導入

分散型金融（DeFi）は、金融業界における優れた革新であり、ユーザーに分散化された許可なしの環境で幅広い金融サービスへのアクセスを提供しています。BENQIは、仮想通貨投資で高い収益を求めるDeFi愛好家向けの人気オプションとして登場したプラットフォームの1つです。

BENQIの独自の特徴である即時借入、自動清算、およびAvalancheネットワークへの統合は、暗号通貨の預金で利子を得たり、資産を借りたり、分散型取引所（DEX）で取引するユーザーにとって人気の選択肢としています。DeFiサービスの包括的なスイートを提供することに焦点を当てているBENQIは、DeFi業界が拡大し続ける中で人気を集め続けるために、うまくポジションを確立しています。

BENQIとは何ですか？

BENQIはAvalancheブロックチェーン上に構築された分散型ファイナンスプロトコルです。このプラットフォームはユーザーに高利回りの貯蓄口座や貸出プラットフォーム、取引資産のためのDEXを提供しています。ユーザーは暗号通貨の預金で利息を得ることができ、同時にハイブリッド流動性モデルにより取引の高流動性と低スリッページが確保されています。BENQIは、ユーザーフレンドリーで許可なしのDeFiとのやり取りを提供することを目指しています。

BENQIのユニークな特徴の1つは、自動化されたマーケットメーカー（AMM）とオーダーブックの利点を組み合わせた流動性モデルです。このモデルは、大量の資産取引において高い流動性と低いスリッページを提供します。BENQIのプラットフォームは、高収益の貯蓄や貸付の機会にアクセスし、分散型取引所で資産を取引するために安全で使いやすく設計されています。

アバランチブロックチェーン

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ソース: アバランチネットワーク

Avalancheは、高速で安全、かつ非常にスケーラブルなネットワークを分散型アプリケーション（dApps）や企業向けブロックチェーンソリューションに提供することを目指すブロックチェーンプラットフォームです。2020年9月に発表され、Avalancheプロトコルと呼ばれる合意メカニズムに基づいて構築されており、これはプルーフオブステーク（PoS）と古典的なビザンチン将軍容錯（BFT）アルゴリズムの要素を組み合わせています。このプラットフォームは、SolidityやRustなどのプログラミング言語を使用してカスタムブロックチェーンアプリケーションの作成と展開をサポートし、Ethereumを含む他のブロックチェーンとの相互運用性を提供しています。さらに、Avalancheはカスタムデジタルアセットの作成と管理をサポートし、プラットフォーム上でスマートコントラクトの作成を可能にします。

AVAXはAvalancheネットワークのネイティブトークンです。ネットワーク上の取引手数料の支払い手段として、ステーキングおよびガバナンスの目的で使用されます。 AVAXをステーキングすると、一定量のトークンを担保としてロックし、ネットワークを安全に保ちながら報酬を得ることができます。 Avalancheエコシステム内での有用性に加えて、AVAXはデジタル資産として暗号通貨取引所で取引することもできます。

BENQIの歴史

BENQIは比較的新しい分散型金融（DeFi）プラットフォームで、2021年3月にローンチされました。これは、ブロックチェーンと仮想通貨の愛好家チームによって設立され、Avalancheブロックチェーン上でユーザーフレンドリーで安全かつ高収益なDeFiプラットフォームを提供することを目指しています。プラットフォームの名前「BENQI」は、伝説的な中国の戦略家の名前に由来し、革新的で将来志向のあるDeFiソリューションを提供する同社のビジョンを体現しています。

BENQIチームは、ユーザーが暗号通貨の預金で収益を得ることができる高利回りの貯蓄口座を開発することに焦点を当ててスタートしました。この貯蓄口座は従来の貯蓄口座よりもはるかに高い利回りを提供し、その後プラットフォームで最も人気のある機能の1つとなりました。ローンチ後間もなく、BENQIは分散型取引所（DEX）および貸出プラットフォームを含む提供を拡大し、ユーザーがプラットフォームから直接資産を借り入れたり貸し出ししたりできるようにしました。

ローンチ以来、BENQIはDeFiスペースで大きな注目を集め、Avalancheブロックチェーン上で高収益投資機会を求めるユーザーベースを引き付けています。プラットフォームは新機能や統合を続け、ユーザーの利便性と利用しやすさをさらに高めています。DeFiへの革新的なアプローチにより、BENQIは急成長するDeFiエコシステムで主要なプラットフォームになる可能性があります。

BENQIの分散型取引所（DEX）をナビゲートする

BENQIプロトコルは、デジタル資産を管理する強力なツールであり、ユーザーは保有資産に対して即座に貸し出し、借り入れ、利子を得ることができます。このプロトコルは、2つの主要なコンポーネントで構成されています:

