثير هذا الخرق تساؤلات خطيرة حول بروتوكولات الأمان للبنوك الكينية، خاصة مع تزايد دمجها للخدمات المالية والتطبيقات المصرفية عبر الهواتف المحمولة. كما يبرز الحاجة الملحة إلى إشراف أقوى على المعاملات المتعلقة بالتشفير في المنطقة، لا سيما في ضوء التقارير السابقة التي تربط العملات المستقرة مثل USDT بالجريمة الإلكترونية، والاحتيال، وحتى تمويل الإرهاب عبر إفريقيا.

في عام 2024، قام مركز الاستخبارات المالية (FIC) بالإشارة إلى العديد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) لتسهيل المعاملات المرتبطة بمشتريات الشبكة المظلمة والولايات القضائية عالية المخاطر، مما يبرز المزيد من المخاطر المتعلقة بالأصول الرقمية ذات التنظيم الضعيف.

بينما تتحرك كينيا لتفعيل قانون تعديل أسواق رأس المال ( وتنظيم الأصول الافتراضية، قد تكون هذه الحادثة الأخيرة بمثابة جرس إنذار لصانعي السياسات والمؤسسات المالية لإعطاء الأولوية لـ الضوابط القائمة على المخاطر والحماية التقنية ضد التهديدات السيبرانية المتطورة.

تابع BitKE للحصول على رؤى أعمق حول تطور جرائم العملات المشفرة والتنظيمات في كينيا.

انضم إلى قناة الواتساب الخاصة بنا هنا.