ما هو TrueFi (TRU)؟ كل ما تحتاج إلى معرفته عن TRU
مقدمة
تعتبر صناعة الاقتراض بلا شك صناعة تريليونية متعددة الجوانب مع افاق كبيرة إذا تم استغلالها بشكل أمثل. النظام الحالي الذي يحتل حصة كبيرة هو مركزي إلى حد كبير ويتطلب كفالة زائدة مما يؤدي إلى كفاءة رأس المال الحدية وعائد منخفض للمقرضين.
الضمانات المطلوبة مقابل القروض مبالغ فيها إلى حد كبير. في أغلب الأحيان تكون هذه الضمانات ثلاث مرات أكثر من قيمة القرض المطلوبة، مما يعرقل الاستخدام الأمثل للأموال اللازمة لتحقيق المزيد من الإيرادات للمقترض. بصراحة، بعض منصات الإقراض لا تدقق بدقة في جدارة المقترضين ولكنها تعتمد بشكل أكبر على الضمانات المطلوبة. واحدة من المخاوف الرئيسية هي النهج السري لموافقة القروض وصرفها.
من الجدير بالنقاش أن تكامل تكنولوجيا البلوكشين قد زاد بالفعل من الكفاءة والشفافية وإنتاجية صناعة الإقراض، وكشفت التطورات الأخيرة عن الحاجة إلى نهج للإقراض لامركزي وعلامات ائتمان على السلسلة القائمة. سيواجه هذا بشكل كبير مبالغات الكيانات المركزية ويعزز تطوير الصناعة. يقدم TrueFi — بروتوكول إقراض لامركزي — نهجًا مختلفًا للإقراض وإدارة الأصول الرقمية على السلسلة. بالإضافة إلى ذلك، يستعد TrueFi لجلب الإقراض والأصول الواقعية إلى DeFi؛ عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من الفرص المالية وتحديدًا تمويل التكنولوجيا المالية، وإقراض العمال الحرفيين، واستثمارات العقارات، وفي نهاية المطاف استثمارات الأسواق الناشئة.
في هذه المقالة، سنتعرف على TrueFi، بروتوكول الإقراض غير المرصوص الرائد في DeFi، ونستكشف كيف يعزز DeFi وصناعة الإقراض.
ما هو TrueFi؟ منصة إقراض DeFi غير المرصودة
تروفي (TRU) هو بروتوكول ديفي متخصص في جلب وجهات نظر جديدة لسوق الائتمان. يتمحور نهجه المبتكر حول توفير بنية تحتية ممكنة للمقرضين والمقترضين ومديري المحافظ بطريقة شفافة ولامركزية. تقترب الابتكارات التي قدمها تروفي على نطاق تمويل لامركزي (ديفي) وتمويل تقليدي (ترادفي)، مع هيكل ديمقراطي لإقراض وإدارة الأصول دون الطلب من المقترضين على تقديم ضمانات، مما يمنح حاملي الرموز القدرة على الموافقة على طلبات القروض أو رفضها.
تمكن TrueFi كمنصة للإقراض "بدون ضمان" المقترضين الفرديين من الوصول إلى القروض بعد دراسة دقيقة لبيانات المتقدمين على السلسلة وخارجها وإمكانية سداد القرض. ومع ذلك، يركز البروتوكول على القرضاء كمشاركين رئيسيين في النظام البيئي، مما يوفر الحماية الضرورية ضد فقدان الأموال.
منذ إطلاقها في عام 2020، قام TrueFi بتنفيذ أكثر من 2 مليار دولار في قروض خالية من الضمان مع أكثر من 130 طلب قرض تمت الموافقة عليه، مما أدى إلى دفع أكثر من 40 مليون دولار في عوائد للمقرضين وتسجيل حالات تعثر بشكل طفيف. يشمل المستفيدين مشاريع العملات الرقمية، شركات التكنولوجيا المالية، صناديق الائتمان، والمؤسسات الكبيرة. ما يُعجب في الإقراض عبر سلسلة الكتل في TrueFi هو أن الأصول يمكن مراقبتها من قبل أي شخص بما في ذلك المقرضين وحاملي الرموز الذين يمتلكون رؤية واضحة عرض لكيفية جمع الأصول المقرضة واستخدامها.
ما هو TrustToken؟
تأسست شركة TrustToken، الشركة الرائدة وراء TrueFi، في عام 2017 من قبل أربعة أصدقاء هم داني جاي أن، رافائيل كوسمان (الرئيس التنفيذي ورئيس قسم الهندسة)، ستيفن كيد، وتوري رايس. TrustToken هو تطبيق لامركزي (dApp) تم إطلاقه على منصة Ethereum. يقوم المنصة بإنشاء رموز مدعومة بالأصول ويمكنها تمكين نقل القيمة من مستخدم إلى مستخدم (أو بين المستخدمين). يُعتبر رافائيل كوسمان، خريج جامعة ستانفورد بخبرة واسعة في تعلم الآلة بعد أن عمل في Google و Kernel، شخصية رئيسية في تطوير TrustToken و TrueFi.