BENQI Liquid Staking (BLS)

BENQI Liquid Staking (BLS) AVAXをステークして、sAVAXという利回りを生む資産を受け取ることができる独自のオファリングであり、sAVAXはAvalancheのバリデータ報酬から利回りを得ます。ユーザーは、自由にsAVAXを転送、取引、または自動市場メーカー、レンディングおよび借入プロトコル、および利回り集約機などのさまざまなDeFiアプリケーションで使用できます。

ソース: BENQI - ステーキング

注意：sAVAX（「ステークされたAVAX」の略）は、Avalancheブロックチェーンのネイティブ暗号通貨であるAVAXの代表であり、ネットワーク上でステークされてその運用を保護しています。

BENQI流動性マーケット（BLM）

ソース: BENQI - マーケット

BENQI流動性マーケット（BLM）は、完全にスマートコントラクトを介してアバランチネットワーク上で運営される最先端の貸出しおよび借入プロトコルです。BLMを使用すると、ユーザーは仲介者を必要とせずに、シームレスかつ自動化された方法で暗号資産を貸し借りし、利子を得ることができます。

BENQIエコシステム

BENQIのエコシステムは、包括的なDeFiプラットフォームを提供するために連携して機能するいくつかのコンポーネントで構成されています。これらのコンポーネントには、以下が含まれています：

流動性マーケットプロトコル:これはBENQIのプラットフォームの中核であり、ユーザーがプールされたマーケットから流動性を供給および引き出し、即座にお金を借りる、リアルタイムの金利を表示することができます。

BENQI DAO: 分散型自治組織（DAO）は、BENQIプラットフォームを運営し、トークン保有者はプラットフォームの開発や運営に影響を与える提案に投票することができます。

BENQIトークン：BENQIトークン（BQI）は、BENQIプラットフォームでのガバナンス、ステーキング、流動性提供に使用されるERC-20トークンです。

ユーザーインターフェイス:BENQIには、ユーザーフレンドリーなインターフェースがあり、ユーザーは簡単にプラットフォームの機能にアクセスしたり、資産を管理したり、市場データを表示したりできます。

統合:BENQIはAvalancheブロックチェーン上に構築され、エコシステムを拡大しクロスチェーン流動性を提供するために他のブロックチェーンと統合する予定です。

BENQIには、プラットフォームの開発計画と目標を明確に示したロードマップがあります。 BENQIが達成した主要なマイルストーンのいくつかと今後達成しようとしているものが含まれています。

ロードマップ

BENQIは、プラットフォームの開発を継続し、DeFiの新しいユースケースを探求し、他のプロジェクトとのパートナーシップやコラボレーションを通じてエコシステムを拡大する予定です。最近、2023年2月には、BENQIはChainlink Proof of ReserveとAutomationを統合し、BTC、ETH、DAI、USDC、USDTのクロスチェーン資産の貸借を保護するのに役立てました。

なぜBENQIは金融の未来なのか

Benqiは、特に新興市場の個人や企業にとって、金融サービスや商品への限られたアクセスの問題を解決することを目指しています。

Benqiは、利回りのファーミング、流動性の提供、借入、貸出など、幅広いDeFiサービスを提供しています。これらのサービスは、プラットフォームの使いやすいインターフェースと低い取引手数料を通じて簡単にアクセスできます。これにより、DeFiの恩恵を個人やビジネスがより手ごろな価格で利用できるようになります。

また、Benqiは、そのDynamic AMM（DAMM）モデルを導入することで、その他のDeFiプラットフォームで流動性提供者が直面する一時的な損失の問題にも対処しています。 DAMMモデルは、市場の変化に応じて流動性プールの比率を動的に調整することで一時的な損失を減らすことを目指しています

BENQIとの分散型取引の利点

• A金融商品へのアクセス：Benqiは、イールドファーミング、流動性提供、借入と貸出を含む幅広いDeFiサービスを提供しています。これにより、ユーザーは1つのプラットフォームからさまざまな金融商品にアクセスできます。
• 手数料が低い：BenqiはAvalanche上に構築されており、他のブロックチェーンネットワークよりも取引手数料が低いです。これにより、プラットフォーム上のDeFiサービスへのアクセスがユーザーにとってより手頃になります。
• ユーザーフレンドリーなインターフェース：Benqiには、使いやすいインターフェースがあり、経験豊富なDeFiユーザーと初心者の両方にアクセスしやすくなっています。
• ダイナミックAMM（DAMM）モデル：BenqiのDAMMモデルは、市場の変化に応じて流動性プールの比率を動的に調整することで、流動性提供者の一時損失を軽減することを目指しています。これにより、流動性提供者のリスクを最小限に抑え、リターンを向上させるのに役立ちます。
• 分散型ガバナンス:Benqiは、コミュニティがガバナンストークンを通じて意思決定プロセスに参加できる分散型プラットフォームです。これにより、プラットフォームが透明かつ民主的に運営されることが確認されます。

