Lends là gì?

Lends là một nền tảng cho vay xuyên chuỗi được xây dựng trên Arbitrum. Nó tập trung vào cung cấp các tỷ lệ cho vay và vay tốt nhất trong hệ sinh thái Arbitrum.

Dự án được xây dựng để giải quyết các vấn đề trong lĩnh vực cho vay, như vốn không hoạt động, cân bằng cung-cầu không hiệu quả, và rủi ro bảo mật phát sinh từ việc huy động vốn. Sự thiếu hụt cho vay lãi cố định khiến cho việc tham gia của người dùng tổ chức trở nên khó khăn.

Sử dụng sổ tài trợ của mình, nền tảng nhằm khắc phục vấn đề trên bằng cách cho phép cho vay trực tiếp giữa các bên và cân bằng nguồn cung và cầu vốn. Cơ chế sổ tài trợ sử dụng tỷ lệ do thị trường quyết định để cung cấp cấu trúc vay linh hoạt cho một đối tượng người dùng rộng lớn hơn.

Mặc dù được xây dựng trên Arbitrum, nền tảng hỗ trợ nhiều chuỗi, như Bitcoin, Ethereum, Cosmos và Avalanche.

Lịch sử của Dự án Lends

Dự án Lends được ra mắt vào năm 2022 với sự ra mắt của Lendscape. Lendscape là một giao thức cho vay tích hợp ThorChain và tập trung vào cho vay DeFi.

Vào năm 2024, dự án đã ra mắt token LENDS, chiến dịch tiếp thị và giao diện người dùng mới để người dùng có thể dễ dàng thêm thanh khoản. Dự án cũng tích hợp ThpoorChain để thêm lựa chọn thanh khoản và đơn giản hóa địa chỉ ví bằng cách sử dụng THORNames.

Giao diện mới cung cấp cho người dùng nền tảng cái nhìn tổng quan nhanh chóng về các tùy chọn có sẵn khi kiểm tra vị thế và tài sản của họ. Để đảm bảo an ninh, Lends đã tiến hành một cuộc đánh giá hợp đồng thông minh để chứng nhận tính an toàn của tài sản người dùng.

Trong những tháng sắp tới, dự án nhằm mở rộng các tính năng bằng cách cung cấp cho vay đồng thời. Điều này nhằm mục tiêu giới thiệu thêm đối tác chiến lược cho dự án trong khi phát triển cơ sở người dùng.

Lends hoạt động như thế nào?

Sách vay vốn

Các cuốn sách vốn trên giao thức Lends giúp tạo ra tỷ lệ lãi suất được thị trường quyết định. Những cuốn sách đặt lệnh này cho các giao thức cho vay quy định người vay và người cho vay của hồ bơi.

Sách vay cho phép người vay cạnh tranh vốn ở phía trái với các đấu giá trong khi người cho vay đăng tải ở phía phải. Sự tương tác kết quả này, được kiểm soát bởi các yếu tố thị trường, đặt giá cho vay, điều này chuyển đổi trực tiếp thành lãi suất vay.

Điều này cho phép nền tảng Lends cung cấp một giá trị động chính xác phản ánh điều kiện của thị trường. Điều này giải quyết những hạn chế của tỷ lệ tĩnh được xác định bằng cách sử dụng thuật toán, không chính xác trong việc thể hiện giá trị của rủi ro cho vay.

Giao thức Lends cũng sử dụng trí tuệ nhân tạo để quản lý quỹ của người dùng khi gửi tiền vào nền tảng. Điều này cho phép họ kiếm được lợi nhuận từ hồ bơi và thu nhập bổ sung từ việc đặt lệnh thông minh của Lends.

Oracle

Giao thức Lends yêu cầu các nhà sư phạm chính xác và đáng tin cậy để tạo điều kiện cho các giao dịch an toàn và đáng tin cậy. Điều này được thực hiện bằng cách không chỉ tin tưởng vào một nhà sư phạm mà mà một mạng lưới các nhà sư phạm đã được chứng minh để cung cấp giá cả và dữ liệu bên ngoài.