تركز TrustToken على إنشاء رموز مدعومة بالأصول ونقل الأصول التقليدية إلى سلسلة الكتل، وهذا يعني نقل الإقراض غير المرصوف إلى DeFi. يوفر البروتوكول طريقًا لإدارة الأصول والوصول إليها على السلسلة. استخدام سلسلة الكتل يوفر طريقة أفضل لنقل وتخصيص رأس المال مما يوفر معاملة شفافة وسريعة وآمنة. يمكن للمقرضين وكذلك أصحاب المصلحة الآخرين مراقبة تحويل الأموال في الوقت الحقيقي. هذا أمر أساسي بعد شهدت خسائر هائلة نجمت عن انهيار بعض منصات الإقراض الرائدة.
وفقًا لمشروعورقة بيضاء، "نقل سوق الإقراض غير المرهون إلى سلسلة الكتل يفتح الوصول إلى المقرضين من جميع الأحجام والخلفيات تقريبا، كما يوفر للمقترضين أفضل كفاءة رأس المال الممكنة."
True USD (TUSD)
في عام 2018، قامت TrustToken بإطلاق عملتها المستقرة، True USD (TUSD) كواحدة من العملات المستقرة الأكثر رهانًا وتنظيمًا والتي ترتبط بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1. TUSD هي منتج رئيسي لشركة TrustToken، تم إطلاقه خلال موجة الجدل المحيطة بعملة Tether's USDT. يمكن إنتاج TUSD على شبكة Ethereum كرمز ERC-20 وعلى سلسلة BNB كرمز Bep-2. يمكن إنتاج هذه الرموز عبر العقود الذكية على منصة TrustToken.
يدعم TUSD بالكامل بالدولار الأمريكي (وعملات فيات رائدة أخرى)، مخزن في عدة حسابات ضمان مالي في مصارف مختلفة. للحفاظ على قيمته في سوق العملات الرقمية، يجب أن تظل سعر TUSD مرتبطًا بالدولار بقيمة 1 دولار أو يكون قريبًا جدًا منه حيث يؤثر التقلب السوقي بشكل كبير على استقراره. بالإضافة إلى ذلك، يمكن تداول TUSD على بورصات العملات الرقمية الكبرى، وبشكل ملحوظ على Gate.io مع أزواج تداول مثل TUSD/ETH، TUSD/USD، TUSD/USDT، إلخ.
لضمان استخدام سلس للمنصة وتشجيع TUSD لاسترداد الدولار الأمريكي. يتعين على المستخدمين اجتياز توجيهات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) وفقًا لمتطلبات التنظيم.
فوائد الاستثمار في العملة المستقرة
- يمكن استخدام TUSD كحماية ضد السوق اللامستقرة للعملات المشفرة والتضخم في التمويل الرئيسي.
- يمكن للمستخدمين وأصحاب TUSD كسب مكافآت من الرهان أو الزراعة أو تعدين TUSD.
- يمكن إنتاج TUSD على عدة سلاسل بلوكشين رائدة وهي؛ إثيريوم، ترون، وسلسلة BNB.
كيف يعمل تروفاي؟
المصدر: TRU
TrueFi هو سوق يربط بين القرضاء والمقترضين ومديري المحافظ عبر العقود الذكية ويحكمه حاملو رمز TRU. يقدم القرضاء أصولهم الرقمية عن طريق إيداع هذه الأصول (USDT وUSDC وTUSD وBUSD) في بركة السيولة التابعة للمنصة.
يُطلب القروض من الجهات القروضية من خزينة TrueFi دون تقديم ضمانات. يتم دراسة الطلب بعناية من قبل لجنة الائتمان في TrueFi التي بدورها تقدم قائمة الجهات القروضية التي تلبت معايير القرض لحاملي الرموز الذين يدرسون طلب القرض ويصوتون بناءً على ذلك لقبول أو رفض طلب القرض.
في حالة تعثر القرض، سيُطلب من مُراهني TRU توفير حماية الخسارة للمقرضين باستخدام TRU المُراهن. أيضًا، يُسمح لمجموعات TrueFi التي تُدار بواسطة DAO وخطوط الائتمان الآلية (ALOCs) للمقرضين بالخروج من موقفهم الائتماني في أي وقت باستخدام الخروج السائل، على الرغم من أنه يتوجب دفع رسم صغير. بشكل أساسي، يقوم البروتوكول بتبديل رمز القرض الخاص بالمقرض برأسمال غير مستخدم في المجموعة ويمكن تداوله على صرف غير مركزي (DEX). دعونا نستكشف المزيد حول المشاركين الرئيسيين في نظام TrueFi.