DeFiのリスクを航行する：BENQIユーザーが知っておく必要があること

• スマートコントラクトのリスク：DeFiプラットフォームは、取引を実行するためにスマートコントラクトに依存しており、これらのコントラクトにはハッカーによって悪用される可能性のあるバグや脆弱性が含まれていることがあります。これにより、プラットフォームのユーザーが資金を失う可能性があります。
• 市場リスク:DeFiプラットフォームはしばしば市場の変動の影響を受けやすく、広範囲な仮想通貨市場の変化に影響を受けることがあります。これにより、利用者には価格の大幅な変動や潜在的な損失が生じる可能性があります。
• 流動性リスク：Benqiは、プラットフォームに流動性を提供するために流動性提供者に依存しており、流動性提供者が十分でないか、または流動性を引き出す場合、プラットフォームは流動性危機を経験する可能性があります。
• 規制リスク：DeFiは比較的新しく規制されていない業界であり、規制上の変更がユーザーがプラットフォームにアクセスして利用する能力に影響を与える可能性があります。

QIとは何ですか？

QIはBENQIのネイティブトークンであり、ガバナンスとユーティリティの2つの主な目的を果たしています。 ガバナンストークンとして、QI保有者はBENQI DAOを通じてBENQIプロトコルに対するさまざまな変更やアップグレードを提案し、投票することができます。 経済提案、セキュリティのアップグレード、追加のプロトコル開発などが、提案され、投票される主要なパラメータの中に含まれます。

さらに、ユーザーはBENQI Liquid Staking（BLS）でQIをステーキングし、新しいユーティリティトークンであるveQIを受け取ることができます。veQIを使用すると、高性能のAvalancheバリデータに追加のAVAXステーキング代行を行うことができます。このトークンは、BLSからの追加のAVAX代行のためのユーザーの投票権を表し、代行数はバリデータのveQIの集計投票数に基づいて決定されます。BLSからの最大30%の代行がveQI保有者に利用可能です。

QIトークン配布

QIトークンの配布計画は、プロトコルの健全な参加と、高い市場利用とガバナンス参加者の広範な分布のバランスを確保することを目指しています。配布計画には、以下の割り当てが含まれています:

コミュニティ配布：45%または3,240,000,000 QIトークンが、流動性マイニングインセンティブプログラムおよびさまざまなコミュニティプログラムを通じてコミュニティに配布されます。

チーム:チームには、10％または720,000,000 QIトークンが配布され、四半期ごとに完全にロックが解除され、上場後に12か月のクリフがあります。

財務：15%または1,080,000,000 QIトークンが財務省のために予約されており、提携のインセンティブ付与やプロトコルの健全性の確保に使用される可能性があります。財務省は公開リスト後4年間で四半期ごとに発生し、公開後9か月間のクリフがあります。

取引所流動性:5%または360,000,000 QIトークンは、PangolinのようなDEXやCEXリストにおいて取引の流動性を提供するために予約されています。

トークン経済

ユーザーはプラットフォームに流動性を提供することでQIトークンを獲得することができます。流動性提供者はプラットフォームで発生した取引手数料の一部を受け取り、それはQIトークンで支払われます。トークン保有者はトークンをステーキングして報酬を獲得することができ、その報酬はプラットフォームの取引手数料の一部から支払われるQIトークンから得られます。

Benqiは、時間とともにQIトークンの価値を増やすためにバイバックおよびバーンメカニズムを実装しました。プラットフォームは収益の一部を使用してQIトークンを買い戻し、燃焼させることで、流通しているトークンの総供給量を減らします。一部のQIトークンはベスティング期間の対象となっており、即座に売却や転送することはできません。これにより、大量のトークンが市場に氾濫し、価格の変動を引き起こす可能性を防ぐのに役立ちます。

QIトークン保有者は、プラットフォーム上での取引手数料やその他の取引手数料に割引が適用されます。割引額は、ユーザーが保有するQIトークンの量によって異なります。

Benqiのトークン経済にはインフレメカニズムが組み込まれており、プラットフォームの持続的な開発と成長を支援することを意図しています。具体的には、プラットフォームで生成された取引手数料の一部が開発基金に割り当てられています。

