تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا: مخاوف من تدفق الأموال داخل السلسلة

في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم والنمو السريع لمستخدمي التشفير في منطقة جنوب شرق آسيا، أصبح تدفق الأموال داخل السلسلة في هذه المنطقة أكثر تكرارًا وتعقيدًا. لفهم خصائص تدفق الأموال داخل السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا، والمخاطر المالية المحتملة، والروابط مع الصناعات غير القانونية، كشفت دراسة تحليلية تعتمد على عينة من 10,000 عنوان بلوك تشين مأخوذة من عام 2020 حتى الآن عن بعض الاتجاهات المثيرة للقلق.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

تظهر جنوب شرق آسيا كالسوق الناشئة خصائص فريدة في مجال الأصول الرقمية:

1. نمو المستخدمين بسرعة: بفضل النسبة العالية من السكان الشباب وانتشار الإنترنت المحمول، شهدت منطقة جنوب شرق آسيا زيادة هائلة في عدد مستخدمي التشفير، ويُقدّر أنه قد بلغ عشرات الملايين.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: تجعل أعداد كبيرة من العمال عبر الحدود الأصول الرقمية وسيلة شائعة للمدفوعات عبر الحدود.

3. بيئة تنظيمية غير موحدة: تختلف مواقف وسياسات الدول تجاه العملات الافتراضية، حيث لم تقم معظم المناطق بعد بإنشاء إطار تنظيمي متكامل، مما يزيد من مخاطر الامتثال المتعلقة بتدفق الأموال.

النتائج الرئيسية للدراسة

نتائج التحليل تظهر أن حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية داخل السلسلة عبر محافظ لامركزية، بإجمالي يصل إلى 14.84 مليار دولار أمريكي، مما يعكس مدى انتشار التداول اللامركزي بين مستخدمي جنوب شرق آسيا.

الأمر الأكثر قلقًا هو أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى العناوين المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، مما يمثل أكثر من 12%. وبتتبع إضافي، وجد أن نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية زادت إلى 16.82% من خلال المعاملات غير المباشرة. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين معرضين لخطر التعامل المالي بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية.

تحليل تدفقات الأموال والمخاطر في صناعة الظل والرمادي

تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، تشمل أكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية. تشمل الفئات الرئيسية عالية المخاطر:

• خدمة خلط العملات: لت anonymize تدفق الأموال
• المصارف السرية: تستخدم في نقل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسيل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، مخططات بونزي، وغيرها

تظهر تدفقات الأموال المحددة:

• أكثر من 10 مليون دولار تدفقات مباشرة إلى عناوين مرتبطة بغسيل الأموال، حيث بلغ عدد المعاملات عدة آلاف.
• حوالي 11 مليون دولار تتوجه إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم استيراد أكثر من 2200 دولار أمريكي إلى منصة الاحتيال.

تظهر هذه البيانات تعقيد ونطاق الأنشطة الصناعية السوداء والرمادية، خاصة في ظل الخصوصية والتشفير للأصول الرقمية والسمات العابرة للحدود، حيث أصبحت عمليات تحويل الأموال غير القانونية وغسل الأموال أكثر تكرارًا.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

أظهرت الأبحاث أن حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية تتجه نحو المنصات الخاضعة للعقوبات، وأن عدد المعاملات المتعلقة بها هو حتى ضعف تلك المتجهة نحو المصارف السرية، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار. وهذا يشير إلى أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال هي الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.

من الجدير بالذكر أنه كأداة شائعة لمزج العملات، تلقت خدمة مزج معينة أكثر من 54 مليون دولار في هذه الدراسة، مما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم معاملاتها بشكل ملحوظ، مما يدل على التأثير الفعال للعقوبات على تدفق أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. إن匿名ية الأصول الرقمية والسيولة العالية توفر تسهيلات لتدفق الأموال غير القانونية.

2. إن غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا أدى إلى زيادة مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود.

3. بعض دول جنوب شرق آسيا تعاني من مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما يجعلها بيئة خصبة لجرائم الاحتيال وأنشطة القمار عبر الإنترنت.

4. من الناحية الفنية، من الصعب على منصات تبادل الأصول الرقمية، ومقدمي خدمات المحفظة، والمنصات اللامركزية مراقبة وتحقيق مخاطر المعاملات بشكل فعال.

الاستنتاجات والتوصيات

لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية داخل السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية داخل السلسلة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التعليم ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين، وتعزيز وعيهم بالوقاية من المخاطر.

3. دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع داخل السلسلة ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، وزيادة القدرة على تحديد المخاطر ومكافحتها.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع المؤسسات المعنية بالأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية المشتركة من المخاطر.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، إلا أنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل تدفق الأموال غير القانونية داخل السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.