نظام TrueFi
المقرضون
هناك عائد سنوي مرتفع (APY) للمقرضين في القروض الخالية من الضمانات مقارنة بالقروض المضمونة الزائدة. يكسب المقرضون APY جذابا لرأس مالهم في شكل فائدة قرض وحوافز TRU. عند منح قروضهم ، سيحصل المقرضون على "رمز tf" ، وهو رمز ERC 20 قابل للتداول يمكن بيعه على DEX مثل UniSwap. يتحقق هذا الرمز المميز من صحة مطالباتهم برأس المال والفائدة المتراكمة من سداد القروض.
المقترضين
تحترس TrueFi من المقرضين ورؤوس الأموال الخاصة بهم، وبالتالي، لديها إرشادات صارمة للغاية للمقترضين. يتم منح القروض للمقترضين المؤسسيين المدققين الذين لديهم سجلات دليلة على الإنتاجية والكفاءة. يتولى فريق الائتمان الذي عينته DAO مسؤولية فحص المقترضين وتأكيد ملاءمتهم لتلقي القرض.
نظرًا لأن القرض لا يتطلب ضمانًا، هناك دراسة دقيقة لخلفية المقترض، وتاريخ التشغيل والتداول، والأصول المديرة بالإضافة إلى المسؤوليات، وتاريخ الأداء، إلخ. يُطلب منهم اجتياز فحوصات KYC وAML.
ومع ذلك، مع مخاطر عدم سداد القرض، يتطلب TrueFi من المقترضين توقيع اتفاقية إقراض قابلة للتنفيذ. يمكن تقديم دعوى قانونية ضد المقترضين المتأخرين عن الموعد. ومن المثير للاهتمام أن TrueFi سجلت حالات عدم سداد قليلة منذ إطلاقها.
مع TrueFi، يمكن للمقترضين تحقيق أقصى استفادة من رأس المال العامل الخاص بهم حيث يمكن استخدام الضمان المطلوب عادةً (من قبل الجهات الأخرى المقرضة) لتوليد المزيد من الإيرادات للعمل.
مديري المحافظ
توفر TrueFi سوقًا يمكن الوصول إليها لمديري محفظة مستقلين يقومون بإنشاء مجموعات أو محافظ مختلفة للمقرضين. يجب على محافظي الرموز الموافقة على مديري المحافظ قبل أن يتمكنوا من إضافتهم إلى القائمة البيضاء.
مراهنو TRU
تروفي مدفوعة بشكل كبير من قبل المجتمع وقرار حاملي الرموز يحدد بشكل كبير الكثير. بشكل أساسي، يصوت محاملو TRU على طلبات القروض بعد اكتمال عملية المصادقة من قبل فريق الائتمان. إما أن يوافقوا على الطلب أو يرفضوه. ومع ذلك، بمجرد الموافقة، يمكن للمقترضين الوصول إلى القروض من أي من حمامات DAO الخالية من الإذن. يُطلب من المقترضين المدرجين على القائمة البيضاء الالتزام باتفاق القرض بينما لضمان سلامة الأموال، يتتبع تروفي كل دولار مقرض على السلسلة ويستعرض التصديق الدوري على الخزينة الرمزية TRU.
أيضًا، يدير مُحتفظو TRU مستقبل البروتوكول ويشاركون نشطًا في عملية اتخاذ القرار من خلال التصويت على الحركات في سنابشوت وتالي على السلسلة البيانية. ينضمون إلى محادثات داو المرتبطة بالرمز المميز للرموز ويوفرون حماية من الخسائر بشكل أساسي للمقرضين.
كيف يعمل الإقراض على TrueFi
المصدر:TrueFi
تكشف الخطوات التالية كيف يتقدم المقترضون للحصول على قرض خالٍ من الضمان.
- يقدم المتقدمون إشعارًا رسميًا لطلب قرض.
- يقوم فريق ائتمان TrueFi بإجراء فحص صارم للجدارة الائتمانية على طلب القرض ويراجع خلفية المقترض والأصول الخاضعة للإدارة والتعرض للأصول والرافعة المالية وتاريخ الأداء.
- يوقع المقترض اتفاقية إقراض تنفيذية ويوافق على سعر الفائدة والحد الائتماني المحددين بواسطة درجة الائتمان الخاصة بهم.
- بمجرد أن يعلن فريق الائتمان في TrueFi أن المقترض جدير بالائتمان، سيصوت حاملو رمز TRU لقبول أو رفض المقترحات. إذا تمت الموافقة على الطلب، فسيحصل المقترضون على القرض ربما في نفس يوم الموافقة. وعند الموافقة على طلبات القروض، يدرك حاملو TRU أو المراهنون على الأخطار المحتملة للعجز، وهو تصفية 10% من TRU المراهن عليها.
