O que é Binance USD (BUSD)?

O surgimento das stablecoins no mercado de criptomoedas marcou um ponto de viragem significativo, abordando uma das preocupações mais significativas das moedas digitais: a volatilidade. As stablecoins são ativos digitais que estão ligados a um ativo estável, como moeda fiduciária ou commodities, o que garante que o seu valor permaneça relativamente estável. Proporcionam o melhor dos dois mundos ao combinar as vantagens das moedas tradicionais, como uma volatilidade muito baixa, com as vantagens das criptomoedas, como velocidade de transferência e segurança. A Binance USD (BUSD) é uma dessas stablecoins que ganhou imensa popularidade no mercado de criptomoedas.

O Binance USD (BUSD) foi lançado em setembro de 2019 pela Binance em parceria com a Paxos Trust Company, uma instituição financeira regulamentada de Nova Iorque que fornece serviços de stablecoin. O BUSD foi projetado para fornecer aos traders e investidores um ativo digital estável e confiável, indexado ao dólar americano, tornando-o menos volátil do que muitas outras criptomoedas.

As stablecoins são um elemento crucial no mercado de criptomoedas, pois permitem aos traders e investidores salvaguardar seus investimentos durante períodos de alta volatilidade sem converter seus fundos para moeda fiduciária. Desde o seu lançamento, o BUSD ganhou adoção generalizada, tornando-se uma escolha popular para traders e investidores em busca de um ativo digital estável e seguro. Até hoje, é a terceira stablecoin por capitalização, com um volume um pouco acima de 10 bilhões, e sua popularidade pode ser atribuída à sua estabilidade, tempos de transação rápidos, baixas taxas e facilidade de uso.

À medida que o mercado de criptomoedas continua a evoluir, stablecoins como BUSD desempenharão um papel cada vez mais significativo ao fornecer aos traders e investidores um ativo digital seguro e estável para transacionar.

Como Funciona o Binance USD? Mecanismo de Fixação e Tokenomics

O Binance USD (BUSD) é projetado para ter um valor estável de 1 USD, o que significa que o seu preço deve permanecer relativamente estável em relação ao dólar dos EUA. O mecanismo de vinculação do BUSD é baseado na colateralização. Quando as pessoas ou instituições desejam adquirir BUSD, enviam dólares americanos para a Paxos e, em troca, recebem BUSD numa proporção de 1:1. Os dólares americanos depositados são mantidos numa conta bancária que é regularmente auditada para garantir que sempre tenha fundos suficientes para respaldar o BUSD em circulação. Se os utilizadores enviarem o seu BUSD para a Paxos, a Paxos queimará os seus tokens e fornecer-lhes-á a moeda fiduciária equivalente. Este mecanismo ajuda a manter a constante proporção de 1:1 entre a oferta e as reservas de BUSD.

De acordo com os regulamentos das autoridades reguladoras de Nova Iorque, a Paxos é obrigada a garantir que a stablecoin esteja totalmente garantida por garantias, e deve ter controle sobre a sua emissão e destruição. Além disso, para prevenir quaisquer atividades ilícitas, a Paxos tem autoridade para congelar contas de utilizadores e confiscar os seus fundos. O Contrato Inteligente do Binance USD incorpora uma funcionalidade chamada 'SetLawEnforcementRole', que facilita a implementação destes regulamentos.

Com a ajuda da sua cooperação com a Paxos, a Binance USD desenvolveu um sistema especial de tokenomics (também conhecido como sistema econômico de tokens) que lhe permitiu manter um preço de um dólar dos EUA. Para manter esta proporção, a criptomoeda Binance USD utiliza um mecanismo deflacionário. Isto envolve adicionar uma quantia de dinheiro ao tesouro da Paxos quando o BUSD é comprado e deduzir a mesma quantia do tesouro quando o BUSD é vendido. Como resultado, o número de BUSD em circulação é reduzido quando alguém vende BUSD, o que ajuda a manter a proporção de 1:1 de BUSD para dólares americanos mantidos em reserva. Isto significa que a capitalização de mercado da Binance USD pode fornecer um sinal claro da procura pelo token, assim como que não se espera um fornecimento máximo.

