O que é Kunji Finance?

Kunji Finance é uma plataforma de gestão de ativos não custodial que conecta gestores de ativos com provedores de liquidez. Permite aos usuários acessar os serviços de gestores de ativos para gerar renda passiva através de negociações lucrativas.

Kunji Finance é construído no Arbitrum, uma solução de escalonamento de camada dois para o blockchain Ethereum. Isso permite que o projeto execute transações rápidas e econômicas, aproveitando a segurança do blockchain Ethereum.

O conceito por trás da Kunji finance surgiu como resposta aos inúmeros crashes e desastres no espaço das criptomoedas. Com a demanda por transparência e segurança, ao mesmo tempo em que se aproveita das oportunidades de investimento, a Kunji Finance permite que os usuários controlem completamente seus ativos, enquanto fornecem liquidez para obter lucro.

Este artigo analisará as características do projeto Kunji Finance, como gestão de ativos, cofres e staking, enquanto explica o framework subjacente, como investimento sincronizado e o framework da fronteira ótima.

História do Projeto Kunji Finance

O projeto Kunji foi lançado em 2022 por Anurag Dixit, Vivekanand Pandey e Harivadan Pandya, que trouxeram mais de 20 anos de experiência em marketing, tecnologia e finanças para o projeto. Com o apoio de várias empresas de capital de risco, a Kunji Finance realizou sua rodada inicial em agosto de 2022. Após a rodada inicial, o projeto tem como objetivo concluir em breve uma rodada de VC em estágio inicial.

Até o primeiro trimestre de 2023, o projeto havia lançado seu whitepaper, finalizado sua arquitetura e começado a desenvolver seus contratos inteligentes V1. A plataforma está ativa apenas para usuários em lista branca, com uma versão beta do projeto Kunji Finance lançada.

Ao final da fase de desenvolvimento, o projeto Kunji Finance está programado para ser lançado ao público com um lançamento de IDO e KNJ listado em várias bolsas de criptomoedas.

A equipe de finanças da Kunji

A equipe atual de construção da Kunji Finance é composta pelos co-fundadores Anurag Dixit, Vivekanand Pandey e Harivadan Pandya. O co-fundador e membro do conselho Anurag Dixit co-fundou a Zebi, uma plataforma de gerenciamento de dados baseada em blockchain. Ele tem mais de dez anos de experiência em marketing, desenvolvimento de negócios e empreendedorismo.

Vivekanand Pandey, também co-fundador da Zebi, é o diretor de produto responsável pelo desenvolvimento de produto, engenharia e inovação no projeto Kunji Finance. Ele tem mais de dez anos de experiência em tecnologia, desenvolvimento de software e blockchain.

Então, Harivadan Pandya, o CFO e Chief Operations Officer. Ele supervisiona os aspectos financeiros, legais e operacionais da Kunji Finance. Ele é um dos fundadores da Infinnium, uma plataforma de IA e aprendizado de máquina.

Os consultores e parceiros da Kunji Finance incluem o Dr. Ramesh Babu, o Dr. Prashant Mishra, GameFi e Arbitrum, sobre os quais o projeto é construído.

Como funciona o Kunji Finance? Custódia própria, Cofre de Investimentos, Framework da Fronteira Ótima e Orquestração da Estratégia de Investimento Sincronizado

Auto custódia

A plataforma Kunji foi projetada para dar aos usuários total controle sobre seus ativos para construir transparência e confiança. Ao contrário dos fundos de hedge tradicionais, onde os usuários devem confiar seus fundos a um custodiante de terceiros, a Kunji Finance permite que os usuários interajam com a plataforma por meio de suas carteiras e contratos inteligentes.

O recurso de auto-guarda é alimentado pelas soluções de camada dois da Arbitrum, que permitem que as transações sejam executadas off-chain e postadas apenas on-chain após a execução. Isso reduz as taxas de gás, aumenta a capacidade de processamento e mantém a segurança do projeto, permitindo que a Kunji Finance ofereça uma plataforma rápida, barata e confiável para gestão de ativos.

Cofre de investimento

A arquitetura da plataforma Kunji Finance é construída em contratos inteligentes com dois cofres: o cofre do usuário e o cofre do trader. Os gestores de ativos negociam em exchanges descentralizadas com suas estratégias relevantes, e essas negociações são replicadas no cofre do usuário, permitindo que o usuário invista ou retire fundos à vontade.

As negociações replicadas na vault do usuário dependem do tempo e da proporção da vault do usuário em relação à vault do trader. Quando as negociações são encerradas, o mesmo é replicado na vault do usuário.