- ومن المتوقع أن يُعيد المقترضون في النهاية رأس المال وكذلك الفائدة خلال الوقت المخصص. والفشل سيؤدي إلى التقاضي وتلف السمعة.
ما هو TRU؟
الرمز الخاص بـ TrueFi، TRU هو رمز للأداء والحكم يستخدم في إجراء المعاملات داخل النظام البيئي. يمكن تحويل الرمز لكسب مكافأة. يبلغ إجمالي عرض الرمز 1.45 مليار رمز، مع أكثر من 565 مليون في التداول.
توزيع رمز TRU
المصدر:TrueFi
الهدف من TrueFi من خلال اللامركزية التدريجية هو توزيع TRU بشكل فعال، حيث يتم تخصيص 39% من TRU لبركة حوافز تشمل أصحاب المصلحة الرئيسيين مثل القرضاء، مُراهنو TRU، وموفري السيولة. الخطة هي تمكين المجتمع من إدارة البروتوكول وقبول أو رفض توزيع الأموال. لذا، يصوت حاملو TRU في الحوكمة ويوافقون على المقترضين الجدد ومديري المحافظ الجديدة ليتم تسجيلهم على القائمة البيضاء بالإضافة إلى أداء وظائف أخرى.
26.75% من TRU تم تخصيصها لمبيعات الرموز التشفيرية بينما تم تخصيص 29.5% لفريق التطوير. تم تأمين الرمز المخصص لمبيعات الرموز التشفيرية وتلك المحجوزة لفريق TrueFi. تم تصميم عملية فتح القفل لتكون ربع سنوية ابتداءً من نوفمبر 2020 حتى أغسطس 2022 - فترة قفل لمدة عامين.
كيفية امتلاك TRU؟
يمكنك شراء TRU من ببورصة عملات مشفرة مركزية. تقدم Gate.io للتجار والمستخدمين أزواج تداول مختلفة وهي TRU/USDT و TRU/ETH. لامتلاك TRU، ابدأ بـإنشاء حساب Gate.io، وتحقق منه وتمويله. ثم أنت جاهز للانتقال إلى الخطوات اللازمة لشراء TRU.
هل TrueFi (TRU) استثمار جيد؟
إعارة الأصول في الفضاء الرقمي هي وسيلة مهمة جدًا لكسب دخل سلبي من عملاتك المشفرة الخاملة. يوفر TrueFi بيئة تمكين وأمان مطلوبين للإقراض والكسب. تمكن المنصة المقرضين (المستثمرين) من كسب نسبة عائد على الاستثمار عن طريق إيداع جزء من أصولهم (عملات مستقرة) في خزانة البروتوكول. يمكن للمقترضين الوصول إلى هذه الأصول دون الحاجة إلى تقديم ضمان بعد اجتياز عملية اختيار صارمة تتطلب موافقة حاملي الرموز.
يحل البروتوكول مشكلة الإقراض الذي يعتمد بشكل زائد على الضمانات مما يثير الرهبة بين المقترضين الحقيقيين، ويعتبر الأكثر طلبًا من قبل المقترضين لأنهم يمكنهم تحقيق كفاءة رأس المال القصوى نظرًا لعدم وجود متطلبات لقفل رأس المال. ومع ذلك، من الشديد النصح بإجراء البحوث اللازمة وطلب النصيحة الخبيرة لفهم المخاطر المتضمنة قبل إقراض (استثمار) أصولك المرئية.
الحاجة إلى تنظيم استباقي
TrueFi هو مشروع توفر حلولاً مبتكرة توفر قروضًا خالية من الضمانات للمقترضين المؤسسيين، وعوائد استثمار مرتفعة للمقرضين، ومنصة مفتوحة المصدر لمديري المحافظ. ومع ذلك، مع انهيار فجائي لمنصات الإقراض الرائدة، يظل المستثمرون (المقرضون) متحفظين في إطلاق أصولهم.
تم فقدان الكثير من قبل الجهات المقرضة، وبالتالي هناك حاجة لبناء الثقة، والقضاء على اللاعبين السيئين، وتنظيم القطاع بشكل نشط لفحص الزيادات في منصات الإقراض ولتفادي انهيار المستقبل. يمكن تجنب ذلك عن طريق مطالبة شركات الإقراض بإجراء اختبارات الضغط النفسي بانتظام وفحوصات إثبات الاحتياطي.
