مجال العملات الرقمية ATM في دائرة الضوء: 11,000 شكوى و246 مليون محترقة

في العام الماضي، جمعت وكالة التحقيقات الفيدرالية حوالي 11,000 شكوى تتعلق بالاحتيالات المرتبطة بأكشاك العملات المشفرة - المحطات الفعلية التي تسمح بشراء أو بيع العملات المشفرة باستخدام النقد أو البطاقات، مع رموز الاستجابة السريعة والمحافظ المحمولة - مع خسائر إجمالية تقدر بأكثر من 246 مليون دولار (Stateline).

وضع أثار القلق في واشنطن، مما دفع مجلس الشيوخ الأمريكي إلى النظر في اتخاذ تدابير أكثر صرامة لقطاع الأصول الرقمية، مع التركيز بشكل خاص على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

تنعكس هذه البيانات أيضًا في التحذيرات العامة التي أصدرتها السلطات القانونية: حيث سلط مكتب التحقيقات الفيدرالي ولجنة التجارة الفيدرالية الضوء مرارًا وتكرارًا على مخططات الاحتيال المتعلقة بأكشاك العملات الرقمية، مشيرين إلى رموز الاستجابة السريعة المفبركة وتقنيات الهندسة الاجتماعية (FBI, FTC).

وفقًا للبيانات العامة والتحليلات الصناعية، تظهر التقارير التي تركزت بين عامي 2023 و2025 أنماطًا متكررة من الاحتيالات القائمة على انتحال الهوية والضغط العاطفي؛ كما وجد فريق التحرير لدينا تقارير متكررة من الضحايا الذين يبلغون عن خسائر فورية في وقت الشراء عبر أجهزة الصراف الآلي.

لقد دخل الموضوع جدول أعمال لجنة البنوك في مجلس الشيوخ حيث أعادت السيناتور سينثيا لوميس (وايومنغ) التأكيد على ضرورة تقديم أدوات لمكافحة الاحتيال الذي يسهل بواسطة أجهزة الصراف الآلي لبيتكوين.

في هذا السياق، توثق تقرير من إدارة شرطة شايان 50 حادثة احتيال، مع خسائر تتجاوز 645,000 دولار – وهي أرقام دفعت لاميس، إلى جانب السيناتور كيرستن غيليبراند ( نيويورك )، لوضع احتيال أجهزة الصراف الآلي ضمن الأولويات التشريعية قيد المناقشة.

احتيالات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية: الأرقام وما هي "أكشاك العملات الرقمية"

تعتبر أكشاك العملات المشفرة أو أجهزة الصراف الآلي أجهزة فعلية تمكن من إجراء معاملات العملات المشفرة من خلال واجهات رقمية مثل رموز الاستجابة السريعة. وفقًا للتقديرات التي أبلغت عنها Cointelegraph، تم تسجيل حوالي 11,000 شكوى تتعلق بهذه الأجهزة في عام 2024، مع تجاوز الخسائر التراكمية 246 مليون دولار.

التقارير، التي تم جمعها بشكل رئيسي في الولايات المتحدة، تغطي أنواعًا متعددة من الاحتيال - من انتحال الهوية، إلى الاحتيال الرومانسي، إلى عمليات الدعم الفني الوهمية - وهي إلى جانب التحذيرات التي أصدرتها بالفعل وكالات مثل FBI (FBI) و FTC (FTC). في الواقع، أصبح الموضوع الآن محوريًا في الحوار بين المؤسسات والمشغلين.

من وايومنغ إلى مجلس الشيوخ: قضية شايان والدفع السياسي

سلطت السيناتور لومييس الضوء على التقرير الصادر عن شرطة شايان، والذي أفاد بأن 50 حادثة احتيال قد أدت إلى خسائر تجاوزت 645,000 دولار.

مع السيناتور جيلبراند، أكد لومييس على ضرورة تضمين الاحتيالات المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي ضمن الأولويات في الإطار التنظيمي الذي يتم تحديده (Cointelegraph). يجب ملاحظة أن الحساسية السياسية بشأن هذه القضية تتزايد بوضوح.

تنظيم العملات الرقمية في الولايات المتحدة: ماذا نتوقع من مجلس الشيوخ

يتناول مشروع القانون المناقشة بهدف وضع قواعد تشغيلية للشركات المشفرة ومعايير دنيا لأجهزة الصراف الآلي، بما في ذلك التزامات المعلومات، وحدود المعاملات، وفحوصات المشغل.

عبرت السيناتور لوميس عن أملها في أن يتم توقيع الإجراء بحلول عام 2026 (Cointelegraph). في غياب تشريع اتحادي موحد، لا يزال الإطار مجزأً: حيث وافق مجلس النواب على قانون CLARITY في الصيف، بينما تشير مسودة تم تداولها من قبل القيادة الجمهورية في الخريف - والتي لم تذكر بشكل صريح أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة - إلى الحاجة إلى مزيد من التعديلات.

في الوقت نفسه، قام الجمهوريون في مجلس النواب بإدراج حظر على العملات الرقمية للبنك المركزي بأثر رجعي ضمن نفس الإطار التشريعي. ومع ذلك، يبقى الطريق مفتوحًا للتعديلات.