Estrutura de Fronteira Ótima (OFF)

A estrutura da fronteira ótima (OFF) é um sistema de gestão de riscos desenvolvido pelo projeto Kunji Finance. O OFF combina dados dos sentimentos do mercado de criptomoedas, análises técnica e fundamental, e modelos estatísticos para gerar uma estratégia de investimento adaptada às necessidades de cada usuário.

O framework utiliza técnicas de gestão de risco, como o rebalanceamento dinâmico e dimensionamento de posição, para minimizar o risco e proteger os investimentos dos usuários. O framework também monitora o desempenho da carteira e faz ajustes quando necessário. O OFF foi projetado para ser uma solução ideal para investidores de todos os níveis de experiência que procuram uma forma profissional e sem complicações de investir.

Orquestração de Estratégia de Investimento Sincronizado (SISO)

A orquestração da estratégia de investimento sincronizada é um recurso do projeto Kunji Finance que permite aos usuários criar e gerenciar várias estratégias de investimento sincronizadas. O SISO é projetado para melhorar o desempenho, economizar tempo e dinheiro e reduzir o risco.

O mecanismo único também permite aos usuários depositar qualquer quantidade de ativos e sair a qualquer momento que desejarem, pois não há bloqueio ou investimento mínimo necessário para começar. Além da flexibilidade de investir e sacar, o SISO garantiria que os fundos do usuário sejam alocados para as estratégias de melhor desempenho.

Recursos do ecossistema Kunji Finance: Gestão de ativos, Staking e Governança

Gestão de Ativos

A principal foco da plataforma Kunji Finance é gerenciar os ativos dos usuários, permitindo que gestores de ativos e traders acessem a liquidez dos usuários e obtenham uma parte do lucro.

As estratégias utilizadas na plataforma incluem a estratégia Alpha Blue Chip, a estratégia Top Cap Digital Assets e a estratégia de Oportunidade de Arbitragem e Balanceamento.

A estratégia Alpha Blue Chip foca em investimentos em projetos de criptomoedas emergentes e de crescimento no espaço DeFi e Metaverse, com equipes sólidas os desenvolvendo. Isso ajudaria a gerar os melhores lucros com menos riscos.

A estratégia de ativos digitais Top Cap foca nos 15 principais ativos digitais. Ao implantar técnicas de negociação ativas e gerenciamento de riscos adequado, o capital do usuário e dos traders será maximizado. A estratégia se concentraria em Bitcoin e Ethereum, já que representam a maior parte do mercado de criptomoedas.

A estratégia de Oportunidades de Arbitragem e Balanceada busca maximizar os retornos dos investidores por meio de anomalias de preços em diferentes plataformas. O objetivo é capitalizar as ineficiências de preços sem assumir nenhum risco direcional.

Staking

A plataforma Kunjji Finance permite aos detentores de KNJ apostarem suas fichas e receberem recompensas. Existem três níveis de piscinas de apostas, incluindo ouro, prata e bronze, com base nos tokens KNJ apostados e nas recompensas esperadas.

O pool de nível ouro é o nível mais alto e preferido para recompensas. Há um limite mínimo de staking de 1000 KNJ, e ele vem com um período de bloqueio de 15 dias. O nível ouro permite que os participantes desfrutem de até 35.000 KNJ em recompensas.

O nível prata é o segundo mais alto, com um limite de staking de 200 a 1.000 tokens KNJ e um potencial de recompensa de 25.000 KNJ. O período de bloqueio também é de 15 dias ou mais. O último nível bronze é o nível de entrada com um limite de staking de 1 a 200 KNJ e um lucro possível de 15.000 KNJ.

Todo o staking é feito diretamente na plataforma beta da Kunji Finance, e cada pool tem um período de bloqueio de 15 dias. Posteriormente, os usuários podem desbloquear seus ativos com as recompensas associadas.

Governança

O modelo de governança no projeto Kunji Finance utiliza o mesmo foco na transparência para construir confiança dentro da comunidade. Os usuários podem propor mudanças e votar nessas mudanças, o que desempenha um papel significativo no futuro do projeto.

Os detentores do token KNJ podem votar na aprovação de gestores de ativos e suas estratégias, ativos a serem suportados pelo projeto e a compensação devida aos contribuintes da plataforma. É importante notar, no entanto, que os detentores do KNJ só podem votar nas características e estrutura da plataforma, não nas atividades individuais das operações da empresa ou dos traders aprovados. As operações da equipe de gestão são regidas por uma estrutura separada, e a segurança dos ativos dos investidores é garantida por meio de medidas de segurança e protocolos estabelecidos.

O que é o Token KNJ?

O token KNJ é o token nativo do projeto de finanças Kunji, que pode ser utilizado para staking, governança e o recurso de Cobertura Principal da plataforma.