تحرك بشأن TRU
تحقق منسعر TRU اليوموابدأ التداول بأزواج العملات المفضلة لديك:
مقالات ذات صلة
كيفية تخزين ETH？
ما هو سولانا？
ما هو Tronscan وكيف يمكنك استخدامه؟
ما هو TrueFi (TRU)؟ كل ما تحتاج إلى معرفته عن TRU
مقدمة
ما هو TrueFi؟ منصة الإقراض غير المرهونة للتمويل اللامرهون
ما هو TrustToken؟
كيف يعمل TrueFi؟
نظام TrueFi
ما هو TRU؟
كيف تمتلك TRU؟
هل TrueFi (TRU) استثمار جيد؟
مقدمة
تعتبر صناعة الاقتراض بلا شك صناعة تريليونية متعددة الجوانب مع افاق كبيرة إذا تم استغلالها بشكل أمثل. النظام الحالي الذي يحتل حصة كبيرة هو مركزي إلى حد كبير ويتطلب كفالة زائدة مما يؤدي إلى كفاءة رأس المال الحدية وعائد منخفض للمقرضين.
الضمانات المطلوبة مقابل القروض مبالغ فيها إلى حد كبير. في أغلب الأحيان تكون هذه الضمانات ثلاث مرات أكثر من قيمة القرض المطلوبة، مما يعرقل الاستخدام الأمثل للأموال اللازمة لتحقيق المزيد من الإيرادات للمقترض. بصراحة، بعض منصات الإقراض لا تدقق بدقة في جدارة المقترضين ولكنها تعتمد بشكل أكبر على الضمانات المطلوبة. واحدة من المخاوف الرئيسية هي النهج السري لموافقة القروض وصرفها.
من الجدير بالنقاش أن تكامل تكنولوجيا البلوكشين قد زاد بالفعل من الكفاءة والشفافية وإنتاجية صناعة الإقراض، وكشفت التطورات الأخيرة عن الحاجة إلى نهج للإقراض لامركزي وعلامات ائتمان على السلسلة القائمة. سيواجه هذا بشكل كبير مبالغات الكيانات المركزية ويعزز تطوير الصناعة. يقدم TrueFi — بروتوكول إقراض لامركزي — نهجًا مختلفًا للإقراض وإدارة الأصول الرقمية على السلسلة. بالإضافة إلى ذلك، يستعد TrueFi لجلب الإقراض والأصول الواقعية إلى DeFi؛ عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من الفرص المالية وتحديدًا تمويل التكنولوجيا المالية، وإقراض العمال الحرفيين، واستثمارات العقارات، وفي نهاية المطاف استثمارات الأسواق الناشئة.
في هذه المقالة، سنتعرف على TrueFi، بروتوكول الإقراض غير المرصوص الرائد في DeFi، ونستكشف كيف يعزز DeFi وصناعة الإقراض.
ما هو TrueFi؟ منصة إقراض DeFi غير المرصودة
تروفي (TRU) هو بروتوكول ديفي متخصص في جلب وجهات نظر جديدة لسوق الائتمان. يتمحور نهجه المبتكر حول توفير بنية تحتية ممكنة للمقرضين والمقترضين ومديري المحافظ بطريقة شفافة ولامركزية. تقترب الابتكارات التي قدمها تروفي على نطاق تمويل لامركزي (ديفي) وتمويل تقليدي (ترادفي)، مع هيكل ديمقراطي لإقراض وإدارة الأصول دون الطلب من المقترضين على تقديم ضمانات، مما يمنح حاملي الرموز القدرة على الموافقة على طلبات القروض أو رفضها.
تمكن TrueFi كمنصة للإقراض "بدون ضمان" المقترضين الفرديين من الوصول إلى القروض بعد دراسة دقيقة لبيانات المتقدمين على السلسلة وخارجها وإمكانية سداد القرض. ومع ذلك، يركز البروتوكول على القرضاء كمشاركين رئيسيين في النظام البيئي، مما يوفر الحماية الضرورية ضد فقدان الأموال.
منذ إطلاقها في عام 2020، قام TrueFi بتنفيذ أكثر من 2 مليار دولار في قروض خالية من الضمان مع أكثر من 130 طلب قرض تمت الموافقة عليه، مما أدى إلى دفع أكثر من 40 مليون دولار في عوائد للمقرضين وتسجيل حالات تعثر بشكل طفيف. يشمل المستفيدين مشاريع العملات الرقمية، شركات التكنولوجيا المالية، صناديق الائتمان، والمؤسسات الكبيرة. ما يُعجب في الإقراض عبر سلسلة الكتل في TrueFi هو أن الأصول يمكن مراقبتها من قبل أي شخص بما في ذلك المقرضين وحاملي الرموز الذين يمتلكون رؤية واضحة عرض لكيفية جمع الأصول المقرضة واستخدامها.