No final, este mecanismo deflacionário resultou numa significativa estabilidade de preços, o que contribuiu para a ampla adoção do BUSD como uma das stablecoins mais populares em todo o mercado de criptomoedas. No entanto, resta saber se o BUSD continuará a manter a sua popularidade no futuro.

Regulamentos relativos à emissão de BUSD

Em fevereiro de 2023, a Paxos foi obrigada a terminar a sua relação com a Binance, depois de o NYDFS instruir abruptamente a Paxos Trust a cessar a emissão da stablecoin. Este anúncio surgiu pouco tempo depois de a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) alegadamente ter enviado à Paxos uma notificação afirmando que o BUSD é um título não registado. Como resultado, a Paxos anunciou que os clientes ainda poderiam resgatar os seus fundos em dólares americanos e converter os seus tokens BUSD em Pax Dollar (USDP) por pelo menos mais um ano.

A Coinbase, uma das maiores bolsas de criptomoedas, pouco depois anunciou a sua decisão de remover a BUSD da sua plataforma de negociação devido a preocupações regulatórias. Esta ação faz parte de uma tendência mais ampla de maior escrutínio regulatório sobre a indústria de criptomoedas, o que destaca o impacto potencial destes desenvolvimentos sobre as moedas estáveis. Embora o futuro das moedas estáveis permaneça incerto em meio à incerteza regulatória, é claro que a conformidade regulatória será um fator chave no sucesso destes ativos digitais.

À medida que a indústria de criptomoedas continua a crescer e a amadurecer, a conformidade regulamentar tornou-se cada vez mais importante para garantir a legitimidade e estabilidade do mercado. Não cumprir os padrões regulatórios pode ter consequências significativas para a adoção e valor das stablecoins, neste caso, BUSD.

Características da Moeda BUSD

BUSD é principalmente emitido pela Paxos como um Token ERC-20na blockchain Ethereum. No entanto, pode operar em plataformas que também usam a cadeia BNB. A Binance cria Binance-Peg BUSD ao deter BUSD num endereço da blockchain Ethereum e ao criar tokens correspondentes Binance-Peg BUSD. Tanto os tokens ERC-20 BUSD como os tokens BEP-20 Binance-Peg BUSD podem ser trocados entre blockchains através da bolsa Binance ou da Ponte Binance, dependendo das necessidades dos utilizadores. Isto significa que pode ser utilizado numa variedade de aplicações de finanças descentralizadas (DeFi), como empréstimos, empréstimos e negociação. Na verdade, tanto a cadeia Ethereum como a Binance Smart Chain estão entre as três principais blockchains em termos de volume de transações alguma vez realizadas em DeFi, o que é uma vantagem significativa para esta stablecoin. Além disso, o BUSD ganhou tanta popularidade que agora está disponível em quase todas as carteiras e bolsas centralizadas.

Imagem retirada de www.bsc.news

Para resumir a análise da BUSD, as seguintes são as suas características.

• Valor estável: O valor do BUSD está ligado ao dólar dos EUA, o que significa que mantém um valor estável de 1 BUSD = 1 USD;
• Construído na Blockchain: BUSD está construído na blockchain Ethereum, o que permite transações rápidas e seguras;
• Disponível em várias plataformas: BUSD está disponível em várias bolsas de criptomoedas e carteiras e também pode ser usado em diversas aplicações de finanças descentralizadas (DeFi);
• Taxas de transação baixas:As transações em BUSD geralmente têm taxas mais baixas do que as transferências bancárias tradicionais. Isso torna uma opção econômica para enviar dinheiro através das fronteiras ou fazer compras online;
• Transparência:Como uma stablecoin regulamentada emitida pela Paxos, BUSD deve obedecer a rigorosos padrões de transparência.