Para proteger o capital dos investidores contra má gestão por parte dos gestores de ativos, o recurso de cobertura principal é estabelecido para compensar retornos negativos consistentes após um ano, o que acionaria a cláusula de compensação no contrato inteligente. Por esse motivo, os gestores de ativos devem apostar um mínimo de 5 KNJ para cada $100 no cofre do investidor para minimizar a exposição do usuário. No entanto, se o usuário não permanecer investido por mais de seis meses seguidos, se o usuário retirar seus fundos, ele não será elegível para a cobertura principal.

Os detentores do token KNJ têm direitos de governança para participar e tomar decisões no projeto. Eles também podem investir e apostar esses tokens para receber recompensas com base no nível da piscina de apostas em que participam.

O fornecimento total para os tokens KNJ é de 100 milhões, com 6,37 milhões de tokens auto-relatados em circulação e uma avaliação de mercado de cerca de $480k.

O Token KNJ é um Bom Investimento?

O token KNJ é o token nativo de um promissor projeto DeFi em desenvolvimento. Seu design não custodial e gerentes de ativos a bordo permitem que os usuários ganhem renda passiva sem abrir mão do controle de seus ativos.

Os benefícios adicionais de governança, stake e coberturas principais servem como incentivos para participar da comunidade enquanto desfruta dos benefícios do Kunji Finance e das medidas de segurança de ativos do Ethereum.

Os detentores do token KNJ estão bem posicionados para se beneficiar do crescimento, desenvolvimento e sucesso do projeto Kunji Finance, fornecendo o suporte da comunidade necessário para ser viável a longo prazo.

Análise de Risco

Vantagens

A principal vantagem do projeto Kunji Finance é sua gestão de ativos não custodial, que permite aos usuários manterem o controle sobre seus ativos. Isso contrasta com a gestão de ativos tradicional, que requer que os usuários confiem seus fundos a terceiros.

Outra vantagem é que Kunji Finance é construído na solução de camada dois Arbitrum, que oferece transações transparentes, rápidas, acessíveis e seguras. As opções de investimento flexíveis abertas aos usuários permitem que eles encontrem o plano que se adequa à sua tolerância ao risco. E a funcionalidade de cobertura principal adiciona um toque final, protegendo o capital dos investidores contra má gestão por parte dos gestores de ativos.

Desvantagens

Uma grande desvantagem do projeto Kunji Finance é a incerteza. O projeto ainda está em desenvolvimento, então é difícil prever perfeitamente seu sucesso futuro. O projeto também é relativamente novo, o que torna complicado de entender.

O projeto está na fase de teste beta, o que significa que alguns problemas ainda precisam ser resolvidos em sua infraestrutura complexa. Se o projeto não for bem-sucedido, os investidores iniciais podem perder seu investimento.

Desafios

O projeto Kunji Finance é relativamente novo. Como tal, enfrenta forte concorrência de outras plataformas DeFi. Com outros projetos que fornecem serviços semelhantes, pode ser difícil para o projeto atrair e reter usuários.

O ambiente regulatório de ativos é mais um desafio, uma vez que um clima prevalente de incerteza oferece mais uma camada de risco para o projeto e seus usuários.

Análise de Produtos Competitivos

Alguns projetos cripto como Set Protocol, Index Coop, Yield Protocol, PieDAO e Balancer oferecem serviços semelhantes ao projeto Kunji Finance. No entanto, o principal concorrente da Kunji Finance é a Set Protocol.

Ambos os projetos estão em desenvolvimento e oferecem gerenciamento de ativos descentralizado, mas estão focados em objetivos diferentes. Kunji Finance está focado em fornecer uma variedade de estratégias de investimento transparentes gerenciadas por gerentes de ativos especialmente aprovados que estão sempre seguras.

O Set Protocol está focado em fornecer aos seus usuários vários fundos de índice que podem ser criados e gerenciados por qualquer membro do ecossistema. Também oferece recursos de gestão de ativos não custodiais.

Como ambas as plataformas estão em desenvolvimento, não há um vencedor claro.

Como você pode possuir KNJ?

Para possuir tokens KNJ e fazer parte do ecossistema Kunji Finance, os usuários podem seguir um processo simples.

Configurar uma carteira

Uma maneira de possuir tokens KNJ é comprá-los por meio de uma exchange. Para isso, o usuário pode criar um Gate.ioconta, conclua o processo de KYC e adicione fundos à conta para comprar o token.

Utilize os Tokens KNJ

Uma vez que os usuários tenham adquirido tokens KNJ, eles podem explorar a ampla gama de funcionalidades no ecossistema da Kunji Finance, como staking, gestão de ativos e governança.

Tomar medidas sobre Kunji Finance

Os usuários podem se inscrever e comprar ou negociar tokens Kunji Financeaqui.