Hạ tầng truy vấn này đảm bảo nguồn dữ liệu chất lượng cao, ngay cả khi có sự dư thừa và chuyển giao. Đây cũng là một lớp bảo mật bổ sung, bảo vệ quỹ của người dùng trong trường hợp tấn công độc hại vào bất kỳ truy vấn cụ thể nào.

Trong trường hợp bị tấn công hoặc chuyển đổi, hợp đồng thông minh của giao thức chuyển sang nguồn dữ liệu thay thế, duy trì hoạt động liền mạch.

Tích hợp với ThorChain

Nguồn:Trang web ThorChain

ThorChain là một giao thức thanh khoản qua chuỗi cho phép người dùng trao đổi token mà không cần bên thứ ba hoặc trung gian. Giao thức Lends sử dụng ThorChain để cung cấp vay không lãi suất và không bị thanh lý cho người dùng để thu hút người vay.

Thor có thể cung cấp những tính năng này thông qua thiết kế cơ sở hạ tầng của mình, sử dụng thanh khoản có sẵn để mang lại lợi suất. Để cung cấp giao dịch không lãi suất, giao thức sử dụng thanh khoản cung cấp để kiếm lợi suất cho mạng. Sau đó, nó sử dụng lợi suất đó để bù đắp bất kỳ lãi suất nào do người dùng phải trả.

Nếu người dùng vay tiền bằng cách sử dụng thanh khoản được cung cấp làm tài sản thế chấp, mạng lưới hoạt động dựa trên giả định rằng tài sản sẽ có giá trị cao hơn trong tương lai. Cá cược này đặt trên tài sản đảm bảo rằng tài sản thế chấp sẽ không bị thanh lý ngay cả khi giá trị của tài sản thế chấp giảm so với giá trị của khoản vay.

Để bảo vệ người cho vay, giao thức tạo ra các token Rune và phát hành chúng cho người cho vay. Điều này cho phép người cho vay thưởng thức một phần của lợi suất được tạo ra bằng cách sử dụng tài sản thế chấp của người vay. Người dùng cũng được khuyến khích sử dụng các tính năng tiết kiệm với APY cao hơn để giảm thiểu việc rút tài sản.

Đặc điểm của Hệ sinh thái Lends: Sàn giao dịch phi tập trung (DEX), Cho vay và Kiếm lời THORFi

DEX

Nguồn:Trang web LENDS

Nền tảng trao đổi phi tập trung Lends cho phép người dùng thực hiện giao dịch trao đổi qua chuỗi. Điều này là khả thi thông qua tính năng trao đổi trực tiếp của nó, giải thích các giao dịch trao đổi lớn thành các giao dịch con. Các giao dịch con này được thực hiện và hợp nhất thành một giao dịch đi ra để cho phép chi phí và slippage tốt hơn trong quá trình thực hiện.

Mỗi lượng trao đổi xác định số lượng trao đổi phụ cho giao dịch đó. Nền tảng có thể tối ưu hóa các trao đổi phụ để tăng hiệu suất, giảm trọng lượng giao dịch trên mạng. Việc tối ưu hóa tự động của các trao đổi phụ có thời gian kéo dài 24 giờ, trong thời gian đó, giao dịch được thực hiện hoặc hoàn tiền.

Sàn giao dịch cross-chain đã tích hợp chín mạng: Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain, Avalanche, ThorChain, Doge, Bitcoin Cash, Litecoin và Cosmos.

Cho vay THORFi

)
Nguồn:Trang web LENDS

Giao thức Lends sử dụng quá bảo đảm và cơ chế đốt cháy để thay thế việc tích lũy lãi suất truyền thống. Điều này cho phép nó cung cấp lãi suất cố định và trải nghiệm vay mượn không có lãi suất, thanh lý, cuộc gọi tài chính, hoặc hạn chót thanh toán.

Khi người vay cung cấp tài sản đảm bảo cần thiết, luôn lớn hơn số tiền vay, giao thức sẽ đốt cháy phần chênh lệch dưới dạng RUNE. Điều này có nghĩa là tổng nguồn cung của token RUNE giảm theo thời gian, tạo ra một cơ chế giảm phát để tăng tỷ lệ tài sản đảm bảo so với nợ.