No geral, o BUSD é uma criptomoeda estável, rápida e transparente que funciona bem para uma variedade de aplicações, incluindo compras online, pagamentos internacionais e DeFi.

Casos de Uso BUSD

BUSD pode ser usado de várias maneiras, semelhante a outras criptomoedas ou stablecoins. Aqui estão alguns dos casos de uso mais comuns para BUSD:

• Negociação:BUSD pode ser usado como um par de negociação, permitindo que os traders movam fundos rapidamente e facilmente entre diferentes ativos;
• Finanças Descentralizadas (DeFi): BUSD é utilizado em várias aplicações de finanças descentralizadas (DeFi), como empréstimos, empréstimos e fornecimento de liquidez. Pode fornecer uma fonte confiável de garantia para protocolos DeFi e também pode ser utilizado como ativo de empréstimo para aqueles que procuram obter empréstimos;

• Remessas: BUSD pode ser usado para transferências internacionais. Pode oferecer uma taxa de câmbio estável e confiável para pessoas que transferem dinheiro para amigos e família no estrangeiro, pois está indexado ao dólar dos EUA;
• Comércio eletrónico: BUSD pode ser usado como método de pagamento para transações de comércio eletrónico. Os comerciantes podem aceitar pagamentos em BUSD e os clientes podem usá-lo para comprar bens e serviços online;
• Poupança e Investimentos: BUSD pode ser usado como uma reserva estável de valor para aqueles que procuram poupar ou investir. Por estar vinculado ao dólar americano, oferece um ativo de baixa volatilidade que pode ser utilizado para diversificar uma carteira.

A BUSD tem ganho significativa tração, especialmente no espaço DeFi. Sua estabilidade e previsibilidade tornam-na um ativo atrativo para uso nestas aplicações, particularmente como fonte de garantia ou um ativo de empréstimo. Um dos casos de uso mais populares para a BUSD no DeFi é como uma stablecoin para pools de liquidez. Pools de liquidez são pools de ativos que são usados para facilitar negociações em exchanges descentralizadas. Os usuários podem fornecer ativos ao pool e receber uma parte das taxas de negociação geradas pelo pool. A BUSD também é comumente usada como garantia para plataformas de empréstimos. Nestas plataformas, os usuários podem depositar BUSD como garantia e emprestar outras criptomoedas ou stablecoins.

BUSD está disponível em muitas das principais aplicações DeFi, incluindo Aave, Uniswap, Curve, PancakeSwap e Venus. Com a sua ampla gama de casos de uso e o crescente número de DApps que a suportam, o BUSD continua a demonstrar a sua importância no mundo das criptomoedas e das finanças descentralizadas.

É o Binance USD um Bom Investimento?

O Binance USD (BUSD) é considerado um dos stablecoins mais confiáveis no mercado porque é totalmente suportado por reservas em USD e é auditado e gerido por uma empresa confiável como a Paxos. O Binance USD fornece aos investidores um ambiente de menor risco onde podem armazenar quantias significativas de dinheiro por longos períodos de tempo. Isto torna-o uma opção atrativa para traders e investidores que procuram minimizar a exposição ao risco, enquanto ainda aproveitam os benefícios da tecnologia blockchain.

No entanto, apesar de as stablecoins poderem ser úteis para vários fins, elas não geram retorno ou valorizam ao longo do tempo, portanto, não podem ser consideradas como investimentos reais. Na verdade, o objetivo de uma stablecoin é manter um valor fixo, o que significa que os investidores não devem esperar obter lucro ao deter o ativo. Por outro lado, os investimentos são tipicamente feitos com a expectativa de gerar retorno ou valorização ao longo do tempo.

Notícias sobre BUSD

O Binance USD (BUSD) registou em fevereiro de 2023 uma queda na sua capitalização de mercado, caindo abaixo dos $10 mil milhões, em meio a crescentes preocupações regulatórias. Esta queda é vista como resultado do aumento da escrutínio das stablecoins e da sua conformidade com os padrões regulatórios.