QIの最大供給量は10億トークンです。QIの価格は2021年8月に史上最高の0.4081ドルに達し、徐々に下落して2022年11月に史上最低の0.005649ドルに低下しました。

ガバナンス

QIトークンのガバナンスはBenqiプラットフォームの重要な側面です。QIトークン保有者は、プラットフォームに関連する提案、プロトコルの変更、アップグレード、その他重要な決定に投票することができます。ガバナンスプロセスはコミュニティ主導であり、どんなQIトークン保有者でも提案を提出できます。提案はコミュニティによって審査され、十分な支持を受けると投票が行われます。

QIを保有する利点

• 手数料割引：QIトークン保有者は、プラットフォーム上での取引手数料やその他の取引手数料に割引が適用されます。ユーザーが保有するQIトークンが多いほど、受け取る割引も大きくなります。
• ステーキング報酬:QIトークンをステーキングするユーザーは、追加のQIトークンとして報酬を獲得することができます。これらの報酬は階層化されており、より多くのトークンをステーキングするユーザーはより高い報酬を獲得することができます。
• バイバックとバーン：Benqiには、QIトークンを買い戻して燃やす仕組みがあり、流通しているトークンの総供給量を減らし、その価値を増やすことができます。
• ユーティリティ：QIトークンは、取引手数料の支払いや特定の機能やサービスへのアクセスなど、Benqiプラットフォームでさまざまな目的に使用されます。

BENQIの市場ポジションの評価：投資対象として適していますか？

BENQIのDeFiスペースでのユニークな提供は、注目すべきプロジェクトである。プラットフォームの暗号通貨投資における高い収益率の提供能力、および借入や取引の機能は、分散型金融業界への露出を求める投資家に魅力的であるかもしれない。

QIトークンはBENQIエコシステムの重要なコンポーネントであり、プラットフォームのDeFiサービスの取引媒体として機能しています。その価値はBENQIプラットフォームのパフォーマンスに密接に結びついており、プラットフォームのサービスへの需要の急増がトークン価格の上昇につながります。その結果、BENQIの長期的な潜在能力と革新的なDeFiソリューションの提供能力を信じる投資家は、QIを有望な投資機会と見なすかもしれません。ただし、どんな投資でも、決定を下す前に徹底的な調査を行い、注意を払うことが重要です。

QIの所有方法

QIを暗号セントラル化取引所を介して所有することができるため、次のように始めることができますGate.ioアカウントを作成する. アカウントが確認されて資金が供給されると、取引所でQIを購入する手順を調べます。要するに、フラッシュスワップを介してQIを所有することができます。 スポット市場で取引を行うか、レバレッジを使用することさえできます。

パートナーシップ

BENQIは、DeFiスペースでいくつかのパートナーシップを築いており、他のプロジェクトの強みを活用して提供を拡大しています。注目すべきパートナーシップの1つは、ブロックチェーンの相互運用性プラットフォームであるChainlinkとのもので、ChainlinkはBENQIに分散型オラクルを提供しています。BENQIにとってもう1つの重要なパートナーシップは、EthereumスケーリングソリューションであるPolygonとのものです。このコラボレーションにより、BENQIはPolygonの低い取引手数料と高速な取引時間を活用し、ユーザーによりシームレスな体験を提供しています。

BENQIは、データ分析能力を強化し、重要な市場トレンドやユーザーの行動を特定・分析するのに役立つDeFiプロジェクトのKylin Networkと提携しました。さらに、BENQIは、QuickswapやComethを含む複数の流動性提供者と協力して、ユーザーにより多くの流動性と幅広いDeFiトークンへのアクセスを提供しています。

これらの戦略的パートナーシップを通じて、BENQIは到達範囲と機能を拡大し、効率的かつユーザーフレンドリーに設計された包括的なDeFiサービススイートをユーザーに提供することができました。

結論

BENQIは、Avalancheネットワーク上に構築された主要な分散型ファイナンスプラットフォームであり、貸出や借入などの幅広いDeFiサービスを提供しています。動的金利、即時借入、自動清算、DEXなどの独自の機能を備え、分散化された許可なし環境でDeFiサービスにアクセスしたいユーザーにとって人気の選択肢となっています。DeFi業界が成長し成熟していく中、BENQIのようなプラットフォームは、幅広いDeFiサービスにアクセスしたいユーザーの間でさらに人気を集めることが期待されています。DeFiは比較的新しく急速に進化する分野ですが、BENQIはユーザーエクスペリエンスやセキュリティの向上、パートナーシップの拡大に取り組むことで、業界の最先端にとどまることに専念していることを示しています。