ما هو TrustToken؟
تأسست شركة TrustToken، الشركة الرائدة وراء TrueFi، في عام 2017 من قبل أربعة أصدقاء هم داني جاي أن، رافائيل كوسمان (الرئيس التنفيذي ورئيس قسم الهندسة)، ستيفن كيد، وتوري رايس. TrustToken هو تطبيق لامركزي (dApp) تم إطلاقه على منصة Ethereum. يقوم المنصة بإنشاء رموز مدعومة بالأصول ويمكنها تمكين نقل القيمة من مستخدم إلى مستخدم (أو بين المستخدمين). يُعتبر رافائيل كوسمان، خريج جامعة ستانفورد بخبرة واسعة في تعلم الآلة بعد أن عمل في Google و Kernel، شخصية رئيسية في تطوير TrustToken و TrueFi.
تركز TrustToken على إنشاء رموز مدعومة بالأصول ونقل الأصول التقليدية إلى سلسلة الكتل، وهذا يعني نقل الإقراض غير المرصوف إلى DeFi. يوفر البروتوكول طريقًا لإدارة الأصول والوصول إليها على السلسلة. استخدام سلسلة الكتل يوفر طريقة أفضل لنقل وتخصيص رأس المال مما يوفر معاملة شفافة وسريعة وآمنة. يمكن للمقرضين وكذلك أصحاب المصلحة الآخرين مراقبة تحويل الأموال في الوقت الحقيقي. هذا أمر أساسي بعد شهدت خسائر هائلة نجمت عن انهيار بعض منصات الإقراض الرائدة.
وفقًا لمشروعورقة بيضاء، "نقل سوق الإقراض غير المرهون إلى سلسلة الكتل يفتح الوصول إلى المقرضين من جميع الأحجام والخلفيات تقريبا، كما يوفر للمقترضين أفضل كفاءة رأس المال الممكنة."
True USD (TUSD)
في عام 2018، قامت TrustToken بإطلاق عملتها المستقرة، True USD (TUSD) كواحدة من العملات المستقرة الأكثر رهانًا وتنظيمًا والتي ترتبط بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1. TUSD هي منتج رئيسي لشركة TrustToken، تم إطلاقه خلال موجة الجدل المحيطة بعملة Tether's USDT. يمكن إنتاج TUSD على شبكة Ethereum كرمز ERC-20 وعلى سلسلة BNB كرمز Bep-2. يمكن إنتاج هذه الرموز عبر العقود الذكية على منصة TrustToken.
يدعم TUSD بالكامل بالدولار الأمريكي (وعملات فيات رائدة أخرى)، مخزن في عدة حسابات ضمان مالي في مصارف مختلفة. للحفاظ على قيمته في سوق العملات الرقمية، يجب أن تظل سعر TUSD مرتبطًا بالدولار بقيمة 1 دولار أو يكون قريبًا جدًا منه حيث يؤثر التقلب السوقي بشكل كبير على استقراره. بالإضافة إلى ذلك، يمكن تداول TUSD على بورصات العملات الرقمية الكبرى، وبشكل ملحوظ على Gate.io مع أزواج تداول مثل TUSD/ETH، TUSD/USD، TUSD/USDT، إلخ.
لضمان استخدام سلس للمنصة وتشجيع TUSD لاسترداد الدولار الأمريكي. يتعين على المستخدمين اجتياز توجيهات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) وفقًا لمتطلبات التنظيم.
فوائد الاستثمار في العملة المستقرة
- يمكن استخدام TUSD كحماية ضد السوق اللامستقرة للعملات المشفرة والتضخم في التمويل الرئيسي.
- يمكن للمستخدمين وأصحاب TUSD كسب مكافآت من الرهان أو الزراعة أو تعدين TUSD.
- يمكن إنتاج TUSD على عدة سلاسل بلوكشين رائدة وهي؛ إثيريوم، ترون، وسلسلة BNB.
كيف يعمل تروفاي؟
المصدر: TRU
TrueFi هو سوق يربط بين القرضاء والمقترضين ومديري المحافظ عبر العقود الذكية ويحكمه حاملو رمز TRU. يقدم القرضاء أصولهم الرقمية عن طريق إيداع هذه الأصول (USDT وUSDC وTUSD وBUSD) في بركة السيولة التابعة للمنصة.
يُطلب القروض من الجهات القروضية من خزينة TrueFi دون تقديم ضمانات. يتم دراسة الطلب بعناية من قبل لجنة الائتمان في TrueFi التي بدورها تقدم قائمة الجهات القروضية التي تلبت معايير القرض لحاملي الرموز الذين يدرسون طلب القرض ويصوتون بناءً على ذلك لقبول أو رفض طلب القرض.
في حالة تعثر القرض، سيُطلب من مُراهني TRU توفير حماية الخسارة للمقرضين باستخدام TRU المُراهن. أيضًا، يُسمح لمجموعات TrueFi التي تُدار بواسطة DAO وخطوط الائتمان الآلية (ALOCs) للمقرضين بالخروج من موقفهم الائتماني في أي وقت باستخدام الخروج السائل، على الرغم من أنه يتوجب دفع رسم صغير. بشكل أساسي، يقوم البروتوكول بتبديل رمز القرض الخاص بالمقرض برأسمال غير مستخدم في المجموعة ويمكن تداوله على صرف غير مركزي (DEX). دعونا نستكشف المزيد حول المشاركين الرئيسيين في نظام TrueFi.
