المال الافتراضي المعاملات النقدية غير الآمنة

مؤخراً، أثار حالة من الاحتيال عبر الإنترنت اهتماماً واسعاً. بعد أن أقامت امرأة علاقة عاطفية عبر الإنترنت مع رجل يدعي أنه يعمل في مجال السرية، تم إغراؤها للاستثمار في المال الافتراضي، مما أدى في النهاية إلى خسارة مالية. وقد تم اعتقال الأفراد المعنيين من قبل السلطات.

تُظهر هذه القضية نوعًا جديدًا من أساليب الاحتيال عبر الهاتف. يستغل المجرمون منصات التعارف عبر الإنترنت، حيث يستخدمون الاحتياجات العاطفية كطُعم، ويستهدفون النساء العازبات أو اللاتي تعرضن لإحباطات عاطفية واللواتي لديهن قدر معين من القدرة المالية. من خلال بناء علاقة من الثقة، يقوم المحتالون بتوجيه الضحايا تدريجياً للقيام بما يُسمى "استثمارًا عالي العائد".

على عكس الاحتيال التقليدي في الاتصالات، استخدم الجناة في هذه القضية طريقة "المال الافتراضي + المعاملات غير المتصلة" لتحويل الأموال، وهذه الطريقة أكثر سرية من التحويلات البنكية، مما يظهر وعي الجناة القوي بمكافحة الكشف.

خلال عملية الاحتيال، يقوم المجرمون بعرض عائدات وهمية من منصات استثمار مزيفة على الضحايا، ويدعون أن الاستثمار يتطلب استخدام الأموال الافتراضية مثل USDT. يقومون بتوجيه الضحايا لشراء الأموال الافتراضية بطريقة نقدية غير متصلة بالإنترنت، وغالبًا ما لا يثير هذا الخطوة شكوك الضحايا، لأن تدفق الأموال يبدو وكأنه تحت السيطرة الذاتية للضحايا.

ومع ذلك، عندما يقوم الضحية بتحويل المال الافتراضي إلى ما يسمى بمنصة الاستثمار، قد يرى في البداية أرباحًا صغيرة، ولكن مع زيادة الاستثمار، ستصبح المنصة غير قادرة على السحب، وسيختفي المحتالون.

من الجدير بالذكر أنه في مثل هذه الحالات، قد يتم أيضًا استدعاء تجار المال الافتراضي (المعروفين باسم "تجار U") إلى الساحة. على الرغم من أن تجار U قد يكونون مجردين من القيام بأعمال تداول المال الافتراضي بشكل طبيعي، إلا أنه إذا كانت مصادر عملائهم تتضمن مجموعات وسائل التواصل الاجتماعي المشبوهة أو لها صلة بعصابات الاحتيال، فقد يواجه تجار U أيضًا مخاطر قانونية.

قد تعتقد السلطات القانونية أنه حتى لو لم يكن صاحب U على علم بذلك من الناحية الذاتية، فإنه قد ساهم موضوعيًا في تسهيل أفعال الاحتيال. لذلك، يجب على U أن يكون حذرًا بشكل خاص عند ممارسة الأعمال التجارية، وتعزيز التحقق من هوية العملاء ومراقبة المعاملات.

بشكل عام، تعكس هذه الحالات المخاطر المحتملة التي تواجهها معاملات المال الافتراضي في بيئة الرقابة الحالية. يجب على كل من المستثمرين العاديين والمحترفين أن يكونوا حذرين ويتعاملوا بحذر مع فرص الاستثمار على الإنترنت، خاصة تلك التي تتعلق بمعاملات المال الافتراضي. في الوقت نفسه، تحتاج الجهات المعنية إلى تعزيز الرقابة ومكافحة الاحتيال المالي الجديد لحماية أمان ممتلكات الجمهور.