التنظيمات المحلية والدولية حول أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين

على الأقل، قدمت 13 ولاية قيودًا على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع حدود يومية، وواجبات استرداد في حالة الاحتيال، وتحذيرات إلزامية، وتسجيل المشغلين.

تتبنى مدن مثل ستيلووتر ( مينيسوتا ) وسبوكين ( واشنطن ) حظراً أو قيوداً على الأكشاك، بينما في غروس بوينت فارمز ( ميشيغان ) تم فرض حد يومي قدره 1,000 دولار، على الرغم من عدم وجود محطات نشطة ( كوينتيليغراف ).

الفواتير قيد التقدم

قانون منع الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، الذي قدمه السيناتور ديك دوربين، يوفر تحذيرات واضحة للمستهلكين وواجبات صارمة للمشغلين؛ لم يصل مشروع القانون، الذي تم تعيينه حالياً للجنة البنوك في مجلس الشيوخ، بعد إلى تصويت في القاعة (Sen. Dick Durbin).

يتم تحديث تدابير الدولة الأخرى، مع التركيز على الشفافية، وقابلية التتبع، والتعويض عن الاحتيالات الموثقة.

صناعة التشفير والكونغرس: المفاوضات الجارية

أدى ممثلو الصناعة إلى تكثيف اتصالاتهم مع الكونغرس لمناقشة السوق واقتراحات تشريعية موازية.

من بين المواضيع المدرجة على جدول الأعمال هو الفرضية - الأكثر سياسية من كونها تقنية - لإنشاء احتياطي وطني من البيتكوين، يصل إلى 1,000,000 BTC، وهي فرضية تستمر في تقسيم الآراء وإبقاء النقاش مفتوحًا. لمزيد من التفاصيل، يمكنك قراءة "بيتكوين في الاحتياطي الوطني: مشروع أوكرانيا الطموح."

اقتراحات لمكافحة الاحتيال: نحو معايير مشتركة حول أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

تشمل التدابير المقترحة تحذيرات واضحة على الآلات، وحدود للمعاملات والمبالغ اليومية، وإجراءات موثقة للتعويض في حالة الاحتيال، وتسجيل إلزامي للمشغلين، مع فحوصات KYC/AML متناسبة وقوائم سوداء بالعناوين المعروفة لدى جهات إنفاذ القانون. في هذا السياق، يبدو أن التقارب على معايير مشتركة أمر مركزي.

كيف يعمل احتيال كشك العملات الرقمية: الحالة النموذجية

يتضمن المخطط النموذجي تواصل الضحية مع وكيل مزيف من بنك أو شرطة، يحذرهم من حساب "مخترق" ويقترح "تأمين" الأموال عن طريق إيداعها في Bitcoin عبر جهاز الصراف الآلي. في الموقع، تتلقى الضحية رمز QR مرتبط بمحفظة المحتال، وخلال دقائق، تصبح الأموال غير قابلة للاسترداد.

هذا النموذج، الذي تم تسليط الضوء عليه في تحذيرات مختلفة من مكتب التحقيقات الفيدرالي ولجنة التجارة الفيدرالية، هو إلى جانب عمليات الاحتيال الرومانسية ومراكز الدعم الفني المزيفة، حيث تكون العجلة والوعد بحل فوري من العناصر الرئيسية.

ما يمكن توقعه في الأشهر القادمة

في الأشهر القادمة، قد تؤسس حزمة التشريعات في مجلس الشيوخ قاعدة فدرالية لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مفروضة قواعد أكثر اتساقًا بشأن الإشعارات والحدود والضوابط.

بالنسبة للصناعة، قد يترجم هذا إلى تكاليف امتثال أعلى ولكن أيضًا إلى مزيد من اليقين التنظيمي، حيث تتحول حماية المستهلك من إرشادات مجزأة إلى معايير مشتركة بين المستويات الفيدرالية والمحلية. ومع ذلك، يبقى التوازن بين الابتكار والحماية دقيقًا.

FBI: المعلومات حول عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة والتحذيرات بشأن رموز QR وأجهزة الصراف الآلي متاحة على صفحة المعلومات. تقرير إدارة شرطة شايان: بيانات عن 50 حالة احتيال مع خسائر تتجاوز 645,000 دولار (Cointelegraph). الشكاوى والخسائر: 11,000 تقرير و246 مليون دولار من الخسائر، الأرقام المبلغ عنها لعام 2024 (كوينتيليغراف، ستايت لاين). العملية التشريعية: تم تمرير قانون CLARITY من قبل مجلس النواب في الصيف وتم تقديم قانون منع الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من قبل السناتور دوربين – النصوص والأرقام يتم تحديثها (Congress.gov).

تظهر هذه البيئة التنظيمية المتطورة كيف أن التنسيق بين المستويات الفيدرالية والولائية والمحلية يحاول تحقيق التوازن بين الحاجة إلى تنظيم قطاع يتوسع بسرعة وحماية المستهلكين من الاحتيالات المتزايدة التعقيد.