نظام TrueFi
المقرضون
هناك عائد سنوي مرتفع (APY) للمقرضين في القروض الخالية من الضمانات مقارنة بالقروض المضمونة الزائدة. يكسب المقرضون APY جذابا لرأس مالهم في شكل فائدة قرض وحوافز TRU. عند منح قروضهم ، سيحصل المقرضون على "رمز tf" ، وهو رمز ERC 20 قابل للتداول يمكن بيعه على DEX مثل UniSwap. يتحقق هذا الرمز المميز من صحة مطالباتهم برأس المال والفائدة المتراكمة من سداد القروض.
المقترضين
تحترس TrueFi من المقرضين ورؤوس الأموال الخاصة بهم، وبالتالي، لديها إرشادات صارمة للغاية للمقترضين. يتم منح القروض للمقترضين المؤسسيين المدققين الذين لديهم سجلات دليلة على الإنتاجية والكفاءة. يتولى فريق الائتمان الذي عينته DAO مسؤولية فحص المقترضين وتأكيد ملاءمتهم لتلقي القرض.
نظرًا لأن القرض لا يتطلب ضمانًا، هناك دراسة دقيقة لخلفية المقترض، وتاريخ التشغيل والتداول، والأصول المديرة بالإضافة إلى المسؤوليات، وتاريخ الأداء، إلخ. يُطلب منهم اجتياز فحوصات KYC وAML.
ومع ذلك، مع مخاطر عدم سداد القرض، يتطلب TrueFi من المقترضين توقيع اتفاقية إقراض قابلة للتنفيذ. يمكن تقديم دعوى قانونية ضد المقترضين المتأخرين عن الموعد. ومن المثير للاهتمام أن TrueFi سجلت حالات عدم سداد قليلة منذ إطلاقها.
مع TrueFi، يمكن للمقترضين تحقيق أقصى استفادة من رأس المال العامل الخاص بهم حيث يمكن استخدام الضمان المطلوب عادةً (من قبل الجهات الأخرى المقرضة) لتوليد المزيد من الإيرادات للعمل.
مديري المحافظ
توفر TrueFi سوقًا يمكن الوصول إليها لمديري محفظة مستقلين يقومون بإنشاء مجموعات أو محافظ مختلفة للمقرضين. يجب على محافظي الرموز الموافقة على مديري المحافظ قبل أن يتمكنوا من إضافتهم إلى القائمة البيضاء.
مراهنو TRU
تروفي مدفوعة بشكل كبير من قبل المجتمع وقرار حاملي الرموز يحدد بشكل كبير الكثير. بشكل أساسي، يصوت محاملو TRU على طلبات القروض بعد اكتمال عملية المصادقة من قبل فريق الائتمان. إما أن يوافقوا على الطلب أو يرفضوه. ومع ذلك، بمجرد الموافقة، يمكن للمقترضين الوصول إلى القروض من أي من حمامات DAO الخالية من الإذن. يُطلب من المقترضين المدرجين على القائمة البيضاء الالتزام باتفاق القرض بينما لضمان سلامة الأموال، يتتبع تروفي كل دولار مقرض على السلسلة ويستعرض التصديق الدوري على الخزينة الرمزية TRU.
أيضًا، يدير مُحتفظو TRU مستقبل البروتوكول ويشاركون نشطًا في عملية اتخاذ القرار من خلال التصويت على الحركات في سنابشوت وتالي على السلسلة البيانية. ينضمون إلى محادثات داو المرتبطة بالرمز المميز للرموز ويوفرون حماية من الخسائر بشكل أساسي للمقرضين.
كيف يعمل الإقراض على TrueFi
المصدر:TrueFi
تكشف الخطوات التالية كيف يتقدم المقترضون للحصول على قرض خالٍ من الضمان.
- يقدم المتقدمون إشعارًا رسميًا لطلب قرض.
- يقوم فريق ائتمان TrueFi بإجراء فحص صارم للجدارة الائتمانية على طلب القرض ويراجع خلفية المقترض والأصول الخاضعة للإدارة والتعرض للأصول والرافعة المالية وتاريخ الأداء.
- يوقع المقترض اتفاقية إقراض تنفيذية ويوافق على سعر الفائدة والحد الائتماني المحددين بواسطة درجة الائتمان الخاصة بهم.
- بمجرد أن يعلن فريق الائتمان في TrueFi أن المقترض جدير بالائتمان، سيصوت حاملو رمز TRU لقبول أو رفض المقترحات. إذا تمت الموافقة على الطلب، فسيحصل المقترضون على القرض ربما في نفس يوم الموافقة. وعند الموافقة على طلبات القروض، يدرك حاملو TRU أو المراهنون على الأخطار المحتملة للعجز، وهو تصفية 10% من TRU المراهن عليها.