Tính năng này được sử dụng bằng cách gửi tiền mặt hoạt động dưới dạng tài sản thế chấp và nhận nợ được phát hành trong stablecoins dựa trên giá trị của tài sản thế chấp và tỷ lệ thế chấp (CR). Người dùng sau đó có thể giữ khoản vay cho đến khi cần và trả lại bất kỳ lúc nào mà không phải trả lãi suất.

Kiếm

Tính năng Earn loại bỏ sự phức tạp của việc nông nghiệp sinh lời DeFi. Nó cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận từ tài sản của họ mà không phải chịu tổn thất tạm thời do giá của tài sản biến động. Là một dự án phi tập trung, người dùng cũng được tận hưởng việc kiểm soát tài sản và sự minh bạch về lợi nhuận kiếm được từ chúng.

Để sử dụng tính năng này, người dùng gửi bất kỳ loại tiền ảo nào được hỗ trợ, như Bitcoin, Ethereum hoặc BNB, vào nền tảng Lends. Nền tảng sau đó tạo ra một tài sản tổng hợp mô phỏng giá trị của tài sản đã gửi. Tài sản tổng hợp này bị khóa trong một két sắt để tạo ra lợi suất, mà người dùng có thể rút ra cùng với số tiền gốc.

LEND Token là gì?

Nguồn:Bản tóm tắt Lends

Token LENDS là một token bản địa ERC của Giao thức Lends sử dụng tính bảo mật của cơ sở hạ tầng Ethereum. Nó được sử dụng để thực hiện giao dịch trong giao thức, như cho vay, đặt cược và mượn.

Token có nguồn cung tối đa là 625 triệu và nguồn cung lưu hành là 63 triệu token. Tokenomics của nó phân bổ 36.8% cho các vòng gọi vốn mầm non và 34.7% cho cộng đồng và người đóng góp. Dự án dành 5% cho mỗi đội nhóm để cung cấp cho các nhà tạo lập thị trường với thanh khoản. 9% được dành cho quỹ, 8% cho các vòng đầu tư chiến lược, và 1.5% cho bán công khai.

Giao protocôl Lends sử dụng một mô hình kinh tế bền vững để tạo ra giá trị cho tất cả các bên tham gia. Điều này được thực hiện bằng cách thu 10% phí trên lãi suất nhận được bởi các nhà cho vay. Doanh thu được tạo ra sau đó được chia giữa các nhà cung cấp thanh khoản và người stakeholder. Cụ thể, 70% doanh thu này được trả lại cho các nhà cung cấp thanh khoản, trong khi 30% còn lại được sử dụng để thưởng cho người stakeholder.

LEND là một khoản đầu tư tốt không?

Token LENDS nhằm cách mạng hóa ngành tài chính bằng cách cung cấp cho người dùng các khoản vay miễn phí với lãi suất bằng không. Những người nắm giữ token bản địa sẽ được hưởng lợi ích tiên phong từ dự án Lends, đang trong quá trình phát triển.

Nó cho phép người nắm giữ đặt cược LENDS và kiếm thu nhập passsive. Người dùng cũng thích hưởng lãi suất cố định, trao đổi qua chuỗi và quản trị. Điều này cho phép người nắm giữ LENDS quyết định tương lai của dự án, giúp họ đảm bảo tính bền vững dài hạn của dự án Lends.

Phân tích rủi ro

Ưu điểm

Lends cung cấp trải nghiệm cho vay độc đáo và dễ dàng nhất trong DeFi bằng cách loại bỏ việc thanh lý, lãi suất và ngày đáo hạn. Nó cũng cung cấp tính năng tiết kiệm để bảo vệ người dùng khỏi mất mát tạm thời.

Lends đã sử dụng sổ sách vốn của mình để phản ánh các yếu tố thị trường thực tế, loại bỏ nhu cầu về tỷ lệ cố định. Điều này cho thấy người dùng cung cầu của tài sản cũng như tâm lý thị trường.