- ومن المتوقع أن يُعيد المقترضون في النهاية رأس المال وكذلك الفائدة خلال الوقت المخصص. والفشل سيؤدي إلى التقاضي وتلف السمعة.
ما هو TRU؟
الرمز الخاص بـ TrueFi، TRU هو رمز للأداء والحكم يستخدم في إجراء المعاملات داخل النظام البيئي. يمكن تحويل الرمز لكسب مكافأة. يبلغ إجمالي عرض الرمز 1.45 مليار رمز، مع أكثر من 565 مليون في التداول.
توزيع رمز TRU
المصدر:TrueFi
الهدف من TrueFi من خلال اللامركزية التدريجية هو توزيع TRU بشكل فعال، حيث يتم تخصيص 39% من TRU لبركة حوافز تشمل أصحاب المصلحة الرئيسيين مثل القرضاء، مُراهنو TRU، وموفري السيولة. الخطة هي تمكين المجتمع من إدارة البروتوكول وقبول أو رفض توزيع الأموال. لذا، يصوت حاملو TRU في الحوكمة ويوافقون على المقترضين الجدد ومديري المحافظ الجديدة ليتم تسجيلهم على القائمة البيضاء بالإضافة إلى أداء وظائف أخرى.
26.75% من TRU تم تخصيصها لمبيعات الرموز التشفيرية بينما تم تخصيص 29.5% لفريق التطوير. تم تأمين الرمز المخصص لمبيعات الرموز التشفيرية وتلك المحجوزة لفريق TrueFi. تم تصميم عملية فتح القفل لتكون ربع سنوية ابتداءً من نوفمبر 2020 حتى أغسطس 2022 - فترة قفل لمدة عامين.
كيفية امتلاك TRU؟
يمكنك شراء TRU من ببورصة عملات مشفرة مركزية. تقدم Gate.io للتجار والمستخدمين أزواج تداول مختلفة وهي TRU/USDT و TRU/ETH. لامتلاك TRU، ابدأ بـإنشاء حساب Gate.io، وتحقق منه وتمويله. ثم أنت جاهز للانتقال إلى الخطوات اللازمة لشراء TRU.
هل TrueFi (TRU) استثمار جيد؟
إعارة الأصول في الفضاء الرقمي هي وسيلة مهمة جدًا لكسب دخل سلبي من عملاتك المشفرة الخاملة. يوفر TrueFi بيئة تمكين وأمان مطلوبين للإقراض والكسب. تمكن المنصة المقرضين (المستثمرين) من كسب نسبة عائد على الاستثمار عن طريق إيداع جزء من أصولهم (عملات مستقرة) في خزانة البروتوكول. يمكن للمقترضين الوصول إلى هذه الأصول دون الحاجة إلى تقديم ضمان بعد اجتياز عملية اختيار صارمة تتطلب موافقة حاملي الرموز.
يحل البروتوكول مشكلة الإقراض الذي يعتمد بشكل زائد على الضمانات مما يثير الرهبة بين المقترضين الحقيقيين، ويعتبر الأكثر طلبًا من قبل المقترضين لأنهم يمكنهم تحقيق كفاءة رأس المال القصوى نظرًا لعدم وجود متطلبات لقفل رأس المال. ومع ذلك، من الشديد النصح بإجراء البحوث اللازمة وطلب النصيحة الخبيرة لفهم المخاطر المتضمنة قبل إقراض (استثمار) أصولك المرئية.
الحاجة إلى تنظيم استباقي
TrueFi هو مشروع توفر حلولاً مبتكرة توفر قروضًا خالية من الضمانات للمقترضين المؤسسيين، وعوائد استثمار مرتفعة للمقرضين، ومنصة مفتوحة المصدر لمديري المحافظ. ومع ذلك، مع انهيار فجائي لمنصات الإقراض الرائدة، يظل المستثمرون (المقرضون) متحفظين في إطلاق أصولهم.
تم فقدان الكثير من قبل الجهات المقرضة، وبالتالي هناك حاجة لبناء الثقة، والقضاء على اللاعبين السيئين، وتنظيم القطاع بشكل نشط لفحص الزيادات في منصات الإقراض ولتفادي انهيار المستقبل. يمكن تجنب ذلك عن طريق مطالبة شركات الإقراض بإجراء اختبارات الضغط النفسي بانتظام وفحوصات إثبات الاحتياطي.
تحرك بشأن TRU
تحقق منسعر TRU اليوموابدأ التداول بأزواج العملات المفضلة لديك:
مقالات ذات صلة
كيفية تخزين ETH？
ما هو سولانا？