Dự án Lends đảm bảo an toàn cho tài sản người dùng mà không tính lãi suất và tạo ra thu nhập cho người dùng. Điều này kết hợp với giao diện dễ sử dụng cho người mới trong không gian DeFi.

Nhược điểm

Các tính năng cho vay yêu cầu người dùng cung cấp tài sản đảm bảo nhiều hơn so với số tiền vay, điều này không thuận lợi cho một số người dùng. Khi các khoản vay này được cung cấp tài sản đảm bảo nhiều hơn, số dư sẽ bị đốt cháy dưới dạng RUNE, gây lo ngại về khả năng lạm phát.

Trong khi các tính năng như THORFi Saving nhắm đến sự đơn giản, một số khía cạnh như hiểu sách tài trợ, oracles và đốt token, sẽ đòi hỏi người dùng phải có một số kiến thức kỹ thuật.

Thách thức

Dự án Lends với tư cách là một dự án mới, vẫn chưa đạt được sự nhìn thấy cần thiết để phát triển đầy đủ cơ sở người dùng của mình. Điều này cũng tạo ra sự không chắc chắn về triển vọng của dự án.

Khoản vay DeFi đã bão hòa với các dự án DeFi cung cấp đề xuất độc đáo. Mức độ cạnh tranh mà Lends trải qua sẽ hạn chế khả năng xây dựng cộng đồng trung thành, làm suy giảm tiềm năng phát triển của nó. Sự khó khăn trong việc phát triển, kết hợp với sự không chắc chắn của không gian tiền mã hóa, như biến động giá và không chắc chắn về quy định, sẽ là thách thức đối với dự án mới.

Phân tích cạnh tranh

Giao thức Lends và Morpho tập trung vào việc cung cấp cho người dùng tỷ lệ cho vay tốt hơn. Nhưng khác với Lends, mà cung cấp một giải pháp cho vay với lãi suất cố định, Morpho định vị bản thân mình là một bộ tối ưu hóa nhằm cải thiện hiệu quả vốn cùng với tỷ lệ cho vay.

Cả hai giao thức đều ưu tiên bảo mật, nhưng Morpho, một dự án cũ hơn, đã trải qua các cuộc kiểm toán một cách cẩn thận. Mặc dù Lends đã tiến hành một cuộc kiểm toán bảo mật, điểm đánh giá bảo mật của nó vẫn chưa nổi bật như một dự án mới.

Trong khi cộng đồng của Morpho đã phát triển hơn, sự tập trung của Lends vào tính thân thiện và minh bạch với người dùng sẽ khiến nó trở nên hấp dẫn hơn đối với người dùng.

Đáng chú ý, Morpho là một giao thức cho vay được xây dựng để cải thiện các tính năng của các giao thức cho vay và cho vay DeFi hiện có như Aave và Compound. Trên Morpho, người vay có thể kiếm được lợi suất cao hơn so với họ sẽ làm trên Aave hoặc Compound mà không phải tiết lộ vị thế của họ với rủi ro lớn hơn. Để đạt được điều này, nó kết hợp sự hiệu quả của các giao thức đồng đẳng và hồ bơi-đến-người dùng, tạo ra tình huống đôi bên đều có lợi cho người dùng.

Bạn có thể sở hữu LENDS như thế nào?

Người dùng có thể tuân thủ một quy trình đơn giản để sở hữu token LENDS và trở thành một phần của hệ sinh thái Lends.

Thiết lập một Ví

Một cách để có được token LENDS là mua chúng thông qua sàn giao dịch. Để làm điều đó, người dùng phải tạo một Gate.iotài khoản, hoàn tất quá trình KYC, và thêm tiền vào tài khoản để mua mã thông báo.

Sử dụng mã thông báo LENDS

Sau khi người dùng đã sở hữu token LENDS, họ có thể khám phá nền tảng Lends bằng cách cung cấp thanh khoản, tiết kiệm, cho vay và mượn tài sản.

Hãy hành động trên LENDS

Người dùng có thể giao dịch token LENDSở đây.